二月上旬《证券基础知识》证券从业资格考试基础试卷

二月上旬《证券基础知识》证券从业资格考试基础试卷

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、作为金融市场上最重要的价格指标，被称为“无风险利率”的

是()。

A、中央政府债券的收益率

B、中央银行股票的收益率

C、金融债券的收益率

D、公司债券的收益率

【参考答案】：A

【解析】本题考核中央政府债券的特点。由于中央政府拥有税收、

货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，

这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率,

是金融市场上最重要的价格指标。

2、下列选项，不可以向股东会提出议案的是()

A、监事会

B、董事会

C、持有证券公司5%以上股权的股东

D、经理

【参考答案】：D

3、证券包销是指()o

A、证券承销商将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式

B、证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承

销方式

C、证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销

期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式

D、证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期

结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P202o

4、可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行

基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联

系在一起的基金运作方式是()O

A、衍生证券投资基金

B、平衡型基金

C、ETF

D、LOF

【参考答案】：D

5、中国证监会在()年加入了证监会国际组织。

A、1992

B、1995

C、1998

D、2001

【参考答案】：B

6、2001年底，许多发达国家的机构投资者管理的资产总规模超过

了国内生产总值(GDP),除了()o

A、美国

B、英国

C、法国

D、德国

【参考答案】：D

7、目前，我国香港地区的存托凭证称为()o

A、HDR

B、HOR

C、HDT

D、HDY

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184O

8、战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期不少于()o

A、6个月

B、12个月

C^两年

D、五年

【参考答案】：B

【解析】战略投资者是指符合国家法律、法规和规定要求，与发行

人具有合作关系或合作意向和潜力并愿意按照发行人配售要求与发行人

签署战略投资配售协议的法人，是与发行公司业务联系紧密且欲长期持

有发行公司股票的法人。在这里所谓“长期持有”是指至少持有12个

月。

9、通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行

的股份的()时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发

出收购要约。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【参考答案】：C

10、某看跌期权合约规定，期权持有者可以按照协定价格15元出

售某股票100股，现在该股票的市场价格为20元，而该看跌期权的内

在价值为()O

A、-5

B、500

C、5

D、0

【参考答案】：D

【解析】当市场价格大于协定价格时，看跌期权的内在价值为0。

11、下列不能作为证券投资基金特点的是OO

A、分散风险

B、专业理财

C、稳定市场

D、集合投资

【参考答案】：C

12、下列关于实物国债的说法有误的是()o

A、货币经济已比较发达，但币值不稳定，为维持国债信誉，增强

国债吸引力，政府发行实物国债

B、在货币经济不发达时，实物交易占主导地位政府会发行实物国

债

C、实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债

D、实物国债是指具有实物票券的债券

【参考答案】：D

【解析】实物国债与实物债券不是同一个含义。实物债券是专指具

有实物票券的债券，它与无实物票券的债券(如记账式债券)相对应。而

实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债，故D项说法错误。

13、下列不属于操纵市场行为的是()o

A、单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优

势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量

B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交

易，影响证券交易价格或者证券交易量

C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价毒:

格或者证券交易量

D、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交

易

【参考答案】：D

14、已披露的重大事件涉及主要标的尚待交付或者过户的，应及时

披露有关交付或者过户事宜，其中对出现超过约定期限()个月仍未完

成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P357O

15、关于利率期货叙述不正确的是()o

A、其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是

各类浮动收益金融工具

B、利率期货主要是为了规避利率风险而产生的

C、1975年10月，利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CB0T)

