2019年基金从业资格考试（证券投资基金基础知识）真题汇编（六）

2019年基金从业资格考试（证券投资基金基础知识）真题汇编（六）(总分：100.00，做题时间：120分钟)单项选择题(总题数：98，分数：100.00)1.在二级市场的净值报价上，ETF每()秒提供一个基金参考净值报价。

（分数：1.00）

A.10

B.15

√

C.30

D.60解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。2.下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是()。

（分数：1.00）

A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险"

B.“本基金最佳预期年化收益率8％，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”

√

C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”

D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况"解析：基金宣传推介材料禁止预测基金的投资业绩。3.行政监管机构依法行使的监管权不包括()。

（分数：1.00）

A.审批权

B.禁止权

C.撤销权

D.审查权

√解析：行政监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权等监管权。4.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。

I．基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会

Ⅱ．基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则

Ⅲ．随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象

Ⅳ．基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.工、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则；其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象；其五，在新的时期，基金行业面临新的机遇和挑战。5.我国新《证券投资基金法》于()开始实施。

（分数：1.00）

A.2003年7月14日

B.2015年4月24日

√

C.2015年8月1日

D.2013年6月1日解析：2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2012年12月28日通过了修订后的《证券投资基金法》，并于2013年6月1日正式实施。2015年4月24日，《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》通过，其中对《中华人民共和国证券投资基金法》作出修改，自公布之日起施行。6.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是()。

（分数：1.00）

A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案

B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构

C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会

√解析：契约型私募基金合同的必备条款应包括私募基金份额持有人大会及日常机构。7.担任基金托管人应当具备的条件不包括()。

（分数：1.00）

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.具有基金从业人员资格证书

√

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D.有安全保管基金财产的条件解析：担任基金托管人应当具备的条件包括：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定；(2)设有专门的基金托管部门；(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；(4)有安全保管基金财产的条件；(5)有安全高效的清算、交割系统；(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。8.基金合同生效超过()个月的，基金管理人必须编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

（分数：1.00）

A.1

B.2

√

C.3

D.6解析：基金合同生效超过2个月的，基金管理人必须编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。9.基金管理人依据基金托管协议，对基金托管人履行()托管职责进行核查。

I．账户开设Ⅱ．投资范围

Ⅲ．清算交收Ⅳ．投融资比例

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅲ

√解析：基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况等进行核查；基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督。10.根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为七个二级类别。下列选项中，不属于这七个二级级别的是()。

（分数：1.00）

A.避险策略型基金

B.绝对收益目标基金

C.股债平衡型基金

√

D.保本型基金解析：根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。11.申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中不得载明的事项有()。

（分数：1.00）

A.申购、赎回或者买卖基金的日期

B.申购、赎回或者买卖基金的金额

C.申购、赎回或者买卖基金的适用费率

D.申购、赎回或者买卖基金的地点

√解析：申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中应当载明的事项有：申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。12.下列不属于基金管理人合规培训的具体内容的是()。

（分数：1.00）

A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

C.案例警示教育

D.合规审核评价

√解析：基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；公司内部的员工守则和各项业务的合规制度及案例警示教育等。13.某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了()的规定。

I．禁止违规承诺收益Ⅱ．禁止误导性陈述

Ⅲ．禁止预测证券投资业绩Ⅳ．禁止重大遗漏

（分数：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，违反禁止误导性陈述、禁止违规承诺收益、禁止预测证券投资业绩的规定。14.不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。

（分数：1.00）

A.0．5％

B.0．75％

√

C.1％

D.1．5％解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产。15.基金、股票与债券的差异不包括()。

（分数：1.00）

A.投资收益与风险大小不同

B.信息披露程度不同

√

C.所筹资金的投向不同

D.反映的经济关系不同解析：基金、股票与债券的差异主要表现在：(1)反映的经济关系不同；(2)所筹资金的投向不同；(3)投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。16.()是指由基金管理人经营、管理和其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。

（分数：1.00）

A.合规风险

B.道德风险

C.声誉风险

√

D.操作风险解析：声誉风险是指由基金管理人经营、管理和其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。17.下列属于基金巨额赎回的是()。

（分数：1.00）

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8％

B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％

√

C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的9％

D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的7％解析：巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％。18.基金职业道德教育的途径不包括()。

（分数：1.00）

A.岗位职业道德实践

√

B.基金业协会的自律

C.树立基金职业道德典型

D.社会各界持续监督解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要包括下面五种：(1)岗前职业道德教育；(2)岗位职业道德教育；(3)基金业协会的自律；(4)树立基金职业道德典型；(5)社会各界持续监督。19.()是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

