2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.证券公司集合资产管理计划的客户人数上限为（）人。A、100人B、200人C、1000人D、无上限要求2.专用证券账户可以由谁使用（）A、客户B、管理人C、托管人D、登记结算机构3.客户第二次临柜购买代销金融产品时，应当签署的文件包括哪些？（）A、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品业务风险揭示书》B、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品服务确认与风险提示函》C、《适当性评估结果确认书》D、《客户风险承受能力问卷》4.下列哪些可作为结构化产品的挂钩标的？（）A、股票B、债券C、外汇D、商品5.金融产品代销合同包含的必备条款中错误的是（）A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D、因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人和证券公司在各自的过错内分担责任6.当前“双享债”报价债券主要包括（）A、国债B、企业债C、短融D、中票7.证券公司（）依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担责任。A、董事会B、监事会C、高级管理人员D、合规总监8.中国证券业协会发布的《证券公司投资者适当性管理制度指引》的适用范围包括（）A、销售金融产品B、融资融券、柜台交易C、仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的D、投资顾问、资产管理9.证券公司办理定向资产管理业务，应当将客户的委托资产交由负责客户交易结算资金存管的指定（）。A、商业银行B、基金管理公司C、中国证券登记结算有限责任公司D、中国证监会认可的证券公司等其他资产托管机构托管10.证券公司设立、收购分支机构，应当具备下列条件：（）A、治理结构健全B、最近1年各项风险控制指标持续符合规定C、最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚D、信息技术系统最近1年未发生重大信息技术事故11.信托计划存续期间，受益人向他人转让其持有的信托单位，应满足以下条件（）。A、信托受益权不得拆分转让B、信托受益权不得向自然人拆分转让C、机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让D、机构所持有的信托受益权，不得向自然人拆分转让12.目前证券公司设立的资产证券化产品的载体是（）A、集合资产管理计划B、定向资产管理计划C、专项资产管理计划D、以上均可13.以下债券品种不在银行间债券市场交易的是？（）A、中期票据B、公司债C、可转债D、政策性金融债14.证券公司申请基金销售业务资格应具备的条件有（）A、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B、最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C、最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚D、取得基金从业资格的人员不少于30人15.证券公司开展集合资产管理业务采用（）A、审批制B、备案制C、自律管理D、额度管理16.证券公司在为客户办理定向资产管理业务时，需了解客户的（）A、客户身份B、财产与收入状况C、证券投资经验D、风险认知与承受能力17.分支机构合规管理人员在履职过程中应当遵循以下原则（）A、独立性B、全面性C、协调与效率D、及时性18.根据中国人民银行的最新监管政策，当前金融机构开展反洗钱工作的方法是以：（）A、法律为本B、规则为本C、客户为本D、风险为本19.证券公司向委托人信息披露的根本目的在于（）。A、惩罚违规行为B、保护投资者利益C、规避风险D、提高投资收益20.证券公司开展专项资产管理业务，应当充分了解并披露基础资产所有人或融资主体的以下信息：（）A、诚信合规状况B、基础资产的权属情况C、有无担保安排及具体情况D、投资目标的风险收益特征21.证券公司应当在设立、收购分支机构的申请获得批准后（）内，依法向公司登记机关办理登记手续。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月22.一般而言，下列哪种产品流动性风险最大（）A、封闭类产品B、定期开放、不设预约申购赎回产品C、定期开放、设预约申购赎回产品D、不定期开放、设预约赎回产品23.关于证券公司开展证券投资顾问业务，向客户的收费方式说法正确的是（）A、可以以个人账户收取B、按照服务期限、客户资产规模收取C、按照客户交易量一定比例收取D、采用差别佣金24.近年来，一些证券公司采取（）方式侵害了投资者合法权益，扰乱了市场竞争秩序。