副行考试试题及答案（二）

副行考试试题及答案（二）

一、单选题

1.依据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定,银行业金

融机构（）应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

A、高级管理层

B、监事会

C、董事会

D、业务部门

【正确答案】：C

2.《辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法（修订）》的通知（辽农信联

[2017]381号）中：原则上要求法人行社只设置一名信息查询用户。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、4.0

【正确答案】：A

3.已实现集中调缴现金的行社,营业机构领取凭证可视同调缴现金管理，

每次领取后营业机构库存量不得超过（）天的使用量。

A、5

B、10

C、15

D、20

【正确答案】：C

4.给予记大过处分,处分期。个月，扣罚（）工资,并扣罚当年可兑付延期支

付薪酬的50%。

A、18

7至9个月

B、12

4至6个月

C、6

1至3个月

D、24

10至12个月

【正确答案】：A

5.审计档案立卷的一般顺序是（）。

A、结论性文件在前，立项性文件在后

B、修改稿在前，定稿在后

C、报告在前，批示在后

D、次要文件在前，重要文件在后

【正确答案】：A

6.借款人申请办理金信税薪贷最终授信额度为月工资总额度的（）倍。

A、10T5倍

B、10-20倍

C、15-20倍

D、20-25倍

【正确答案】：C

7.客户董某在信用社借了一笔经营贷款,金额为200万元,期限12个月，按

月结息,到期还款,客户经理做贷后检查需至少每（）检查一次。

A、月

B、季

C、半年

D、年

【正确答案】：B

8.客户身份资料不包括（）

A、客户身份信息

B、客户身份资料

C、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D、客户账户记录

【正确答案】:D

9.客户在申请线上贷款产品被系统拒绝时，调查岗可以通过（）功能查询客

户被拒绝原因。

A、授信管理

B、用信管理

C、待处理业务

D、特例调整

【正确答案】：C

10.中国人民银行或其分支机构完成反洗钱分类评级初评后，向法人金融

机构反馈。法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的，应

当在收到反馈之日起()个工作日内，提出申辩意见。

A、3.0

B、5.0

C、10.0

D、30.0

【正确答案】：C

11.民法典中,担保合同包括()、质押合同和其他具有担保功能的合同

A、抵押合同

B、借款合同

C、贷款合同

D、购房合同

【正确答案】：A

12.银行和支付机构不得为入网不满0日或者入网后连续正常交易不满30

日两个条件其中之一的特约商户，提供T+0资金结算。

A、30日

B、60日

C、90日

D、120日

【正确答案】：C

13.法人单位的清算机构主要工作职责中不包括0。

A、负责落实重要空白凭证和有价单证的管理规定

B、负责与人民银行清算账户的资金清算、对账等工作

C、加强本辖资金清算往来统一清算的管理,较好地控制风险

D、负责管理本辖清算系统有关的清算账户的信息以及处理有关的清算账

务

【正确答案】：A

14.当事人签订买卖房屋的协议或者签订其他不动产物权的协议,为保障

将来实现物权,按照约定可以向登记机构申请预告登记。预告登记后，未经

预告登记的权利人同意,处分该不动产的,不发生物权效力。预告登记后，

债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起()内未申请登记的，预告登记

失效。

A、三十

B、四十五

C、六十

D、九十

【正确答案】：D

15.()是指被审计人任职期间进行的经济责任审计。

A、离任经济责任审计

B、任中经济责任审计

C、专项经济责任审计

D、其他审计

【正确答案】:B

16.请问下列业务中不属于一次性金融业务的是()

A、现金汇款

B、现钞兑换

C、票据兑付

D、转账业务

【正确答案】：D

17.企业网上银行的每个授权级别最多支持()人。

A、9

B、6

C、8

D、5

【正确答案】：A

18.假币的销毁权只属于()。

A、公安机关

B、中国银行业务监督管理委员会

C、中国人民银行

D、中国印钞总公司

【正确答案】：C

19.各市级机构应至少每季组织()次信贷管理人员培训，内容以国家产业

政策，信贷政策,当地产业结构,市场特点,合规理念，信贷文化为主。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、4.0

【正确答案】：A

20.各法人行社()为本行社高管人员违规积分的管理部门。

A、纪检部门

B、内审部门

C、内控合规部门

D、风险管理部门

【正确答案】：B

21.当事人申请再审的,应当在判决、裁定发生法律效力后0

A、1年内提出

B、任何时候提出

C、半年内提出

D、2年内提出

【正确答案】：C

22.()岗可以变更放款核准机构。

A、有权签批岗

B、最高签批人岗

C、审查岗

D、审查复核岗

【正确答案】：B

23.下列不属于现金库房的“六无”标准的是()。

A、无虫蛀

B、无氧化

C、无隐情

D、无差错

【正确答案】：C

24.各级机构柜员信息变更事项申请材料(留存联)须按年进行装订，归档

保管()。

A、5年

B、15年

C、30年

D、永久

【正确答案】：C

25.客户循环贷款已使用部分额度,贷后检查时发现还款能力不足,通过()

