个人理财居间协议书

个人理财居间协议书合同目录第一章总则1.1定义与解释1.2适用法律1.3合同的生效与终止第二章居间服务内容2.1居间服务的范围2.2居间服务的义务与责任2.3居间服务的期限第三章客户权益与义务3.1客户的权益3.2客户的义务3.3客户信息的保护第四章理财产品与方案4.1理财产品的介绍与选择4.2理财方案的制定与实施4.3理财产品的风险评估与控制第五章居间费用与支付方式5.1居间费用的确定与支付5.2支付方式的约定5.3费用的调整与退还第六章风险提示与disclaimer6.1风险提示的内容与方式6.2风险承担的约定6.3disclaimer的声明第七章保密条款7.1保密信息的定义与范围7.2保密义务与期限7.3保密泄露的责任与赔偿第八章争议解决8.1争议解决的方式8.2仲裁的约定8.3诉讼的地域与法院第九章违约责任9.1违约行为的界定9.2违约责任的形式与计算9.3违约赔偿的限额与方式第十章解除与终止10.1合同解除的条件与程序10.2合同终止的条件与后果10.3解除与终止后的权利与义务第十一章附则11.1合同的附件11.2合同的修订与补充11.3合同的签署与生效第十二章权利与义务的转让12.1权利的转让12.2义务的转让12.3转让的条件与程序第十三章第三方受益人13.1第三方受益人的权益13.2第三方受益人的义务13.3第三方受益人的权利实现第十四章其他条款14.1不可抗力14.2合同的解释权14.3合同的完整性与取代性合同编号：_________第一章总则1.1定义与解释1.1.1本合同是指甲方（个人）与乙方（居间服务提供商）之间，就甲方个人理财需求，乙方提供居间服务，达成一致的协议。1.1.2本合同所用术语，如“甲方”、“乙方”、“居间服务”等，除非文中另有定义，否则按照通常含义理解。1.2适用法律1.2.1本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。1.3合同的生效与终止1.3.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。1.3.2在合同期限内，除非双方协商一致或依法解除，否则本合同继续有效。第二章居间服务内容2.1居间服务的范围2.1.1乙方作为居间服务提供商，负责为甲方寻找合适的理财产品，并提供相关的咨询服务。2.1.2乙方应根据甲方的风险承受能力、投资偏好等提供个性化的理财建议。2.2居间服务的义务与责任2.2.1乙方应诚实守信，公正无私，为甲方提供专业的居间服务。2.2.2乙方应对甲方的个人信息保密，不得泄露给第三方。2.3居间服务的期限2.3.1本合同的居间服务期限为自合同生效之日起至合同终止之日止。第三章客户权益与义务3.1客户的权益3.1.1甲方有权要求乙方提供符合其需求的理财产品信息及服务。3.1.2甲方有权拒绝乙方提供的任何不符合其需求的理财产品或服务。3.2客户的义务3.2.1甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息及理财需求。3.2.2甲方应对乙方提供的理财产品及服务给予合理的评价。3.3客户信息的保护3.3.1乙方应对甲方提供的个人信息严格保密，不得泄露给任何第三方。3.3.2乙方应采取必要的技术措施，确保甲方信息的安全性。第四章理财产品与方案4.1理财产品的介绍与选择4.1.1乙方应向甲方介绍各种理财产品的特点、风险与收益等信息。4.1.2甲方有权根据乙方的介绍，选择自己满意的理财产品。4.2理财方案的制定与实施4.2.1乙方应根据甲方的需求和风险承受能力，制定理财方案。4.2.2甲方同意并按照乙方的理财方案进行投资。4.3理财产品的风险评估与控制4.3.1乙方应评估甲方所选择理财产品的风险，并提供风险控制建议。4.3.2甲方应对乙方提供的风险评估和控制建议给予合理的考虑。