2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案2

2021基金从业资格考试题库模拟试题

及答案2

考号姓名分数

一、单选题(每题I分，共100分)

1、在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。

A.商业银行

B.基金管理公司

C.保险公司

D.信托公司

答案：B

解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

2、基金管理人应当设立督察长，对()负责。

A、管理层

B、经营层

C、董事会

D、监事会

答案为C【解析】本题考查监察稽核控制。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事

会聘任，报证券监督管理机构核准,

3、为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供给者提供投资机会，实现储蓄向投资的转化，

促进资源配置的不断优化。这是()的功能。

A、资本市场

B、证券市场

C、发行市场

D、流通市场

答案是C【解析】本题考查金融市场的分类。发行市场为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资

金供给者提供投资机会，实现储蓄向投资的转化，促进资源配置的不断优化。

4、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、

相互证明，这是内部控制措施中的（）。

A、横向控制

B、隔离控制

C、纵向控制

D、风险控制

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑

横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独

立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工

作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。

5、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。

A.易入原则

B.不可测原则

C.成长原则

D.利润原则

答案：B

解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷

识别原则、（5）利润原则。

6、下列说法错误的是O。

A.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券巾场

B.证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

C.证券投资基金起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

D.股票作为一种间接融资工具能有效分流储蓄资金

答案为D

【解析】以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行

业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的

发展。股票是一种直接融资工具。

7、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

答案：D

解析：基金的收益分配归基金投资人所有。

8、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所：安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

答案：C

解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。

9、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规

合力，避免内部消耗。

A.公正性

B.协调性

C.公正性

D.健全性

答案为B,解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努

力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

10、忠诚尽责是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。

A、监管机构

B、客户

C、其所在机构

D、社会公众

答案为C【解析】本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之

间关系的职业道德规范。

11、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的O时，投资人将可能无法及时赎回持有

的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案为B,解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10糊寸，投资人将可能无法

及时赎回持有的全部基金份额。

12、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

答案为C,解析：考查另类投资基金的定义。

13、关于分级基金份额认购的描述错误的是（）。

A.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场外募集的基础份额自动拆分为子份额

B.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场内募集的自动拆分为子份额

C.分开募集的分级基金是分别以子代码认购

D.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

答案为A

【解析】分级基金合并募集是投资者以母代码进行认购。募集完成后，场外募集基础份额不进行

拆分，场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。

14、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是

A.当代表基金份•额1。%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管埋人和托管人

都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

答案：B

解析：应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。

15、根据《私募基金监督管理暂行办法》规定，负责私募基金信息披露的机构有（）I.基金管

理人

H.基金销售机构III.基金托管人

IV.基金登记注册机构

A.I、II.IILIV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.II、IlkIV

答案：暂无

16、ETF基金最早产生于O。

A.加拿大

B.英国

C.美国

D.澳大利亚

答案为A,解析：ETF基金最早产生于加拿大。

17、关于基金估值，以下表述正确的是（）。

A.确定基金资产实际价值的过程

B.确定基金资产公允价值的过程C.通过对基金所拥有的全部资产按一定的原

则和方法进行估算

D.通过对基金所拥有的所有负债按一定的原

则和方法进行估算

【答案】B

18、关于基金客户服务宣传与推介的说法，下列选项中错误的是

（）＜.

A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有

吸引力的市场机会

B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开

出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段

C.遵循销售公正性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息

【答案】C应为销售适用性

19、转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所

持表决权的（）以上通过。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案为B

【解析】转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基

金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

20、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括O。

A、股票型分级基金

B、成长型分级基金

C、债券型分级基金

D、QDII分级基金

答案为B【解析】本题考查分级基金的分类。按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型

分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)和QDII分级基金等。

21、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提

供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，是对基金客户服务特点中()的描述。

A、专业性

B、规范性

C、公平性

D、持续性

答案为B【解析】本题考杳基金客户服务的特点。规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、

申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规

则。

22、ETF最早产生于()o

A、美国

B、英国

C、荷兰

D、加拿大

答案为D【解析】本题考资证券投资基金的分类标准和分类介绍。ETF最早产生于加拿大，但其

发展与成熟主要是在美国。

23、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是O。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

答案为B,解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他

人以其本人或所在机构的名义从事送金销售业务。

24、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括O。

A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关

法律事宜

B、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉

C、当公司与其他公司发生诉讼时，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜

D、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他

第三方人员协助调查

答案为C【解析】本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利:

(1)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有

关法律事宜。(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。(3)

当监事调查公司业务及财务状况，目核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三

方人员协助调查。

25、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是

A.基金管埋人内控制度必须讲求效率和效果

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D.基金管理人各机构、部门］和岗位职责应当保持相对独立

答案：C

26、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在()环节。

A.募集

B.备案

C.托管

D.信息披露

答案为A,解析：我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格

投资者制度；禁止公开宣传推介：规范基金合同必备条款并弼化违反监管规定的法律责任.