方式降低贷款风险。

A、额度冻结

B、贷款要素变更

C、合同终止

D、额度解冻

【正确答案】：A

26.当事人自民事法律行为发生之日起()内没有行使撤销权的，撤销权消

灭。

A^一年

B、三年

C、五年

D、二十年

【正确答案】：C

27.按照《辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法（修订）》的通知（辽农

信联[2017]381号）要求:各级机构每一年向省联社报备全辖管理员用户、

查询用户清单（填写）《用户备案表》上报即可。

A、半

B、1.0

C、2.0

D、3.0

【正确答案】：A

28.我国国内首先发行第一张银行卡的时间是（）。

A、20世纪50年代

B、20世纪60年代

C、20世纪70年代

D、20世纪80年代

【正确答案】：D

29.金信IC借记卡卡BIN号为（）。

A、621026.0

B、621449.0

C、628399.0

D、622202.0

【正确答案】：B

30.流程中业务移交由（）岗在涉农信息系统PC端发起。

A、最高签批人岗

B、运行管理员岗

C、综合员岗

D、复核岗

【正确答案】：B

31.我国（）最先明确了“洗钱”属于犯罪。

A、修订后的新宪法

B、修订后的新刑法

C、反洗钱法

D、金融机构反洗钱规定

【正确答案】：B

32.核保核押岗或基层作业监督岗在核保核押模块下的“任务池”内领取

核保任务,任务类型选择（），点击“领取”按钮,则领取成功。

A、核押

B、核保

C、正式登记核押

D、预登记核押

【正确答案】：B

33.以下交易中属于应报告的大额交易的是（）

A、小王向小张的账户转账一笔金额1万元

B、民政部向小张账户划入资金50万元

C、5月1日，小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额30万元,小李向

中国红十字会账户转入捐款一笔金额15万元,小王向中国红十字会账户转

入捐款一笔金额6万元

D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万

【正确答案】：B

34.自助质押贷款到期未归还的，给予借款人（）宽限期，宽限期内仍未归还

的,经办机构有权处置质物归还贷款本息（系统自动扣划）。

A、5.0

B、7.0

C、10.0

D、15.0

【正确答案】：A

35.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。

A、银行业金融机构

B、客户

C、人民银行

D、公安机关

【正确答案】：A

36.各级内部（）负责本机构各项经营活动的合规性审计。

A、监察部门

B、审计部门

C、财务部门

D、合规风险管理部门

【正确答案】：B

37.金信商E贷本金逾期（）次（含）以上或欠息2次（含）以上,授信终止系

统不再恢复,法人机构实施催收。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、4.0

【正确答案】：B

38.一个身份证号可注册（）手机银行

A、1个

B、2个

C、5个

D、无限制

【正确答案】：A

39.国家助学贷款政策的内容中，借款学生毕业或终止学业时,应与经办银

行和经办机构确认还款计划,还款期限按双方签署的合同执行。贷款最长

期限从（）年

A、5年延长至10

B、5年延长至14

C、10年延长至20

D、14年延长至20

【正确答案】：D

40.二手车自用车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年

A、2.0

B、3.0

C、4.0

D、5.0

【正确答案】：B

41.重组贷款重点审查内容包括保证人保证能力、抵（质）押物（权）的价值

和变现能力，并着重分析贷款重组的必要性、（）、预期风险变化情况，以

便于科学决策。

A、合规性

B、合法性

C、合理性

D、有效性

【正确答案】：A

42.以下不属于“黑钱”来源的是（）。

A、毒品交易所得

B、黑社会犯罪所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

【正确答案】：D

43.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取()客户身份识别措施。

A、一次性的

B、间隔的

C、持续的

D、定期的

【正确答案】：C

44.案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后,应于()个工作日内

将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。

A、二

B、三

C、四

D、五

【正确答案】:B

45.诉讼标的与诉讼请求，二者0

A、完全一样

B、毫无关系

C、既有联系，又有区别

D、只有区别，没有联系

【正确答案】：C

46.办理展期业务申请时，需从调查岗作业端【面对面营销】模块中的()

进入。

A、【贷款新增业务】

B、【业务查询】

C、【贷款存量业务】

D、【我的任务】

【正确答案】：C

47.法律咨询、审查意见仅作为业务部门决策的法律方面()，业务部门应综

合权衡各方面因素后进行决策。

A、权威意见

B、审批意见

C、参考依据

D、决策依据

【正确答案】：C

48.查库人员每次现金查库时必须要求()配合实施倒库工作。

A、营业机构负责人

B、营业机构的业务主管

C、县级行社分管主任

D、现金保管人员

【正确答案】：D

49.《辽宁省农村信用社反洗钱工作管理办法(试行)》中规定:反洗钱工作

领导小组应建立例会制度,每年()召开反洗钱专项会议,及时传达监管部

门工作要求,审议、总结反洗钱工作成果,讨论反洗钱工作中遇到的重大问

题,及时解决反洗钱工作中需要领导小组成员部门相互协调配合的问题。

A、定期

B、不定期

C、及时

D、不用

【正确答案】：B

50.依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义是指什么？

A、取得票据无须合法原因,即使是盗窃而得的票据,持票人也享有票据权

利

B、票据权利以票面记载为准,即使票据上记载的文义与记载人的真实意思

有出入,也要以该记载为准

C、占有票据即能行使票据权利,不问占有该票据的原因和资金关系

D、当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行

【正确答案】：C

51.法律事管理部门承办人员在审查过程中,有权查阅与呈审事项有关的

()；有权询问呈审单位或其他业务部门与呈审事项有关的问题。

A、文件、资料

B、会议记录

C、业务流程

D、审批文件

【正确答案】：A

52.“三证合一”改革过渡期结束后,企业原发营业执照、组织机构代码证、

税务登记证停止使用，金融机构应当提示企业及时更换新版营业执照，未()

更换且没有提出合理理由的,金融机构应当中止办理业务。

A、在一个月内

B、在10个工作口内

C、在合理期限内

D、在三个月内

【正确答案】：C

53.金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了

解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、

业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及()，了解实际控制客户的

自然人和交易的实际受益人。

A、交易对手

B、交易的真实性

C、资金来源及去向

D、其交易目的和交易性质

【正确答案】：D

54.“银行卡在境外自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金”属于哪

个环节的可疑特征？

A、开户环节

B、转帐交易环节

C、取现交易环节

D、其他环节

【正确答案】：C

55.新增不良贷款处罚类中纪律处罚包括：（）

A、警告、记过、记大过、降级、撤职、开除

B、通报批评、警告、记过、记大过、降级、撤职

C、通报批评、警告、记过、降级、撤职、开除

D、通报批评、警告、记过、记大过、撤职、开除

【正确答案】：A

56.《辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法（修订）》的通知（辽农信联

[2017]381号）中，有一种情况可以向个人信用数据库查询当事人个人信

用报告。

A、5.0

B、10.0

C、15.0

D、20.0

【正确答案】：B

57.客户自助追加的账户不能办理（）业务。

A、转账

B、查询

C、别名设置

D、历史交易查询

【正确答案】：A

58.《辽宁省农村信用社洗钱和恐怖融资风险突发事件应急预案》中规定,

因洗钱和恐怖融资风险突发事件对媒体解释不周，被全国性主流媒体报道

的。属于（）

A、较大突发事件（in级）

B、重大突发事件（II级）

C、特别重大突发事件（I级）

D、一般突发事件（IV级）

【正确答案】：C

59.《民法典》租赁合同中规定:租赁期限不得超过（）年,jig过的那部分无

效。租赁期限届满，当事人可以续订租赁合同。

A、十

B、二十

C、三十

D、五十

【正确答案】：B

60.客户申请抵押质押贷款时需要建立押品，【押品管理】功能在下列（）

岗位。

A、调查岗

B、复核岗

C、审查岗

D、审查复核岗

【正确答案】：A

61.债务人收到支付令后,对债务有异议的，必须在法定期间以()

A、口头形式提出

B、答辩状形式提出

C、书面形式提出

D、书面或者口头形式提出

【正确答案】：C

62.持卡人购物消费限额以卡内存款余额计算,不允许透支的银行卡是()

A、借记卡

B、准贷记卡

C、贷记卡

D、附属卡

【正确答案】：A

63.反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准《40项建议》(2012)是由

()发布的。

A、亚太反洗钱组织(APG)

B、国际货币基金组织(IMF)

C、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)

D、金融行动特别工作组(FATF)

