2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案5

2021基金从业资格考试题库模拟试题

及答案5

考号姓名分数

一、单选题（每题I分，共100分）

1、以下（）选项属于平衡型基金。

A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金

B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持

续成长型基金和趋势增长型基金

C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D.根据证监会基金分类的标准，投资于股票、

债券和货币市场工具，但股票投资利债券投资的比

例不符合股票基金、债券基金规定

【答案】C

2、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括

A.易入原则

B.不可测原则

C.成长原则

D.利润原则

答案：B

解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：（D易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷

识别原则、（5）利润原则。

3、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.

A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D.基金资产的资全来源发生了重大变化

答案：B

解析：开放式基金成为.证券投资基金的主流产品。

4、前台业务系统应当具备的功能不包括()。

A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能

B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D、交易清算、资金处理的功能

答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：

①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供

投资资讯的功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；④基金认购、申购、

赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;⑤为基金投资人提供服务的功能。

5、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起

45日内，将更新的()登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的

15日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明,

A.基金合同

B.托管协议

C.临时公告

D.招募说明书

【答案】D

6、按交易标的物分类，金融市场类别不包括

A、黄金巾场

B、票据市场

C、外汇市场

D、艺术品市场

答案为D【解析】本题考查金融市场的分类。按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工

具市场、外汇市场、黄金市场等。

7、假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推

荐的有

()

A.a、b、c、d

B.a、b^c

C.b、c、d

D.a、c、d

答案：C

投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4

支基金，

a是公募货币基金，b是公募股票基金，C是私募股权基金，d是私募艺术品基金。

8、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费

的金额。

A.基金月度报告；基金半年报告

B.基金季度报告；基金年度报告

C.基金半年报告：基金年度报告

D.基金季度报告；基金半年度报告

答案为C,解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的

管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

9、封基的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量应当

为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份,涨跌幅比例为10%（上市首日除外），

二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。这种说法（）。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

