用友通标准版培训课件现金银行,往来管理

用友通标准版培训课件：现金银行和往来管理本课程将讲解用友通标准版中现金银行和往来管理模块的功能和操作方法。WD培训目标11.掌握现金银行管理掌握现金银行管理基本知识和操作技能。22.了解往来管理理解应收、应付、预收、预付账款管理的核心内容。33.熟练运用系统功能熟练使用用友通标准版现金银行和往来管理模块。44.提升工作效率提高企业财务管理水平，优化资金流转效率。培训大纲现金管理概述现金管理概述介绍了现金管理的基本概念、作用和意义，以及现金管理的基本任务和内容。现金流量预算管理现金流量预算管理主要讲解现金流量预算编制方法，以及现金流量预算的管理方法。现金日记账管理现金日记账管理介绍了现金日记账的设置方法，以及现金日记账的管理方法。银行对账管理银行对账管理讲解了银行存款对账的流程，以及银行对账的注意事项。现金管理概述现金管理是企业财务管理的重要组成部分。它涉及到企业现金的取得、使用、保管和控制等方面的管理。现金管理的目标是确保企业资金的安全，提高资金的使用效率，并为企业经营活动提供必要的资金保障。现金管理的作用和意义提高企业盈利能力合理利用现金资源，减少资金闲置，提高资金周转率，降低融资成本。增强企业流动性保证企业能够及时支付货款和工资，避免出现财务危机，提高企业信誉。现金管理的基本任务预算管理制定合理的现金流量预算，确保资金充足，避免资金短缺。现金收支管理严格控制现金收支，提高资金使用效率，减少资金损失。现金流量分析定期对现金流入流出进行分析，掌握资金状况，制定有效的资金管理策略。银行账户管理规范银行账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率。现金管理的内容现金流量预算管理现金流量预算管理是企业现金管理的重要组成部分，它能够预测未来的现金流入和流出，以便企业制定相应的资金筹集和使用计划。现金日记账管理现金日记账管理是记录企业日常现金收支情况的账簿，它能够反映企业现金的流入、流出和结余情况。银行对账管理银行对账管理是企业定期核对银行存款余额与企业账簿记录，确保账实相符，防止资金损失。现金流量分析现金流量分析是企业通过分析现金流量的变化趋势，识别企业经营活动中的问题和机会，为企业的经营决策提供依据。现金流量预算管理确定预算期通常为一个年度或一个季度，可以根据企业实际情况灵活调整。预测未来现金流入包括销售收入、投资收益、借款等，要根据历史数据和未来预期进行预测。预测未来现金流出包括生产成本、销售费用、管理费用、财务费用、投资支出等，要根据预算目标和实际情况进行预测。编制现金流量预算表将预测的现金流入和现金流出汇总，并计算出净现金流量，为企业经营决策提供参考。监控和调整定期监控实际现金流入和流出，与预算进行比较，并根据实际情况进行调整。现金流量预算编制方法现金流量预算编制方法是一个重要的步骤，需要经过仔细的规划和分析。有效的现金流量预算可以帮助企业更好地管理资金，避免出现资金短缺或闲置的情况。1收集数据收集历史数据，并进行分析预测未来现金流入和流出。2编制预算根据收集的数据，编制详细的现金流量预算表，预测未来一段时间的现金流量状况。3定期评估定期评估现金流量预算执行情况，并根据实际情况进行调整。4控制现金根据现金流量预算，控制现金支出，提高现金流入，确保资金周转正常。现金日记账管理记录现金收支现金日记账记录所有现金收入和支出，反映企业现金流动情况。编制每日现金流量表通过现金日记账，可以分析每日现金收入和支出，了解企业资金状况。实现现金管理自动化使用用友通系统可以实现现金日记账的自动记录和管理，提高效率。现金流量分析现金流量分析是指对企业现金流入和流出的分析。帮助企业了解资金来源、资金使用、资金安全和盈利能力等。分析内容分析指标经营活动现金流量销售收入、成本费用、应收账款、应付账款等投资活动现金流量固定资产投资、无形资产投资、股权投资等筹资活动现金流量借款、发行股票、偿还债务等现金账户管理安全管理确保现金账户的安全，防止资金损失。定期审查账户信息，及时发现并处理异常情况。账务管理保证账户记录的准确性，及时更新账户余额，确保资金流向清晰可查。余额管理合理控制账户余额，维持一定的流动性，确保资金使用效率。银行对账管理对账单银行对账单是银行提供的定期报表，显示了企业银行账户的交易情况。核对企业需要核对银行对账单和企业自己的账簿，以确保记录的一致性。差异处理如果发现差异，企业需要调查原因并进行必要的调整，确保财务记录准确无误。银行存款管理11.存款账户公司应根据自身需求，在银行开立多个存款账户，例如，基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等。22.存款操作企业应严格按照相关规定，进行存款和取款操作，确保资金安全，并做好相关的记录和凭证管理。