2024年版保险顾问服务化协议版

2024年版保险顾问服务标准化协议版A版本合同目录一览1.保险顾问服务内容1.1保险产品推荐1.2保险方案设计1.3保险理赔咨询1.4保险续期服务1.5保险顾问培训2.客户权益保障2.1保险信息保密2.2客观中立推荐2.3保险理赔协助2.4保险退保咨询2.5客户投诉处理3.服务流程与时间3.1服务流程说明3.2服务响应时间3.3保险方案修改3.4保险理赔跟进3.5客户服务记录4.保险顾问职责4.1专业知识掌握4.2服务态度要求4.3保险产品了解4.4合规操作标准4.5客户满意度提升5.合作保险公司5.1保险公司选择5.2保险产品合作5.3保险公司服务5.4保险公司投诉5.5保险公司更换6.费用与支付6.1服务费用标准6.2支付方式与时间6.3费用调整说明6.4服务费用退还6.5额外费用说明7.合同期限与终止7.1合同期限说明7.2合同续约条款7.3合同终止条件7.4合同终止后事宜7.5合同终止后果8.违约责任与赔偿8.1违约行为界定8.2违约责任承担8.3赔偿金额计算8.4赔偿责任限制8.5违约处理程序9.争议解决方式9.1争议解决途径9.2调解与仲裁9.3法律适用范围9.4诉讼管辖法院9.5争议解决时间10.保密条款10.1保密信息界定10.2保密义务履行10.3保密信息泄露后果10.4保密期限说明10.5保密条款的解释11.法律适用与解释11.1合同法律适用11.2合同解释权归属11.3法律法规变化11.4合同附件说明11.5合同修改与补充12.合同附件12.1保险产品清单12.2服务费用明细12.3保险公司资质证明12.4客户资料表格12.5其他重要文件13.其他条款13.1合同效力13.2不可抗力因素13.3合同转让13.4合同解除13.5双方协商一致事项14.签署与生效14.1合同签署方式14.2合同生效条件14.3合同签署日期14.4合同副本数量14.5合同签署地点第一部分：合同如下：第一条保险顾问服务内容1.1保险产品推荐乙方根据甲方需求，提供符合甲方实际情况的保险产品推荐，包括但不限于人寿保险、意外伤害保险、健康保险等。1.2保险方案设计乙方根据甲方提供的相关信息，为甲方设计合理的保险方案，包括保险类型、保额、保险期限等，以确保甲方在保险保障方面的需求得到充分满足。1.3保险理赔咨询乙方在甲方发生保险事故时，为甲方提供理赔咨询和协助，帮助甲方了解理赔流程和所需材料，确保甲方顺利获得保险赔偿。1.4保险续期服务乙方在甲方保险合同即将到期时，提醒甲方续期，并协助甲方完成续期手续，确保甲方保险保障的持续性。1.5保险顾问培训乙方定期为甲方提供保险知识培训，提高甲方保险意识和保险知识水平，使甲方能够更好地理解和运用保险产品。第二条客户权益保障2.1保险信息保密乙方承诺对甲方的保险信息进行严格保密，除非法律法规要求或乙方可证明善意需要披露的外，不得向任何第三方披露。2.2客观中立推荐乙方在提供保险产品推荐和方案设计时，应保持客观中立，不偏袒任何保险公司或保险产品，真实客观地向甲方介绍各种保险产品的优缺点。2.3保险理赔协助乙方在甲方发生保险事故时，协助甲方办理理赔手续，提供必要的帮助和支持，确保甲方在理赔过程中得到公正和及时的待遇。2.4保险退保咨询乙方在甲方考虑退保时，提供专业的退保咨询，帮助甲方了解退保的相关规定和可能产生的后果，协助甲方做出明智的决策。2.5客户投诉处理乙方设立客户投诉渠道，对甲方的投诉进行及时处理和改进，确保甲方的合理权益得到保障。第三条服务流程与时间3.1服务流程说明乙方在接到甲方的服务需求后，按照既定的服务流程进行处理，包括需求分析、产品推荐、方案设计、理赔咨询等环节。3.2服务响应时间乙方在接到甲方的服务需求后，应在约定的时间内给予响应，确保甲方的问题和需求能够及时得到解决。