D、利率期货品种主要包括债券期货和主要参考利率期货

【参考答案】：A

16、目前，能在上海证交所进行交易的债券是()o

A、实物债券

B、记账式债券

C、凭证式债券

D、以上都不能

【参考答案】：C

17、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期

权是()O

A、欧式期权

B、美式期权

C、修正的美式期权

D、大西洋期权

【参考答案】：B

【解析】掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177O

18、债券与股票的比较，错误的是()o

A、债券和股票都属于有价证券

B、尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而

且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相互影响的

C、债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定

D、债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债

【参考答案】：D

19、()对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行

审查。

A、银监会

B、保监会

C、证监会

D、中国人民银行

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P102o

20、证券营业信息技术人员编制应不少于()o

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：B

【解析】证券营业信息技术人员编制应不少于2人，且不少于本单

位总人数的10%o

21、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展他的()业务。

A、政策性

B、投融资

C、保值

D、公开市场操作

【参考答案】：D

22、()是用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券。

A、亚洲债券

B、东亚债券

C、泛亚债券

D、太平洋证券

【参考答案】：A

【解析】了解亚洲债券市场。见教材第三章第四节，P115o

23、债券和股票的相同点在于()o

A、具有同样的权利

B、收益率一样

C、风险一样

D、都是筹资手段

【参考答案】：D

【解析】债券与股票的相同点在于：二者都属于有价证券；二者都

是筹措资金的手段；二者收益率相互影响。其区别在于：二者权利不同；

二者目的不同；二者期限不同；二者收益不同；二者风险不同。

24、关于沪深300股指期货的交易规则，下列表述错误的是Oo

A、沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的10%

B、连续竞价按照价格优先、时间优先的原则撮合成交

C、股指期货交割结算价为最后交易日标的指数最后2小时的算数

平均价

D、投资者可以根据不同投资目的，分别申请套期保值、套利和投

机用途的客户号

【参考答案】：A

【解析】本题考核的是沪深300股指期货的交易规则。沪深300股

指期货合约的最低交易保证金为合约价值的12%,故A项表述错误。

25、()制定了《关于从事相关创新活动证券公司评审暂行办法》。

A、中国证券业协会

B、中国证监会

C、全国人大

D、人民银行

【参考答案】：A

26、按债券形态分类，可分为实物债券、凭证式债券和()o

A、地方政府债券

B、记账式债券

C、金边债券

D、专项债券

【参考答案】：B

27、证券公司在住所地和在全国设立营业部应当符合的要求不包括

()O

A、最近两年公司未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚

B、最近两年净资本及各项风险控制指标持续符合规定标准

C、具备健全的公司治理结构和内部控制机制，合规管理制度、风

险控制指标监控体系符合监管要求

D、建立了有效的投资者教育工作机制，并着手建立以“了解自己

的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系

【参考答案】：A

【解析】根据中国证监会于2009年修订的《关于进一步规范证券

营业网点的规定》，证券公司在住所地和在全国设立营业部应当符合的

条件之一是：最近3年公司未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚。

故A项说法错误。

28、下面()不是按照金融衍生工具的基础工具种类分类的。

A、信用衍生工具

B、利率衍生工具

C、货币衍生工具

D、内置型衍生工具

【参考答案】：D

【解析】D选项中的内置型衍生工具是根据产品的形态和交易场所

分类的。

29、证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。

这表明了证券具有()O

A、期限性

B、安全性

C、流动性

D、收益性

【参考答案】：C

【解析】证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式

实现。

30、2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十

八次会议修订，新《证券法》于()起生效。

A、2006年12月1日

B、2006年1月1日

C、2006年5月1日

D、2006年10月1日

【参考答案】：B

31、只有()才能发行股票。

A、股份有限公司

B、合伙公司

C、独资公司

D、有限责任公司

【参考答案】：A

32、证券市场的法律、法规分为()个层次。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：C

【解析】掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和主要内

容。见教材第八章第一节，P317o

33、关于上证红利指数论述不正确的是()o

A、上证红利指数挑选在上证所上市的现金骰息率高、分红比较稳

定、具有一定规模及流动性的50只股票作为样本

B、反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势

C、上证红利指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为

权数进行加权计算

D、上证红利指数每半年调整样本一次，特殊情况下也可进行临时

调整，调整比例一般不超过10%

【参考答案】：D

34、()负责办理上市公司信息的对外公开事务。

A、董事

B、监事

C、实际控制人

D、董事秘书

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。

见教材第八章第一节，P338O

35、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括()o

A、剩余期限在397天以内(含397天)的证券

B、可转换债券

C、股票

D、流通受限的证券

【参考答案】：A

36、发行对象仅限于个人的国债是()o

A、财政债券

B、记账式国债

C、凭证式国债

D、储蓄国债(电子式)