10、下列关于证券投资基金分类的意义，说法错误的是（）,

A、对投资者而言，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

B、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理

C、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

D、对基金管理人而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监

管

答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的意义。对监管部门而言，明确基金的类别特征

将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

11、（）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的

市场。

A.货币市场B.股票市场C.债券市场D.资本市场

【答案】D

12、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.马萨诸塞投资信托基金

C.马萨诸塞政府信托基金

D.美国波士顿投资信托基金

答案为B,解析：投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5

万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

13、下列关于合规管理的说法错误的是（）。

A.基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则

B.审慎性原则是合规管理的基本原则之一

C.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会,安排督察长分管合规管理部的工

作

D.合规管理部门必须制定岗位责任制，落实责任，规范工作人员的执业行为，提高其思想素质，

培养其法制观念，巩固其专业知识

答案为B

【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性

原则，不包括审慎性原则。

14、某基金管理公司的基金经理甲自通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚

增交易量来拉升股价的行为属于（）。

A.二公司的内幕交易

B.基于交易的操纵市场

C.基于信息的操纵市场

D.不正当竞争

答案：B

解析：基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意

图，并实施了不当影响证券价格的行为。

15、（），是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.逃避监管

B.信息泄露

C.欺诈行为

D.内幕交易

答案：D,解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

16、公开披露的基金信息不包括

A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

B.基金资产净值、基金份额净值

C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

D.证券投资业绩预测

答案为D,解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②

基金募集情况;③基金份额上市交易公告书：④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、

赎回价格:⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告:⑦临时报告；

⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动：

⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼：？依照法律、行政法规有关规定，由国务

院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

17、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从()中计提风险准备金。

A、公司资本金

B、高管工资和控股股东股利

C、基金管理报酬

D、营业收入

答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的

基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

18、以下选项中，()不是证券投资基金的

特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】B

19、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是

A、不正当竞争

B、公平合法有序竞争

C、内幕交易和操纵市场

D、欺诈客户

答案为B【解析】本题考查诚实守信的内容。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券

投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

20、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的()进行确认登记。

A、持有基金份额

B、持有基金份额及其变动情况

C、申购基金份额

D、中购行为

答案为B【解析】本题考查基金的登记。基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金

注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

21、根据()，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

A、法律形式

B、投资对象

C、运作方式

D、投资目标

答案为B【解析】本题考查证券投货基金的分类标准和分类介绍。根据投资对象可以将基金分为

股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

22、()是指基金销售机构应当建立科学合埋的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适

用性的实施。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：C

解析：客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基

金销售适用性的实施

23、()包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当

事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

答案：D

解析：基金托管协议包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查,

一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

24、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其

中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指（）。

A、ETF

B、LOF

C、分级基金

D、基金中的基金

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。分级基金是指通过事先约定基金

的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市

交易的结构化证券投资基金。

25、下列关于公开募集基金的注册，说法错误的是（）。

A、公开募集基金持有人数不得低于200人

B、公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管

C、公开募集基金需报证监会审核批准后才可开始募集

D、公开募集基金应当经中国证监会注册

答案为C【解析】本题考查公开募集基金的注册。我国改革基金募集核准制为基金募集注册制,

即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。依据《证券投资

基金法》，公开募集基金应当经中国证监会注册。

26、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

答案：D

解析:“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

27、基金的募集一般要经过（）四个步骤。

A、申请、审批、发售、基金合同生效

B、申请、审批、注册、基金验资

C、申请、注册、发售、基金合同生效

D、申请、注册、发售、基金验资

答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金

合同生效等四个步骤。

28、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，

它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

29、基金管理人和基金托管人加入协会的，为

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

答案：D

解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会

员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入

协会的，为特别会员。

30、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。

A、分配权

B、决策权

C、表决权

D、认购权

答案为A【解析】本题考兖基金合同的内容。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对

于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。

31、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确

的是（）。

A.价值型股票基金》平衡型股票基金》成长型股票基金

B.价值型股票基金《平衡型股票基金《成长型股票基金

C.平衡型股票基金》成长型股票基金价值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成长型股票基金《价值型股票基金

答案为B,解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型

股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

32、关于ETF的交易规则，正确的是（）。

A.买入申报数量为10001分或其整数倍

B.申报价格最小变动单位为0.01元

C.上市首日无涨跌幅限制

D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

答案：D

解析：买入申报数量为100份或整数倍；申报价格最小变动单位为0.001元;涨跌幅设置为10%,

从上市首日开始实行。

33、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.董事会

D.中国证监会及相关派出机构

答案为D,解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问

题应当报告中国证监会及相关派出机构。

34、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫

B.最低目标值

C.价值底线

D.投资组合现时净值

答案：A

解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

35、基金管理人应当自收到验资报告之F1起()日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告,

办理基金备案手续。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案为B,解析：基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和

验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

36、每一交易口股票基金有()个价格。

A.1

B.2

C.5

D.无数

答案为A,解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

37、资产管理的本质O。

①受人之托，代人理财

②风险和收益相匹配

③'‘卖者有责”

④“买者自负”

⑤保证最低收益

A.②③

B.①②③

C.①②®®

D.①②③©⑤

答案为C

【解析】资产管理行业帮助投资者进行专业行投资，但是不保证最低收益。

38、企业风险管理的基本框架不包括()。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对

答案：C

解析：风险管理的基本框架包含八个方面:内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应

对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。

39、ETF与投资者交换的是

A.基金份额与现金的对价

B.基金份额与一篮子股票

C.股票与现金的对价

D.基金份额与现金

答案：B

解析:ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票,ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。

40、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。

A.10%-20%

B.20%-30%

C.40%-60%

D.30%-40%

答案为C,解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%-60%.