【正确答案】：D

64.借款人张某想申请一笔金信流水贷,他最多能授信()。

A、10万

B、20万

C、30万

D、50万

【正确答案】：B

65.以下()行为给予解除劳动合同处理。

A、利用工作之便侵占客户利益或故意刁难客户，损害本单位社会形象和社

会信誉

B、连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过30天

C、利用职务之便，为自己或亲友谋取不正当利益

D、用职权、岗位索要礼品，参加有可能影响正常进行业务的宴请和娱乐活

动，

【正确答案】：B

66.服务“三农”中，下列选项不是“三农”的是()o

A、农业

农产品

C、农村

D、农民

【正确答案】：B

67.商业银行应根据不同押品的价值波动特性,合理确定价值重估频率,每

()应至少重估()次。

A、半年、1

B、年、1

C、半年、2

D、年、2

【正确答案】：B

68.办理优E贷的客户，客户类型只能是（）。

A、城镇自然人

B、农户

C、机关公务员

D、事业单位人员

【正确答案】：A

69.金信助商贷贷款逾期或欠息__天以内未还款,授信中止，借款人还清

逾期本金及欠息后，系统恢复授信；

A、30.0

B、45.0

C、60.0

D、90.0

【正确答案】：D

70.企业客户通过营业网点注册电话银行成为企业注册客户，可以使用哪

些功能？（）

A、其他三项全部正确

B、明细查询

C、（电话银行）密码修改

D、余额查询

【正确答案】：A

71.各法人机构对案件风险排查工作负()。

A、主要责任

B、主体责任

C、次要责任

D、一般责任

【正确答案】：B

72.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括()。

A、符合依法经营内在需要

B、符合接受外部监管要求

C、是金融业安全的保障基础

D、是参与国际竞争的唯一要求

【正确答案】：D

73.某小微企业法人想申请一笔50万以上贷款用于经营，他可以选择()线

上贷款品种？

A、金信商E贷

B、金信流水贷

C、金信税E贷

D、金信税薪贷

【正确答案】：C

74.法人机构审计部门至少㈠对辖内基层机构新增不良贷款进行一次审计

A、每年

B、每半年

C、每月

D、每季度

【正确答案】：D

75.内部账转账业务审批：内部账之间转账金额（）以上须由营业机构业务

主管人员签字确认。

A、20万元（含）

B、50万元（含）

C、100万元（含）以上

D、200万元（含）以上

【正确答案】：B

76.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

规定,金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的（）。

A、代理人

B、实际受益人

C、实际控制

D、实际使用人

【正确答案】：D

77.我国打击洗钱犯罪的法律是0。

A、《中华人民共和国刑法》

B、《中华人民共和国反洗钱法》

C、《中华人民共和国银行业监督管理法》

D、《金融机构反洗钱规定》

【正确答案】:A

78.金融机构提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续

监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑

特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）提

交一次接续报告。

A^周

B、年

C、三个月

D、六个月

【正确答案】：C

79.合规部门要全面跟踪落实监管要求,拟定案防管理政策、（）、操作规程。

A、计划

B、流程

C、制度

D、培训

【正确答案】：C

80.涉农信息采集,存量导入的客户，在（）存量信息查询界面下领取。

A、个人信息采集

B、企业信息采集

C、采集信息查询

D、自然概况采集

【正确答案】：C

81.根据《个人存款账户实名制规定》，客户开立银行卡账户时，下列表述

错误的是()。

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件

D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

【正确答案】：C

82.抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权;未行使的,人民法院

()。

A、根据抵押权人及抵押人协商按比例保护

B、依然保护

C、部分保护

D、不予保护

【正确答案】：D

83.()是指账务机构在综合业务系统提取的数据与其他业务管理部门记载

的台账、登记簿之间的对账。

A、银银对账

B、系统内部资金往来对账

C、银企对账

D、内部部门之间对账

【正确答案】：D

84.金信税薪贷出现本金逾期()天以上或欠息()天以上，授信终止系统不

再恢复，法人机构实施催收。

A、30,30

B、30,60

C、60,60

D、90,90

【正确答案】：D

85.金融机构应当根据业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位,按

照《大额和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。

A、客户

B、账户

C、交易

D、机构

【正确答案】：A

86.助学贷款业务的其他贷后管理工作，由贷后管理人按照个人（）贷后管

理制度执行。

A、经营贷款

B、消费贷款

C、住房贷款

D、小额信用贷款

【正确答案】：B

87.银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银

行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由（）承担。

A、发现差错行

B、人民银行

C、出售清分系统的一方

D、实施清分操作的一方

【正确答案】：D

88.各级审计部门在本级行社财务部门设立“审计收缴、罚款专户”，并按

财务会计制度规定纳入()科目，作为“其他”项目核算。

A、营业外收入

B、营业收入

C、其他收入

D、营业外支出

【正确答案】：A

89.中台管理部门是指各法人机构成立的授信审查部门,专门负责各类信

贷业务()工作。

A、调查

B、审批

C、审查

D、放款

【正确答案】：C

90.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机

构处()罚款

A、处10万元以上,50万元以下

B、处20万元以上,50万元以下

C、处30万元以上,50万元以下

D、处20万元以上,40万元以下

【正确答案】：B

91.个人客户经理再教育实施积分制，通过每日系统答题、专项答题、竞赛

答题等获得积分,每年完成1500积分及以上从业资格有效期延长()年,每

触发一次系统熔断扣100分。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、5.0

【正确答案】：A

92.每年()前,法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管

理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机

构。

A、12月31日

B、1月31日

C、1月20日

D、3月末

【正确答案】：C

93.扎实抓好内控合规管理建设活动,各银行保险机构要落实()负责制,制

定具体工作方案。

A、统一管理

B、第一责任人

C、一把手

D、整改问责

【正确答案】：C

94.依照《辽宁省农村信用社反洗钱工作档案管理办法》规定，反洗钱工作

档案保管期限分为永久保存、长期保存和短期保存。其中长期保持的时限

是（）？

A、五年

B、十五年

C、二十年

D、三十年

【正确答案】：D

95.业务移交存档保管,移交工作应在（）日内完成,并将移交清单留档备案。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、5.0

【正确答案】：C

96.中长期贷款重组期限最长不超过（）

A、一年（含）

B、二年（含）

C、三年(含)

D、六个月(含)

【正确答案】：C

97.下列哪项不属于委派会计的工作职责？()

A、对营业机构的内控管理负责

B、对营业机构会计信息的合法性、真实性负责

C、配合委派机构科学合理的设置会计岗位、劳动组合，制定岗位责任制,

并代表委派机构进行落实

D、负责对账单的编制、分发、收回、统计、情况反馈、审核、检查、汇

总、编写对账说明等具体工作

【正确答案】：D

98.出卖具有知识产权的标的物的，除法律另有规定或者当事人另有约定

外,该标的物的知识产权不属于()

