2024企业信用证保理融资服务协议

2024版企业信用证保理融资服务协议版A版本合同目录一览1.定义与解释1.1术语定义1.2解释规则2.服务内容与范围2.1服务内容2.2服务范围3.融资条件与比例3.1融资条件3.2融资比例4.费用与支付4.1服务费用4.2支付方式5.权利与义务5.1各方权利5.2各方义务6.风险管理与控制6.1风险识别6.2风险控制措施7.违约责任7.1违约情形7.2违约责任8.争议解决8.1争议类型8.2解决方式9.合同的生效、变更与终止9.1生效条件9.2变更程序9.3终止条件10.保密条款10.1保密内容10.2泄露后果11.法律适用与管辖11.1法律适用11.2管辖法院12.其他条款12.1关联协议12.2补充协议13.合同的签署与份数13.1签署程序13.2份数与保管14.附件14.1附件列表14.2附件内容第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1术语定义（1）企业信用证：指由银行根据申请人的请求，向受益人开出的，在一定期限内，按照一定的金额和条件，承诺支付款项的书面保证。（2）保理融资：指保理公司根据卖方的销售合同，向卖方提供的一种短期融资服务。（3）卖方：指与买方签订销售合同，并将其债权转让给保理公司的当事人。（4）买方：指与卖方签订销售合同，并接受保理公司融资服务的当事人。（5）保理公司：指提供保理融资服务的金融机构。1.2解释规则本协议未尽事宜，应参照相关法律法规、行业惯例和商业习惯进行解释。如有分歧，各方应友好协商解决；协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。第二条服务内容与范围2.1服务内容保理公司提供的服务包括：对卖方的应收账款进行收购、管理和催收；为卖方提供融资支持；协助卖方解决财务困境。2.2服务范围保理公司的服务范围限于卖方的国内贸易应收账款。对于涉及出口贸易、跨境支付等应收账款，保理公司可根据双方约定提供服务。第三条融资条件与比例3.1融资条件（1）卖方须为依法设立的企业法人，具有合格的营业执照和税务登记证；（2）卖方与买方签订的销售合同真实、合法、有效；（3）卖方的应收账款合法、有效，无争议；（4）卖方信用状况良好，无重大法律纠纷和违法行为；（5）保理公司认为必要的其他条件。3.2融资比例保理公司根据卖方的应收账款金额、信用状况、市场风险等因素，与卖方协商确定融资比例。融资比例原则上不超过卖方应收账款总额的80%。第四条费用与支付4.1服务费用卖方应支付保理公司的服务费用，包括融资利息、管理费、催收费等。服务费用的具体标准和计算方式，由双方在合同中约定。4.2支付方式卖方应按照保理公司的要求，通过银行转账等非现金方式支付服务费用。支付日期和金额，由双方在合同中约定。第五条权利与义务5.1各方权利（1）卖方权利：①要求保理公司按照约定提供融资服务；②按照约定收取融资款项；③拒绝保理公司不符合约定的要求。（2）保理公司权利：①按照约定收购卖方的应收账款；②要求卖方提供必要的资料和协助；③在卖方违约时，采取措施维护自身权益。5.2各方义务（1）卖方义务：①提供真实、完整的业务资料；②按照约定收取融资款项，并履行还款义务；③协助保理公司进行应收账款的管理和催收。（2）保理公司义务：①按照约定提供融资服务，并及时支付融资款项；②妥善管理卖方的应收账款，并及时催收；③在卖方违约时，采取措施维护自身权益。第六条风险管理与控制6.1风险识别保理公司应建立风险识别机制，对卖方的信用状况、市场风险、法律风险等进行评估。6.2风险控制措施（1）保理公司应要求卖方提供担保，包括但不限于抵押、质押、保证等；（2）保理公司应按照约定比例收取保证金；（3）保理公司应要求卖方购买商业保险，保障应收账款的安全；（4）保理公司应建立应收账款监控机制，定期对卖方的应收账款进行核查；（5）保理公司应在卖方违约时，采取措施维护自身权益。第八条争议解决8.1争议类型本协议履行过程中，如发生争议，包括但不限于合同履行、解除、终止、违约等争议。8.2解决方式（1）双方应通过友好协商解决；（2）协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条合同的生效、变更与终止9.1生效条件本协议自双方签字盖章之日起生效，对双方具有法律约束力。9.2变更程序本协议的变更，应由双方协商一致，并签订书面变更协议。