33.存款利率应根据银行的存款利率和自身资金需求选择合适的存款方式，以最大限度地提高资金收益。44.存款安全企业应加强对银行存款的管理，采取必要的安全措施，防止资金损失。银行汇款管理汇款流程创建汇款单填写汇款信息审核并确认生成电子汇款文件上传文件到银行系统汇款操作汇款操作应严格按照公司的财务制度执行，确保资金安全和合法性。及时登记汇款信息，并做好相关的记录，方便查询和管理。注意事项核对汇款信息，避免错误保留汇款凭证，以便追溯及时关注银行系统状态，确保汇款成功银行票据管理票据种类银行票据是企业在进行结算时，由银行开具的具有法律效力的凭证。常见的票据包括银行汇票、银行本票、银行支票等。管理内容包括票据的签发、收付、保管、核对、登记等环节，以确保票据的安全性和有效性。管理流程企业应制定合理的票据管理制度，明确票据管理的责任人，建立健全票据的收付流程，并定期进行票据的核对和清算。期末现金管理年度终了，现金流企业需要对年度的现金流进行全面盘点，分析现金流入和流出的情况，并预测未来一段时间内的现金流变化趋势。财务报表企业需要根据现金流情况，编制相关的财务报表，如现金流量表，并进行必要的分析和解释。结余企业需要将期末的现金余额进行合理的分配，如用于投资，偿还债务，或留存备用。往来管理概述往来管理是企业财务管理的重要组成部分，指的是企业与外部单位之间的资金往来管理。往来管理包括应收账款、应付账款、预收账款、预付账款、长期债权和债务以及其他往来款项的管理。通过有效的往来管理，企业可以有效地控制资金流动，提高资金利用率，降低资金成本，减少坏账损失。应收账款管理销售管理应收账款管理包括销售合同管理，客户信用评估，销售回款管理等方面。财务分析通过分析应收账款的账龄结构，预测坏账损失，保障企业资金安全。客户关系维护建立完善的客户关系管理体系，促进客户忠诚度提升，提高企业盈利能力。应收账款管理的目的和任务资金回笼加快资金回笼，改善企业现金流，提高资金周转效率。风险控制降低坏账风险，通过有效的管理措施，确保应收账款的安全性和可回收性。客户关系维护建立良好的客户关系，提高客户满意度，促进企业可持续发展。应收账款管理的方法信用政策制定严格的信用政策，评估客户信用等级，控制赊销风险，提高应收账款回收率。账款催收建立完善的账款催收机制，定期跟踪应收账款，及时催收逾期账款，降低坏账损失。账龄分析定期对应收账款进行账龄分析，识别逾期账款，分析原因，制定针对性的催收措施。账款核销对于无法收回的应收账款，进行核销处理，避免占用企业资金，影响经营效率。应付账款管理控制成本合理管理应付账款，控制付款时间，降低资金成本。优化资金流及时付款，保持良好的信誉，维护供应商关系，保证供应链稳定。防范风险及时核对账款，发现并解决问题，降低坏账风险，保障公司财务安全。提高效率规范流程，简化操作，提高应付账款管理效率，降低管理成本。应付账款管理的目的和任务目的应付账款管理的目的是保证企业正常生产经营活动的顺利进行，维护企业信誉，提高资金利用效率，降低企业财务风险，维护企业利益。任务应付账款管理的任务包括：及时、准确地记录和核对应付账款，严格控制应付账款的发生和支付，合理确定付款期限，有效监控应付账款的风险，提高应付账款的周转率，降低应付账款的资金占用。应付账款管理的方法账款核对及时核对账目，保证账实相符，避免出现误差。账期管理合理制定账期，控制资金占用，提高资金周转率。付款方式选择合适的付款方式，降低资金成本，提高资金使用效率。账款分析定期分析应付账款状况，识别潜在风险，制定应对措施。预付账款管理1定义和意义预付账款是指企业为取得货物或劳务而预先支付款项，它属于企业的流动资产，反映了企业已支付但尚未取得货物的款项。2管理目标预付账款管理的目标是确保预付款项的安全，避免资金的闲置，并有效控制预付账款的规模和期限。3管理方法企业需要建立完善的预付账款管理制度，明确审批流程，加强审核，并及时进行账款的核对和催收。4系统功能用友通系统提供预付账款管理功能，可以有效帮助企业进行预付账款的登记、核算、分析和管理。预收账款管理资金周转预收账款是企业提前收取的货款，可以改善现金流，提高资金周转率。合同管理预收账款需要与客户签订合同，明确货款支付方式和时间，避免纠纷。账务管理预收账款需要及时登记入账，并进行核对，确保账实相符，提高财务管理效率。长期债权和债务管理债权管理债权管理是指企业对债权的管理，包括债权的收回、核销等。债务管理债务管理是指企业对债务的管理，包括债务的偿还、重组等。其他往来管理内部往来包括部门之间、项目之间发生的资金往来，例如借款、垫付等。外部往来指企业与其他单位或个人发生的资金往来，例如预付款、押金等。往来账款核算及时核对往来账款，确保账务的准确性，并做好相关记录。往来款项清算定期进行往来款项的清算，及时催收应收款，支付应付款。用友通系统现金银行和往来管理用友通标