A、购买人

B、买受人

C、任何人

D、可交易范围

【正确答案】：B

99.合同法律审查实行统一归口审查，即合同()由业务主管部门将合同草

案和与合同有关的背景材料提交法律事务管理部门或法律专职人员审查,

法律事务管理部门或法律专职人员出具审查意见或建议。

A、签订时

B、签订后

C、签章时

D、签订（谈判、起草）前

【正确答案】：D

100.个人信贷业务金额在200万元（不含）以上500万元（含）以下的定期贷

后检查频率，至少（）检查一次

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

【正确答案】：B

多选题

1.上报大额交易报告时,对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（）

A、通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区

域和交易种类等

B、通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析,有利于确定

可疑交易是否确实涉嫌犯罪

C、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索

D、通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌

犯罪活动的资金交易线索

【正确答案】：ABCD

2.融资性担保公司管理应遵循（）的原则。

A、科学管理

B、严格准入

C、实时监测

D、动态调整

E、名单制管理

【正确答案】：ABCDE

3.调查岗办理合同终止业务在下列哪些模块可以操作。

A、智能柜台

B、贷后管理

C、我的任务

D、合同签订

【正确答案】：AB

4.从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型()

A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B、有特定目的的融资行为

C、主体为他人或其他组织的融资行为

D、无特定目的的融资行为

【正确答案】：AC

5.个人客户信用评分为300分至990分。下列说法正确的是()。

A、评分越高代表信用越好，信用风险越高；

B、评分越高代表信用越好，信用风险越低；

C、评分越低则代表信用越差,信用风险越低

D、评分越低则代表信用越差,信用风险越高

【正确答案】：BD

6.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定关联交易情况应

当包括（）；交易类型、交易（）、（）、（）关联方在交易中所占权益的（）

等。

A、关联方

B、金额及标的

C、交易价格及定价方式

D、交易收益与损失

E、性质及比重

【正确答案】：ABCDE

7.各法人单位业务管理部门管理本辖清算资金必须本着0原则。

A^依法合规

B、效益第一

C、统筹兼顾

D、科学合理

E、及时准确

【正确答案】：ABCDE

8.下列请求中，不适用诉讼时效的有

A、离婚请求权

B、不当得利返还请求权

C、分割家庭财产请求权

D、排除妨害请求权

【正确答案】：ACD

9.内控合规委员会会议相关材料包括：（）等，由内控合规委员会办公室负

责保存,并于次年3月份移交省联社办公室归档。

A、会议通知

B、审议提案

C、审议表决表

D、会议记录

【正确答案】:ABCD

10.人住房贷款贷款对象应是具备完全民事行为能力的的中国公民,年龄

在（）（含）周岁以上，且年龄与贷款期限之和不超过（）（含）周岁（以系统按

照相关规定设定为准）。

A、16.0

B、65.0

C、18.0

D、70.0

【正确答案】：CD

11.按照银发[2018]16号中规定,辽宁辖内各银行业金融机构法人应严格

按照《通知》要求,加快系统造,于2018年12月底前应当实现在（）等渠道

办理个人II、III类银行结算账户开立等业务。

A、本银行柜面

B、网上银行

C、手机银行

D、智能柜员机

【正确答案】：ABCD

12.检查单位应及时向被检查单位发送整改通知书等相关文书，内容应包

括()，明确()和()，提出()等,被检查部门应根据整改意见进行整改和报告o

A、合规问题或合规风险隐患事实及定性依据

B、整改要求

C、整改时限

D、整改意见

【正确答案】：ABCD

13.不能作为实名证件使用的有

A、临时身份证

B、学生证

C、机动车驾驶证

D、介绍信

E、法定身份证件的复印件

【正确答案】：BCDE

14.各法人行社在年度排查结束后,在积极处置风险的同时要从()等方面

分析风险出现的原因,有针对性的制定整改方案并严格落实，以免类似情

况重复发生。

A、制度

B、执行

C、监督

D、问责

【正确答案】：ABC

15.采用集中授权模式,授权员收到授权申请后,依据业务管理制度,对（）

进行审核,无误后予以授权通过。

A、交易画面和凭证影像的一致性

B、业务的合法性

C、业务的合规性

D、业务的完整性

【正确答案】：ACD

16.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。

A、平等

B、自愿

C、公平

D、诚实信用

【正确答案】：ABCD

17.【押品管理】功能新建押品，下列（）属于质押押品类型。

A、商品（存货）

B、票据

C、基金

D、股票

E、林权

【正确答案】：ABCD

18.单位和个人持有假货币,应当及时上交到()。

A、办理货币存取款业务的金融机构

B、中国人民银行

C、公安机关

D、司法机关

E、工商管理机关

【正确答案】：ABC

19.有下列行为之一,给予有关责任人员开除处分()。

A、参与诈骗本单位或其他金融机构贷款、其他资金

B、参与信用证、票据、保函等诈骗活动

C、利用职务之便为诈骗活动提供便利

D、参与经商办企业

【正确答案】：ABC

20.金融机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交

易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益

保护之间的关系,在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户

(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施。这些后续控制措施包

括()

A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发

生,定期(如每3个月)或额外提交报告

B、提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户

分类管理指引》规定采取相应的控制措施

C、经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率

等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D、经机构高层审批后,拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

【正确答案】：ABCD

21.辽宁省农村信用社的产品属性主要考察产品本身被用于洗钱的可能性,

应综合分析各种风险要素,风险子项包括但不限于()

A、客户的身份信息是否掌握全面

B、客户群体的构成范围

C、是否存在跨境交易

D、交易限制和范围

【正确答案】：ABCD

22.加强内控合规管理工作,重点在于全面学习和认真领会()，贯彻落实(),

确保省联社各项工作部署执行到位,并围绕()的管理目标,突出完善()和()

两项基本要求,进一步增强全员合规意识,构建内控制度体系,完善考核评

价机制,夯实合规管理基础,强化条线协作与制衡,构建内控合规管理闭环,

推动全省法人机构内控合规体系建设取得长足的进步。

A、中央经济工作会议精神

B、监管政策

C、“以合规促发展、向内控要效益”

D、内控环境建设

E、强化合规风险管控

【正确答案】：ABCDE

23.审查人员应重点对()进行评价,分析可能影响贷款偿还的风险因素,提

出风险防范建议，出具审查意见。

A、贷款用途合理性

B、申请额度合理性

C、借款人还款来源的可靠性

D、代偿能力

【正确答案】：ABCD

24.严格执行责任追究机制和违规积分机制，明确合规管理高压线，做到人

人0、人人0,坚决不敢触碰红线。

A、明底线

B、知底线

C、讲合规

D、守合规

【正确答案】：AC

25.依法治行治社要狠抓法务队伍建设,打造一流专业人才,具体为：

A、创新招才引智重才用才

B、学法考勤、学法档案

C、建立学习培训长效机制

D、加强法治宣传教育工作

【正确答案】：ACD

26.《反洗钱法》规定的举报接受机关是()