（分数：1.00）

A.月度报告

B.季度报告

C.半年度报告

D.年度报告

√解析：年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。20.企业风险管理基本框架包括()个方面的内容。

（分数：1.00）

A.4

B.5

C.6

D.8

√解析：企业风险管理基本框架包括8个方面的内容。包括内部环境、目标测定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控等。21.我国基金信息披露的制度体系由()组成。

I．国家法律Ⅱ．部门规章

Ⅲ．规范性文件Ⅳ．自律性规则

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。22.对基金机构的监管，不包括()。

（分数：1.00）

A.基金机构的市场准人监管

B.基金机构从业人员的资格监管

C.基金机构从业人员的行为监管

D.基金机构从业人员的违法违规监管

√解析：对基金机构的监管．包括基金机构的市场准入监管和基金机构从业人员的资格和行为的监管等。23.及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。

（分数：1.00）

A.2

√

B.3

C.5

D.7解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招股书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。24.下列关于各种另类投资基金的表述中，错误的是()。

（分数：1.00）

A.REITs以发行权益凭证的方式汇集投资者的资金

B.PE是指私募股权投资基金

C.VC通常投向跨国大企业

√

D.hedgefund的主要特点是广泛投资于金融衍生产品解析：VC即风险投资基金，叉称创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。25.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是()。

（分数：1.00）

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.主动型基金

D.指数基金

√解析：根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动型(指数)基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常叉被称为指数基金。26.()不是我国当前资产管理行业需要主要关注的问题。

（分数：1.00）

A.资金池操作存在流动性风险隐患

B.部分金融机构有序开展资产管理业务

√

C.影子银行面临监管不足

D.刚性兑付使风险仍停留在金融体系解析：当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面：(1)资金池操作存在流动性风险隐患；(2)产品多层嵌套导致风险传递；(3)影子银行面临监管不足；(4)刚性兑付使风险仍停留在金融体系；(5)部分非金融机构无序开展资产管理业务。基金管理公司子公司A发行了某单一客户资产管理计划，并聘请了符合规定的B私募基金管理人担任该计划的投资顾问，在该计划的日常投资运作中，A公司为维护与B私募的投顾关系，通常会优先处理该计划的交易指令，B私募为提高该计划的投资业绩也会时常以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易，因该计划表现优异，A公司在对外宣传材料中将该计划投资业绩与其主动管理的其他专户合并计算用以展示其的投研实力。（分数：3）27.上述情形描述中，涉及合规性风险的是()。

I．A公司聘请符合规定的B私募担任投资顾问

Ⅱ．A公司优先处理B私募担任投资顾问的资产管理计划的交易指令

Ⅲ．B私募在组合中以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易

Ⅳ．A公司在对外宣传材料中采用该计划投资业绩，用以展示自身投研实力（分数：1）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金管理投资合规性风险涉及基金管理人运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。28.上述公司的行为带来的合规性风险包括()。

I．投资合规性风险Ⅱ．信息披露合规性风险

Ⅲ．销售合规性风险Ⅳ．反洗钱合规性风险（分数：1）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。29.基金管理人控制合规性风险的措施，主要包括()。

I．检查公平交易的方法及其有效性

Ⅱ．引入第三方评估机构进行合规审核评价

Ⅲ．安排合规人员到相关部门兼职，查找问题原因

Ⅳ．杜绝信息共享，实现部门间信息隔离（分数：1）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：I、Ⅱ、Ⅲ项说法正确。30.对于公开募集基金的基金管理人的一般违法违规行为，尚未造成重大风险的，中国证监会可以采取的措施不包括()。

（分数：1.00）

A.责令限期改正

B.限制令

C.责令停业

√

D.责令更换有关人员解析：对于公开募集基金的基金管理人的一般违法违规行为，尚未造成重大风险的，中国证监会主要采取责令限期改正、限制令和责令更换有关人员等强令整改的监管措施。31.下列关于私募基金募集和转让的有关规定的说法中，错误的是()。

（分数：1.00）

A.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评

√

B.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险揭示书

C.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷的准确性负责

D.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。32.担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，必须经()的核准。

（分数：1.00）

A.基金业协会

B.基金管理公司

√

C.会员大会

D.证券交易所解析：担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者中国证监会核准的其他机构担任。33.私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露()信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。

I．基金投资、资产负债Ⅱ．基金投资收益分配

Ⅲ．基金承担的费用和业绩报酬Ⅳ．基金可能存在的利益冲突情况

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。34.()是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

（分数：1.00）

A.守法合规

√

B.专业审慎

C.诚实守信

D.忠诚尽责解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。35.下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是()。