9.3终止条件本协议终止的条件如下：（1）双方协商一致解除；（2）卖方全部履行完毕还款义务；（3）法律法规规定的其他终止条件。第十条保密条款10.1保密内容本协议履行过程中，双方泄露的商业秘密、财务信息、客户信息等。10.2泄露后果泄露方应承担泄露给对方造成的经济损失及违约责任。第十一条其他条款11.1关联协议本协议的有效履行及相关事项，可能需要其他相关协议的配合，包括但不限于保理融资协议、担保协议等。11.2补充协议对本协议未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。第十二条合同的签署与份数12.1签署程序本协议经双方代表签字盖章后生效。12.2份数与保管本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。协议的保管责任如下：（1）甲乙双方各自妥善保管所持协议正本；（2）协议正本不得外借、涂改、损坏或遗失；（3）如协议正本遗失、损坏，应立即通知对方，并共同查明原因，重新制作协议。第十三条附件13.1附件列表本协议附件包括但不限于：（1）保理融资申请协议；（2）应收账款清单；（3）担保协议；（4）保险合同；（5）其他与保理融资服务相关的文件。13.2附件内容附件内容应为本协议的补充，与本协议具有同等法律效力。附件的签署、变更、终止等，应按照本协议的约定办理。第十四条法律适用与管辖14.1法律适用本协议的签订、履行、解释及争议解决，适用中华人民共和国法律。14.2管辖法院本协议引起的争议，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：保理融资申请协议详细要求和说明：本附件应详细说明卖方申请保理融资的具体情况，包括但不限于融资金额、融资期限、融资用途等。附件二：应收账款清单详细要求和说明：本附件应详细列出卖方转让给保理公司的应收账款的具体信息，包括但不限于买方名称、账款金额、账款到期日等。附件三：担保协议详细要求和说明：本附件应详细说明为本次保理融资提供的担保情况，包括但不限于担保人、担保方式、担保金额等。附件四：保险合同详细要求和说明：本附件应详细说明卖方为应收账款购买的保险合同的相关信息，包括但不限于保险金额、保险期间、保险公司等。附件五：其他与保理融资服务相关的文件详细要求和说明：本附件应包括其他与保理融资服务相关的文件，具体名称和内容由双方约定。说明二：违约行为及责任认定：1.卖方未按约定履行还款义务；2.卖方提供的业务资料不真实、不完整；3.卖方拒绝保理公司的不符合约定的要求；4.保理公司未按约定提供融资服务；5.保理公司未按约定管理卖方的应收账款；6.保理公司在卖方违约时未采取措施维护自身权益。违约责任认定标准：1.卖方未按约定履行还款义务的，应支付逾期利息、罚息等违约金；2.卖方提供的业务资料不真实、不完整的，保理公司有权解除合同，并要求卖方支付赔偿金；3.卖方拒绝保理公司的不符合约定的要求的，保理公司有权解除合同，并要求卖方支付违约金；4.保理公司未按约定提供融资服务的，应支付未提供服务部分的融资利息，并承担相应责任；5.保理公司未按约定管理卖方的应收账款的，应承担管理不善导致的风险和损失；6.保理公司在卖方违约时未采取措施维护自身权益的，应承担相应责任。示例说明：如卖方未按约定履行还款义务，保理公司可按照合同约定，要求卖方支付逾期利息、罚息等违约金。说明三：法律名词及解释：1.企业信用证：指由银行根据申请人的请求，向受益人开出的，在一定期限内，按照一定的金额和条件，承诺支付款项的书面保证。2.保理融资：指保理公司根据卖方的销售合同，向卖方提供的一种短期融资服务。3.卖方：指与买方签订销售合同，并将其债权转让给保理公司的当事人。4.买方：指与卖方签订销售合同，并接受保理公司融资服务的当事人。5.保理公司：指提供保理融资服务的金融机构。6.融资利息：指保理公司根据卖方的应收账款金额、信用状况、市场风险等因素，向卖方收取的融资费用。7.管理费：指保理公司为卖方管理应收账款而收取的费用。8.催收费：指保理公司为催收卖方的应收账款而收取的费用。9.担保：指为保证债务的履行，债务人或者第三人将其财产或者权利转移给债权人，作为债务的担保。10.保险合同：指保险公司与投保人之间，就保险事故发生时，保险公司对投保人承担赔偿责任的合同。1.企业信用证：本合同涉及的融资服务是基于卖方的企业信用证进行的。2.保理融资：本合同是卖方将其应收账款转