A^公安机关

B、中国反洗钱监测分析中心

C、人民法院

D、中国人民银行

【正确答案】：AD

27.有下列情形之一的,合规管理部门应当及时作出合规风险点揭示()。

A、发生频率较高的合规风险

B、已经发生了重大合规风险事件的管理环节或业务领域

C、因为管理制度没有反映外规的要求，可能会发生重大

合规风险事件的管理环节或业务领域

D、合规部门认为应当揭示的其他合规风险

【正确答案】：ABCD

28.新增不良贷款免于承担责任的前提为信贷业务责任人所办理的信贷业

务必须合法、合规、手续齐全，确实做到了尽职()。

A、调查

B、审查

C、审批

D、审议

E、尽职管理

【正确答案】：ABCDE

29.假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是()。

A、正面水印窗

B、正面中间

C、背面水印窗

D、背面中间

【正确答案】：AD

30.各法人机构不得接受下列哪些财产作为贷款抵押担保：（）。

A、土地所有权及其他依法禁止流通或者转让的自然资源或财产

B、宅基地、自留地、自留山等集体所有土地的使用权，但是法律规定可以

抵押的除外

C、国家机关的财产

D、学校、幼儿园、医疗机构等为公益目的成立的非营利法人的教育设施、

医疗卫生设施和其他公益设施

E、所有权、使用权不明或有争议的财产

F、以法定程序确认为违法、违章的建筑物

【正确答案】：ABCDEF

31.根据民法典规定,继承人所为的下列行为中，可导致其丧失继承权的有

0

A、故意杀害被继承人

B、伪造遗嘱情节严重

C、遗弃被继承人

D、虐待被继承人情节严重

【正确答案】：ABCD

32.以下属于特别法人的有0

A、基层群众性自治组织法人

B、城镇农村的合作经济组织法人

C、机关法人

D、农村集体经济组织法人

【正确答案】：ABCD

33.下列哪些请求权不适用诉讼时效？

A、请求停止侵害、排除妨碍、消除危险

B、不动产物权和登记的动产物权的权利人请求返还财产

C、请求支付抚养费、赡养费或者扶养费

D、依法不适用诉讼时效的其他请求权

【正确答案】:ABCD

34.案件防控体系要做到（）、（）、职责、人员“四个全覆盖”。

A、业务

B、排查

C、管理

D、岗位

【正确答案】：AD

35.合规检查包括六项程序：（）、结果运用、检查验证和档案管理。

A、检查准备

B、检查实施

C、检查结论

D、检查材料

【正确答案】：ABC

36.金融机构配合反洗钱调查的义务包括()。

A、配合调查义务

B、如何提供信息义务

C、保密义务

D、拒绝调查义务

【正确答案】：ABC

37.根据《辽宁省农村信用社反洗钱保密工作暂行办法》，反洗钱涉密信息

包括：()

A、各级机构的大额和可疑交易报告资料,包含电子信息和纸质信息

B、监管机构在反洗钱现场和非现场检查中涉及的客户开户情况、交易记

录等资料

C、配合监管机关进行的大额和可疑交易的协查资料

D、配合司法机关调查涉嫌洗钱案件的协查资料

【正确答案】：ABCD

38.合规管理部门通过()等多种方式,对已经被识别的合规风险点及合规

风险管理薄弱环节进行提示。

A、合规风险点梳理

B、合规风险损

失事件评估

C、审查合规报告

D、合规咨询与审核

【正确答案】：ABCD

39.银行结算账户按存款人分为（）。

A、单位银行贷款账户

B、单位银行结算账户

C、个人银行贷款账户

D、个人银行结算账户

【正确答案】：BD

40.2018年是全省运营条线“三库”建设的质量年,其中所指的“三库”是

指：

A、现金库

B、凭证库

C、档案库

D、凭条库

【正确答案】：ABC

41.对法人机构高管人员信贷管理责任认定与处理遵循（）的原则，由省联

社进行认定，各级机构按干部管理权限进行处理

A^实事求是

B、公平公正

C、有责必究

D、尽职免责

【正确答案】：ACD

42.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》（试行）

制定的目的有()。

A、规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作

B、切实保护金融消费者的合法权益

C、全面提高银行业金融机构现金服务水平

D、建设良好的人民币流通环境，更好地维护人民币流通秩序

【正确答案】：ABCD

43.依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯

罪有关事项的通知》(银发[2016]261号)文件规定，自2016年12月1日起,

银行机构应增加转账方式，调整转账时间。向存款人提供()等多种转账方

式选择,存款人在选择后才能办理业务。

A、实时到账

B、次日到账

C、普通到账

D、优先到账

【正确答案】：ABC

44.合规管理部门在履行合规审查职责时不得有以下行为：()。

A、曲解法律法规、规章制度或对明显不合规条款视而不

见

B、明知送审部门送审存在以合规形式掩盖违规目的行为，

仍为其通过合规审查提供帮助

C、逃避或变相逃避合规审查职责

D、其他违反规章制度和职业道德的行为

【正确答案】:ABCD

45.“风险为本”的反洗钱监管理念包括哪些要求（）。

A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的风险评

估

B、强化风险较高领域的合规管理措施

C、研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估

D、反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品和金融服务

【正确答案】：ABCD

46.《辽宁省农村信用社信贷从业人员资格管理办法（试行）》中信贷从业

人员是指法人机构从事信贷业务（）的业务人员、（）管理人员及分管副行

长（主任）、行长（主任）。

A、前中后台

B、中层

C、前中台

D、高级

【正确答案】：AB

47.各级行社应当强化员工职业规范约束,将员工行为管理与操作风险管

理有机结合。主要工作至少应当包括（）。

A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时

内外行为规范等要素纳入案件防控管理范畴

B、充当资金据客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒

C、非法集资、经商办企业、过度消费及负债

D、加大对员工参与民间借贷、频繁请假等异常行为(包括“九种人”的监

督检查力度

【正确答案】：ABCD

48.终止客户网上银行服务的情况有()。

A、客户主动申请

B、开通网银的账户全部注销

C、客户违反协议规定

D、账户资金流动性差

【正确答案】：ABC

49.信贷风险管理中，不良贷款包括()类。

A、正常类

B、关注类

C、次级类

D、可疑类

E、损失类

【正确答案】：CDE

50.中国人银行发行新版人民币应当公告的内容包括()规格、主色调和主

要特征等。

A、发行时间

B、面额

C、图案

D、式样

E、发行目的

【正确答案】：ABCD

51.民事纠纷解决的途径包括：

A、和解

B、调解

C、仲裁

D、民事诉讼

【正确答案】：ABCD

52.监护人的职责包括下列哪些方面？()

A、代理被监护人实施法律行为

B、持续记录被监护人的成长经历

C、保护被监护人的财产权利

D、保护被监护人的人身权

【正确答案】：ACD

53.个人汽车贷款可采取()、履约保证保险等贷款方式，或前述方式组合

的贷款方式

A、本车抵押

B、抵房买车

C、经销商担保

D、担保公司担保

【正确答案】：ABCD

54.柜员劳动组合必须坚持“不相容岗位相分离”的原则，下列说法正确的

有()