【参考答案】：D

【解析】储蓄国债(电子式)只针对个人发行

37、远期外汇合约属于()

A、股权类产品的衍生工具

B、货币衍生工具

C、利率衍生工具

D、信用衍生工具

【参考答案】：B

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148o

38、下面关于境内上市外资股的阐述错误的是()o

A、采取记名股票形式

B、以外币标明面值

C、以外币认购

D、境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让

【参考答案】：B

39、企业年金基金投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、

企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净

资产的()O

A、20%

B、30%

C、40%

D、95%

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第

一章第二节.P13〜14。

40、融资保证金比例是指客户融资买人交付的保证金与融资交易金

额的比例，计算公式为（）O

A、融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量义买入价格）

X100%

B、融资保证金比例=保证金/（买入证券数量X买入价格）X100%

C、融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量X证券市值）

X100%

D、融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量X收盘价）X100%

【参考答案】：A

【解析】考察融资保证金比例的计算，重点掌握。

41、在20世纪B0年代，围绕市场风险管理进行的风险转移型金融

创新最为流行，其典型代表不包括OO

A、期权

B、期货

C、互换

D、远期

【参考答案】：D

42、如果一股分拆为两股，则分拆后股票价格为分拆前的（）。

A、一半

B、三分之一

C、四分之一

D、五分之一

【参考答案】：A

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P55O

43、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东

会提名()O

A、董事

B、经理

C、监事候选人

D、独立董事

【参考答案】：B

44、()指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二

交易系统承担。

A、运行独立

B、监察独立

C、代码独立

D、指数独立

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六

章第二节，P215O

45、股票股息作为股息的一种形式，()o

A、使得公司的现金减少

B、损害了公司利益而有利于股东

C、增加了公司资产总额

D、使股价下降

【参考答案】：D

【解析】股票股息保留了公司现金，解决了公司发展对现金的需求,

所以A选项不正确；股票股息兼顾了公司利益和股东利益，所以B选项

不正确；股票股息对公司的资产、负债和股东权益都没有影响，所以C

选项错误。

46、证券经纪商应认真审查委托人，对不符合法律规定的客户，不

接受其委托。这一说法体现了证券经纪商的（）义务。

A、坚持了解客户原则

B、必须忠实办理受托业务

C、不接受全权委托

D、不进行信用交易

【参考答案】：A

【解析】证券经纪商应以了解客户为原则。

47、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债

基金收益相反的基金是（）O

A、货币市场基金

B、黄金基金

C、衍生证券投资基金

D、平衡性基金

【参考答案】：A

48、办股份转让系统始建于（）。

A、2005年10月

B、2003年6月

C、2002年10月

D、2001年6月

【参考答案】：D

49、《基金法》经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常

务委员会第五次会议通过，并于（）起正式实施。

A、2004年1月1日

B、2004年6月1日

C、2004年10月1日

D、2004年12月1日

【参考答案】：B

50、（）是ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供

所需的一切服务。

A、中央存托公司

B、存券银行

C、托管银行

D、信托投资公司

【参考答案】：B

【解析】考点：了解美国存托凭证种类以及与美国存托凭证的发行

和交易相关的机构。见教材第五章第四节，P186o

51、信用风险是（）的主要风险。

A、公债

B、普通股

C、优先股

D、公司债券

【参考答案】：D

【解析】公司债券的风险相对于政府债券和金融债券要大，有的公

司可能无法到期还本付息，所以公司债券最主要的风险就是信用风险。

52、下列()不属于证券市场的基本功能。

A、筹集资金

B、资本定价

C、资本配置

D、国有企业转制

【参考答案】：D

53、债券发行的定价方式以()最为典型。

A、累积投标询价

B、上网竞价

C、公开招标

D、协商定价

【参考答案】：C

【解析】债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的

的分类可分为有价格招标和收益率招标；按价格方式分类可分为美式招

标和荷兰式招标。

54、证券登记结算机构主要的原始凭证的保存期不少于()年。

A、10

B、15

C、5

D、20

【参考答案】：D

55、下列不属于沪深300股指期货的主要交易规则的是()o

A、保证金

B、适当性制度

C、结算价

D、涨跌幅限制

【参考答案】：B

【解析】根据《中国金融期货交易所交易规则》及其他细则，沪深

300股指期货的主要交易规则包括：①分类编码；②保证金；③竞价交

易；④结算价；⑤涨跌幅限制：⑥持仓限额和大户报告制度；⑦若干重

要风险控制手段。

56、股票是一种()o

A、无价证券

B、有价汪券

C、合同

D、无形证券

【参考答案】：B

【解析】股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，是

一种有价证券。

57、当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层

出不穷，场外交易也日趋融合，这体现了国际证券市场的()趋势。

A、证券市场一体化

B、投资者法人化

C、金融创新深化

D、金融机构混业化

【参考答案】：A

【解析】在经济全球化的背景下，国际资本流动频繁且影响深远，

并最终导致全球证券市场相互联系日趋紧密，证券市场出现了一体化趋