第五章居间费用与支付方式5.1居间费用的确定与支付5.1.1乙方向甲方提供的居间服务，甲方应支付相应的居间费用。5.1.2居间费用的标准和支付方式由双方在合同中约定。5.2支付方式的约定5.2.1甲方可以选择银行转账、、支付等方式支付居间费用。5.2.2甲方应在约定时间内，将居间费用支付给乙方。5.3费用的调整与退还5.3.1在合同期限内，如乙方未按照约定提供服务，甲方有权要求退还部分或全部居间费用。5.3.2乙方应在甲方要求退还居间费用后的5个工作日内，退还给甲方。第八章争议解决8.1争议解决的方式8.1.1双方在合同履行过程中发生的争议，应通过友好协商解决。8.1.2若协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。8.2仲裁的约定8.2.1双方同意，任何一方在履行合同过程中发生的争议，可向合同签订地的仲裁委员会申请仲裁。8.2.2仲裁裁决是终局的，对双方均具有法律约束力。8.3诉讼的地域与法院8.3.1双方同意，任何一方在履行合同过程中发生的争议，可以向合同签订地的人民法院提起诉讼。8.3.2双方约定，诉讼的地域为合同签订地。第九章违约责任9.1违约行为的界定9.1.2违约方应承担因此给对方造成的损失的赔偿责任。9.2违约责任的形式与计算9.2.1违约方应支付给对方违约金，违约金的计算方式按合同金额的___%计算。9.2.2违约方还需赔偿因此给对方造成的其他损失。9.3违约赔偿的限额与方式9.3.1违约方的赔偿金额不得超过合同金额的___%。9.3.2双方同意，违约赔偿金应以现金或转账方式支付。第十章解除与终止10.1合同解除的条件与程序10.1.1在合同期限内，任何一方均有权解除本合同，但应提前通知对方。10.1.2合同解除后，违约金条款仍有效。10.2合同终止的条件与后果10.2.1合同终止后，双方的权利和义务终止，但合同解除或终止前的权利和义务仍有效。10.2.2合同终止后，居间费用不予退还。10.3解除与终止后的权利与义务10.3.1合同解除或终止后，双方应互相删除对方的个人信息，不得再使用。10.3.2合同解除或终止后，双方不得就解除或终止前的事宜提出任何要求。第十一章附则11.1合同的附件11.1.1本合同的附件包括甲方的个人信息、理财需求等。11.1.2附件是本合同不可分割的一部分，与合同具有同等法律效力。11.2合同的修订与补充11.2.1合同的修订与补充应采用书面形式，经双方签字盖章后生效。11.2.2合同的修订与补充不得与本合同的原则和精神相抵触。11.3合同的签署与生效11.3.1本合同自双方签字盖章之日起生效。11.3.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。第十二章权利与义务的转让12.1权利的转让12.1.1双方同意，任何一方不得将本合同的权利转让给第三方。12.1.2未经对方同意，任何一方不得将本合同的义务转让给第三方。12.2义务的转让12.2.1甲方同意，乙方可以将本合同的义务部分或全部转让给其关联公司。12.2.2乙方转让义务时，应确保关联公司具备相应的资质和能力。12.3转让的条件与程序12.3.1权利与义务的转让应采用书面形式，经双方签字盖章后生效。12.3.2转让不得增加对方的义务或减少对方的权利。第十三章第三方受益人13.1第三方受益人的权益13.1.1如本合同涉及的理财产品或服务涉及第三方受益人，第三方受益人享有相应的权益。13.1.2甲方和乙方应确保第三方受益人的权益得到保障。13.2第三方受益人的义务13.2.1第三方受益人应履行本合同约定的义务。13.2.2第三方受益人应承担因未多方为主导时的，附件条款及说明附加条款一：甲方为主导时的特殊约定1.1甲方指定投资甲方有权指定乙方向特定理财产品进行投资。