A、汇划业务录入岗、复核岗必须严格分开

B、同城票据交换提出岗、复核岗必须严格分开

C、事后监督岗与前台业务操作岗分设

D、记账岗和对账岗相分离

【正确答案】：ABCD

55.申请办理金信税薪贷借款人应符合辽宁省农村信用社信贷基本制度及

个人消费贷款规定的基本条件，同时还应具备()条件。

A、24周岁且年龄加借款期限不超过60周岁

B、24周岁且年龄加借款期限不超过65周岁

C、在农信机构代发工资或个人所得税缴存一年以上

D、在农信机构代发工资或个人所得税缴存两年以上

【正确答案】：AD

56.结合员工()等专项排查工作,制定年度案防工作要点，覆盖各主要风险

环节。

A、异常行为排查

B、四项制度

C、征信排查

D、涉刑涉案

【正确答案】：AB

57.甲乙约定，甲租住乙的别墅15年。租赁期间，甲将房屋加高，使邻居丙

的房屋采光受到严重影响。对此，内

A、可以侵害相邻权为由要求甲排除妨碍

B、可以侵害相邻权为由要求乙排除妨碍

C、无权要求乙排除妨碍，因为将房屋加高系甲所为

D、可以侵害建筑物区分所有权为由要求乙排除妨碍

【正确答案】：AB

58.抵押人所获得的抵押物的赔偿金、补偿金、保险金以及处分抵押物所

得收益，抵押权人有权选择下列方式进行处理：（）。

A、清偿或提前清偿借款人在主合同项下的债务；

B、存入抵押权人指定帐户，以担保主合同项下债务的履行；

C、用于修复抵押物，以恢复抵押物的价值；

D、双方另行约定的其他方式。

【正确答案】：ABCD

59.农户贷款管理办法中的农户贷款,是指银行业金融机构向符合条件的

农户发放的用于（）用途的本外币贷款。

A、生产经营

B、生活消费

C、贫困学生助学

D、缴纳养老

【正确答案】：AB

60.以下哪些业务,需企业用户本人前往柜面办理（）

A、网银盾变更

B、登录密码重置

C、网银盾注销

D、网银盾冻结

E、网银盾到期

【正确答案】：AB

61.根据民法典的规定,业主的建筑物区分所有权的内容包括

A、专有部分的所有权

B、业主的相邻权

C、共有部分的共有权

D、业主的管理权

【正确答案】：ACD

62.有效身份证件包括：

A、在中华人民共和国境内己登记常住户口的中国公民为居民身份证

B、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证

C、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证

D、定居国外的中国公民为中国护照

E、外国公民为护照或者外国人永久居留证

【正确答案】：ABCDE

63.金信优E贷借款对象应为（）。

A、公务员

B、事业单位工作人员

C、国有企业员工

D、个体工商户

【正确答案】：ABC

64.营业机构客户服务区必须为客户提供人民币（）。

A、点钞机

B、捆钞机

C、验钞机

D、扎把机

【正确答案】：AC

65.为了提高信贷审批效率,下列哪些信贷业务可以不经过贷审会审议：以

（）保证金、（）或国债质押方式办理的贷款、银行承兑汇票;银行承兑汇

票贴现;统一授信项下和（）使用的短期贷款。

A、90.0%

B、全额

C、存单

D、可循环

E、非循环

【正确答案】:BCD

66.小王申请办理金信税薪贷成功授信,在用款时选择期限为15个月，那么

他可以选择的还款方式有哪几种？

A、到期还款

B、等额本金

C、等额本息

D、利随本清

【正确答案】：BC

67.甲购买乙的房屋一套。签约当天，甲支付了全部房款，乙将房屋交付给

甲。几天后甲开始装修房屋。在装修过程中，乙通知甲立即停止装修，因房

屋已卖给丙并办理了过户登记手续。根据法律规定，乙向甲承担违约责任

的方式包括（）

A、返还房款

B、继续履行

C、赔偿装修费用

D、赔偿因房价上涨造成的损失

【正确答案】：ACD

68.存取款一体机配款实现冠字号码记录的途径有0。

A、存取款一体机加装冠字号码记录模块记录冠字号码

B、由清分中心记录冠字号码

C、由网点自主清分并记录冠字号码

D、由网点对他行调入已清分券用A类点钞机记录冠字号码

【正确答案】：ABC

69.高级管理人员信贷管理责任类型分为（）和（）。

A、重大管理责任

B、重要管理责任

C、严重管理责任

D、一般管理责任

【正确答案】：BD

70.金融机构应当保存的交易记录包括()

A、每笔交易的数据信息

B、业务凭证、账簿

C、反映交易真实情况的合同、业务凭证

D、单据、业务函件

E、金融机构内部审批记录

【正确答案】：ABCD

71.以下说法正确的是：()

A、单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名

称全称相一致

B、有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号

相一致

C、无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营

业执照记载的经营者姓名组成

D、自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称

全称相一致

【正确答案】：ABCD

72.以下说法正确的是()

A、金融机构应当积极配合中国人民银行开展反洗钱现场检查、调查工作

B、金融机构再配合开展反洗钱现场检查和调查时,应如是提供反洗钱工作

信息资料、客户身份信息及交易信息

C、金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易中获取的信息数据予以

保密

D、金融机构可以向其他机构提供本机构客户身份信息及交易记录

【正确答案】：ABC

73.农信机构应坚持服务“三农”的市场定位，本着（）的原则，积极发展农

户贷款业务。

A、平等透明

B、规范高效

C、风险可控

D、互惠互利

E、守法守纪

【正确答案】:ABCD

74.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是0

A、洗钱是已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为

B、洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道，也包括可能

知道是犯罪所得赃款

C、通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

D、企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

【正确答案】：ABCD

75.债权人可以将债权的全部或者部分转让给第三人，但是有下列情形之

一的除外：

A、当事人协商未果

B、根据债权性质不得转让

C、按照当事人约定不得转让

D、依照法律规定不得转让

【正确答案】：BCD

76.辽宁省农村信用社及其下辖机构应该按照()，划分客户风险等级。

A、客户特点

B、账户属性

C、地域

D、行业

E、业务

【正确答案】：ABCDE

77.主合同有效而第三人提供的担保合同无效,人民法院应当区分不同情

形确定担保人的赔偿责任：

A、债权人与担保人均有过错的,担保人承担的赔偿责任不应超过债务人不

能清偿部分的二分之一

B、担保人有过错而债权人无过错的,担保人对债务人不能清偿的部分承担

赔偿责任

C、债权人有过错而担保人无过错的，担保人应承担赔偿责任

D、债权人有过错而担保人无过错的,担保人不承担赔偿责任

【正确答案】：ABD

78.债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：

A、建筑物和其他土地附着物

B、建设用地使用权

C、生产设备、原材料、半成品、产品

D、土地所有权

【正确答案】：ABC

79.制度管理是合规管理的。和()，只有构建一个全面、有效的制度管理体

系,才能使各项经营活动真王做到“有规可依,有规必依,执规必严,违规必

曲”

