2024年证券从业-证券市场基础知识考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年证券从业-证券市场基础知识考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.判断价格穿越的有效性没有绝对可靠的方法，通常我们所说的连续（）收盘价或者3%穿越幅度原则是有效的，但对于不同的期间效果会有差异。A、三天B、五天C、七天D、十天2.目前，（）已经成为最大的衍生交易品种。A、按名义金额计算的互换交易B、按实际金额计算的互换交易C、远期利率协议D、金融期货合约3.商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，下面属于商品证券的是（）。A、提货单B、购物券C、运货单D、仓库栈单4.根据经济形势的发展，当采用扩张的货币政策时，中央银行（）债券，导致债券价格（）。A、购入；上涨B、卖出；上涨C、购入；下跌D、卖出；下跌5.国际债券市场的计价货币往往是国际通用货币。（）6.期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，这是对哪种风险的补偿（）A、信用风险B、通胀风险C、利率风险D、经营风险7.下列关于证券公司申请保荐机构资格应当具备的条件，表述正确的有（）。 Ⅰ.注册资本不低于人民币2亿元，净资本不低于人民币5000万元 Ⅱ.具有完善的公司治理和内部控制制度，风险控制指标符合相关规定 Ⅲ.保荐业务部门具有健全的业务规程、内部风险评估和控制系统，内部机构设置合理，具备相应的研究能力、销售能力等后台支持 Ⅳ.最近5年内未因重大违法违规行为受到行政处罚A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ8.关于市净率在股票价值估计上的应用，说法错误的有（）。A、市净率又称本益比，是每股价格与每股收益之间的比率B、市净率反映的是相对于净资产，股票当前市场价格是处于较高水平还是较低水平C、市净率越大，说明股价处于较高水平D、市净率通常用于考察股票的内在价值，多为短期投资者所关注9.开放式基金的份额资产净值每（）个交易日公布一次。A、1B、2C、3D、410.按照我国现行法律规定，以散布谣言、传播虚假信息等手段影响证券发行、交易，属于（）。A、内幕交易行为B、操纵市场行为C、欺诈客户行为D、虚假陈述行为11.一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金价格也随之提高。尤其是封闭式基金，其基金份额的申购直接按基金份额资产净值计价。（）12.通常被认为股票价格下跌的底线是（）。A、每股净资产B、总资产C、每股收益D、每股资产13.国际债券的投资者主要是（）。A、银行或其他金融机构B、各种基金会C、工商财团D、自然人14.《中华人民共和国公司法》主要对（）的行为做出了法律规定。A、有限责任公司B、无限责任公司C、股份有限公司D、个人独资公司15.承销团至少由（）个以上的承销商组成。A、1B、2C、3D、516.申请试点的证券公司必须符合下列要求（）A、根据经营业务的范围，近一年内净资本达到相应规定B、最近半年流动资产余额不低于流动负债余额的百分之一百五十.C、最近半年对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的百分之十，因证券公司发债提供的反担保除外.D、最近半年净资本不低于净资产的百分之七十17.下列哪种证券组合是以追求低风险和基本收益为目标的？（）A、避税型证券组合B、收入型证券组合C、增长型证券组合D、货币市场型证券18.上市公司或其关联公司持有证券经营机构（）以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司股票。A、5%B、10%C、20%D、50%19.信用风险主要受证券发行人的（）影响。A、经营能力B、盈利水平C、事业稳定程度D、规模大小20.在底价圈内，行情出现长长的下影线时，往往可进行哪类操作？（）A、买入B、卖出C、轻仓D、平仓21.下列各项不属于证券公司设立子公司的条件的是（）。A、申请设立子公司的证券公司最近1年净资本不低于10亿元B、最近12个月风险控制指标持续符合要求C、具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现风险传递和利益冲突D、设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平22.（）指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。A、公募发行B、私募发行C、自行发行D、代理发行23.企业首次公开发行和上市公司再次公开发行证券都需要保荐机构和保荐代表人保荐。保荐期间分尽职推荐和持续督导两个阶段，各个阶段都有明确的保荐期限。（）24.资产管理业务的主要类型有（）。 I.为单一客户办理定向资产管理业务 II.为多个客户办理定向资产管理业务 III.为多个客户办理集合资产管理业务 IV.为客户特定目的办理专项资产管理业务A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV25.将结构化金融衍生产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类是按（）分类。A、联结的基础产品B、发行方式C、嵌入式衍生产品D、收益保障性26.按（）不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金A、投资标的B、基金的组织形式C、基金运作方式D、投资目标27.自营业务资金的出入必须以公司的名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。（）28.信息成本是指与证券投资管理中的信息管理相关的成本，它主要包括信息的（）的成本。A、保密B、收集C、整理D、加工29.修正的美式期权又被称为（）。A、百慕大期权B、大西洋期权C、太平洋期权D、自由期权30.何谓牛市、熊市、鹿市？31.证券投资的风险主要来源于未来收益的不确定性32.证券公司自营业务主要赚取的是（）。A、佣金B、手续费C、价差收益D、利差收益33.RQFⅡ制度实施的有利影响为（）。