27、关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，说法错误的是O。

A、有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价

B、有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

C、有助于防止市场的过度投机

D、有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构

答案为D【解析】本题考查证券投货基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的发展有助

于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监

督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

28、QDH是()的首字母缩写。

A.合格境内机构投资者

B.合格境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.境外机构投资者

答案：A

解析：合格境内机构投资者(qualifieddomesticinstitutionalinvestor,QDIDo

29、关于交易型开放式指数基金(ETF),以下说法不正确的是()。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现折价或溢价交易

答案为D,解析：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅

溢价交易现象。

30、()编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披

露，以便投资者更好地做出资决策＜

A、基金合同

B、基金招募说明书

C、基金托管协议

D、基金定期公告

答案为B【解析】本题考查基金招募说明书。基金招募说明书编制原则是，基金管理人应将所有

对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。

31、以下关于内部控制的目标的说法错误的是

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营理念

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一

位

D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经

营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】C

32、下列关于基金销售机构风险评估信息管理的表述错误的是()。

A、基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查

B、基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查

C、基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人严格保密

D、基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者

其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易

和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序

答案为C【解析】本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金销售机构所使用的基金产品风

险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。

33、现货巾场的交易协议达成后在()交易日内进行交割。

A.一个

B.两个

C.三个

D.五个

答案为B

【解析】现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

34、以下不属于内部控制的原则的是

A.健全性原则

B.有效性原则

C.审慎性原则

D.成木效益原则

答案为C

【解析】内部控制的五原则有：①健全性原则；②有效性原则：③独立性原则：④相互制约原则：

⑤成本效益原则。

35、QDII基金的净值在估值日后（）工作日内披露。

A、1〜2个

B、1〜3个

C、3〜5个

D、2〜5个

答案为A【解析】本题考查QDH基金的信息披露。基金的净值在估值口后1〜2个工作口内披露。

36、私募基金募集机构仅、可以通过合法途径公开宣传的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投资策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案为D【解析】本题考查私募基金销售的特定对象确定。私募基金募集机构仅可以通过合法

