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文档简介

企业资产重组借款合同目录第一章总则1.1合同背景1.2合同目的1.3合同适用法律1.4合同主体第二章定义与解释2.1企业资产重组2.2借款金额2.3借款期限2.4借款用途2.5贷款人2.6借款人第三章借款条件3.1借款人资质要求3.2借款人信用评估3.3担保措施3.4借款利息3.5还款方式第四章借款申请与审批4.1借款申请4.2贷款审批4.3贷款发放第五章借款使用与管理5.1借款使用范围5.2借款监管5.3借款变更5.4借款归还第六章担保条款6.1担保类型6.2担保人资质6.3担保责任6.4担保物权处理第七章风险控制与防范7.1风险评估7.2风险监测7.3风险应对措施第八章合同的变更与解除8.1合同变更8.2合同解除第九章违约责任9.1借款人违约9.2贷款人违约9.3违约责任处理第十章争议解决10.1争议类型10.2解决方式10.3争议处理机构第十一章合同的生效、终止与解除11.1合同生效条件11.2合同终止11.3合同解除第十二章保密条款12.1保密内容12.2保密期限12.3保密义务第十三章其他条款13.1合同的转让13.2第三方受益人13.3附则第十四章合同附件14.1附件清单14.2附件内容合同编号_________第一章总则1.1合同背景为支持企业资产重组,提高企业经营效益,贷款人同意向借款人提供借款。1.2合同目的确保借款人能够顺利进行资产重组,提高企业核心竞争力,实现可持续发展。1.3合同适用法律本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。1.4合同主体借款人:_________贷款人:_________第二章定义与解释2.1企业资产重组指借款人根据国家法律法规和企业发展战略,通过调整资产结构、优化资源配置,提高企业经济效益的过程。2.2借款金额借款金额为人民币_________元整。2.3借款期限借款期限为_________年,自借款发放之日起计算。2.4借款用途借款主要用于企业资产重组相关的支出,包括但不限于购买重组标的、支付重组费用等。2.5贷款人指_________2.6借款人指_________第三章借款条件3.1借款人资质要求3.2借款人信用评估贷款人对借款人的信用状况进行评估,并根据评估结果确定借款额度和利率。3.3担保措施借款人应提供贷款人认可的担保措施,以保障贷款人的权益。3.4借款利息借款利息按约定的利率计算,具体利率双方协商确定。3.5还款方式借款人可采取分期还款、一次性还款等方式偿还借款。第四章借款申请与审批4.1借款申请借款人向贷款人提交借款申请,包括借款金额、用途、期限等。4.2贷款审批贷款人对借款申请进行审批,审批通过后签订合同。4.3贷款发放贷款人同意借款后,将借款发放至借款人指定的账户。第五章借款使用与管理5.1借款使用范围借款人应严格按照约定的用途使用借款,不得挪作他用。5.2借款监管贷款人对借款的使用情况进行监督,确保借款用于企业资产重组。5.3借款变更借款人如需要变更借款用途,应征得贷款人同意。5.4借款归还借款人应按照约定的还款方式和期限归还借款。第六章担保条款6.1担保类型借款人提供的担保可以是物保、人保或者信用担保等。6.2担保人资质担保人应具备相应的担保能力,信誉良好。6.3担保责任担保人对借款人的债务承担连带责任。6.4担保物权处理担保物权的设立、变更、转让或消灭,按照相关法律法规办理。第七章风险控制与防范7.1风险评估贷款人对借款人的信用状况、资产重组方案等进行评估,识别潜在风险。7.2风险监测贷款人对借款人的经营状况、财务状况等进行定期监测,及时发现风险隐患。7.3风险应对措施一旦发现风险隐患,贷款人可采取措施防范和化解风险,包括但不限于调整借款额度、利率,追加担保等。合同编号第八章合同的变更与解除8.1合同变更条件8.2合同变更程序8.3合同解除条件8.4合同解除程序第九章违约责任9.1借款人违约行为9.2贷款人违约行为9.3违约责任承担第十章争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构10.3争议解决程序第十一章合同的效力11.1合同生效条件11.2合同生效时间11.3合同无效情形第十二章附则12.1合同附件12.2附件说明多方为主导时的,附件条款及说明附加条款一:甲方为主导时的特殊约定1.1甲方义务甲方应确保借款用于合法合规的资产重组事项,如发现甲方有违规使用借款的行为,乙方有权立即采取措施,包括但不限于停止发放贷款、提前收回借款、追加担保等。1.2甲方信息披露甲方应按约定向乙方定期披露借款使用情况、资产重组进展、财务状况等信息。1.3甲方违约责任如甲方违反合同约定,乙方有权要求甲方承担违约责任,包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。附加条款二:乙方为主导时的特殊约定2.1乙方义务乙方应按照约定及时发放贷款,确保甲方资产重组的顺利进行。2.2乙方利率调整乙方可根据市场情况和甲方信用状况,按照约定程序调整借款利率。2.3乙方违约责任如乙方违反合同约定,甲方有权要求乙方承担违约责任,包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。附加条款三:第三方中介的特殊约定3.1第三方中介义务第三方中介应公正、客观地进行资产评估、信用评级等工作,确保合同双方的权益。3.2第三方中介收费第三方中介的收费标准按约定执行,如有争议,双方可协商解决。3.3第三方中介责任第三方中介如因过错导致合同双方损失,应承担相应的赔偿责任。附加条款四:合同变更和解除的特殊约定4.1合同变更合同变更应由合同双方协商一致,并签订书面协议。4.2合同解除合同解除应符合合同约定的事由和程序,双方均可提出解除合同的要求。附加条款五:争议解决的特殊约定5.1协商解决合同双方应通过协商解决争议,协商不成的,方可采取其他争议解决方式。5.2仲裁解决如合同双方约定仲裁解决争议,应按照约定的仲裁机构进行仲裁。5.3诉讼解决如合同双方选择诉讼解决争议,应向约定的法院提起诉讼。附加条款六:附则的特殊约定6.1附件合同附件包括借款合同、资产重组计划、信用评估报告等。6.2附件说明附件说明应明确附件的名称、内容、效力等。附件及其他补充说明一、附件列表:1.借款合同2.资产重组计划3.信用评估报告4.担保协议5.抵押物清单6.保证人资质证明7.贷款发放确认书8.还款计划表9.合同变更协议10.合同解除协议二、违约行为及认定:1.甲方违约行为未按约定用途使用借款未按时披露财务状况和资产重组进展提供虚假信息或隐瞒重要信息2.乙方违约行为未按约定时间发放或回收贷款未按约定调整利率未履行监督借款使用和风险控制的义务3.第三方中介违约行为提供错误或不实的评估、评级结果未按约定时间和方式披露信息未履行公正、客观的义务三、法律名词及解释:1.企业资产重组2.借款金额3.借款期限4.借款用途5.担保措施6.违约金7.争议解决8.合同解除9.仲裁10.诉讼四、执行中遇到的问题及解决办法:1.问题:借款人未按约定用途使用借款解决办法:及时沟通,要求借款人调整用途,必要时采取法律手段2.问题:借款人财务状况恶化解决办法:增加monitoring和报告要求,提前采取措施3.问题:利率调整引发争议解决办法:参照合同约定的调整程序和标准进行协商或仲裁4.问题:担保物价值下降解决办法:追加担保或更换担保物5.问题:争议解决方式选择不当解

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