3.3保险方案修改乙方在甲方对提供的保险方案有修改需求时，应在约定的时间内完成方案的修改，确保甲方的保险需求得到满足。3.4保险理赔跟进乙方在甲方发生保险事故并提交理赔申请后，协助甲方跟进理赔进度，确保甲方的理赔需求得到及时处理。3.5客户服务记录乙方记录与甲方之间的服务过程和结果，以备后续查询和回顾，确保甲方的服务需求得到充分满足。第四条保险顾问职责4.1专业知识掌握乙方应具备扎实的保险专业知识，能够为甲方提供准确、专业的保险咨询和服务。4.2服务态度要求乙方在提供服务过程中，应保持积极、热情、耐心的态度，为甲方提供满意的服务体验。4.3保险产品了解乙方应深入了解合作保险公司的保险产品，能够为甲方提供合适的保险产品推荐和方案设计。4.4合规操作标准乙方在提供服务过程中，应遵守相关法律法规和行业规范，确保服务的合规性。4.5客户满意度提升第五条合作保险公司5.1保险公司选择乙方选择与具备良好信誉、稳定经营、丰富产品线的保险公司合作，以确保甲方能够获得高质量的保险服务。5.2保险产品合作乙方与保险公司合作，共同推广和销售保险产品，确保甲方能够获得具有竞争力的保险产品。5.3保险公司服务乙方要求合作保险公司提供优质的保险服务，包括理赔、客户服务等，确保甲方的权益得到保障。5.4保险公司投诉乙方设立保险公司投诉渠道，对甲方向保险公司提出的投诉进行及时处理和改进，确保甲方的合理权益得到维护。5.5保险公司更换乙方在甲方提出更换保险公司的需求时，协助甲方完成保险公司更换的相关手续，确保甲方的保险需求得到满足。第六条费用与支付6.1服务费用标准乙方向甲方提供保险顾问服务，服务费用根据双方约定的标准和实际服务内容进行计算。6.2支付方式与时间甲方应按照双方约定的支付方式和时间，向乙方支付服务费用。6.3费用调整第八条违约责任与赔偿8.1违约行为界定违约行为包括但不限于：乙方未按照约定时间提供服务、提供的服务不符合约定的质量标准、泄露甲方保险信息等。8.2违约责任承担乙方违约的，应承担违约责任，包括但不限于：赔偿甲方因此遭受的直接经济损失、支付甲方因此产生的额外费用等。8.3赔偿金额计算赔偿金额根据甲方因此遭受的实际损失计算，包括直接经济损失和额外费用。赔偿金额的计算方法和上限在合同中约定。8.4赔偿责任限制除甲方因此遭受的直接经济损失和额外费用外，乙方不承担其他赔偿责任。8.5违约处理程序违约方应按照合同约定或者双方协商的方式处理违约事宜。如协商无果，甲方有权向乙方所在地的人民法院提起诉讼。第九条争议解决方式9.1争议解决途径双方发生争议的，可以尝试协商解决；协商不成的，可以通过调解、仲裁或者向人民法院提起诉讼解决。9.2调解与仲裁双方同意将争议提交第三方调解机构进行调解，或者提交仲裁委员会进行仲裁。9.3法律适用范围争议解决适用中华人民共和国法律。9.4诉讼管辖法院双方约定争议解决的诉讼管辖法院为乙方所在地人民法院。9.5争议解决时间双方应尽快解决争议，争议解决时间不应超过协商、调解、仲裁或诉讼开始后六个月。第十条保密条款10.1保密信息界定保密信息包括：甲方提供的个人信息、保险信息、商业秘密等。10.2保密义务履行乙方应对保密信息予以保密，不得向任何第三方泄露。未经甲方书面同意，乙方不得使用保密信息。10.3保密信息泄露后果如乙方泄露保密信息，应承担相应的法律责任。10.4保密期限说明保密期限自合同签署之日起算，至合同终止或履行完毕之日止。10.5保密条款的解释本保密条款的解释权归甲方所有。第十一条法律适用与解释11.1合同法律适用本合同适用中华人民共和国法律。11.2合同解释权归属本合同的解释权归甲方所有。11.3法律法规变化如法律法规发生变化，不影响本合同的效力。双方应根据变化后的法律法规，协商一致对本合同进行修改。