A、以低于成本的证券交易佣金水平、“零佣金”等方式招揽客户B、在客户不知情的情况下随意调高证券交易佣金收取标准C、向客户承诺证券买卖收益或赔偿证券买卖损失D、贬低同行、进入同行营业场所劝导客户等违法违规和不正当竞争手段25.银行间债券市场交易交收方式为（）A、询价交易B、竞价交易C、担保交收D、非担保交收26.客户在交易所开立的专用证券账户，户名为（）A、客户名称B、管理人名称C、托管人名称D、定向资产管理计划名称27.《证券投资基金法》所指的公开募集是指（）A、向不特定对象募集资金B、向特定对象募集资金累计超过五十人C、向特定对象募集资金累计超过二百人D、法律、行政法规规定的其他情形28.证监会对资产证券化产品的投资者人数要求（）A、不得超过200人B、不得超过300人C、不得超过400人D、无人数限制29.根据相关规定，合规总监的具体工作主要包括（）A、对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案出具合规审查意见B、督导相关部门根据法律、法规和准则的变化，及时评估、完善公司内部管理制度和业务流程C、对公司及其工作人员经营管理和执业行为的合法合规性进行事中监督，进行定期、不定期的检查D、处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉等30.影响债券市场的主要因素有哪些（）A、经济状况B、通胀水平C、资金面D、股市表现31.证券公司合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司应当指定一名高级管理人员代行其职责，代行职责的时间（）。A、不得超过3个月B、不得超过6个月C、不得超过9个月D、不得超过一年32.客户适当性管理中，对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的（）A、通常损失B、最小损失C、最大损失D、一般损失33.定向资产管理业务中，开立的银行间账户的命名规则为（）。A、客户名称B、管理人名称C、托管人名称D、管理人简称+托管人简称+资产管理计划名称34.客户的委托资产保管在哪里（）A、自己的银行账户B、客户在证券公司的资金账户C、管理人的资金账户D、资产管理业务的托管专户35.关于信用评级与债券收益率的表述正确的有（）A、一般来说信用评级越高，收益率越高B、一般来说信用评级越低，收益率越高C、一般来说信用评级与收益率没有关系D、以上都不对36.下列费用中，哪些费用一般按日计提，定期支付（）A、管理费B、托管费C、业绩报酬D、退出费37.证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人从事相关业务活动。下列有关经纪人的规定中，正确的有（）A、经纪人可以代理进行客户招揽B、经纪人可以代理进行客户服务C、证券公司应当与证券经纪人签订劳动合同D、证券经纪人应当具有证券从业资格38.不得用于公开推介私募产品的途径包括（）。A、报纸B、报告会C、资产管理人网站D、销售机构网站39.客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）A、进行风险提示B、让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》C、让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》D、以上均正确40.集合资产管理计划参与股票质押式回购，最大的风险是（）A、市场风险B、利率风险C、信用风险D、流动性风险41.精彩理财高息债的业绩报酬提取方式为（）A、不提取业绩报酬B、年化收益率超过10%部分提取10%C、对开放日累计净值超过累计最高值和1.06中较大者的部分提取15%D、按资产净值的0.8%提取42.代销金融产品业务的报备材料至少包括哪些？（）A、代销合同B、针对具体产品的合规审核意见C、产品说明书及宣传推介材料D、拟向客户提供的其他文件、材料43.根据银监会《关于信托公司风险监管的指导意见》，信托公司股东责任包括（）A、出现流动性风险时，需要提供流动性支持B、资本不足时，应推动压缩业务或补充资本C、经营管理出现重大问题时，更换股东或限制权利D、出现风险事件时提供必要的兜底44.当前国债期货投资开户门槛为（）A、30万B、40万C、50万D、60万45.证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）A、投资期限符合客户的投资目标B、投资品种符合客户的投资目标C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险D、风险等级符合客户的风险承受能力等级46.对于利用限售股进行股票质押融资，一般（）A、与流通股无益B、可以质押，质押率较流动股更低C、可以质押，质押率较流动股更高D、不得质押47.央行公告将发行20亿元的央票，这意味着（）A、银行间将增加20亿资金B、银行间减少20亿资金C、资金收紧D、资金放松48.集合计划投资主办人发生变更的，证券公司应当提前或者在合理时间内按照集合资产管理合同约定的方式披露，并（）A、向中国证监会报告B、向中国证券业协会报告C、向住所地中国证监会派出机构报告D、向住所地中国证券业协会派出机构报告49.