势。从市场组织结构层面看，交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层

出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下，也渐趋融合。

58、下列各项不属内幕信息的是()o

A、公司分配股利或者增资计划

B、公司债务担保的重大变更

C、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损

害赔偿责任

D、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的

25%

【参考答案】：D

【解析】内幕信息：1证券发行人营业用主要资产的抵押，出售或

者报废一次超过该资产的30%。2证券发行人董事、监事或者高级管理

人员的行为可能依法负有重大损害赔偿责任

59、下列不属于证券市场显著特征的选项是()o

A、证券市场是价值直接交换的场所

B、证券市场是财产权利直接交换的场所

C、证券市场是价值实现增值的场所

D、证券市场是风险直接交换的场所

【参考答案】：C

60、将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类

型，是按()划分的。

A、发行主体的不同性质

B、投资主体的不同性质

C、股份流通受限与否

D、股票发行地点

【参考答案】：B

【解析】本题考核的是我国股票的分类。按股东的权利和义务关系,

国外一般将股票分为普通股和优先股。在我国，按投资主体的不同性质,

可将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、政府债券的功能包括OO

A、国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具

B、调节居民收入分配

C、为政府筹集资金，扩大公共开支

D、弥补财政赤字

【参考答案】：A,C,D

【解析】答案为ACD。从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补财

政赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已经成为政府筹集

资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备

了金融商品和信用工具的职能.成为国家实施宏观经济政策、进行宏观

调控的手段。

2、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方

式有()O

A、向原股东配售股份

B、向不特定对象公开募集股份

C、非公开发行股票

D、发行可转换公司债券

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资

的方式有A、B、C、D四个选项。

3、契约型基金与公司型基金的区别是()o

A、资金性质不同

B、投资者地位不同

C、基金营运依据不同

D、发行规模不同

【参考答案】：A,B,C

4、货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价

证券。它有()两大类。

A、商业本票

B、银行本票

C、商业证券

D、银行证券

【参考答案】：C,D

5、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为()o

A、商业证券

B、凭证证券

C、无价证券

D、商业汇票

【参考答案】：B,C

6、赋予股东优先认股权的主要目的有()o

A、让普通股票股东有获得优先股票的机会

B、保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例

C、保护原普通股票股东的利益和持股价值

D、保证原普通股票股东能因增发新股而获利

【参考答案】：B,C

【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发

行新的股票时，原普通股票股东享有的按其持股比例，以低于市价的某

一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。赋予股东这种权利有

两个主要目的：一是能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股

比例；二是能保护原普通股票股东的利益和持股价值。

7、宏观经济影响股票价格的特点是()o

A、波及范围广

B、干扰程度深

C、作用机制复杂

D、股价波动幅度较大

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P61o

8、下面关于我国证券交易所的说法中正确的是()o

A、我国的证券交易所是不以营利为目的的法人

B、我国的证券交易所的组织形式是会员制

C、我国的证券交易所的最高权力机构是股东大会

D、证券交易所章程的修改必须经国务院证券监督管理机构批准

【参考答案】：A,B,D

【解析】我国的证券交易所的最高权力机构是会员大会，所以C选

项不正确。

9、证券市场的基本功能包括()o

A、筹资功能

B、定价功能

C、资本配置功能

D、获取收益功能

【参考答案】：A,B,C

10、《上市公司证券发行管理办法》对上市公司非公开发行股票作

出以下方面的规定()O

A、在对募集资金用途、公司及高管人员的诚信等方面提出了严格

要求的前提下，对发行公司的盈利指标和非公开发行股票数量不作要求

B、限制发行对象的资格和数量

C、发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%

D、股份自发行结束之E1起，12个月内不得转让；控股股东、实

际控人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让

【参考答案】：A,B,C,D

11、证券服务机构主要包括()O

A、资产评估机构

B、证券投资咨询公司

C、会计师事务所

D、证券信用评级机构

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机

构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产

评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

12、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括()o

A、资产收益

B、对公司财产的直接支配处理

C、重大决策

D、选择管理者等

【参考答案】：A,C,D

13、我国重视依赖国际债券市场筹集资金，我国对外发行的债券具

有的特点是()O

A、品种多元化

B、期限多样化

C、信誉等级较高

D、融资成本较低