I．在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行预测

Ⅱ．某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介

Ⅲ．基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改

Ⅳ．为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。36.2017年9月8日，首批6只FOF获批，这6只FOF分别是南方全天候策略混合型基金中基金、泰达宏利全能优选混合型基金中基金、华夏聚惠稳健目标风险混合型基金中基金、福泽安泰混合型基金中基金、聚优精选混合型基金中基金、领航资产配置混合型基金中基金。其中，领航资产配置混合型基金中基金属于()旗下。

（分数：1.00）

A.南方基金

B.嘉实基金

√

C.海富通

D.华夏基金解析：2017年9月8日，首批6只FOF获批，分别是南方基金报送的南方全天候策略混合型基金中基金、泰达宏利的泰达宏利全能优选混合型基金中基金、华夏基金的华夏聚惠稳健目标风险混合型基金中基金、建信基金的福泽安泰混合型基金中基金、海富通旗下的聚优精选混合型基金中基金、嘉实基金旗下的领航资产配置混合型基金中基金。37.根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将统一以()为基础收取。

（分数：1.00）

A.净认购份额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购金额

√解析：根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。38.督察长根据履行职责的需要，无权参加或者列席的公司董事会以及()的相关会议。

（分数：1.00）

A.公司业务

B.投资决策

C.收益监督

√

D.风险管理解析：督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策和风险管理等相关会议，有权查阅公司相关文件、档案。39.开放式基金的买卖价格以()为基础。

（分数：1.00）

A.市场供求关系

B.银行存款利率

C.基金份额净值

√

D.基金份额总额解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。40.关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是()。

I．私募基金必须由基金托管人托管

Ⅱ．私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明

Ⅲ．私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施

Ⅳ．私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制

（分数：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。41.基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

（分数：1.00）

A.5

B.7

C.10

D.15

√解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。42.下列属于销售合规性风险的是()。

（分数：1.00）

A.制定严格有效的开户流程，规范客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存

B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

C.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

D.对宣传推介材料进行合规审核

√解析：ABC项均属于反洗钱合规性风险的内容。43.基金申报价格的最小变动单位为()。

（分数：1.00）

A.0．1

B.0．01

C.0．001

√

D.0．0001解析：基金申报价格的最小变动单位为0．001。44.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。

（分数：1.00）

A.优先

√

B.其次

C.最后

D.不必解析：基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。45.下列不属于基金托管协议中双方应明确的权利义务和职责的是()。

（分数：1.00）

A.基金财产保管

B.财务报告

√

C.基金投资运作

D.基金净值计算解析：基金托管协议主要在于明确双方的基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责。46.ETF最大的特色是()。

（分数：1.00）

A.最小申购、赎回份额

B.被动操作的指数基金

C.风险较小、收益稳定

D.实物申购、赎回机制

√解析：实物申购、赎回机制是ETF最大的特点。47.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是()。

I．基金份额持有人大会的召开Ⅱ．基金净值出现大幅下跌

Ⅲ．转换基金运作方式Ⅳ．基金经理变更

（分数：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0．5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。48.下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是()。

（分数：1.00）

A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况

B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响

C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响

√

D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。49.下列不属于基金管理人的内部控制要求部门设置的内容的是()。

（分数：1.00）

A.严格授权控制

B.严格的岗位分离制度

C.严格控制基金财产的财务风险

D.建立完善的风险控制制度

√解析：基金管理人的内部控制要求部门设置的内容包括：严格授权控制；建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产的财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；强化内部监察稽核和风险管理系统。50.下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是()。

（分数：1.00）

A.当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

√

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明解析：基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。51.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。

（分数：1.00）

A.中国证监会

√

B.中国证监会的派出机构

C.基金业协会

D.基金管理公司解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。52.基金管理人内部控制的原则包括()。

I．有效性原则Ⅱ．成本效益原则

Ⅲ．相互依赖原则Ⅳ．健全性原则

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

√

B.I、II、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：内部控制的五原则为：(1)健全性原则。(2)有效性原则。(3)独立性原则。(4)相互制约原则。(5)成本效益原则。53.基金托管人的职责主要体现在()、基金资产清算等方面。

（分数：1.00）

A.基金资产保管

√

B.基金的募集

C.基金的投资管理

D.基金份额的登记解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资产清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。54.基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经()进行审核。

（分数：1.00）

A.中国证监会

√

B.中国银监会

C.基金业协会

D.证券业协会解析：基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经中国证监会进行审核。55.下列选项中，体现的是基金从业人员勤勉尽责的职业道德是()。

