SAPERPFSCM银企直连中国解决方案

SAP中国本地化项目

ERP银企直联方案演示SAP全球化服务部SAPERP银企直连接口方案

介绍主要内容

背景介绍

适用商业场景与流程功能介绍实施建议SAPERP银企直连接口方案

背景简介什么是“银企直连”?一般定义是：银企直连是指企业通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与商业银行的业务系统通过特定的数据接口实现连接。企业无需专门登录网上银行，就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分(子)公司银行账户的余额和明细查询、转账等功能，并在财务系统中自动登记账务信息。银企直连的特点实时反映账户资金变化状况，便于企业财务监控和决策通过企业与银行互动联接，实现资金划转和归集，提高资金利用效率减少财务人员手工操作环节和工作量，降低差错率，提高工作效率SAPERP支持的数据传输方式企业客户银行应付账款应收账款资金管理其他电子银行

主机到主机

各种支付文本格式MT101和SEPA

CTEDIFACTIDOCSAP的SWIFT集成包SAPNetWeaver的PI模块银行前置机各种支付文本格式SAP银企直连与资金管理SAP资金管理整体解决方案SAP资金和风险管理风险分析器交易管理货币市场外汇交易证券管理商品现期货衍生品债务管理资金风险管理金融工具管理现金和流动性管理SAP现金和流动性管理流动性预测/短期头寸管理资金计划和预算支付和银企直联管理SAP内部银行SAP收付款处理/银企直连/票据管理敞口管理对冲管理授信风险分析市场风险分析投资组合分析贷款管理实现ERP

银企直连支付、查询等直连处理监控支付和账户资金实时变化轻松扩展至多家银行轻松扩展多个银行接口灵活个性的

支付审批流

增加现金管理透明度

提高支付流程效率电子支付集成中心SAPERPSAPERP银企直连接口方案的优势降低财务风险增加现金管理

透明度提高资金结算效率优化支付流程SAPERP银企直连接口方案

适用的商业场景与流程面对的商业场景采购销售资金会计核单到期支付报批收款确认审批多极审批会签其它自定义出纳支付对帐/清帐账户监控资金管理

收付款管理平台收付款管理从付款申请，支付审批，银行转账，会计清帐的对外付款流程从银行电子信息的获取，业务类型分配，未清项的自动匹配到会计过账的自动收款流程多种银行账户信息集中查询自动电子银行对账单的获取，会计过帐，银企对账，余额调节支持应收应付自动批量清帐，银行日记账等付款申请一级审批二级审批一键支付拉取收款单确定收款业务收款认领收款过账拉取银行对账单实时过银行账出具银行日记账对账并出具余额调节表电子支付中心电子收款中心电子对账中心同时支持手工付款申请及系统自动付款建议支持部分付款和合并付款支持资金预算实时控制支持在线处理银行回单录单，认领，过账，冲销统一平台，不同权限银企账务在线自动调节，中国法定余额调节表及日记账自动生成及打印银行对账单归档，账务处理自动化SAPERP银企直连接口方案

适用的付款操作流程会计

核对单据处理到期应收应付报批清帐财务经理审阅报批项出纳在系统内支付向银行发送支付请求监控银行帐户收支状况对账单处理财务总监审阅大额报批项目银行A银行B银行CSAPERP银企直连接口方案

适用的收款操作流程出纳

实时拉取电子回单/明细导入系统手工信息录入及编辑会计自动或手工收款账户及业务类型辨别会计或出纳过账或清帐对账单处理业务人员（销售）认领到应收账款的明细银行A银行B银行C电子支付及收款中心关键功能灵活发现应付项集成SAP自动付款程序完善的电子支付状态管理支持批量修改后付款支持资金计划项目实现自动生成指令直连支付支持多家银行范例支持银行账户实时查询自动登记并打印银行存款日记帐财务集成审批流支持批量提交和批量审批支持客户自定义审批支持按资金计划审批实时对账单查询下载支持自动对账单账务处理支持自动出具余额调节表集成SAP国际银行支付模块实时的收款及账务处理SAP

ERP银企直连接口方案

功能介绍及演示SAPERP银企直连接口方案

电子支付中心支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文企业银行-ASAPERP银行转账结果更新，自动对账清帐SAPERP电子支付中心处理

应付项批量支付审批下达转帐指令银行

查询未清项应付项HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行公网或专线银企

对账SAPERP银企直连接口方案会计运行自动付款程序集中处理批量支付财务

经理手工审批手工退签出纳离线支付离线查帐电子支付中心会计手动或后台预定生成支付项支付项处理状态一目了然一键批量送批对账经理审批集成批量审批审批历史记录在线查询银行账户出纳在线支付在线查询银行账户

