2022年7月基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题

2022年7月基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题(总分：100.00，做题时间：120分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.关于招募说明书，以下说法错误的是（）。

（分数：1.00）

A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件

B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准

√解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。2.根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（）。

（分数：1.00）

A.基金从事证券交易的清算交收安排

B.基金投资各类证券指令的发送和执行

C.基金管理人和托管人基本情况

√

D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书解析：基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期;②基金管理人、基金托管人的基本情况;③基金合同和基金托管协议的内容摘要;④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;⑧风险警示内容;⑨中国证监会规定的其他内容。3.普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。

（分数：1.00）

A.资产累计净值

√

B.份额累计净值

C.份额净值

D.资产净值解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。4.以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。

（分数：1.00）

A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券

B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响

√

C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道

D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金解析：由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清。具体地，在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。(B项对基金直接影响，故不需要发布基金澄清公告)5.下列不属于财产分离内控要求的选项是（）。

（分数：1.00）

A.确保不同基金财产之间的分离

B.确保同一基金内不同投资项目的分离

√

C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离

D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离解析：A项，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。CD项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。6.关于基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足()个月的情况下,才可以不编制。

（分数：1.00）

A.5

B.3

C.2

√

D.4解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2个工作日，应分别报中国证监会及地方证监局、基金上市的证券交易所备案。对于当期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。7.公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）Ⅰ基金份额发售公告Ⅱ基金合同Ⅲ基金托管协议Ⅳ基金招募说明书

（分数：1.00）

A.ⅡⅢ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。8.在基金开始募集前，基金管理人员需要公告的事项包括（）Ⅰ招募说明书Ⅱ基金合同及摘要Ⅲ基金份额发售公告Ⅳ基金合同生效公告

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金管理人在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。9.关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是（）。

（分数：1.00）

A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准

B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准

C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准

√

D.可以同时彩用中文和英文披露信息，并以英文为准解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性。10.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。

（分数：1.00）

A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议

√

B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平

C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有

D.有利于投资者判断是否适合投资解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：(一)有利于投资者的价值判断;(二)有利于防止利益冲突与利益输送;(三)有利于提高证券市场的效率;(四)能有效防止信息滥用。11.确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()。

（分数：1.00）

A.基金信息披露

B.基金的收益分配

C.基金的投资

D.基金份额登记

√解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。12.张某拟投资上市开放式基金(LOF)，关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括()。Ⅰ在代销该基金的银行申购该基金Ⅱ在银行申购的基金份额只能在银行赎回Ⅲ在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出Ⅳ在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

（分数：1.00）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。13.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册是的()文件,那么该基金最迟开始募集的日期应为()。

（分数：1.00）

A.2019年2月28日

B.2018年5月31日

C.2018年8月31日

√

D.2018年3月31日解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。14.我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在()日完成。

（分数：1.00）

A.T+0，T+1

√

B.T+1，T+0

C.T+0，T+0

D.T+1，T+1解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。15.某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，这其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。

（分数：1.00）

A.7.50元，1052.50元

B.7.95元，992.05元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元，105205元

√解析：赎回金额的计算公式如下：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=1.0600×1000=1060元赎回费用=赎回总额×赎回费率=1060×0.75%=7.95元赎回金额=赎回总额-赎回费用=1060-7.95=1052.05元16.根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是()。

（分数：1.00）

A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行

B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单

√

C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额争值

D.份额的参考净值是由证券交易所发布的解析：ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值;(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行;(3)基金买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出;(4)基金申报价格最小变动单位为0.001元。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每l5秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。17.封闭式基金折价率是指（）。

（分数：1.00）

A.(基金份额净值-单位市价)/基金份额净值

√

B.单位市价/基金份额净值

C.基金份额净值/单位市价

D.(基金份额净值-单位市价)/单位市价解析：18.关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是()Ⅰ.私募基金投责人数不能超过200人Ⅱ.私募基金募集时需要提示投资风险。公募基金募集时不需要提示投资风险Ⅲ.私募基金募集时可以承诺本全不受提失。公募基金募集时不能承诺本金不受损失Ⅳ.私募基金不允许公开方式推介募集。公募基金允许公开方式推介募集

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：基金募集都需要提示投资风险，且都不可以承诺本金不受损失。19.投资者于交易日申购某开放式基金，申购全额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额争值为1.012元,份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。

（分数：1.00）

A.48907.11

B.48913.04

√

C.49058.47

D.49500解析：根据公式：申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值可得，有效申购份额=(50000-500)/1.012≈48913.0420.关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