甲方应提供详细的理财产品信息，包括但不限于产品名称、预期收益率、风险等级等。乙方应根据甲方的要求，协助甲方完成投资流程。1.2甲方变更投资指示甲方有权在合同期限内变更投资指示。甲方应书面通知乙方变更的投资指示，乙方应立即根据甲方的指示进行相应的操作。若甲方未及时通知乙方变更投资指示，乙方应按照原投资指示继续履行合同义务。1.3甲方提前终止合同甲方有权在合同期限内提前终止本合同。甲方应书面通知乙方提前终止合同的意愿，并说明终止理由。乙方应在收到通知后的5个工作日内，按照甲方的要求办理合同终止手续。附加条款二：乙方为主导时的特殊约定2.1乙方推荐理财产品乙方应根据甲方的风险承受能力和投资偏好，向甲方推荐合适的理财产品。乙方不得推荐不符合甲方需求或风险承受能力的理财产品。2.2乙方定期报告乙方应定期向甲方报告理财产品的投资情况，包括但不限于投资收益、风险状况、市场动态等。报告应采用书面形式，并在规定时间内送达甲方。2.3乙方协助赎回当甲方提出赎回理财产品的请求时，乙方应协助甲方完成赎回流程。乙方应提供必要的赎回文件和指导，确保甲方能够顺利赎回。附加条款三：第三方中介参与时的特殊约定3.1第三方中介的选定当本合同涉及第三方中介时，甲方和乙方应共同选定具有良好声誉和专业能力的第三方中介。选定第三方中介的过程应遵循公平、公正、公开的原则。3.2第三方中介的义务第三方中介应按照甲方的投资指示和乙方的推荐，协助甲方完成理财产品的投资和赎回流程。第三方中介应对甲方的个人信息和投资情况保密，不得泄露给任何第三方。3.3第三方中介的费用第三方中介的费用由甲方和乙方根据实际服务内容协商确定。费用应在第三方中介提供服务后支付，具体支付方式和时间由双方约定。附件及其他补充说明一、附件列表：1.甲方的个人信息与理财需求2.乙方提供的理财产品介绍与推荐书3.理财产品的风险评估报告4.投资指令与赎回申请表格5.第三方中介的资质证明与服务协议6.居间服务费用的支付凭证7.理财产品的投资证明与收益报告8.合同的修订与补充协议9.合同解除与终止的书面通知10.违约金计算公式与证明文件二、违约行为及认定：1.甲方未按照约定时间支付居间服务费用。2.乙方未按照甲方的投资指示进行理财产品投资。3.乙方未在规定时间内向甲方报告理财产品的投资情况。4.第三方中介未按照甲方的投资指示协助甲方完成投资或赎回流程。5.任何一方未经对方同意，将合同权利或义务转让给第三方。6.任何一方违反合同约定的保密义务，泄露对方的个人信息。7.甲方未履行合同约定的投资义务，导致乙方无法履行居间服务义务。三、法律名词及解释：1.个人理财：指个人为达到财务目标而进行的投资活动，包括但不限于存款、购买理财产品、投资股票等。2.居间服务：指乙方作为中间人，为甲方提供理财产品推荐、投资咨询等服务，并收取相应的居间费用。3.违约金：指当一方违反合同约定时，应支付给对方的经济赔偿。4.第三方中介：指在甲方和乙方之间提供理财产品投资和赎回服务的独立机构。5.投资风险：指投资理财产品可能产生的损失风险，包括市场风险、信用风险等。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方未支付居间服务费用：乙方应与甲方沟通，催收居间服务费用。如甲方仍不支付，乙方可依法保留追讨费用的权利。2.乙方未按照甲方的投资指示投资：乙方应立即纠正错误，按照甲方的投资指示进行投资。如因乙方错误导致甲方损失，乙方应承担相应的赔偿责任。3.乙方未在规定时间内报告投资情况：乙方应及时向甲方报告投资情况，确保甲方了解投资动态。如乙方未报告，甲方有权要求乙方解释并提供相关投资信息。4.第三方中介未协助甲方完成投资或赎回：甲方应与第三方中介沟通，要求其履行合同约定的服务义务。如第三方中介不履行，甲方有权解除与第三方中介的合同，并追究其责任。5.合同权利或义务