2024年个人理财规划服务专项协议版

2024年个人理财规划服务专项协议版A版本合同目录一览1.协议概述1.1服务内容1.2服务对象1.3服务期限2.服务费用2.1费用标准2.2支付方式2.3费用退还3.服务流程3.1初步沟通3.2制定理财规划3.3执行与调整4.客户责任4.1提供真实信息4.2遵守法律法规4.3配合服务过程5.服务提供方的权利与义务5.1保证服务质量5.2保密客户信息5.3合法合规经营6.违约责任6.1客户违约6.2服务提供方违约7.争议解决7.1协商解决7.2调解解决7.3法律途径8.合同的生效、变更与解除8.1生效条件8.2变更条件8.3解除条件9.保密条款9.1保密内容9.2保密期限9.3泄露后果10.不可抗力10.1不可抗力事件10.2不可抗力后果10.3不可抗力处理11.合同的终止11.1终止条件11.2终止后果11.3终止后的处理12.附则12.1名词解释12.2合同附件12.3合同修改13.合同签署13.1签署日期13.2签署地点13.3签署人14.其他约定14.1双方其他约定14.2第三方权利与义务14.3法律适用第一部分：合同如下：第一条协议概述1.1服务内容本协议所提供的服务内容为个人理财规划服务，包括但不限于：财务状况分析、收入支出管理、投资建议、风险控制、税务规划等。1.2服务对象本协议的服务对象为具有完全民事行为能力的自然人。1.3服务期限本协议的服务期限为一年，自双方签署之日起计算。第二条服务费用2.1费用标准个人理财规划服务的费用为人民币【】元。2.2支付方式客户应在本协议签署后七个工作日内，通过银行转账的方式支付服务费用。2.3费用退还在服务期限内，如客户因特殊原因要求终止服务，服务提供方在扣除已发生费用后，将剩余费用退还给客户。第三条服务流程3.1初步沟通服务提供方应在签署协议后七个工作日内与客户进行初步沟通，了解客户的财务状况、需求和目标。3.2制定理财规划服务提供方应根据客户的财务状况、需求和目标，制定合理的理财规划，并在【】个工作日内提交给客户。3.3执行与调整客户应按照理财规划执行，服务提供方应定期跟踪理财规划的执行情况，并根据客户的实际情况进行调整。第四条客户责任4.1提供真实信息客户在签订协议及执行理财规划过程中，应提供真实、准确、完整的财务信息和个人信息。4.2遵守法律法规客户应遵守相关法律法规，不得从事违法、违规行为。4.3配合服务过程客户应积极配合服务提供方的服务过程，包括但不限于提供相关财务文件、参与沟通会议等。第五条服务提供方的权利与义务5.1保证服务质量服务提供方应保证所提供服务的质量，确保理财规划的合理性和有效性。5.2保密客户信息服务提供方应对客户的财务信息、个人信息予以保密，不得泄露给第三方。5.3合法合规经营服务提供方应合法合规经营，遵守相关法律法规，保障客户的合法权益。第六条违约责任6.1客户违约客户违反本协议的，应承担违约责任，赔偿因此给服务提供方造成的损失。6.2服务提供方违约服务提供方违反本协议的，应承担违约责任，赔偿因此给客户造成的损失。第七条争议解决7.1协商解决双方应积极协商解决合同履行过程中的争议。7.2调解解决如协商不成，可向有管辖权的人民调解委员会申请调解。7.3法律途径如调解不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第八条合同的生效、变更与解除8.1生效条件本协议自双方签署之日起生效。8.2变更条件本协议的变更应由双方协商一致，并以书面形式签订。8.3解除条件在服务期限内，除非一方违约，否则双方不得单方面解除协议。如因一方违约导致协议解除，违约方应承担相应的违约责任。第九条保密条款9.1保密内容本协议履行过程中双方知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息，均属于保密内容。9.2保密期限保密期限自本协议签署之日起算，至协议终止或履行完毕之日止。