（分数：1.00）

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲、乙的观点都正确

D.甲、乙的观点都错误

√解析：甲的观点错误，开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。乙的观点错误，开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9：30—11：30和13：00—15：00。21.下列适用于基金产品注册普通程序的是（）Ⅰ.合格境内机构投资者(QDII)基金Ⅱ.交易型指数基金Ⅲ.货币市场基金Ⅳ.基金中基金(FOF)

（分数：1.00）

A.Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ解析：注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场/跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。22.关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）Ⅰ.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用Ⅲ.后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

（分数：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。23.基金注册登记机构的主要职责包括（）Ⅰ基金份额登记Ⅱ发放红利Ⅲ基金账户管理Ⅳ投资交割

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金注册登记机构的主要职责(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责24.关于基金销售机构，以下情形合规的是（）。

（分数：1.00）

A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品

B.某银行末取得基金销售业务资格，通过其手机APP销售基金

C.某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金

D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品

√解析：A项，基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。(直销渠道不能进行代销)BC项，从事基金销售业务的机构应取得基金销售业务资格。25.基金销售机构可以开展的业务不包括（）。

（分数：1.00）

A.办理基金份额的登记

√

B.办理基金份额申购和赎回

C.基金理财业务咨询

D.提供基金交易账户信息查询解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。办理基金份额的登记是中登公司。26.甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（）。

（分数：1.00）

A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定

√

B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为

C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂

D.甲公司应当对销售人员的行为进行监督检查解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得变相降低收费标准。27.关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）Ⅰ.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基金销售结算资金管理的有关要求Ⅱ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系Ⅲ.财务状况良好，运作规范稳定Ⅳ.基金销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;②财务状况良好，运作规范稳定;③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与“基金管理人、中国证券登记结算公司”相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准;⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;⑨中国证监会规定的其他条件。28.以下不属于道德的调整手段的是（）。

（分数：1.00）

A.内心信念

B.传统习俗

C.国家强制力

√

D.社会舆论解析：法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。29.基金管理公司内部控制机制的层次包括（）I员工自律II部门各级主管的检查监督Ⅲ公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制Ⅳ董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导V监管机构对公司的检查和处罚

（分数：1.00）

A.I、II、IV、V

B.I、II、Ⅲ

C.Ⅲ、IV、V

D.I、II、Ⅲ、IV

√解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。30.关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。

（分数：1.00）

A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见

B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责

C.组织实施重大风险的解决方案

√

D.制定公司风险管理战略和风险应对策略解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略;审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案(C错误)，批准公司基本风险管理制度;审议公司风险管理报告;可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。31.以下属于专业投资者的是（）I某人身险保险公司II某养老保险公司发行的养老产品Ⅲ某大学教育基金会IV某企业为员工设立的企业年金计划

（分数：1.00）

A.I、Ⅲ、IV

√

B.I、II、IV

C.I、II、Ⅲ、IV

D.I、II、Ⅲ解析：符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元;②最近1年末金融资产不低于1000万元;③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元;②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。32.基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。

（分数：1.00）

A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况

√

B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训

C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露

D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。故A错误33.王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（）I、王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人II、若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金Ⅲ、若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金IV、王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、IV

√解析：(1)私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。(IV项说法正确)(2)下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。(Ⅲ项说法正确)34.某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。

（分数：1.00）

A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损

B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌

C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌

D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

√解析：市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。D属于流动性风险。35.关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。

（分数：1.00）

A.中期报告不要求进行审计

B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况

√

C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告

D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标解析：半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。故B错误36.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。I.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验IV.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

（分数：1.00）

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

√解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。(Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求)37.王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）I.前往王某所在基金管理公司调查取证II.冻结王某管理的股票基金中的资金Ⅲ.查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录IV.对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施

（分数：1.00）

A.I、II、Ⅲ

√

B.II、IV

C.I、Ⅲ

D.Ⅲ、IV解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：1.检查;2.调查取证;3.限制交易;4.行政处罚38.2019年某地证监局检查发现某基金销售机构，在2016年10月的宣传推介资料“五维模型教您挑选优质基金”上有排名靠前，选债能力，风控能力在同类基金中名列前茅,欲购"排名居全市场产品前三分之一，抗跌能力强”等字样，在适当性管理方面，公司未对超过2年的合格投资者重新认定且向该类投资者提供了宣传推介服务，这些发现的情况中，该基金销售机构的行为合规的是（）。

