五月上旬《证券从业资格》资格考试综合训练（附答案）

五月上旬《证券从业资格》资格考试综合训练(附答案)

一、单项选择题(共80题，每题2分)。

1、证券经纪商对委托人的首要义务是().

A、承担赔偿责任

B、维护委托人的权益

C、严格按照委托人的要求办理委托事务

D、尽量使买卖双方按自己意愿成交

【参考答案】：C

【解析】在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。

证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对

委托人的首要义务。

2、张先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将

手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的()噌大。

A、流动性

B、期限性

C、风险性

D、收益性

【参考答案】：C

【解析】股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际

收益与预期收益之间的偏离。根据题意，本题选C。

3、下列关于做市商交易制度的说法中，正确的是()o

I.做市商报出特定证券卖出价格

II.投资者报出特定证券卖出价格

III.投资者报出特定证券买入价格

IV.做市商报出特定证券买入价格

A、I.W

B、I.III

C、II.III

D、II.IV

【参考答案】：A

【解析】做市商是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立

证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的

买卖价格(即双向报价)，并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，

以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。

4、重要法律法规的变动对金融市场的影响属于()o

1.宏观经济风险

II.系统性风险

III.流动性风险

W.信用风险

A、I

B、I.II.III

C、I.II

D、II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】重要法律法规的变动属于政策因素，因此属于宏观经济风