A、促进跨境人民币业务发展B、推动香港离岸人民币市场发展C、为香港投资者提供参与境内证券市场的投资机会D、促进资本市场多层次、多角度对外开放34.（）的表述是错误。A、按照是否可以分散化降低甚至消除风险的标准，投资风险可以分为系统风险和非系统风险B、系统风险可以通过投资分散化来得以降低C、投资者承担的系统风险不能得到来自投资市场的回报D、分散投资可以降低甚至消除风险，是因为投资组合内不同资产之间的负相关或低相关关系35.据有关规定，我国开放式基金申购费的法定上限低于赎回费的法定上限。36.混合资本债券到期前，如果同时出现最近1期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股票股东支付现金红利的情况，则发行人必须延期支付利息。（）37.上市公司收购以及上市公司重大资产重组的主要法律法规包括（）。 Ⅰ.《中华人民共和国公司法》 Ⅱ.《中华人民共和国证券法》 Ⅲ.《上市公司收购管理办法》 Ⅳ.《证券交易管理条例》A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ38.下列关于认股权证杠杆作用的说法，正确的是（）。A、杠杆作用表现为认股权证的市场价格要比其可认购股票的市场价格上涨或下跌的速度慢得多B、杠杆作用一般用考察期内认股权证的市场价格百分比与同一时期内可认购股票的市场价格变化百分比的比值表示C、杠杆作用也可用考察期期初可认购股票市场价格与考察期期初认股权证市场价格的比值近似表示D、杠杆作用反映了认股权证市场价格上涨（或下跌）幅度是可认购股票市场价格上涨（或下跌）幅度的几倍39.在美国，根据12b-1的规则，基金可以用（）来支付包括广告费、宣传品支出等在内的营销及分派费用。A、管理费B、额外手续费C、申购费D、基金资产40.1999年，中国第一家海外上市的民营企业是（）。A、北京世纪永联B、王府井集团C、西单商场D、侨兴环球41.20世纪60年代以前，只有投资银行、投资公司之类的金融机构才发行金融债券，而商业银行等金融机构一般不允许发行金融债券。（）42.根据《公司法》规定，股份有限公司董事会的人数不得少于（）。A、3人B、5人C、7人D、9人43.期货对冲交易指在开仓和平仓时分别作两笔（）相同的交易。A、品种B、数量C、期限D、方向44.通常，积极型股票投资策略包括（）。A、以基本分析为基础的投资策略B、以技术分析为基础的投资策略C、市场异常策略D、指数投资法45.证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系；同时，应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求。（）46.按股东享有的权利不同，股票可分为（）A、普通股票B、优先股票C、记名股票D、不记名股票47.证券投资咨询机构向客户提供风险揭示书，其内容与格式要求由（）制定。A、证券公司B、证券投资咨询机构C、中国证券业协会D、中国证监会48.信息披露人应在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A、5B、3C、2D、149.（）是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险。A、政策风险B、经济周期波动风险C、购买力风险D、利率风险50.市场利率变化影响股票价格的途径包括（）。A、利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格上升B、利率下降，对固定收益证券的需求减少，对股票的需求增加，股票价格上升C、在市场资金量一定的条件下，利率下降，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降D、利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上涨51.某投资者购买了一张面值1000元，期限180天，年贴现率为12%的贴现债券。则此贴现债券的发行价格为（）。A、880元B、900元C、940元D、1000元52.在证券投资管理运作中，投资管理人可以自主决定投资分散化的程度。53.期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失却是无限的。（）54.我国《基金法》规定，基金管理人，（）和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。A、基金持有人B、基金发起人C、基金托管人D、基金经理55.以技术分析为基础的投资策略和以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括（）。A、对市场有效性的判定不同B、分析基础不同C、分析得出结果不同D、使用的分析工具不同56.股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。（）57.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件中，正确的是（）。 I.具有证券经纪业务资格 II.公司及其董事、监事、高级管理人员最近1年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间 III.财务状况良好，最近两年各面风险控制指标持续符合规定 IV.客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管A、I、II、IVB、I、III、IVC、II、III、IVD、I、III58.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。前述说法体现了基金财产的（）。A、独立性B、契约性C、确定性D、盈利性59.实值期权的内在价值为正，虚值期权的内在价值为负，平价期权的内在价值为零60.农产品的市场类型较类似于（）。A、完全竞争B、垄断竞争C、寡头垄断D、完全垄断61.1868年英国政府组建的海外和殖民地政府信托组织是被公认的最早的基金机构。62.根据《证券市场禁入规定》，行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。A、3至5年B、10至15年C、1至3年D、5至10年63.对平衡型基金认识不正确的是（）。