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】此题考查中国证券业对外开放的进程。

14、2003年6月第二次ACD非正式外长会议通过了旨在发展亚洲

债券市场的《清迈宣言》，该倡议主要包括OO

A、亚洲各国联合发债

B、推动以各国货币或一揽子亚洲货币发行债券

C、建立区域信用担保机制

D、亚洲各国建立外汇储备库专门用于投资欧洲债券

【参考答案】：A,B,C

15、影响期权价格的主要因素有()o

A、利率

B、权利期间

C、协定价格与市场价格

D、基础资产价格的波动性

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】期权价格由内在价值和时间价值构成，因而凡是影响内在

价值和时间价值的因素，就是影响期权价格的因素。1.协定价格与市

场价格。2.权利期间。3.利率。4.基础资产价格的波动性。5.基础

资产的收益。

16、货币证券具体包括()o

A、商业汇票

B、商业本票

C、银行汇票

D、银行本票

【参考答案】：A,B,C,D

17、套期保值的基本做法是()o

A、持有现货空头，买入期货合约

B、持有现货空头，卖出期货合约

C、持有现货多头，卖出期货合约

D、持有现货多头，买人期货合约

【参考答案】：A,C

【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169o

18、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括()o

A、远期汇率协议

B、债权类资产的远期合约

C、远期利率协议

D、股权类资产的远期合约

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括四个大类，

即A、B、C、D四个选项。

19、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人

大会审议决定()O

A、提前终止基金合同

B、基金扩募或者延长基金合同期限

C、转换基金运作方式

D、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

【参考答案】：A,B,C,D

20、以下属于外国债券的有()o

A、欧洲债券

B、武士债券

C、扬基债券

D、龙债券

【参考答案】：B,C

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、对基金投资进行限制的主要目的是OO

A、引导基金分散投资，降低风险

B、避免基金操纵市场

C、发挥基金引导市场的积极作用

D、督促基金改进投资策

【参考答案】：A,B,C

2、关于证券公司描述正确的是()o

A、在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批

准

B、证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重

要的机构投资者

C、在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，

必须经证券监督管理机构批准

D、美国对证券公司的通俗称谓是商人银行

【参考答案】：A,B,C

3、金融互换交易的具体类型主要有()o

A、货币互换

B、利率互换

C、股权互换

D、信用违约互换

【参考答案】：A,B,C,D

4、股票投资的收益由()组成。

A、股息收入

B、资本利得

C、利息

D、公积金转增股本

【参考答案】：A,B,D

【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第

四节，P253o

5、关于中证全债指数论述正确的是()o

A、该指数的样本债券种类是在上海证券交易所、深圳证券交易所

及银行间市场上市的国债、金融债、企业债及公司债

B、该指数的样本债券的信用级别为投资级以上

C、该指数的样本债券的剩余期限为1年以上

D、指数以样本债券的发行量为权数

【参考答案】:B,C,D

【解析】A选项没有公司债

6、法律上对普通股票股东行使资产收益权限制的一般原则是()o

A、股份公司只能用未分配利润支付红利

B、股份公司只能用留存收益支付红利

C、公司在无力偿债时不能支付红利

D、红利的支付不能减少其注册资本

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产

分配条件、顺序。见教材第二章第三节，P65o

7、证券公司的主要业务是()o

A、证券承销与保荐业务

B、经纪业务

C、自营业务

D、投资咨询业务和资产管理业务

【参考答案】：A,B,C,D

8、未上市流通股份包括()o

A、发起人股份

B、募集法人股份

C、内部职工股

D、国有法人持股

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二

章第四节，P73〜74。

9、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括Oo

A、宣传费用

B、运作费

C、清算费

D、托管费

【参考答案】：B,C,D

10、关于对违反证券业从业人员资格管理规定的处罚，下列描述正

确的有()O

A、取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁

发执业证书；已颁发执业证书的，由中国证券业协会注销其执业证书

B、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被中国证券

业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业

证书申请

C、参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在5

年内不得参加资格考试

D、证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务情

节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款

【参考答案】：A,B,D

【解析】我国《证券业从业人员资格管理办法》关于相关处罚的内

容，除ABD三项外，还包括：①参加资格考试的人员，违反考场规则，

扰乱考场秩序的，在两年内不得参加资格考试。②中国证券业协会工作

人员不按《资格管理办法》规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故

意刁难有关当事人的，中国证券业协会应当给予纪律处分。③证券经营

机构在办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关

当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正;

拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予

纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下

罚款。④证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的,

由中国证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的,

由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。⑤从业人员拒绝中

国证券业协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由中

国证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由

中国证监会给予从业人员暂停执业3〜12个月，或者吊销其执业证书的

处罚；对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。

11、利率期货品种主要包括()O

A、单只股票期货

B、债券期货

C、主要参考利率期货

D、股票组合的期货

【参考答案】：B,C

12、信用违约互换(CDS)交易的危险来自()o

A、具有较高的杠杆性

B、特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可

能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险

金额

C、信用违约互换过快的增长速度

D、由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自

己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件

的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下

从而使自己的敞口头寸失去着落

【参考答案】：A,B,D

【解析】了解信用违约互换(CDS)的含义和主要风险。见教材第五

章第二节，P173O

13、利率期权合约通常以()为基础资产。

A、政府中长期债券

B、欧洲美元债券

C、大面额可转让存单

D、政府短期债券

【参考答案】:A,B,C,D

14、我国《证券法》规定，公开发行是指()o

A、向不特定对象发行证券

B、向特定对象发行证券累计超过200人

C、向特定对象发行证券累计超过100人

D、向特定对象发行证券累计超过50人

【参考答案】：A,B

15、我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能包括

()O

A、设立证券登记结算机构

B、制定证券交易所的业务规则

C、接受上市申请、安排证券上市

D、组织、监督证券交易

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握证券交易所的定义、特征、职能。见教材第六章第二

节，P213o

16、享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权可有()选择。

A、行使权利认购新发行的普通股票

B、将权利转让给他人，从中获得一定的报酬

C、承诺放弃行使该权利，从股份公司获取相应的报酬

D、不行使权利而听任其过期失效

【参考答案】：A,B,D

【解析】熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、

优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P66o

17、中国证券业协会对会员单位的自律管理包括()o

A、规范业务，制定业务指引

B、规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力

C、制定行业公约，促进公平竞争

D、后续职业培训

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握证券业协会的职责和自律管理职能。见教材第八章第

三节，P370-371o

18、《证券公司风险处置条例》规定的风险处置措施包括()o

A、罚款停业

B、托管、监管

C、行政重组

D、撤销

【参考答案】：C,D

19、证券市场监管的手段有()o

A、法律手段

B、经济手段

C、行政手段

D、市场手段

【参考答案】：A,B,C

20、符合股息分配要求的有()o

A、优先股股东按照规定的固定股息率优先取得固定股息

B、普通股票股东则根据余下的利润分取股息

C、现金股息是以货币形式支付的股息和红利，是最普通.最基本

的股息形式

D、股东持有股票股息在大多数西方国家可免征所得税

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第

四节，F253O

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、期货市场上的投机没有任何好处。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，

P171o

2、证券的清算和交收统称为证券结算，包括证券结算和资金结算。

()

【参考答案】：正确

3、金融机构可以为客户开立匿名账户。()