（分数：1.00）

A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

B.应当保护所在机构财产与信息安全

C.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

D.在执业活动中，相互支持，团结协作

√解析：勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。ABC选项体现的是忠诚廉洁的要求。56.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人()分段设置申购费率。

（分数：1.00）

A.赎回金额

B.认购金额

C.申购金额

√

D.认领金额解析：投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人中购金额分段设置申购费率。57.当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人应当采用()方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

（分数：1.00）

A.账面调整

B.公允价值估值

√

C.暂停申购申请

D.禁止交易解析：当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。58.我国资产管理行业的机构类型不包括()。

（分数：1.00）

A.基金管理公司及子公司

B.信托公司

C.商业银行

D.公募机构

√解析：我国资产管理行业的机构类型主要有：基金管理公司及子公司、私募机构、信托公司、证券公司及其子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行等。59.基金投资的有价证券不包括()。

（分数：1.00）

A.黄金

√

B.债券

C.货币

D.金融衍生工具解析：基金投资的有价证券包括：股票、债券、货币和金融衍生工具等。60.目前不可申请从事基金代理销售的机构是()。

（分数：1.00）

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.中介服务机构

√解析：目前不可申请从事基金代理销售的机构是中介服务机构。61.需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括()。

I．基金合同Ⅱ．招募说明书

Ⅲ．发售公告Ⅳ．托管协议

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。62.下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是()。

（分数：1.00）

A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可

B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报

C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易

D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益

√解析：基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准。63.下列关于证券投资基金特点说法，错误的是()。

（分数：1.00）

A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

√

C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明解析：为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。故B选项错误。64.以下关于ETF联接基金特征的描述，不正确的是()。

（分数：1.00）

A.联接基金依附于主基金

B.增强了ETF市场的交易活跃度

C.是一种特殊的基金中基金

D.能参与ETF的套利

√解析：D项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。65.基金管理人职责终止前，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

（分数：1.00）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：基金管理人职责终止前，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。66.基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。

I．基金宣传推介材料的形式和用途说明

Ⅱ．基金公司督察长出具的合规意见书

Ⅲ．基金代销机构出具的基金评级报告

Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。67.下列关于货币市场基金支付功能的机制设计表述中，不正确的是()。

（分数：1.00）

A.每个交易日办理基金份额申购、赎回

B.每日按照面值(一般为5元)进行报价

√

C.在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配

D.每日按照面值(一般为1元)进行报价解析：由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能：(1)每个交易日办理基金份额申购、赎回；(2)在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配；(3)每日按照面值(一般为1元)进行报价。68.()是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

（分数：1.00）

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

√

D.偏离度公告解析：节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。69.基金信息披露允许的行为是()。

（分数：1.00）

A.基金募集的情况说明

√

B.证券投资业绩进行预测

C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构解析：基金信息披露的禁止行为包括：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；(2)证券投资业绩进行预测；(3)违规承诺收益或者承担损失；(4)诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构；(5)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。70.基金监管的首要目标是()。

（分数：1.00）

A.增大投资收益

B.降低投资风险

C.规范投资活动

D.保护投资人利益

√解析：基金监管的首要目标是保护投资人的利益。71.关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在()。

I．产品设计同质化Ⅱ．市场细分不到位

Ⅲ．不同风险收益特征的产品线不足Ⅳ．产品定位不明确

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处。如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确等问题，以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。72.基金合同的内容不包括()。

（分数：1.00）

A.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务

B.基金的运作方式

C.基金的出资方式、数额和认缴期限

D.基金投资的风险大小

√解析：基金合同包含的内容有：(1)基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务；(2)基金的运作方式；(3)基金的出资方式、数额和认缴期限；(4)基金的投资范围、投资策略和投资限制；(5)基金收益分配原则、执行方式；(6)基金承担的有关费用；(7)基金信息提供的内容、方式；(8)基金份额的申购、赎回或者转让的程序和方式；(9)基金合同变更、解除和终止的事由、程序；(10)基金财产清算方式；(11)当事人约定的其他事项。73.下列不属于内部控制的总目标的是()。

（分数：1.00）

A.保证公司经营运作遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

C.使风险控制和收益可以量化控制

√

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整和及时解析：内部控制的总目标为：(1)保证公司经营运作遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整和及时。74.我国第一只开放式基金是()。

（分数：1.00）

A.华安创新

√

B.南方稳健

C.华夏成长

D.兴业基金解析：2001年9月，我国第一只开放式基金—华安创新诞生。75.()不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。

（分数：1.00）

A.风险系统

√

B.应用系统

C.前台业务系统

D.后台业务系统解析：证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台业务系统和应用系统。76.()不能参与ETF的投资。