A、将资产分别投资于两种不同特性的证券上B、在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡C、一般是将一定比例的资产投资于债券，其余的投资于优先股D、特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大64.执行成本与机会成本属于变动成本。65.在圆弧顶或圆弧底形态的形成过程中，股票成交量的变化都是两头多，中间少。66.基金资产净值是基金单位价格的内在价值。67.龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。（）68.宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影响股票价格的特点是（）。A、作用机制复杂B、股价波动幅度较大C、波及范围广D、干扰程度深69.市场风险是由于发行人和担保人等原因导致的债券价格损失。70.根据《证券公司风险控制指标管理办法》的规定，自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的（）。A、200%B、100%C、70%D、50%71.股民要想成股神也就要先向和尚学习。当和尚讲究很多，但首先要远离“三毒”，“三毒”不包括（）。A、贪B、嗔C、痴D、傲72.目前我国已经推出中国存托凭证（CDR）。（）73.非上市证券是指不能在市场上流通转让的证券。74.货币市场上交易的金融产品包括（）。A、短期国债B、公司债券C、大额可转让存单D、回购协议75.1940年，美国政府颁布了（），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。A、《投资顾问法》B、《投资公司法》C、《股份有限公司法》D、《投资法》76.公司经营对象、经营方法、经营渠道等必须符合法律规定体现的公司经营原则是（）。A、合法经营原则B、依法接受国家宏观调控原则C、自负盈亏原则D、自主经营原则77.英国的第一家证券交易所最初主要交易（）。A、公司债券B、铁路股票C、政府债券D、公司股票78.基金管理公司治理结构中包括（）。A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者E、管理层79.为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，（）一般在基金资产中保持一定比例的现金。A、封闭式基金B、开放式基金C、国债基金D、股票基金80.股票的发行价格高于面值，称为（）A、平价发行B、折价发行C、溢价发行D、市价发行81.开放式基金销售方式可分为（）。A、代理销售B、零售C、直接销售D、批发销售82.只有当一个市场被这种共振行为主宰时，才有可能发生（）现象。A、蝴蝶效应B、群羊效应C、青蛙效应D、荣枯相生83.指数基金基本上可以消除投资组合的非系统性风险。84.法人股与社会公众股目前以下股票中尚不能上市流通的是（）。A、社会公众股B、外资股C、法人股D、H股85.根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列说法中，正确的有（）。 Ⅰ.公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为 Ⅱ.公司上市条件是公司股本总额为3000万元的，向社会公开发行的股份达公司总股份数量的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的；其向社会公开发行的股份的比例为15%以上 Ⅲ.股份有限公司申请其股票上市交易；应向证券交易所报送有关文件 Ⅳ.交易所有权决定暂停和终止股票上市A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ86.对互联网的作用，可从以下（）等角度理解和再认识。A、提供低成本、高效率的解决方案B、使数据变成触手可及的在线资源，成为数据资产C、发挥显著的技术和组织优势D、促进整个社会和参与人更加注重契约精神，逐渐形成一种去中心化、自治性强的秩序87.证券的开盘价为当日证券的第一笔成交价格，证券的开盘价以连续竞价方式产生。（）88.发行一级存托凭证的国内企业主要分两类：一类是含B股的国内市公司，另一类主要是在我国香港上市的内地公司。（）89.交易型开放式指数基金（ETF）在交易所上市交易并且基金份额可变。（）90.在2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要的一类衍生金融产品是（）。A、货币互换B、信用违约互换（CDS）C、利率互换D、股权互换91.非系统风险可以通过分散投资来抵消。（）92.为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后（）个月内，不得买卖该种股票。A、1B、2C、3D、693.证券公司违反规定委托他人代为买卖证券，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以（）的罚款。A、10万元以上30万元以下B、10万元以上50万元以下C、30万元以上100万元以下D、3万元以上30万元以下94.国家对证券市场的监管是证券市场健康发展的保证，而证券从业者的自我管理是证券市场正常运行的基础。（）95.首次公开发行股票达到一定规模的，发行人及其主承销商应当在网下配售和网上发行之间建立回拨机制，根据申购情况调整网下配售和网上发行的比例，从而提高公众投资者的中签率。（）96.在货币市场基金上当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有基金的分配权益。A、1B、2C、3D、497.管理政治风险的政治期货属于信用衍生工具。（）98.商业证券主要有商业汇票、商业本票和支票。（）99.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购股份不少于总数的（），法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、35%B、30%C、20%D、40%100.金融期货的基本功能有（）A、套期保值B、价格发现C、投机D、套利第I卷参考答案一.参考题库1.参考答案：A2.参考答案：A3.参考答案：A,C,D4.参考答案：A5.参考答案：正确6.参考答案：A7.参考答案：D8.参考答案：A,D9.参考答