ZLo

A、目的

B、基础

C、防范

D、手段

【正确答案】：BD

80.持卡人可凭()申请开通电子银行服务,办理转账汇款和支付缴费等电

子银行业务,办理电子银行业务时须遵守电子银行业务相关规定。

A^借记卡

B、身份证

C、密码

D、人到即可

【正确答案】：ABC

81.被审计人的述职报告的主要内容()。

A、任职期限、职责范围和分管的工作

B、经营管理绩效情况

C、内部控制制度的制定、完善和执行情况

D、重大经济事项决策情况及后果

E、任期内个人遵守廉洁从业规定的情况

F、任期内存在的主要问题

【正确答案】：ABCDEF

82.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所列的异常交

易应如何处理？()

A、仅利用技术手段筛选后直接上报

B、除利用技术手段筛选后,还应审查交易背景、目的和性质

C、对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D、对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作

为可疑交易上报

【正确答案】：BC

83.根据《辽宁省农村信用社内控合规体系建设实施方案》(辽农信联(2021)

34号)，各级法人机构()负责牵头本方案的执行和落实，()负责具体组织实

施,确立建设方向与步骤,召开专题工作会议,审议和部署建设工作具体内

容。各级()负责具体调度、部署与安排工作,并做好与各业务条线管理部

门的沟通和配合。

A、党委

B、内控合规委员会

C、合规管理部门

D、领导班子

【正确答案】：ABC

84.甲、乙系夫妻。在双方未作任何约定的情况下，属于夫妻共有的财产包

括()

A、婚后甲依法定继承方式继承的一套房屋

B、甲婚前继承、婚后登记在甲名下的一套房屋

C、婚后双方父母出资购买并登记在乙名下的一套房屋

D、婚后乙的父母出资为乙购买并登记在乙名下的一套房屋

【正确答案】：AC

85.客户洗钱风险分类管理目标有()

A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取同样的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

【正确答案】：ACD

86.个人信息处理者在处理个人信息前,应当以显著方式、清晰易懂的语言

真实、准确、完整地向个人告知下列事项：

A、个人信息处理者的名称或者姓名和联系方式

B、个人信息的处理目的、处理方式，处理的个人信息种类、保存期限

C、个人行使本法规定权利的方式和程序

D、法律、行政法规规定应当告知的其他事项

【正确答案】：ABCD

87.以()、再排查良性闭环形式的自查流程，以边查边改、边查边问责的自

查模式,建设合规防线。

A、排查

B、整改

C、问责

D、提高

【正确答案】：ABD

88.不动产登记机构应当履行下列职责

A、查验申请人提供的权属证明和其他必要材料

B、就有关登记事项询问申请人

C、如实、及时登记有关事项

D、法律、行政法规规定的其他职责

E、申请登记的不动产的有关情况需要进一步证明的,登记机构可以要求申

请人补充材料,必要时可以实地查看

【正确答案】：ABCDE

89.对账执行部门职责包括0。

A、负责本机构内、外部对账工作的管理

B、执行对账制度、对账实施细则及对账岗位人员安排

C、指导、监督本机构对账岗位人员合法、合规开展对账工作

D、负责对账单的编制、分发、收回、统计、情况反馈、审核、检查、汇

总、编写对账说明等具体工作

E、负责全辖对账工作的组织和领导

【正确答案】：ABCD

90.下列发生现金错款处理壬常的是()。

A、人为责任事故错款。应按长短款自赔的原则处理。

B、自助设备错款。发现自助设备长、短款，应于当日挂账,及时查明错款

原因。

C、属于自盗、挪用以及侵吞长款的，均应追回款项,并给予相应的处分;触

犯刑律的,移交司法部门处理。

D、由于设备故障引起的长、短款，要及时与业务主管部门联系协调处理

【正确答案】：BC

91.金融机构上报假币信息电子比对文件时，以下属于假币收缴汇总数据

必报项的有()。

A、假币的券别和版别

B、假币的冠字号码

C、假币的数量和面额合计

D、假币的收缴日期

【正确答案】：ABC

92.下列哪些关于刻制会计专用印章的描述是正确的？()

A、会计专用印章的尺寸、样式由省联社制定

B、会计专用印章上如需加刻少数民族文字的,其印章尺寸可适当扩大,字

体可适当缩小

C、营业机构申请刻制的会计专用印章上的机构名称应与本机构《金融许

可证》的机构名称保持一致

D、会计专用印章可由法人机构自行设计、刻制

E、营业部、结算中心等机构使用的会计专用印章上刻制的机构名称可以

使用管辖机构核定的名称

【正确答案】：ABCE

93.《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面

业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）中,加强开户真实性审核包

括（）。

A、开户文件的真实性

B、开户印鉴的真实性

C、开户申请人意愿的真实性

D、开户办理人身份的真实性

【正确答案】：ABCD

94.对于涉及恐怖活动的客户，各级行社应调整客户风险等级分类为高风

险,并发布风险提示至辖内分支机构和相关部门,对客户和业务采取以下

控制措施,包括但不限于：（）

A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B、终止金融交易

C、拒绝金融资产的提取、转移、转换

D、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务

E、依法冻结金融资产

【正确答案】：ABCDE

95.个人留学贷款期限一般不超过（）年,最长不得超过（）年。

A、2.0

B、3.0

C、5.0

D、6.0

【正确答案】：BD

96.《单位定期存单质押贷款管理规定》中规定，单位定期存单质押担保的

范围包括()。质押合同另有约定的，按照约定执行。

A^贷款本金和利息

B、罚息

C、损害赔偿金

D、违约金

E、实现质权的费用

【正确答案】：ABCDE

97.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行关联

交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的()中国银行业

监督管理委员会规定的0

A、授信

B、资产转移

C、提供服务

D、其他关联交易

【正确答案】：ABCD

98.有下列情况的，当年不得参评合规行()。

A、违反国家法律法规或监管政策要求，被予以行政处罚的

B、年度内有重大案件发生的

C、年度内辖内干部员工发生严重违纪行为的

D、近三年KPI考核排名持续退步的

【正确答案】：ABCD

99.合规管理部门纵向应对各分支机构的()情况进行考核,横向应对各业

务线条的()情况进行考核。

A、合规管理

B、合规经营

C、合规履职

D、合规检查

【正确答案】：BC

100.法人机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员(以下简称

合规总监)负责本机构合规管理和案件防控工作。下列哪些是属于合规总

监在案件防控方面方面的主要职责：()。

A、部署和推动本机构年度案件防控工作

B、定期审查、检查和监督执行案件防控政策、制度和操作规程

C、全面掌握本机构案件防控工作总体状况,并定期报告

D、建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路

线清晰、运行有序的案件防控工作机制

【正确答案】：BCD

判断题

1.由于借款人提前还款而造成借款期限发生变化的,未偿还部分按原借款

利率计息。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

2.《辽宁省农村信用社反洗钱监测报告系统黑、白名单管理办法》中白名

单客户可以是对公客户也可以是对私客户。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

3.对兑换的残缺、污损人民币硬币,金融机构应当面使用专用袋密封保管,

并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

4.商业银行应明确押品估值（包括重估）的责任主体以及估值流程,包括发

起、评估、确认等相关环节。对于外部估值情形，其评估结果应由外部审

核确认。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

5.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行不得

接受本行的股权作为质押提供授信。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

6.夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产的约定,对双方具有

约束力

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

7.婚姻被撤销，当事双方不具有夫妻的权利和义务

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

8.最高签批人可按照信贷制度要求的限额转授权给基层行社。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