险。而宏观经济风险属于系统性风险。

5、投资债券基金主要面临的风险包括()o

I.利率风险

IL操作风险

III.流动性风险

IV.信用风险

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、II、III、IV

D、I、HI、IV

【参考答案】：D

【解析】投资债券基金主要面临三类风险：一是利率风险，即银行

利率下降时，债券基金在获得利息收益之外，还能获得一定的价差收益,

而银行利率上升时，债券价格必然下跌；二是信用风险，即如果企业债

本身信用状况恶化，企业债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券

的利差将扩大，信用类债券的价格有可能下跌；三是流动性风险，债券

基金的流动性风险主要表现为“集中赎回”，但目前出现这种情况的可

能性不大。

6、下列关于禁止滥用股东权利的说法，错误的是()o

A、控股股东、实际控制人不得滥用权利，通过关联交易、利润分

配、资产重组、对外投资等方式损害上市公司及其他股东的利益

B、公司根据股东会或者股东大会、董事会决议已办理变更登记的,

人民法院宣告该决议无效或者撤销该决议后，公司应当向公司登记机关

申请撤销变更登记

C、控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整，并享有对

证券公司财产的占有、使用、收益和处分的权利

D、股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反

法律、行政法规或者公司章程，或者决议内容违反公司章程的，股东可

以自决议作出之日起60日内，请求人民法院撤销

【参考答案】：C

【解析】控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整，不得

侵害证券公司对其法人财产的占有、使用、收益和处分的权利。因此，

C项说法错误。

7、证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理

业务的合同、客户资料、交易记录等文件资料和数据，保存期限不得少

于（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：D

【解析】证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产

管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件资料和数据，保存期限不

得少于20年。

8、储蓄国债（电子式）与记账式国债相比，不同之处在于（）o

I流通或变现方式不同

II.到期前变现收益预知程度不同

HL付息方式不同

IV.发行利率确定机制不同

A、I、II、III.IV

B、I、II、IV

C、I、II

D、I、IV

【参考答案】：B

【解析】除B所述三项外，二者的不同还包括发行对象不同：记账

式国债的发行对象包括机构和个人，而储蓄国债（电子式）的发行对象

仅限个人。

9、证券投资基金业协会成立于（）年7月。

A、2012

B、2009

C、2010

D、2011

【参考答案】：A

【解析】中国证券投资基金业协会于2010年10月开始筹建，2012

年6月6日召开第一次会员大会暨成立大会，2012年7月获得成立登

记批复。

10、我国1981年后发行的国债品种有（）o

I.储蓄国债

II.记账式国债

in.凭证式国债

w.人民胜利折实公债

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.II

D、II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储

蓄（电子式）国债。人民胜利折实公债是1950年发行的。

11、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入

研究与分析，有利于()O

I.促进信息的有效利用和传播

H.市场合理定价

山.市场有效性的提高

IV.资源的合理配置

A、I、II、IV

B、I、II、III

c、n、m、iv

D、I、II、III、IV

【参考答案】：D

【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的

深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理

定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

12、证券公司必须符合的风险控制指标中：净资本与各项风险准备

之和的比例不得低于()。

A、2

B、1

C、0.7

D、0.5

【参考答案】：B

【解析】证券公司必须符合的风险控制指标中：净资本与各项风险

准备之和的比例不得低于100%o

13、上市公司在进行收购时，未按照()要求聘请财务顾问的，不

得收购上市公司。

A、《证券法》

B、《关于修改〈上市公司收购管理办法》第63条的决定》。一上市

公司收购管理办法一＞＜!一上市公司收购管理办法一＞

C、《上市公司收购管理办法》

D、《反垄断法》

【参考答案】：C

【解析】收购人进行上市公司收购，应当聘请在中国注册的具有从

事财务顾问业务资格的专业机构担任其财务顾问。收购人未按照《上市

公司收购管理办法》要求聘请财务顾问的，不得收购上市公司。

14、弥补赤字的手段有()o

I.举借国债n.增加税收ni.向中央银行借款iv.动用历年结余

A、I.m.IV

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象。如果支出大

于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有

增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。

15、企业集团财务公司发行金融债券的条件包括()0

I.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产

总额的100%,发行金融债券后，资本充足率不低于10%

II.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不

低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

山.近3年无重大违法违规记录

IV.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨

备充足

A、I、H、m

B、I、m、iv

C、II.IlhIV

D、I、II、HI、IV

【参考答案】：B

【解析】II项应为：财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请

前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利项期。

16、证券市场的自律性组织包括()o

I.证券交易所n.证券公司ni.中国证监会iv.证券业协会

A、IIV

B、Iinn

c、Inw

D、nnnv

【参考答案】：A

【解析】证卷市场的自律性组织主要包括证券交易所和证券业协会。

17、根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权

力机构是()0

A、会员大会

B、理事会

C、监察委员会

D、董事会

【参考答案】：A

【解析】会员大会是证券交易所的最高权力机构

18、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪侵害的客体是()o

A、简单客体

B、复杂客体

C、其他投资者的利益

D、证券、期货市场正常的交易管理秩序

【参考答案】：B

【解析】诱骗投资者买卖证券、期货合约罪所侵害的客体是复杂客

体，包括证券、期货市场正常的交易管理秩序和其他投资者的利益。

19、限定性集合资产管理计划的资产主要投资于()o

I.国债n.债券型证券投资基金

III.股票型证券投资基金IV.上市企业债券

A、I.II.IV

B、II.III.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】限定性集合资产管理计划的投资范围主要为国债、债券型

证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他唁用度高且流动性

强的固定收益类金融产品。投资于股票等权益类证券以及股票型证券投

资基金的资产.不得超过该计划资产净值的20%,并遵循分散投资风险

的原则。本集合计划可以参与融资融券交易，也可以将其持有的股票作

为融券标的证券出借给证券金融公司。

20、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交

易证券的一种()。

A、投资形式

B、负债形式

C、融资形式

D、资产形式

【参考答案】：C

【解析】资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行

可交易证券的一种融资形式。

21、证券业协会监事长由()o

A、监事会在当选的监事中选举产生

B、会员单位推荐产生

C、会员大会选举产生

D、中国证监会指定

【参考答案】：A

【解析】中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单

位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产

生。

22、()需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。

A、信贷融资

B、直接融资

C、间接融资

D、境外融资

【参考答案】：C

【解析】在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生

直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金

需求者只是与金融中介机构发生融资关系。

23、中国证券业协会对证券经纪人自取得执业证书之日起每()检

查一次。

A、3年

B、1年

C、2年

D、半年

【参考答案】：B

【解析】《证券经纪人执业注册登记暂行办法》第十五条规定，协

会对证券经纪人自其取得证券经纪人证书之日起每年检查一次。

24、证券金融公司的资金可以用于()o

I.银行存款

II.购买国债

in.购置自用不动产

w.证监会认可的其他用途

A、H.HI.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：C

【解析】证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定的转融通职

责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：银行存款；购置国债、

证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品；购置自用不动

产；证监会认可的其他用途。

25、下列()经济现象会引起股票市场的行情看涨。

A、人民币汇率上升

B、宏观经济发展数据低于预期

C、央行宣布增发长期建设用国债

D、财政部宣布提供资金用于基础设施建设

【参考答案】：D

【解析】财政部提供资金增加了市场货币供给，促使股票市场购买

力增加，从而引起股票市场的行情看涨。

26、根据()，委托指令分为买进委托和卖出委托。

A、委托订单的数量

B、委托价格限制

C、买卖证券的方向

D、委托时效限制

【参考答案】：C

【解析】C

27、()是资金需求者最基本的筹资手段。

A、向银行借款

B、发行债券

C、发行证券

D、募集捐款

【参考答案】：C

【解析】在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两

条途径：向银行借款和发行证券，即间接融资和直接融资。随着市场经

济的发展，发行证券已成为资金需求者最基本的筹资手段。证券发行人

主要是政府、企业和金融机构。

28、证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以

及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后()