41、督察长的职责不包括（）。

A、组织拟定基金公司合规管埋的基本制度和具他合规管埋制度，并督导公司各部门及具下属机

构实施

B、对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审

查意见

C、向股东会、监事会等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

D、对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查

答案为C【解析】本题考查管理层和督察长制度。督察长的职责包括：（1）组织拟定基金公司

合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。（2）对公司内

部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。（3）

对基金公司及其工作人员经营管理却执业行为的合规性进行监督检究。（4）向董事会、总经理等

报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。（5）及时处理监管部门和自律姐织要求

调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的

落实情况。（6）保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签

署的公司文件、合规检查工作底稿即履职记录等，以备审查。

42、公司型基金与契约型基金的主要区别是

A.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募C.基金规模是否变化D.基金是否为独立的法人

【答案】D

43、在内部控制的基本要素中，控制环境包括（）。

I.经营理念和内控文化

H.公司治理结构

HI.员工道德素质

IV.社会经济环境

A、I、H

B、I、IV

C、I、H、III

D、I、II、III、IV

答案为C【解析】本题考查内部控制机制。在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部控

制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

44、以下选项中（）不是金融交易的组织方

式。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜台交易方式

D.电信网络交易方式

【答案】A

45、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电

话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（）报告。

A.中国银监会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证券业协会

答案为B,解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体

情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

46、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.控制结果

答案为D

【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部

监控。

47、（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活

跃市场的投资品种提出具体估值意见。

A.基金管理公司

B.托管银行

C.基金估值工作小组

D.基金注册登记机构

答案为C,解析：基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有

巾价的投资品种、不存在活跃巾场的投资品种提出具体估值意见。

48、下列不属于证券投资基金的运作环节的是（）。

A、基金的会计核算、基金的信息披露

B、基金的募集和基金的投资管理

C、基金的外部评级研究

D、基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以

分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基

金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括基金份额的注

册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重

要的作用。

49、与其他股票、债券相比，基金是一种()的投资品种。

A.风险相对适中、收益相对稳健

B.高风险、高收益

C.低风险、高收益

D.低风险、低收益

答案：A

解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投

资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种：基金

的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品,

能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

50、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放H的()。

A、基金份额净值和基金累计份额净值

B、基金资产净值和基金份额净值

C、基金资产净值和基金累计份额存值

D、基金资产总值和基金资产净值

答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，

至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额

净值和份额累计净值。

51、2007年，()设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管

埋。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国证券业协会

D.中国基金业协会

答案为C,解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托

管银行特别会员的自律管理。

52、()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，()负有复核责任。

A.基金管理公司；中国证监会

B.基金管理公司；托管人

c.基金托管人；基金投资者

D.基金管理公司；基金管理人

答案：B

解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

53、南方保本基金的保本期为（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：南方保本基金的保本期为3年。

54、基金监管活动的要素不包括（）。

A.目标

B.原则

C.内容

D.方式

答案：B

解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

55、下列选项中，说法错误的是

A、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

B、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险

C、基金投资者是基金的所右者

D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点

答案为A【解析】本题考查证券投费基金的特点。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余

全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基

金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

56、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

答案为A,解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

57、下列不属于ETF联接基金特征的选项是

A.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道，增强

ETF市场的交易活跃度。联接基金主要是为银行渠道的中

小投资者申购ETF打开了通道

B.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

C.联接基金不是基金中的基金(FOF),联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行

D.联接基金虽然也能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模

【答案】D

58、场内申购和赎回ETF采用()方式。

A.金额申购、份额赎回

B.金额收购、金额赎回

C.份额收购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

答案为D

【解析】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式。

59、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()<>

A、专业资产管理公司

B、银行

C、保险公司

D、证券公司

答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。从公司层面来看，美国资产管理机

构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

60、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系

统，其构成不包括()。

A、客户电话回访系统

B、前台业务系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

答案为A【解析】本题考查基金销售信息管理证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金

销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应

用系统的支持系统。

61、对证券投资基金的说法错误的是（）。

A.是一种长期投资工具

B.主要功能是分散投资

C.投资收益低于股票

D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

答案为C,解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单

一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。

62、开放式基金开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露（）。

A、基金份额净值和基金累计份额浮值

B、基金资产净值和基金份额净值

C、基金资产净值和基金累计份额净值

D、基金资产总值和基金资产净值

答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，

至少每周公告一次资产净值和份额净值：开放申购赎问后，应于每个开放日的次日披露基金份额

净值和份额累计净值。

63、中国证券业协会简介工会成立于（）。

As2001年8月

B、2004年12月

C、20U7年6月

D、2012年6月

答案为A【解析】本题考查我国基金业协会的发展。2001年8月，中国证券业协会基金工会成立。

64、基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈客户行为的选

项的是（）。

A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产

品、揭示投资风险

B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进

行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析

投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则

D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，可以预测所

推介基金的未来业绩

【答案】D不得预测

65、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案为B,解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

66、基金管理人应当在上半年结束之口起()口内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告

正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：D

解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报

告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

67、下列不属于基金客户服务原则的是

A.依法监管原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.客户至上原则

答案：A

解析：基金客户服务原则包括：

①客户至上原则：

②有效沟通原则；

③安全第一原则；

④专业规范原则。

68、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。

A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

C、汇集众多资金由基金管理人管理

D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买

数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当

于用很少的资金购买了一篮子股票,在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股

票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

69、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案为B,解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