（分数：1.00）

A.中介机构

B.证券交易所

C.股份有限公司

D.中小投资者

√解析：目前，申购ETF以机构为主，普通中小投资者无法投资ETF。77.衍生金融工具不包括()。

（分数：1.00）

A.远期合约

B.货币

√

C.期货合约

D.期权合约解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换协议等。78.我国最早的封闭式基金是()。

I．基金开元Ⅱ．基金开泰

Ⅲ．华安创新Ⅳ．基金金泰

（分数：1.00）

A.I、Ⅳ

√

B.I、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：基金开元和基金金泰都是封闭式基金，拉开了我国证券投资基金试点的序幕。79.下列对基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。

（分数：1.00）

A.要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露

B.要求用精确的语言披露信息

C.要求披露所有可能影响投资者决策的信息

√

D.要求披露的信息应当是以客观事实为基础解析：完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。C选项错误。80.()对基金管理公司的设立申请做出批准或不批准的决定。

（分数：1.00）

A.证券交易所

B.中国证监会

√

C.基金业协会

D.基金管理人解析：中国证监会作为基金政府机构监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立和申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。81.()是指将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

（分数：1.00）

A.基金职业道德教育

B.基金职业道德学习

C.基金职业道德规范

D.基金职业道德修养

√解析：基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。82.从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括()。

（分数：1.00）

A.简化管理

B.降低成本

C.强大的扩张功能

D.效率高

√解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势表现在简化管理、降低成本；强大的扩张功能。83.基金管理人、基金销售机构与互联网机构等其他机构合作开展货币市场基金销售业务，不得有的情形不包括()。

（分数：1.00）

A.开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意

√

B.侵占或者挪用基金销售结算资金

C.泄露投资人客户资料

D.擅自从事基金宣传推介、份额发售与申购赎回业务解析：根据2016年2月1日起施行的《货币市场基金监督管理办法》，基金管理人、基金销售机构与互联网机构等其他机构合作开展货币市场基金销售业务，不得有以下情形：(1)未经中国证监会注册取得基金销售业务资格，擅自从事基金宣传推介、份额发售与申购赎回等相关业务；(2)侵占或者挪用基金销售结算资金；(3)欺诈误导投资人；(4)未向投资人充分揭示投资风险；(5)泄露投资人客户资料、交易信息等非公开信息；(6)从事违法违规经营活动；(7)法律法规及中国证监会规定的其他情形。84.()是同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。

（分数：1.00）

A.货币市场基金

B.混合基金

√

C.ETF基金

D.契约型基金解析：混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。85.基金监管的特征不包括()。

（分数：1.00）

A.监管内容具有全面性

B.监管对象具有复杂性

√

C.监管时间具有连续性

D.监管活动具有强制性解析：基金监管的特征一般有监管内容具有全面性，监管对象具有广泛性，监管时间具有连续性，监管活动具有强制性和监管主体及其权限具有法定性。86.关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，下列说法正确的是()。

I．中国证监会调查内幕交易案件时可以限制被调查的当事人买卖证券

Ⅱ．限制当事人买卖证券的，应当经中国证监会主要负责人批准

Ⅲ．中国证监会在调查取证中，有权对可能被毁损的文件封存

Ⅳ．限制被调查的当事人买卖证券的，必要时可以无限期限制其交易

（分数：1.00）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.I、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人书匕准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。87.下列对期货市场交易的说法正确的是()。

（分数：1.00）

A.协议成交和标的交割是同时进行

B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

√解析：A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；CD两项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。88.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。

I．属于利益输送Ⅱ．违反了客户至上的职业道德要求

Ⅲ．违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ．属于操纵市场的行为

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅳ解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。89.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给经济财产或者基金份额持有人合法权益造成损失的，应当承担赔偿责任，可以优先使用()予以赔偿。

（分数：1.00）

A.净资本

B.基金手续费

C.交易佣金

D.风险准备金

√解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给经济财产或者基金份额持有人合法权益造成损失的，应当承担赔偿责任，可以优先使用风险准备金予以赔偿。90.基金赎回费用由基金赎回人承担，赎回费用的()归基金资产，余额用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

（分数：1.00）

A.15％

B.25％

√

C.30％

D.35％解析：基金赎回费用由基金赎回人承担，赎回费用的25％归基金资产，余额用于支付注册登记费和其他必要的手续费。91.下列不属于基金客户服务的内容的是()。

（分数：1.00）

A.基金账户信息查询

B.基金账户开立

√

C.开户投诉处理

D.基金转换解析：基金客户服务的内容包括：基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、开户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失