（分数：1.00）

A.将不同基金进行行业业绩比较

B.根据2年及2年前的合格投资者认定结果向客户进行产品推介

C.片面强调集中营销时间限制

√

D.在有足够证据支持的情况下，使用“名列前茅”等表述解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的证券投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)中国证监会规定的其他情形。39.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容（）I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法II.对基金产品的风险等级进行设置III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

（分数：1.00）

A.II.III.IV

B.II.III

C.I.II.III.IV

√

D.I.II.III解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。40.某私募基金的销售机构在销售产品过程中，开展了以下工作，其中不符合规定的是（）。

（分数：1.00）

A.对私募基金进行风险提示

B.对投资者的金融资产证明进行审查

C.宣讲私募基金公司最近3个月良好的投资业绩

√

D.对身份证已经过期的客户拒绝期新的申购解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。41.一般情况下，投资者T日转托管基金份额申请成功后，可于（）起赎回该部分基金份额。

（分数：1.00）

A.T+1日

B.T日

C.T+2日

√

D.T+3日解析：基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。42.以下需要基金托管人出具托管人报告的是（）。I月度报告II季度报告Ⅲ半年度报告IV年度报告

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、IV解析：在基金半年度报告及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明。43.关于基金销售费用，以下表述正确的是（）。

（分数：1.00）

A.对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书中载明和公告之外，采用不同的费率

B.基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支

C.基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费

√

D.基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。44.关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。

（分数：1.00）

A.基金份额净值与基金二级市场价格一致

B.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

C.基金份额在合同期限内固定不变

√

D.基金份额净值固定不变解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。45.关于公开募集证券投资基金募集的相关要求，以下表述正确的是（）Ⅰ基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集Ⅱ中国证监会成当自受理公开募集基全的募集注册申请之日起6个月内进行审查，做出决定并通知申请人Ⅲ基金管理人应当在基金份额发售的1日前公布招募说明书等法律文件Ⅳ基金管理人应当自募集期限届满之日起1个月内聘请法定验资机构验资

（分数：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ

√解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告，所以选D。46.关于指数基金，以下表述错误的是（）。

（分数：1.00）

A.指数基金不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。

B.指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数

C.ETF联接基金是一种特殊的指数基金

√

D.ETF基金是一种特殊的指数基金解析：交易型开放式证券投资基金联接基金(简称ETF联接基金)是指，将绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF(简称目标ETF)，紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。ETF联接基金是一种特殊的基金中基金。47.以下基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过方能作出决议的事项是（）。

（分数：1.00）

A.提高股票最低持仓比例限制

B.洞整可投债券的评级标准

C.提前终止基金合同

√

D.将股指期货加入基金的投资范围，并相应地增加投资策略描述解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。48.一只QDII基金拟投资美国政府债券，委托美国一家托管人对资金进行托管，对于该基金合同的信息披露，以下说法错误的是（）。

（分数：1.00）

A.应当披露托管人名称和办公地址

B.应当披露托营人最近一个季度实收资本、托管资产规模和信用等级

√

C.应当披露托管人主要负责人的教育背景、从业经历

D.应当披露托营人的成立时间和法定代表人解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等，所以选B。49.下列投资人中，不符合私募基金合格投资者条件的是（）。

（分数：1.00）

A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划

B.社会保险基金、企业年金等养老基金

C.净资产500万元的有限责任公司

√

D.慈善基金等社会公益基金解析：合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于50万元的个人。下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。所以C不符合。50.目前，我国基金代销机构包括（）。I.商业银行、证券公司II.期货公司、保险机构III.证券投资咨询机构、独立基金销售机构IV.信托公司、资产管理机构

（分数：1.00）

A.I.III

B.I.II

C.I.II.III

√

D.I.II.III.IV解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。51.（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

（分数：1.00）

A.契约型基金

B.开放式基金

C.公司型基金

D.封闭式基金

√解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。52.基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）I员工的诚信、道德价值和胜任能力II管理层的理念和经验风格III管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式IV董事会给予的关注和指导

（分数：1.00）

A.I.III.IV

B.I.II.III

C.I.II.III.IV

√

D.II.IV解析：基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。53.关于指数基金，以下表述正确的是（）。

（分数：1.00）

A.指数基金就是指按照某种按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券

B.ETF联接基金是一种指数基金

√

C.ETF基金是一种特殊的指数基金

D.指数基金不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现解析：交易型开放式证券投资基金联接基金(简称ETF联接基金)是指，将绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF(简称目标ETF)，紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。ETF联接基金是一种特殊的基金中基金。54.关于基金公司内部控制大纲涉及的内容，以下正确的是（）。I.明确内控目标和内控原则II.明确控制环境和信息与沟通III.明确内部控制监督