70、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应

当自验收完毕之日起O日内解除对其采取的有关措施。

A.2

B.3

C.4

D.b

答案：B,解析：基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有

关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

71、以下关于基金估值方法的表述，错误的是（）。

A.交易所上市交易的债券按估值F1收盘净价估值

B.交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公

允价值

C.对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值

D.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价

值

【答案】B

72、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过()»

A、10个工作日

B、20个工作日

C、25个工作日

D、30个工作日

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审资时

间原则上不超过20个工作日。

73、T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由，由代销机构总

部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在()日统一传送至注册登记机构。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：A

解析：基金份额登记流程的内容。

74、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是

A、不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

B、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

C、抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主

D、对上级的不当十预无条件服从

答案为D【解析】本题考查忠诚尽责的内容。抵制来自于上级、同事、亲友等各种因素的不当干

扰，坚持原则，独立自主。

75、证券投资基金分类的困难不包括()。

A.各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉

B.缺乏专业人员对证券投资基金进行分类

C.分类标准往往不够精细

D.基金产品创新的速度快

答案为B

【解析】作为金融服务行业,基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止,

没有一种分类方法能满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。监管部门

或行业协会的分类标准往往不够精细，无法满足投资者的实际投资需要。

76、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。

A.授权岗位和执行岗位的分离

B.执行岗位和审核岗位的分离

C.授权岗位和审核岗位的分离

D.保管岗位和记账岗位的分离

答案：C

解析：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位

的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等

77、公司型基金与契约型基金的区别表现在（）。

A、规模大小

B、是否具有独立法人资格

C、是否上市

D、资金是否公募

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的法律形式。契约型基金与公司型基金的区别包括：（1）

法律主体资格不同；（2）投资者的地位不同；（3）基金营运依据不同。

78、不属于封闭式基金合同内容的是（

A.确定基金交易价格）。

B.基金份额持有人的权利和义务

C.基金财产清算方式

D.基金份额发行、交易安排

答案：A,解析：封闭式基金在交易所交易，价格由供求关系决定。

79、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。

A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结

B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结

C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结

D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

答案：C

解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基

金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。

80,在风险程度上，按照理论推测却以往的投资实践，证券投资中风险最大的是

A.基金投资

B.债券投资

C.股票投资

D.风险相同

答案为C,解析：股票投资的风险最大。

81、以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是（）。

A.外部性

B.脆弱性

C.资源配置失灵

D.信息不对称

答案为C

【解析】金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：

（-）外部性问题

（-）脆弱性问题

（三）不完全竞争问题

（四）信息不对称问题

82、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家芍关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营埋念

B.提高基金资产的总体收益

C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,

实现公司的持续、稳定、健康发展

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

答案为B

【解析】基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：

①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营理念；

②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,

实现公司的持续、稳定、健康发展；

③确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

83、基金管理人前台部门的目标是()。

A、利润最大化

B、消费者剩余最大化

C、客户满意度最大化

D、保障公司为客户提供服务的持续性

答案为C【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政

前台、投资、研究、销僧等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。

84、开放式基金()公布基金单位资产净值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

答案：D

解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明

书。

85、在()策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除宣传、费

率打折等常用手段外，也存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段

A.产品

B.分销

C.促销

D.价格

【答案】C

86、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。

A.3

B.6

C.12

D.24

答案为B,解析：测试方向：常识题难易程度：易教材页码解析：91：基金管理人职责终止的,

基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

87、基金公司风险管理的目标不包括

A、不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效

维护公司股东及基金投资者的利益

B、建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的

安全完整，确保公司取得长期稳定的发展

C、维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作

D、维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金管理人和托管人利益最大化

答案为D【解析】本题考查风险管理。基金公司风险管理的目标可以概拈为以下几个方面：（1）

严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经

营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）

不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护

公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运

行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉,

树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。

88、证券投资基金市场营销活动的首要环节为（）。

A.营销组合设计

B.营销过程管理

C.营销环境分析

D.确定目标市场

答案：D

解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。

89、以下不属于基金募集申请材料的是（）。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

答案：C

解析：上市公告书不属子基金募集申请材料，未提到的还有托管协议草案。

90、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。

A、现金

B、1年期银行存款

C、1年期中央银行票据

D、信用等级在AA+级以下的企业债券

答案为D【解析】本题考查货币市场基金的投资对象。按照《货币市场基金监督管理办法》的

规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金：（2）期限在1年以内（含1年）的银

行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期