途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及基金业协

会公示的已备案私募基金的基本信息。

37、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.1

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：B

解析:投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

38、以下属于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金资产净值

C.基金年度报告

D.基金份额发售公告

答案：D

解析：其他都属于运作信息披露。

39、不属于基金巨额赎回的有

A.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的13%

B.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总

份额的10%

C.单个开放日基金净申购申请总额超过基金总份额的11%

D.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总

份额的12%

【答案】C

40、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员

和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报()备案。

A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构

B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构

C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构

D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构

答案为D【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应

当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向

公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

41、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为具它国家基金

立法的重要参考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。

42、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析能起到的作用是()。

A.促进信息的有效利用和传播

B.有利于市场合理定价

C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

D.以上说法都正确

答案为D

【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进

信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

43、风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始

终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺，这体现基金公司在风险管理中应当遵循

（）原则。

A、最高性

B、全面性

C、独立性

D、适时性

答案为A【解析】本题考查风险管理。最高性原则：风险管理作为公司的标志与文化，代表着

公司管理层对基金投资者的承诺,公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此

做出承诺。

44、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，

它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

45、对基金宣传材料登载基金过往业绩的叙述，正确的是（）。①基金合同生效不足6个月的，

应当登我自合同生效之H起计算的业绩②基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自

合同生效之日起计算的业绩③基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当

年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业

绩④基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

答案为B

【解析】基金合同生效不足6个月的，不登载业绩。

46、对证券投资基金的说法错误的是()o

A.是一种长期投资工具

B.主要功能是分散投资

C.投资收益低于股票

D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

答案为C,解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单

一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。

47、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括()。

A.组合证券

B.现金替代

C.现金总和

D.其他对价

答案：C

解析：申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括组合证券、现金替代、现金差额、其他对价。

48、目前，LOF的交易在()进行。

A.深圳交易所

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.指定代销网点

答案为A,解析：本题考查LOF份额的上市交易。

49、下列关于收取增值费的说法，错误的是()。

A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构,任何销售人员不得私自收取增值服

务费

B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协

议上签字确认

D.增值服务费不单独缴纳，应从申购(认购)资金中扣除

答案：D

解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。

50、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他

从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金评级机构

D.基金注册登记机构

答案为B

【解析】选项B符合题意：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基

金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查

处。

51、()是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

答案为D,解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。

52、()是基金业协会的权力机构。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.会员大会

答案：D

解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国

证监会备案。

53、下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是O。

A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项

C.返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息

D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

答案为D

【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担

下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用：②在基金募集期限届满后30日

内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

54、基金管理人内部控制的有效性主要包括（）。

1.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求

H.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、

紧密衔接

III.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续

的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合

理保证

IV.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的

运作应当分离

A、I、in

B、I、IV

C、I、IKIII

D、I、H、IV

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：

一是指基金管埋人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法徨法规要求;二是指基金

管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执

行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

55、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险理体系

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的

有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

56、公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员

会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责包括()。

I.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作

I【.制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发

展战略和风险承受能力相一致

III.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进

行评估，制定重大风险的解决方案

IV.识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施

A、I、II、III、IV

B、n、in

C、II.III.IV

D、I、IV

答案为A【解析】本题考查风险管理。公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如

操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层

负责，协助管理层履行以下职责:指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；

制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战

略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和

重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风

险，并制定控制措施：重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出

控制措施和解决方案；根据公司风险管埋总体策略和各职能部门与业务单元职责分JL,组织实施

风险应对方案。

57、债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高风险高收益

D.追求稳定收益

答案：D

解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券

基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

58、有关上市交易封闭式基金的交易费用，下列表述错误的是（）。

A.起点5元

B.交易佣金由交易所向投资者收取

C.不收取印花税

D.交易佣

金不高于成交金额的0.3%

答案：B,解析：由证券公司向投资者收取。

59、下列哪项不属于我国基金监管的目标。（）

A.保护投资者利益

B.吸引国外投资者

C.保证市场的公平、效率和透明

D.降低系统风险

答案：B

解析：我国基金监管的目标包括：。保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低

系统风险；④推动基金业的规范发展。

60、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）为投资者办理增加权益的登记手续，投资

者在O起有权赎回该部分的基金份额。

A.TT+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+21+2

答案：B

解析：一段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手

续，投资者自T+2FI起有权赎回该部分基金份额。

61、下列关于中国证监会对基金市场的检查的说法错误的是

A.检查可以分为日常检查和年度检查

B.检查可以分为实地检查和异地检查

C.检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式

D.中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、

行为规范等方面进行检查

答案为B

【解析】检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

62、申请开展基金销售业务的机构应制定O。

A、反洗钱内部控制制度

B、基金投资风险管理制度

C、基金投资管理规定

D、基金资产委托管理制度

答案为A【解析】本题考查基金销售机构的准入条件。申请从事基金销售业务的机构应当有符

合法律法规要求的反洗钱内部控制刑度。

63、除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责

基金销售业务和合规的高级管理人的检查,并自向公众分发或者发布之口起（）报相关机构备案。

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.10个工作日内

D.15个工作日内

答案为B

【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣

传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公

众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。

64、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。

A.1

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

解析：TH现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

65、QDH基金的禁止性行为不包括（）。

A、购买不动产和房地产抵押按揭

B、购买贵金属或代表贵金属的凭证

C、购买实物商品

D、借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

答案为D【解析】木题考查QDII基金的投资对象.除中国证监会另有规定外，QDH不得有下列

行为：（1）购买不动产；（2）购买房地产抵押按揭：（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;