日内向协会报告。

A、10

B、15

C、20

D、30

【参考答案】：A

【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第16条的规

定.证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中

国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日

内向协会报告。

29、向客户提供投资建议的()等信息，应当以书面或者电子文件

形式予以记录留存。

I.时间II.内容ni.方式w.依据

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV.

【参考答案】：D

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第28条的规定，证

券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、

服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资

建议的时问、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式

予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不

得少于5年。

30、下列选项中，属于期货公司设立条件的有()o

I.注册资本最低限额为人民币1亿元

II.最近3年无重大违法违规记录

III.有健全的风险管理和内部控制制度

IV.注册资本必须是实缴的货币资本

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、II.III

D、I.II.IV

【参考答案】：C

【解析】根据《期货交易管理条例》第16条的规定，申请设立期

货公司，应当符合《公司法》的规定，并具备下列条件：①注册资本最

低限额为人民币3000万元；②董事、监事、高级管理人员具备任职资

格，从业人员具有期货从业资格；③有符合法律、行政法规规定的公司

章程；④主要股东以及实标控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近

3年无重大违法违规记录；⑤有合格的经营场所和业务设施；⑥有健全

的风险管理和内部控制制度；⑦国务院期货监督管理机构规定的其他条

件。国务院期货监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度,

可以提高注册资本

31、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构

化产品和私募结构化产品，前者通常可以在()交易。

A、交易所

B、证券公司

C、基金公司

D、商业银行

【参考答案】：A

【解析】结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的

结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。

32、证券发行市场又称()o

A、二级市场

B、次级市场

C、流通市场

D、一级市场

【参考答案】：D

【解析】发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的

买卖市场。

33、根据《中华人民共和国证券法》的规定，对内幕交易行为人可

能采取的行政处罚措施包括OO

I.责令处理非法持有的证券

H.没收违法所得，并处罚款

m.暂停或撤销相关业务许可

IV.单处罚款

A、I、II、IV

B、II、III、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：D

【解析】《中华人民共和国证券法》第二百零二条规定，证券交易

内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交

易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者

泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证

券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违

法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上六十万元以下的罚

款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责

任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。证券监督管

理机构工作人员进行内

34、证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格必须具有从

事证券业务()年以上的经历。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：B

【解析】证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格必须具

有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务

两年以上的经历。

35、资产托管机构办理资产管理的资产托管业务，应当监督证券公

司资产管理业务的经圣作。发现证券公司的投资或清算指令违反法律、

行政法规、中国证监会的规定或者资产理合同约定的，应当要求改正；

未能改正的，应当拒绝执行，井向()中国证监会派址构及中国证券业

协会报告。

I.证券公司注册地

II.证券公司住所地

III.资产管理分公司所在地

IV.客户I作所在地

A.III.IV

B、II.III

C、I.III

D、II./IV

【参考答案】：B

【解析】资产托管机构办理资产管理的资产托管业务的职责之一为

监督证券公司资产管理业务的经营运作，发现证券公司的投资或清算指

令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或者资产管理合同约定的，

应当要求改正；未能改正的.应当拒绝执行，并向证券公司住所地、资

产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告。

36、凭证式国债和储蓄国债的不同点有（）。

I.债权记录方式不同

II.是否上市流通

III.申请购买手续不同

IV.发行对象不同

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、I.II.III.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】凭证式国债和储蓄国债（电子式）都在商业银行柜台发行，

不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家唁用作保证，而且

免缴利息税。不同之处在于：申请购买手续不同；债权记录方式不同；

付息方式不同；到期兑付方式不同；发行对象不同；承办机构不同。

37、愿意承担一定风险，又想取得较高收益的投资者，投资（）是

较好的选择。

A、A级债券

B、B级债券

c、c级债券

D、D级债券

【参考答案】：B

【解析】愿意承担一定风险，又想取得较高收益的投资者，投资B

级债券是较好的选择。

38、非法设立期货公司或其他期货经营机构，或者擅自从事期货业

务的，予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;

