客户信用档案建立与管理制度

客户信用档案建立与管理制度第一章总则为加强客户信用档案的建立与管理，规范客户信用信息的收集、保存、使用和维护，降低企业风险，提高客户信用管理的科学性和有效性，确保公司业务的可持续发展，特制定本制度。第一条制度目的本制度旨在明确客户信用档案的建立与管理流程，确保客户信用信息的真实性、完整性和安全性，为企业决策提供可靠依据，提升客户服务质量。第二条适用范围本制度适用于公司所有与客户信用相关的部门及人员，包括但不限于市场部、销售部、财务部及客户服务部门。第三条法律依据本制度依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》及相关行业标准、公司章程等制定。第二章客户信用档案的建立第四条客户信用档案的定义客户信用档案是指公司在与客户的商业交易中，根据相关法律法规和企业内部规定，收集、整理和保存的关于客户信用状况和交易记录的综合性资料。第五条客户信用档案的内容1.客户基本信息：包括客户名称、地址、联系方式、法人代表、注册资本等。2.信用评级：根据客户的还款能力、交易历史、市场声誉等因素进行评级。3.交易记录：包括每次交易的金额、日期、支付方式及相关合同文件。4.信用报告：由专业信用评估机构出具的客户信用报告。5.其他资料：包括客户的信用担保、抵押物及其他相关支持文件。第六条案档的建立流程1.客户信息收集：销售部在客户签订合同前，需对客户进行全面调查，填写《客户信用调查表》。2.信用评估：财务部对收集到的客户信息进行分析，出具《客户信用评级报告》。3.档案归档：综合服务部负责将客户相关资料进行整理，建立客户信用档案并录入系统。第三章客户信用档案的管理第七条客户信用档案的保管1.客户信用档案由综合服务部专人负责保管，确保档案的安全性和完整性。2.档案应存入专用保险柜，并采取防火、防潮、防盗等措施。3.每年进行一次全面的档案检查，确保档案信息的准确性。第八条客户信用档案的查询1.任何部门在需要查询客户信用档案时，须提交书面申请，经过综合服务部审核批准。2.查阅档案时，需遵循保密制度，严禁对档案进行任何修改、涂改或复制。第九条客户信用档案的更新1.客户信用档案应根据客户交易情况、信用状况等进行定期更新，至少每年更新一次。2.若客户有重大变动（如法人变更、财务状况变化等），需及时更新档案信息。第四章客户信用档案的使用第十条客户信用档案的使用原则1.客户信用档案应仅用于公司内部业务决策，不得随意外泄。2.使用客户信用档案时，需确保信息的准确性和及时性，以避免因错误的信息影响公司的决策。第十一条客户信用档案的使用流程1.使用申请：相关部门需提交使用申请，说明用途和必要性。2.审核批准：综合服务部对使用申请进行审核，并按规定进行资料交接。3.使用反馈：使用部门需在使用结束后，及时反馈使用情况及相关建议。第五章监督与评估机制第十二条监督机制1.综合服务部负责对客户信用档案建立与管理制度的实施情况进行监督，确保制度的有效执行。2.定期组织内部审计，检查客户信用档案的完整性、准确性及合规性。第十三条评估机制1.每年对客户信用档案管理工作进行评估，制定改进方案，并向公司管理层汇报。2.评估内容包括客户信用档案的建立、使用、更新及维护情况等。第六章附则第十四条解释权本制度由综合服务部负责解释。第十五条生效日期本制度自发布之日起生效，所有与客户信用相关的部门和人员均应严格遵守。第十六条修订流程本制度如需修订，需由综合服务部提出修订建议，经过管理层审核批准后方可实施。-