11.4合同附件说明合同附件是本合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。11.5合同修改与补充本合同的修改和补充，应采用书面形式，经双方签字盖章后生效。第十二条合同附件12.1保险产品清单附上双方约定的保险产品清单，包括保险产品名称、保险条款、保险费率等信息。12.2服务费用明细附上服务费用的详细计算方式和明细表，包括各项费用的名称、计算标准、计算结果等。12.3保险公司资质证明附上合作保险公司的资质证明文件，包括但不限于营业执照、保险业务许可证等。12.4客户资料表格附上甲方提供的个人信息、保险需求等资料的表格。12.5其他重要文件其他对双方有约束力的文件，包括但不限于政策文件、行业规范等。第十三条其他条款13.1合同效力本合同自双方签字盖章之日起生效，至合同终止或履行完毕之日止。13.2不可抗力因素因不可抗力导致一方不能履行合同的，该方应立即通知对方，并提供相关证明文件。根据不可抗力的影响，双方协商决定是否终止或变更合同。13.3合同转让未经对方同意，任何一方不得将本合同的权利和义务全部或部分转让给第三方。13.4合同解除一方违反合同约定，另一方有权解除合同。解除合同后，双方应按照本合同约定承担相应的违约责任。13.5双方协商一致事项本合同未尽事宜，由双方协商一致后补充约定。第十四条签署与生效14.1合同签署方式本合同采用书面形式，由双方签字盖章后生效。14.2合同生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。14.3合同签署日期本合同签署日期为双方签字盖章的第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.保险产品清单附件内容：列出双方约定的保险产品名称、保险条款、保险费率等信息。附件要求：清单应详细列出所有保险产品的相关信息，以便甲方了解和查阅。2.服务费用明细附件内容：详细计算方式和明细表，包括各项费用的名称、计算标准、计算结果等。附件要求：明细表应清晰列出每一项费用的具体金额和计算依据，方便甲方核对。3.保险公司资质证明附件内容：合作保险公司的资质证明文件，包括但不限于营业执照、保险业务许可证等。附件要求：资质证明文件应真实、有效，以证明合作保险公司的合法经营资格。4.客户资料表格附件内容：记录甲方提供的个人信息、保险需求等资料的表格。附件要求：表格应规范填写，确保甲方信息的准确性和完整性。5.其他重要文件附件内容：包括但不限于政策文件、行业规范等对双方有约束力的文件。附件要求：重要文件应合法、有效，对双方的权利义务产生具体约束力。说明二：违约行为及责任认定：1.乙方未按照约定时间提供服务违约责任：赔偿甲方因此遭受的直接经济损失和额外费用。示例说明：如果乙方未能在约定时间内提供服务，导致甲方错过保险购买时机，甲方因此遭受的损失应由乙方赔偿。2.提供的服务不符合约定的质量标准违约责任：赔偿甲方因此遭受的直接经济损失和额外费用。示例说明：如果乙方的服务未能达到约定的质量标准，导致甲方保险利益受损，甲方因此遭受的损失应由乙方赔偿。3.泄露甲方保险信息违约责任：赔偿甲方因此遭受的直接经济损失和额外费用，并承担相应的法律责任。示例说明：如果乙方未经甲方同意泄露甲方的保险信息，导致甲方遭受经济损失或名誉损害，乙方应承担相应的赔偿责任。说明三：法律名词及解释：1.保险产品解释：指保险公司提供的各类保险合同下的保险保障项目。应用：本合同中提到的保险产品，包括但不限于人寿保险、意外伤害保险、健康保险等。2.保险条款解释：保险合同中规定双方权利义务的具体条款。应用：本合同中的保险条款，用于明确保险产品的保障范围、责