没有违法所得或者违法所得小于20万元的，应当处以()罚款。

A、20万元以上100万元以下

B、15万元以上120万元以下

C、25万元以上120万元以下

D、20万元以上120万元以下

【参考答案】：A

【解析】《期货交易管理条例》第七十五条第二款规定，非法设立

期货公司或其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务的，予以取缔，

没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或

者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元次下的罚款。对单

位直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上

10万元以下的罚款。

39、对于首次申请证券投资咨询执业资格，并注册登记为证券投资

顾问人员，要求其具有()年以上证券业务或证券服务业务经历的工作

证明。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：B

【解析】于首次申请证券投资咨询执业资格，并注册登记为证券投

资顾问人员，要求其具有2年以上证券业务或证券服务业务经历的工作

证明。

40、按照公司资本结构和股东对公司债务承担责任的方式，公司可

以划分为OO

A、有限责任公司、股份有限公司、无限公司和茂合公司

B、资合公司、人合公司和资合兼人合公司

C、母公司和子公司/

D、总公司和分公司

【参考答案】：A

【解析】按照公司资本结构和股东对公司债务承怛责任的方式，可

将公司划分为有限责任公司、股份有限公司、无限公司和两合公司。

41、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向()备案。

A、中国人民银行

B、银监会

C、证监会

D、基金行业协会

【参考答案】：D

【解析】据《证券投资基金法》第94条的规定，非公开募集基金

募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或

者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金.基金行业协会应当向国

务院证券监督管理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资。包括买

卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额.以及国务院证券监

督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

42、从2007年6月起，浮息债券的基准利率是()o

A、1年期银行定期存款利率

B、7天回购利率

C、北京银行间同业拆放利率

D、上海银行间同业拆放利率

【参考答案】：D

【解析】从2007年6月起，浮息债券以上海银行间同业拆放利率

(Shibor)为基准利率。Shibor是中国货币市场的基准利率，是以16

家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均

值，自2007年1月4日正式运行。

43、证券投资基金可能面临的技术风险是()o

I.经济因素和政治因素导致的市场价格变化

H.基金投资者大量赎回导致的风险

III.交易网络出现异常导致的风险

IV.注册登记系统瘫痪导致的风险

A、I.II.III

B.III.IV

C、II.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】第I项属于市场风险；第II项属于巨额赎回风险。