往来消息自动对账银行SAPERP银企直连接口方案（中国本地化）

技术结构银行银行银行直联服务ERP用户（财会相关人员）...处理到期项目到期付款项目数据R审批R运行付款建议触发审批流程支付R付款通讯

控制器支付相关数据监控付款单数据存储支付文件前置机传输服务HTTP/HTTPSRR防火墙灵活发现应付项支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文企业银行-ASAPERP电子支付中心银行转账结果更新，自动对账清帐到期项HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行公网或专线支付审批银行查询应付项123完善的系统集成集成SAP自动付款程序灵活的系统配置轻松处理应付项支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文企业银行-ASAPERP电子支付中心银行转账结果更新，自动对账清帐到期项HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行公网或专线支付审批银行查询应付项状态流转完善的状态处理支持文档钻取状态流转可配置财务集成审批流支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文企业银行-ASAPERP电子支付中心银行转账结果更新，自动对账清帐到期项HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行公网或专线支付审批银行查询1选择应付项送审批2应付项送审后会计工作清单3审批人的审批组清单支付审批支持批量提交和批量审批SAP标准权限管理实现直连支付支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文企业银行-ASAPERP电子支付中心银行转账结果更新，自动对账清帐到期项HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行公网或专线支付审批银行查询支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文银行-A银行-B银行-C银行方银企直连集成在SAPERP的支付流程中

一步下达转帐指令

自动下达转帐指令到多个银行HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-C前置机银行-C前置机实时在线账户查询支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文企业银行-ASAPERP电子支付中心银行转账结果更新，自动对账清帐到期项HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行公网或专线支付审批银行查询RFC（远程功能调用）

http目的地银行-AHTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行方银行查询查询类别可灵活扩展查询结果可打印归档转帐结果查询XML报文在线的收付款认领清帐支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文企业银行-ASAPERP电子支付中心银行转账结果更新，自动对账清帐到期项HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行公网或专线支付审批银行查询银行对账单查询，归档和打印实时拉取银行回单，通知单，明细基于回单做自动或手工匹配账户，业务类型，应收应付明细自动或手工清帐银行-AHTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行方RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文实时的对账单查询支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文企业银行-ASAPERP电子支付中心银行转账结果更新，自动对账清帐到期项HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行公网或专线支付审批银行查询银行对账单查询，归档和打印格式转换可灵活配置PDF方式显示和归档银行-AHTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行方RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文集成的对账单后续账务处理支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文企业银行-ASAPERP电子支付中心到期项HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行公网或专线支付审批银行查询XML报文银行-AHTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行方RFC（远程功能调用）

http目的地银行对账单处理自动记账和清帐，灵活的配置手工处理例外情况完善的待清帐查找银行转账结果更新，自动对账清帐集成的企业账务检查和余额调节表支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文企业银行-ASAPERP电子支付中心到期项HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行公网或专线支付审批银行查询银行-AHTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行方RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文银行转账结果更新，自动对账清帐余额调节表的自动出具支持按会计期间出具报表支持银行中间科目账务检查支持手工匹配未达账项XML报文安全性支付过账企业SAPERP电子支付中心银行转账结果更新，自动对账清帐到期项支付审批银行查询保证执行安全

严格灵活的权限管理及设置

安全的用户管理

完备的历史日志RFC（远程功能调用）

http目的地银行-AHTTP/HTTPs银行-A前置机银行-B银行-C银行-C前置机银行-C前置机银行HTTP/HTTPs银行-A前置机银行-C前置机银行-C前置机XML报文RFC（远程功能调用）

http目的地公网或专线SAPERP银企直连接口方案（中国本地化）

三大特点银企直联ERP至银行一步到位财务凭证后台自动过账银行到企业的自动清帐简便的扩展灵活扩展至外部接口简便的图型化映射工具自定义审批实现面对财务的审批按需自定义审批流程电子支付中心电子支付中心的实施实现直连支付的标准化及自动化集成SAP标准支付产品轻松扩展至外部接口实施维护简单方便应收应付基本配置银行接口格式配置电子支付中心配置银企直连服务配置签署直连服务协议直连测试/正式上线SAPERP银行SAPERP银企直连接口方案

实施过程SAPERP银企直连接口方案

实施内容支付过账RFC（远程功能调用）

http目的地XML报文企业银行-ASAPERP电子支付中心银行转账结果更新，自动对账清帐到期项HTTP/HTTPs银行-B银行-C银行公网或专线支付审批银行查询银行-AHTTP/HTTPs银行-B银行-C银行方XML报文银行-A前置机银行-C前置机银行-C前置机配置XML格式配置RFC连接实施审批流程确定状态更新流程确定接口范围SAPERP银企直连接口方案

银行接口模版版本支持银行银行银企互联接口文档银行接口名称银行接口指令SAPERP最低版本要求SAP兼容性测试结果招商银行招商银行银企直连接口说明书3.2.0.doc查询账户详细信息GetAccInfoEHP5SP08通过

查询账户交易信息GetTransInfoEHP5SP08通过

支付PaymentEHP5SP08通过

查询支付结果GetPaymentInfoEHP5SP08通过中国银行BOCNET银企对接标准版前置机接口规范V8.0.doc签到交易b2e0001EHP6SP04通过交易状态查询b2e0007EHP6SP04通过转账汇款b2e00