（分数：1.00）

A.I、II

B.II

C.I、II、III

√

D.I、III解析：本题考查内部控制大纲的内容。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标内控原则、控制环境、内控措施等内容。此外，还应包括风险评估、信息与沟通、内部控制监督和附则这几个部分。故本题选C选项。55.非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。

（分数：1.00）

A.次2个交易日

B.当日

C.次1个交易日

√

D.下1个节假日前解析：ETF信息披露时间，交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。56.关于基金管理公司风险管理的职责,以下表述正确的是（）。

（分数：1.00）

A.督察长对风险管理的有效性承担最终责任

B.风险管理职能部门门对风险管理的有效性承担最终责任

C.董事会对风险管理的有效性承担最终责任

√

D.管理层对风险管理的有效性承担最终责任解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，公司管理层对有效的风险管理承担直接责任,风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责。57.投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证务经营机构，属于（）的系统内转管。

（分数：1.00）

A.场外到场内

B.场内到场外

C.场内到场内

√

D.场外到场外解析：系统内转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构(场内到场内)，或将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人(场外到场外).LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。58.私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是（）。

（分数：1.00）

A.银行存款、银行理财产品

B.股票基金、债券基金

C.房地产

√

D.资产管理计划解析：C项，房地产不属于金融资产59.在基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足（）个月的情况下，才可以不编制。

（分数：1.00）

A.5

B.3

C.2

√

D.4解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2个工作日，应分别报中国证监会及地方证监局、基金上市的证券交易所备案。对于当期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。60.关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（）。

（分数：1.00）

A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确

B.公司监事与高级管理人员应相互独立

C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本

√

D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构解析：C项，基金管理人股东会与董事会职能不可以重叠。股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确。61.基金销售机构在履行程序后，可以对以下哪种或哪些费用进行打折?（）I.认购费II.申购费III.销售服务费IV.赎回费

（分数：1.00）

A.I、ll

√

B.II

C.II、III、IV

D.II、IV解析：销售机构的价格调节手段包括认购（申购）的费用折扣，后端收费模式，对同一基金设计不同的收费结构和结算模式，设计费用优惠政策。选项III,销售服务费是基金管理人直接从基金财产中计提的用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务的费用，按一定标准计提的，跟销售机构无关。选项IV,赎回费是根据一定的标准，按持有期限分段收费，所以也没有折扣的说法，本题答案选A。62.关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括（）。

（分数：1.00）

A.公募基金的销售

B.公募基金的投资决策

√

C.公募基金的销售支付

D.公募基金的份额登记解析：基金投资决策应该是由基金管理人来做，基金管理人是基金的当事人。63.证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（）。

（分数：1.00）

A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置

B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化

√

D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。64.基金管理人在收到基金准予注册文件六个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）。

（分数：1.00）

A.口头说明

B.重新提交注册申请

C.提交延期申请

D.备案

√解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。65.某基金公司的董事会不顾行业特点和公司现状，给公司下达了很高的绩效考核指标，该公司管理层非常激进，导致公司发生多起违规事件，该公司在内部控制上存在的首要问题是（）问题。

（分数：1.00）

A.控制活动

B.风险评估

C.信息沟通

D.控制环境

√解析：控制环境要求公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。66.关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。

（分数：1.00）

A.另类投资基金是一种直接投资工具

B.艺术品基金属于另类投资基金

√

C.另类投资基金可投资于债券、股票

D.另类投资基金是私募基金解析：另类投资基金是一种间接的投资工具，选项A错误；另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基基金，选项C错误；我国公募另类投资基金有商品基金、非上市股权基金，并不是所有的另类投资基金都是私募基金，选项D错误，本题答案为B。67.商业银行担任基金托管人的由（）审核。

（分数：1.00）

A.中国银保监会会同中国证券业协会

B.中国人民银行会同中国银保监会

C.中国证券投资基金业协会会同中国证监会

D.中国证监会同中国银保监会

√解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。68.在宣传销售基金产品时以下行为中违反法规规定的是（）。①合理预测所推介基金的未来业绩②登载销售人员个人的推荐性文字③向投资者承诺最低收益率④登载基金评价机构对过往业绩的评价。

（分数：1.00）

A.①②③④

B.②③

C.①②③

√

D.①③④解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。（①错误）(3)违规承诺收益或者承担损失。（③错误）(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。（②错误）(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富。69.基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。

（分数：1.00）

A.合同关系

B.信托关系

√

C.投资关系

D.管理关系解析：基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。70.申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。