44、()是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，

也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。

A、依法监管原则

B、保护投资者利益原则

C、“三公”原则

D、监督与自律相结合的原则

【参考答案】：D

【解析】监督与自律相结合的原则是指在加强政府、证券监管机构

对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我

管理。

45、我国基金市场的监管主体是()o

A、中国证监会

B、中国银监会

C、证券交易所

D、中国证券业协会

【参考答案】：A

【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体。

46、证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券、期货交易或

者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前泄露该信息,

或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处()年以下有

期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5咯以下罚金。

A、3.0

B、5.0

C、7.0

D、10.0

【参考答案】：B

【解析】证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券、期货交

易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前泄露该

信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处5年以

下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；

情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑或者拘役，并处或者

单处违法所得1倍以上5倍以下罚金。

47、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例

的保证金。证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保

证金的()O

A、0.05

B、0.1

C、0.15

D、0.2

【参考答案】：C

【解析】证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定

比例的保证金。证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收

取保证金的15%0

48、下列关于风险的说法中，错误的是()。

I.地震、旱灾、战争、虫灾属于自然风险

II.政治风险和战争属于技术风险

m.空气污染、噪音属于技术风险

IV.政治风险属于国家风险

A、I.II.III

B、II.III

C、I.II

D、I.II.IV

【参考答案】：C

【解析】技术风险是指伴随着科学技术的发展、生产方式的改变而

产生的威胁人们生产与生活的风险。如核辐射、空气污染和噪音等。故

笫I.II项错误。

49、下列关于证券从业人员监管的表述中，正确的有()o

I.对一般从业人员，授权中国证券业协会管理

II.对高级管理人员的任职资格实行核准制

HI.对董事、监事实行备案制

IV,对保荐代表人实行注册制

A、I、H、IV

B、I、II

C、I、H、III.IV

D、I、II、III

【参考答案】：A

【解析】证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对证券公

司董事、监事和高级管理人员的任职资格实行核准制，对从事保荐业务

的保荐代表人实行注册制，对一般从业人员，授权中国证券业协会管理。

50、下列关于期货公司业务实行许可制度的说法，正确的是()o

A、期货公司可以为其子公司提供融资

B、期货公司可以申请经营境外期货经纪业务

C、期货公司可以对外担保

D、期货公司可以从事期货自营业务

【参考答案】：B

【解析】根据《期货交易管理条例》第17条的规定，期货公司业

务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期

货业务种类颁发许可证。期货公司除申请经营境内期货经纪业务外，还

可以申请经营境外期货经纪、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机

构规定的其他期货业务。期货公司不得从事与期货业务无关的活动，法

律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定的除外。期货公司

不得从事或者变相从事期货自营业务。期货公司不得为其股东、实际控

制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。

51、基金托管人()需要向监管机构报送一次其对基金运作的监督

报告。

A、每周

B、1个月

C、3个月

D、半年

【参考答案】：A

【解析】基金托管银行应根据对基金运作的监督清况，每周编制基

金运作监督周报，向监管机构报告。

52、()是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权

资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之

日起10年内不可赎回的债券。

A、商业银行次级债券

B、混合资本债券

C、金融债券

D、银行股票

【参考答案】：B

【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、

清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在

15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

53、改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于()