9.3泄露后果如任何一方违反保密义务，导致保密内容泄露，泄露方应承担违约责任，赔偿因此给对方造成的损失。第十条不可抗力10.1不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于自然灾害、社会事件等，导致一方无法履行或部分履行本协议。10.2不可抗力后果因不可抗力事件导致一方无法履行或部分履行本协议的，该方应立即通知对方，并提供相关证明文件。10.3不可抗力处理双方应协商一致，根据不可抗力事件的影响，决定本协议的履行、变更或解除。第十一条合同的终止11.1终止条件本协议在履行期限内，如双方达成终止协议的书面一致意见，可以终止协议。11.2终止后果协议终止后，服务提供方应在【】个工作日内退还客户剩余的服务费用。11.3终止后的处理协议终止后，双方应按照本协议的约定处理后续事项，包括但不限于财务结算、资料归档等。第十二条附则12.1名词解释本协议中所涉及的名词，如有未尽事宜，双方应协商一致予以解释。12.2合同附件本协议附件包括：【附件名称】，附件与本协议具有同等法律效力。12.3合同修改本协议的修改应由双方协商一致，并以书面形式签订。第十三条合同签署13.1签署日期本协议签署日期为【】。13.2签署地点本协议签署地点为【】。13.3签署人本协议签署人为：【签署人名称】。第十四条其他约定14.1双方其他约定本协议未尽事宜，双方可另行约定。14.2第三方权利与义务本协议的第三方权利与义务，如有涉及，应由第三方与双方另行签订相关协议予以明确。14.3法律适用本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：个人理财规划方案附件二：费用支付凭证附件三：服务记录表附件四：理财规划调整记录附件五：客户财务状况报告附件六：保密协议附件七：不可抗力事件证明文件附件一：个人理财规划方案详细要求：本附件应包括客户的财务状况分析、投资建议、风险控制、税务规划等内容，具体按照服务提供方的理财规划制定标准执行。附件二：费用支付凭证详细要求：客户应提供银行转账记录或其他支付方式的凭证，以证明服务费用的支付。附件三：服务记录表详细要求：记录服务提供方与客户之间的沟通、理财规划的制定与调整等情况，以便双方查看和追溯。附件四：理财规划调整记录详细要求：当理财规划需要调整时，双方应共同签署此记录，以明确调整的内容和时间。附件五：客户财务状况报告详细要求：定期向客户提交财务状况报告，包括资产负债表、收入支出表等，以便客户了解自己的财务状况。附件六：保密协议详细要求：本附件应明确双方对保密内容的义务和责任，包括保密内容的具体范围、保密期限等。附件七：不可抗力事件证明文件详细要求：当发生不可抗力事件时，双方应提供相关证明文件，以证明事件的发生和影响。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.客户未按照约定时间支付服务费用。2.客户未提供真实、准确、完整的财务信息和个人信息。3.客户未遵守相关法律法规，从事违法、违规行为。4.服务提供方未按照约定时间提交理财规划方案。5.服务提供方未保证所提供服务的质量，导致理财规划不合理或无效。6.服务提供方泄露客户的财务信息、个人信息。7.双方未履行协商、调解义务，导致争议无法解决。违约责任认定：1.客户违约的，应承担违约责任，赔偿因此给服务提供方造成的损失。2.服务提供方违约的，应承担违约责任，赔偿因此给客户造成的损失。3.双方均违约的，各自承担相应的违约责任。示例说明：如果客户未按照约定时间支付服务费用，视为客户违约。服务提供方有权要求客户支付逾期费用，并有权解除本协议。如果服务提供方未按照约定时间提交理财规划方案，视为服务提供方违约。服务提供方应支付违约金，并重新提交理财规划方案。说明三：法律名词及解释：1.个人理财规划服务：指服务提供方根据客户的财务状况、需求和目标，提供财务状况分析、投资建议、风险控制、税务规划等服务。2.不可抗力事件：指无法预见、无法避免、无法克