（分数：1.00）

A.基金募集申请报告

B.基金托管协议草案

C.招募说明书草案

D.上市交易公告书

√解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：①基金募集申请报告；②基金合同草；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件等。71.内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

（分数：1.00）

A.健全性原则

B.互制约原则

C.独立性原则

√

D.有效性原则解析：独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。72.关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。

（分数：1.00）

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

√

B.基金份额持有人可参与分配结算后的剩余基金财产

C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权解析：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。73.（）是合格的私募基金投资者。

（分数：1.00）

A.甲公司的银行存款单有900万元，拟投资单只私募基金100万元

B.乙的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元

√

C.丙拥有市值500万元的股票拟投资单只私募基金80万元

D.丁在企业工作,无兼职,近三年个人年均收入60万元,拟投资单只私募基金80万元解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人（C和D错误）：①净资产不低于1000万元的单位（A错误）；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。74.基金投资者教育活动的内容不包括（）。

（分数：1.00）

A.风险教育

B.投资者维权

C.投资咨询

√

D.风险提示解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育（包括风险教育、风险提示以及为投资者维权）。投资咨询不属于投资者教育活动的内容。75.A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况以下行为违反相关法律法规的是（）。

（分数：1.00）

A.小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩

√

B.小王向李大妈提供B基金业绩的原始出处

C.小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况

D.小王把A银行统一制作的B基金业绩情况发给李大妈解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。（选项A错误）(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富。76.申请募集公募基金时,关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件,以下说法正确的包括（）。①最近半年内没有因重大违法讳规行为,重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚②最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏③拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行④有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员

（分数：1.00）

A.①②③

B.①②④

C.②④

√

D.②③④解析：申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备一定条件，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定主要包括：①拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司或者经中国证监会核准的其他机构，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或经中国证监会核准的其他金融机构；②有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；③最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚；④没有因违法违规行为、失信行为正在被监管机构立案调查、司法机关立案侦查，或者正处于整改期间；⑤最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；⑥不存在对基金运作已经造成或可能造成不良影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；⑦不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险；⑧中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。77.有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是（）。

（分数：1.00）

A.中国证监会和中国人民银行

B.中国证券投资基金业协会

C.国证监会和中国银监会心

D.证监会

√解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。78.某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为（）份。

（分数：1.00）

A.1000份

B.9383.07份

√

C.856.71份

D.869.57份解析：净认购金额=10000/（1+1.5%）=9852.22（元）9852.22/1.05=9383.07（份）79.确认和变更开放式基金份额的机构是（）。

（分数：1.00）

A.基金份额登记机构

√

B.基金代销机构

C.基金投资交易机构

D.基金估值核算机构解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。80.以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是（）。

（分数：1.00）

A.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务

B.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠

√

C.互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务

D.某得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。81.某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。

（分数：1.00）

A.邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念

√

B.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息

C.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友

D.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。本题选项A最符合题意，介绍投资理念属于正常的销售行为。82.A商业银行代销B基金管理公司C基金产品，A商业银行为C基金产品的托管银行，以下基金宣传推介行为合规的是（）。

（分数：1.00）

A.宣传A商业银行品牌形象

√

B.预测C基金产品的投资业绩

C.B基金管理公司承担损失

D.A业银行承诺收益解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。（选项B错误）(3)违规承诺收益或者承担损失。（选项C、D错误）(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富83.根据现行法规规定，以下满足私募基金合格投资者要求的是（）。

（分数：1.00）

A.最近3年个人年收入不低于40万元的个人

B.总资产不低于1000万元的单位

C.最近1年个人年收入不低于50万元的个人

D.金融资产不低于300万元的个人

√解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。84.基金招募说明书以及份额发售公告中的基金销售费用信息不包括()。

（分数：1.00）

A.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平

B.各销售机构的费率优惠情况

√

C.基金销售费用收取的用途和费用标准

D.基金销售费用收取的条件和方式解析：基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。85.公募基金的季报内容可以不包括（）。

（分数：1.00）

A.投资股指期货、国债期货的情况

B.基金前十名持有人名称

√

C.基金投资的前十名股票明细

D.基金概况解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。86.依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人直接行使的权利是（）。

（分数：1.00）

A.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

√

B.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准

C.决基金扩募或者延长基金合同期限

D.决定更换基金管理人解析：选项B、C、D，属于基金基金份额持有人大会的权利，但不属于基金份额持有人能直接行使的权利。87.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（）的主要管理措施。

（分数：1.00）

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

√解析：反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授