【参考答案】：错误

【解析】熟悉《反洗钱法》的调整范围、宗旨和主要内容。见教材

第八章第一节，P328o

4、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加

一定百分比的购买费计算。()

【参考答案】：正确

5、我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起

人认购的股份不得少于公司股份总数的30虬()

【参考答案】：错误

【解析】我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，

发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%o

6、证书必须采取书面形式或与书面形式有同等效力的形式，但不

必按照特定的格式进行书写或制作。()

【参考答案】：错误

【解析】证券必须采取书面形式或与书面形式有同二争效力的形式,

并且必须按照特定的格式进行书写或制作，载明有关法规规定的全部必

要事项

7、普通股股东享有分配公司剩余资产的权利是无条件的。()

【参考答案】：错误

【解析】普通股股东享有分配公司剩余资产的权利，但不是无条件

的，而是有一定的先决条件：①必须在公司清算之时；②必须在支付清

算费用、职工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务后，

优先股股东优先分配公司剩余资产之后

8、开放式基金通常上市交易。()

【参考答案】：错误

【解析】开放式基金通常不上市交易，除了ETF

9、期货合约设计成标准化的合约是为了便于交易双方在合约到期

前分别做一笔相反的进行对冲，从而避免实物交割。()

【参考答案】：正确

【解析】标准化的期货合约能避免实物交割，事实上，绝大多数期

货合约并不进行实物交割，通常在到期日之前已经平仓。

10、证券投资基金是通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基

金托管人管理和运用资金的一种直接投资方式。()

【参考答案】：错误

【解析】证券投资基金是间接投资方式。

11、金融时报指数是法国最著名的指数。()

【参考答案】：错误

【解析】金融时报指数是英国最权威的指数。

12、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以

支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或

卖出的义务。()

【参考答案】：正确

13、在我国现阶段，信用评级不是证券发行上市必备的条件。()

【参考答案】：正确

14、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为保本型产品和

保证最低收益型产品。()

【参考答案】：错误

15、在国外，国库券利率往往被称为无风险利率，这表明国库券投

资不存在任何风险。()

【参考答案】：错误

16、制衡性原则要求证券公司内部控制制度必须涵盖公司经营管理

的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。()

【参考答案】：错误

【解析】制衡性原则要求证券公司内部和岗位的设置应当权责分明、

相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。题中描述的为健全

性原则。

17、股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的

持有者带来股息红利。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变

动的直接原因。见教材第二章第二节，P57O

18、非系统风险可以通过分散投资来抵消。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来

源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，

P261O

19、1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是

公认的最早的基金机构。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握证券投资基金的定义和特征。见教材第四章第

一节，P118o

20、股票应具备《公司法》规定的有关内容，但是若缺少非关键性

的要件，股票就仍具有法律效力。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二

章第一节，P47O

21、一般来说，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买

力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股

票的购买力风险较小。()

【参考答案】：错误

【解析】一般说来，率先涨价的商品、上游商品、热销或供不应求

商品的股票购买力风险较小，国家进行价格控制的公用事业、基础产业

和下游商品等股票的购买力风险较大。

22、证券公司在境处设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证

券监督管理机构批准。()

【参考答案】：正确