证券经纪人应当在《证券经纪人管理暂行规定》和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为（）。A、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜B、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动C、接受两家以上证券公司的委托从事客户招揽和客户服务等活动D、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利50.营业部投资者教育工作应当有机融入客户开（销）户、证券交易、资金存取、证券营销、（）及客户服务等各项业务环节。A、风险揭示B、客户回访C、反洗钱D、信息披露51.证券公司营业部投资者教育工作的内容，主要包括（）A、普及证券基础知识、宣传金融证券方面的政策法规及市场规则B、揭示证券投资风险C、介绍各种证券投资产品和各项证券业务D、公示相关信息、接受咨询与处理投诉52.营业场所需要公示哪些内容？（）A、员工信息B、证券经纪人信息C、投诉流程D、转销户流程53.证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交下列哪些材料？（）A、备案报告B、集合资产管理计划说明书、合同文本、风险揭示书C、合规总监的合规审查意见D、资产托管协议54.从投向来看，中信建投固享财富系列属于（）A、现金管理类产品B、债券型产品C、股票型产品D、FOF55.下列金融产品中，可以直接投资于非标准债权的有（）A、银行理财B、基金子公司专项资产管理计划C、集合资金信托计划D、证券公司集合资产管理计划56.对于质物已在证券公司托管的，公司于办理完质押登记或解除质押登记的（）前，将质押登记或解除质押登记数据发送证券公司。A、当日闭市B、下一个交易日开市C、下一个交易日闭市D、下一个交易日结算后57.银行间债券的托管清算机构有（）A、中国证券登记结算公司B、中央国债登记结算公司C、上海清算所D、上海证券交易所58.下列哪些人员不能从事营销业务活动？（）A、技术人员B、合规人员C、风控人员D、开户人员59.央行公告将进行100亿元的逆回购操作，则其对于银行间资金面的影响是？（）A、资金面收紧B、资金面宽松C、短期投放100亿元D、短期回笼100亿元60.若集合计划设立失败，则推广期费用由（）承担A、管理人B、托管人C、代销机构D、集合计划61.关于央行货币政策与债券市场收益率的关系表述正确的有（）A、央行货币政策收紧，债券市场收益率上升B、央行货币政策放松，债券市场收益率上升C、央行货币政策收紧，债券市场收益率下降D、央行货币政策放松，债券市场收益率下降62.当前“双享债”业务客户买入债券，现券交收方式为（）A、T+0可用B、T+1可用C、T+0可取D、T+1可取63.已知投资组合中各种债券的久期，如何得到投资组合的久期？（）A、将各种债券的久期进行加权平均得到，权重是各种证券在投资组合中的比例B、将各种债券的久期进行算术平均得到C、取各种债券久期中最小的久期作为组合久期D、取各种债券久期中最大的久期作为组合久期64.证券公司应当要求公司（）加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。A、业务管理部门B、履行内部控制监督职责的部门C、营业部D、客户服务部门65.证券公司开展证券投资顾问业务，应当建立健全（）A、证券投资顾问人员管理制度B、证券投资顾问风险控制机制C、证券投资顾问合规管理机制D、证券投资顾问业务管理制度66.以下关于《证券投资基金销售管理办法》的论述正确的是（）。A、不涉及私募基金B、不涉及股权投资基金C、适用范围包括不仅包括公募基金还包括私募基金D、仅规范基金份额的认购、申购，不涉及赎回事项67.“双享债”双边报价国债有哪些作用？（）A、获取国债价格变动的收益B、满足国债期货投资者的套保需求C、满足国债期货投资者的交割需求D、与国债期货组合套利68.下列有关基金公司作为资产管理人的业绩报酬的说法中，正确的是（）。A、资产管理人不可与资产委托人约定业绩报酬B、资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬C、固定管理费用和业绩报酬可以并行收取D、固定管理费用和业绩报酬不可并行收取69.债券个券价值分析包括（）A、流动性B、票息C、相对价值D、货币政策70.证券公司开展银证合作定向业务不得存在以下情形（）A、分公司、营业部独立开展定向资产管理业务，资产管理分公司除外B、开展资金池业务C、将委托资金投资于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业D、将委托资金投资于非标准债权资产71.定向资产管理业务的委托人不可以是管理人的（）A、董事B、监事C、员工D、员工配偶72.员工什么时候才具备证券从业资格？（）A、入职公司B、通过一门从业资格课程考试C、通过两门从业资格课程考试D、获得中证协的执业证书73.