年恢复发行国债。

A、1980

B、1981

C、1982

D、1983

【参考答案】：B

【解析】进入20世纪80年代以后，随着改革开放的不断深入，我

国国民收入分配格局发生了变化，政府财政收入占国民收入的比重逐渐

下降，部门、企业和个人收入所占比重上升，同时也为了更好地利用国

债调节经济，中央政府于1981年恢复发行国债

54、相对其他类型的金融风险而言，()的历史，言息和历史数据的

易得性较高。

A、市场风险

B、汇率风险

C、购买力风险

D、利率风险

【参考答案】：A

【解析】相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和

历史数据的易得性较高，从而便于采用各种数理、统计、计笄机等方法

去研究。

55、证券公司申请设立集合资产管理计划，应当上报相关的申报材

料，申报材料的主要内容包括()o

I.计划说明书

II.集合资产管理合同的拟定文本

III.集合资产管理人最近3年经审计的财务报表

IV.集合资产管理计划的盈利预测

A、I.II

B、II.IV

C.III.IV

D、I.ILin.IV

【参考答案】：A

【解析】证券公司申请设立集合资产管理计划，应当上报相关的申

报材料，申报材料的主要内容包括：①申请书；②计划说明书；⑧集合

资产管理合同的拟定文本；④资产托管协议；⑤推广方案及推广协议；

⑥关于集合资产管理计划运作中利益冲突防范和风险控制措施的特别说

明；⑦管理人员负责集合资产管理业务的高级管理人员、客户资产管理

部门负责人及该集合资产管理计划投资主办人员按照要求填写《证券公

司集合资产管理业务人员情况登记表》；⑧管理人最近一期的净资本计

算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的财务报表；⑨法

律意见书。

56、《证券公司风险控制指标管理办法》关于证券公司经营证券自

营业务的规模及比例控制的规定有()O

I.自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%

II.自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%

III.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%

IV.持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过30%

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：B

【解析】由于证券自营业务的高风险特性，为了控制经营风险，中

国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》规定：自营权益类

证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%,其中利率互换投

资规模以利率互换合约名义本金总额的5%计算；自营固定收益类证券

的合计额不得超过净资本的500%;持有一种权益类证券的成本不得超

过净资本的30%;持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超

过5%,但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

57、()年，我国第一家专业性证券公司一一深圳特区证券公司成

立。

A、1984

B、1986

C、1987

D、1990

【参考答案】：C

【解析】1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券

公司成立。

58、经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于()在深

圳证券交易所正式启动。

A、2009.6.30

B、2009.10.23

C、2010.1.1

D、2010.2.20

【参考答案】：B

【解析】经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于

2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。我国创业板市场主要

面向成长型创业企业，重点支持自主创新企业，支持市场前景好、带动

能力强、就业机会多的成长型创业企业，特别是支持新能源、新材料、

电子信息、生物医药、环保节能、现代服务等新兴产业的发展。

59、中国证监会可聘请具有从事证券业务资格的()对证券公司从

事证券自营业务情况进行稽核。

I.会计师事务所n.人民检察院ni.人民法院审计事务所

A、I.W

B.III.IV

C、I.II

D、II.III

【参考答案】：A

【解析】中国证监会可聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所、

审计事务所等号业性中介机构.对证券公司从事证券自营业务情况进行

稽核。证券公司对会计师事务所、审计事务所等专业性中介机构的稽核,

应视同为中罔证监会的检查并予以配合。

60、改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是：自股权

分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非流通

股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通

股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过()，

在24个月内不得超过()o

A、5%,8%

B、10%,20%

C、5%,10%

D、15%,25%

【参考答案】：C

【解析】改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是：自

股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非

流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非

流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过

5%,在24个月内不得超过10%。

61、设立证券公司需要符合的条件有()o

I.有完善的风险管理和内部控制制度

II.有与公司经营范围相应的注册资本

III.董事、监事、高级管理人员具备任职资格

IV.主要股东具有持续盈利能力.信誉良好

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】D

62、()负责受理短期融资券的发行注册。

A、中国银监会

B、中国银行间市场交易商协会

C、中国人民银行

D、商务部

【参考答案】：B

【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》

和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国

银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

63、按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的要求，证券、期

货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动包括()O

I.与部分客户约定分享投资收益或者分担投资损失

H.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易

III.为部分客户解决实际困难

IV.向客户承诺证券、期货投资收益

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、III.IV

D、I、II、IV

【参考答案】：D

【解析】I、II、IV为证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员,

不得从事的活动。

64、下列有关短期融资券发行注册的表述中，正确的有()o

I.中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册

通知书》，注册有效期为1年

II.中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册

III.企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册

IV.企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.III.IV

【参考答案】：c

【解析】交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，

注册有效期为两年。

65、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的()业务。

A、政策性

B、公开市场操作

C、投融资

D、保值

【参考答案】：B

【解析】中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的公开市

场操作业务。

66、A股账户按持有人分为()o

I.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户

II.证券公司自营证券账户

III.一般机构证券账户

IV.自然人证券账户

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、H、III、IV

D、I、IV

【参考答案】：A

【解析】上述说法都是正确的。

67、证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起

()个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

A、3.0

B、5.0

C、7.0

D、10.0

【参考答案】：A

【解析】证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之

日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机

构。

68、下列选项中，不正确的是()。

A、股东人数较少或者规模较小的有限责任公司的执行董事可以兼

任公司经理

B、公司一旦制定公司章程，不得再进行变更

C、期货交易所不得从事非自用不动产投资业务

D、证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证

券

【参考答案】：B

【解析】根据《公司法》第50条的规定，股东人数较少或者规模

较小的有限责任公司，可以没1名执行董事，不设董事会。执行董事可

以兼任公司经理。执行董事的职权南公司章程规定。故选项A正确。根

据《公司法》第12条的规定，公司的经营范围由公司章程规定，并依

法登记。公司可以修改公司章程，改变经营范围，但是应当办理变更登

记。公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当

依法经过批准。故选项B错误。根据《期货交易管理条例》第10条的

规定，未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所

不得从事信托投资、股

69、允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买

额外债券的欧洲债券是()O

A、双货币债券

B、可转换欧洲债券

C、附权益权证债券

D、附债务权证债券

【参考答案】：D

【解析】附权证债券有权益权证、债务权证、货而权证、黄金权证

等一系列类型。其特点分别为：①附权益权证债券允许权证持有人以约

定的价格购买发行人的普通股票；②附债务权证债券允许权证持有人以

与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外的债券；③附货币权证

债券允许权证持有人以特定的价格，即固定汇率，将一种货币兑换成另

一种货币；④附黄金权证债券允许权证持有人按约定条件向债券发行人

购买黄金。

70、关于证券业协会说法正确的是()。

I.采用会员制

II.实行会长负责制

III.最高权力机关是会员大会

IV.理事会是执行机构

A、I、II、HI、IV

B、I、II

C、II、HI、IV

D、I、IEIII

【参考答案】：A

【解析】上述关于中国证券业协会的叙述都是正确的。

71、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这

是金融市场的()O

A、资源配置功能

B、风险管理功能

C、资本积累功能

D、调节经济功能

【参考答案】：C

【解析】金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产,

这是金融市场的资本积累即聚敛功能。

72、下列属于自营业务经营风险的有()o

I.因操纵市场行为使证券公司受到法律制裁而导致的损失

II.由于投资决策或规模失控而使自营业务受到损失

III.因不可预见因素导致市场波动造成自营亏损

IV.由于管理不