9.贷后管理岗调查后发起押品出库申请,如果贷款未结清或合同未终止，

贷后管理岗提交任务，经审批后可进行押品出库。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

10.患者要求复印自己病历,医疗机构可以不提供

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

11.抵押权人在债务履行期限届满前,与抵押人约定债务人不履行到期债

务时抵押财产归债权人所有的，只能依法就抵押财产优先受偿。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

12.网银盾解锁是指对连续六次输错网银盾密码的网银盾进行解锁处理，

可通过系统〃网解盾初始化、证书补发、证书下载〃实现该功能。（）

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

13.《中华人民共和国民法典》规定，当权利人的合法权益受到侵害，情况

紧迫且不能及时获得国家机关保护，不立即采取措施将使其合法权益受到

难以弥补的损害的，受害人可以在保护自己合法权益的必要范围内采取扣

留侵权人的财物等合理措施;但是，应当立即请求有关国家机关处理

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

14.使用剧毒物质造成他人损害的，使用人应当承担侵权责任

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

15.非法占有高度危险物造成他人损害的，由非法占有人承担侵权责任。所

有人、管理人不能证明对防止非法占有尽到高度注意义务的,与非法占有

人承担连带责任

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

16.对于受到降级以上纪律处分的,应当在15日内办理职务、工资及其他

有关待遇等相应变更手续。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

17.下列财产抵押登记部门是否正确：以海域使用权抵押的,为批准用海的

人民政府海洋行政主管部门；

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

18.没有取得审计任职资格的人员不得从事审计工作。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

19.合规风险管理的对象包含制度层面合规风险和执行层面合规风险。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

20.《个人定期存单质押贷款办法》（中国银行业监督管理委员会令2007

年第4号）中规定,质押期瓦未经贷款人同意,存款行可受理存款人提出的

挂失申请。

A、正确

B、错误

【正确答案】:B

21.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且

反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将期保存至反洗

钱调查工作结束。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

22.不对账的客户账户也纳入对账结果统计范围。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

23.个人向发卡行申请撤销转账交易的,撤销渠道和方式由发卡行自行规

定。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

24.在冠字号码查询业务中,查询受理单位接受查询人或查询代理人的申

请后,应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询,在规定的

截止口前，向查询人或查询代理人反馈查询结果。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

25.在可疑交易报告流程中，各法人行社至少要有初审和复核两个岗位。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

26.最高额抵押担保的债权确定前,部分债权转让的,最高额抵押权不得转

让，但与抵押人另有约定的除外。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

27.法人单位辖内不同机构之间的重要空白凭证可以直接相互调剂使用。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

28.义务机构对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%（含）公

司股权或者表决权，还包括其他可以对公司的决策、经营、管理形成有效

控制或者实际影响的任何形式

As正确

B、错误

【正确答案】：A

29.案件问责方式可以合并使用。应予纪律处分的,不得以经济处理或其他

问责方式替代。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

30.主持会议的贷审会主任委员在会议纪要和审议表上签署意见后报有权

签批人签批,对经审议未通过（包括不同意和复议）的信贷事项,有权审批

人可行使一票赞成权

A、正确

B、错误

【正确答案】:B

31.合规检查包括六项程序:检查准备、检查实施、检查结论、检查整改、

检查验证和档案管理。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

32.他人代理开立个人银行账户的,银行认为有必要的,应要求代理人出具

证明代理关系的公证书。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

33.印章保管及使用人员对违规要求要坚决抵制、拒绝，必要时可以向上级

机构反馈情况。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

34.在风险可控的前提下,司法冻结账户可不对账。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

35.重要空白凭证库房视同现金库房管理,库内不得存放普通会计凭证及

其他与重要空白凭证无关的物品。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

36.年满18周岁客户方可办理手机银行注册业务。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

37.辽宁省农村信用社的反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职

责。

As正确

B、错误

【正确答案】：B

38.网银盾口令长度必须为6-8位。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

39.FATF是金融特别行动组的简称。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

40.银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规,不得利用银行结

算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

41.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其

进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

42.义务机构开展非自然人客户受益所有人身份识别工作发现非自然人客

户股权或者控制权复杂等高风险情形的，应及时调整客户洗钱风险等级，

提高交易监测分析的频率和强度

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

43.用人单位的工作人员因执行工作任务造成他人损害的,侵权责任承担

者为用人单位

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

44.张某以父母有退休金为由,拒绝赡养父母,这种行为是合法的

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

45.借款人为出国留学或陪读人员本人的,应提供至少两名国内共同借款

人，以及经公证的委托书,并在委托书中指定国内代理人，授权其全权代理

借款人按照合同约定处置抵（质）押物。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

46.省联社合规风险管理架构由社员大会依据《辽宁省农村信用社联合社

章程》相关规定授权高级管理层组织建设。

As正确

B、错误

【正确答案】：A

47.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开

户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前,该银行账户只收不付。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

48.问题单业务新建填写完信息后点击保存,不需耍发起流程。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

49.涉农信息采集过的农户,可变更户主。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

50.根据《中华人民共和国民法典》，夫妻双方到民政部门协议离婚，当天

就能拿到离婚证

A、正确

B、错误

【正确答案】:B

51.辽宁省农村信用社贷款担保管理办法要求：同一担保方式的担保人可

以是一人,也可以是数人。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

52.权利人因错误通知造成网络用户或者网络服务提供者损害的,应当承

担侵权责任

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

53.借款人发放金信税薪贷后在客户经理做贷后检查时发现存在合同约定

的违约行为或者进入“失信人”名单，法人机构可以提前终止授信。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

54.夫妻双方以口头形式约定婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，

具有法律

效力

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

55.各法人机构会计管理部门可以直接对停用、作废的会计专用印章进行

销毁。

As正确

B、错误

【正确答案】：B

56.未经贷款人书面同意，借款人不得将借款挪作他用,贷款人有权通过账

户分析、凭证查验或现场调查等各种方式监督、核查借款的使用。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

57.林权抵押贷款的抵押率不可以超