管理人应于定向资产管理合同签订后五个工作日内，以委托人名义在（）处开立专用资金账户，管理人将通过该账户进行相应场内交易。A、托管银行B、交易所C、管理人D、基金公司74.专项资管计划委托人，在财产委托期间，不得有以下行为（）。A、委托来源不当的资产从事洗钱活动B、要求资产管理人减免管理费C、要求资产管理人承诺收益D、要求资产管理人在证券承销、证券投资等业务活动中为其提供配合75.以下哪种情况下证券公司不得为其办理定向资产管理业务（）A、客户未对其真实身份作出承诺B、客户未对托管资产的来源及用途合法作出承诺C、证券公司明知客户身份不真实D、证券公司名字客户委托资产来源或者用途不合法76.“余额宝”属于什么类型金融产品？（）A、债券型基金B、货币型基金C、股票型基金D、信托产品77.根据《上海黄金交易所现货交易规则》，交易所挂牌合约包括（）A、现货实盘合约B、现货即期合约C、现货延期交收合约D、现货远期合约78.取得从业资格的人员，申请执业证书必须满足以下条件（）。A、已被机构聘用B、最近五年未受过刑事处罚C、未受到过中国证监会的行政处罚D、品行端正，具有良好的职业道德79.以下哪些是集合资产管理计划的特点（）A、募集资金规模在50亿元以下B、单个客户参与金额不低于100万元C、客户人数在200人以下，2人以上D、单笔委托金额在300万以上的客户数量不受限制80.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序而撤销停止发行或撤销发行核准决定的，以下哪些人需要与发行人承担连带责任？（）A、发行人的股东B、保荐人C、发行人的实际控制者D、审计机构项目主管81.中信证券扬帆起航1期定向资产管理计划的委托资产可以为（）A、现金B、股票C、债券D、权证82.证券公司从事客户资产管理业务时，下列行为中违法的有：（）A、证券公司委托其他证券公司代为推广集合资产管理计划B、挪用客户资产C、将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管D、自营业务抢先于资产管理业务进行交易83.下列产品中，可投资于股指期货的是（）A、月享收益1号B、智多鑫C、量化掘金D、固享财富2号84.关于资金成本与债券收益率的关系表述正确的有（）A、长期来看，资金成本与债券收益率成反向变动B、长期来看，资金成本与债券收益率成正向变动C、长期来看，资金成本与债券收益率没有关系D、以上都不对85.《证券投资基金法》规定，公开募集基金的管理人只能由依法设立的（）担任或经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构。A、基金管理公司B、基金发起人C、证券公司D、商业银行86.客户开通创业板权限需2年股票交易经验，其起算时间为（）A、证券公司开立资金账户之日B、本人开立上海市场证券账户之日C、本人开立深圳市场证券账户之日D、本人名下账户在上海、深圳证券交易所发生首笔股票交易之日87.在定向业务中，托管人以（）的名义开立托管专户，保管委托资产的银行存款。A、管理人B、委托人C、托管人D、专项计划88.证券公司应建立以客户服务为核心的绩效考核体系，在对营销、客服、咨询等直接面对客户的员工考核上，注重考察（）。A、客户满意度、忠诚度B、资产保值增值率、服务产品客户覆盖率C、投诉占比以及从业人员执业行为的合规性D、强化交易量、新增开户数、新增客户资产等指标考核激励员工89.与基金子公司专项资产管理计划相比，信托计划最大的差别在于（）A、投向不同B、门槛不同C、人数限制不同D、可用非现金资产委托90.证券公司可以通过以下途径接受客户开通创业板市场交易的申请（）A、信函B、营业场所现场C、电话记录D、网上91.证券经纪业务的本质是（），满足客户在投资过程中对金融服务的需求。A、为客户提供中介服务B、为客户提供金融产品C、获取佣金收入D、保护投资者合法权益92.全国股份转让系统实行（）制度，应当对所推荐的挂牌公司履行持续督导义务。A、主办券商B、主承销商C、做市商D、证券经纪商93.电话回访需要包含哪些内容？（）A、客户身份核实B、证券营业部及员工是否违规代客户操作账户C、揭示风险D、是否存在全权委托行为94.交易所债券的托管清算机构为（）A、中国证券登记结算公司B、中央国债登记结算公司C、上海清算所D、上海证券交易所95.以下可以计入银证合作类定向资产管理计划费用的是（）A、管理人的管理费B、托管人的托管费C、财务顾问费D、投资顾问费96.证券公司接受产品人委托为其代销金融产品的前提条件是？（）A、证券公司对委托人进行资格审查B、委托人依法成立C、委托人具有发行金融产品的资格D、委托人能够提供丰富的金融产品97.集合资产管理计划募集的资金可以投资（）。A、股指期货、商品期货B、利率远期、利率互换C、证券投资基金专项资产管理计划D、商业银行理财计划98.下列资产中，可作为定向业务委托资产的包括（）A、银行存款B、股票C、基金D、权证99.定向业务的委托资产（）A、只能为现金B、现金或现金类资产C、可以为现金或非现金类金融资产D、只能为非现金资产100.以下属于基金子公司投资范