（4）购买实物商品；（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入

现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生

产品除外；（7）参与未持有基础资产的卖空交易；（8）从事证券承销业务；（9）中国证监会禁止

的其他行为。

66、基金监管活动的要素主要包括O。

A、目标、体制、内容、方式

B、目标、体制、手段、方式

C、目标、原则、内容、方式、手段

D、原则、内容、方式、手段

答案为A【解析】本题考查基金监管体系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方

式等。

67、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。

A、授权控制

B、垂直领导

C、逐级审批

D、扁平管理

答案为A【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。

68、基金管埋人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一

定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

A.销售额

B.销售基金份额

C.持有人数量

D.保有量

答案为D

【解析】基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量

提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，

客户维护费从基金管理贽中列支。

69、下列说法错误的是O。

A.基金中基金直接投资于股票、债券等金融工具

B.基金中基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金

C.80%以上的基金资产投资于其他基金份额，为基金中基金

D.基金中基金的投资组合由其他基金组成

答案为A

【解析】FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资

于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。选项A表达错误。

70、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及用关派出机构报告（）。

A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患

B、基金公司员工迟到早退

C、基金公司员工工资调整

D、基金发生亏损

答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司

董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司

存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的

其他情形。

71、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基

金是指（）o

A.LOF基金

B.ElB基金

C.ETF联接基金

D.QDII基金

答案：D

解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等

有价证券投资的基金。

72、投资于房地产的基金是（）

A、私募股权基金B、风险投资基金C、对冲基金

D、另类投资基金

答案：D

73、在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记

录的备份应当在()的介质上保存O年。

A.可移动10

B.可移动15

C.不可修改10

D.不可修改15

答案：D

解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15

年。

74、公司型基金与契约型基金的主要区别是()。

A.基金规模是否变化

B.基金募集是否为公募

C.基金是否上市交易

D.基金是否为独立的法人

答案：D

解析：二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。

75、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。

A:基金股东大会

B:基金托管人协会

C:基金份额持有人大会

D:基金公司经营业绩

答案为C,解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露

义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召

开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额

持有人有权自行召集：会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履

行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。

76、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的

原则不包括()。

A、制衡原则

B、基金管理人利益优先原则

C、人员敬业原则

D、长效激励约束原则

答案为B【解析】本题考查治理结构。相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、

股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。（2）公司

独立运作原则。（3）制衡原则。（4）公司的统一性和完整性原则。（5）股东诚信与合作原则。（6）

公平对待原则。（7）业务与信息隔离原则。（8）经营运作公开、透明原则。（9）长效激励约束原

则。（10）人员敬业原则。

77、基金反映的是一种（）。

A、债权关系

B、债务关系

C、信托关系

D、所有权关系

答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益

凭证。

78、下列说法错误的是（）。

A.基金公司内部治理结构不断完善，内部稽核监控制度和风险控制的要求不断提升，这就要求基

金公司强化内部管理

B.风险管理是指在项目或公司运营时，在一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减

至最低的管理过程

C.企业风险管理包括了对风险的量度、评估和应变策略

D.目标设定是指辨别可能对基金管埋人目标产生影响的所々重要情况或事项

答案为D

【解析】目标设定是指企业管理层将目标与企业的任务或预期联系在一-起，保证其制定的目标与

企业的风险偏好相一致。事项识别是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事

项。

79、投资基金运作中的主要当事人不包括O。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售人

答案为D

【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险

共担的集合投资方式。投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金

运作中的主要当事人。

80、基金管理公司内部控制机制是指

A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

答案为A

【解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，

即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织

机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保

证的运行过程。

81、基金管理人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。

A.2

B.3

C.4

D.6

答案：D,解析：基金管埋人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金首埋

人。

82、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易

时间内即时揭示（）。

A.申购、赎回清单

B.基金份额净值

C.基金份额参考净值

D.基金净资产

答案为C,解析：ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清

单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。

83、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括O。

A、促进信息披露的规范化、透明化和电子化

B、提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量

C、提高监管者监管效率和水平

D、提高投资者收益

答案为D【解析】本题考查XBRL在基金信息披露中的应用。XBRL在基金信息披露中的应用将有

利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质

量；对于监管部门，通过公开信息司监管信息的XBRL化，可以加大数据分析深度和广度，提高

监管效率和水平。

84、下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）。

A.现场检查

B.行政处罚

C.刑事处罚

D.限制交易

答案为C

【解析】中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。

85、关于开放式基金份额登记的说法错误的是

A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基

金份额持有人持有基金份额的事实的行为

B.基金份额登记不具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.我国开放式基金注册登记可以采用基金管埋人自建注册登记系统的“内置”模式

D.我国开放式基金注册登记可以采用委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的

“外置”模式

答案为B

【解析】开放式基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金

份额持有人合法权益的重要环节。

86、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金份额的登记与基金份额的募集

C.基金的投资管理与客户服务

D.基金份额投资管理与基金份额的登记

答案：A

解析：基金的市场营销主要涉及的两个内容。

87、下列说法错误的是

A.基金公司应当建立完善的资产分离制度

B.基金公司应当建立科学、严格的岗位分离制度

C.基金公司应当制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序

D.公司重大业务的授权应当采取书面或口头形式，授权书应当明确授权内容和时效

答案为D

【解析】依据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》的规定，公司重大业务的授权应当采

取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。

88、基金管理公司向基金业协会报送基金年度报告，需要在()前完成。

A.1月31日

B.4月30日

C.2月30日

D.3月31日

答案：

89、淄博基金募集规模为()亿元,

A.1

B.5

C.10

D.20

答案为A,解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业

投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我

国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，

60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。

90、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。以下属于公司

股东享有的权利的是()。

A、收益分配权

B、长期投资的理念

C、尊重公司的独立性

D、按时出资

答案为A【解析】本题考查相关方的权利和义务。基金公司股东按其在基金公司出资比例对公

司享有权利，并承担相应的义务。公司股东享有的权利包括：（1）收益分配权。（2）表决和监督

权。（3）知情权。

91、目前，我国