贷款卡年审报告书

PAGEPAGE3档案编号：贷款卡年审报告书档案编号：借款人全称：_组织机构代码：贷款卡编码：法定代表人(负责人)：身份证件号码：申请人承诺本报告书中所填情况、数据及附送的报表均属实。如有虚假，愿接受人民银行照章处理。特此承诺。法定代表人（负责人）签字：____________单位盖章：财务负责人签字：____________经办人签字：____________年月日金融机构意见金融机构盖章：经办人员签章：年月日人民银行审查意见人民银行盖章：经办人员签章：年月日中国人民银行临沂市中心支行印制贷款卡年审须知“贷款卡发放核准”是国务院规定的行政许可项目之一。凡与金融机构发生信贷业务的借款人，应当向注册地中国人民银行申领贷款卡。贷款卡由借款人持有，在全国通用，有效期一年。贷款卡实行滚动年审制度，有效期届满30日前到注册地人民银行参加年审。一、贷款卡年审，需向中国人民银行提交以下材料：1、贷款卡；2、完整填报的《贷款卡年审报告书》；3、年审合格的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件，并出示副本原件；事业单位和其他借款人的有效证件复印件并出示原件；4、法定代表人（负责人）、财务负责人以及经办人的有效身份证明（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件；5、年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件，并出示副本原件；6、国税登记证、地税登记证副本复印件，并出示副本原件；7、法人企业提供上年度资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表。各报表页须加盖企业公章和财务负责人、制表人印章；同时提供借款人财务报表模板（电子版）。8、本单位有对外投资的，提供被投资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件；9、法定代表人直旁系亲属在其他企业担任高级管理人员的，提供亲属身份证明复印件、亲属所在单位《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件；10、企业为集团公司的，提供上级公司(集团公司/母公司)的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件；11、法人企业注册资本或股东、股权发生变更的，须提供以下材料：（1）最新的验资报告或经工商行政管理部门出具的企业变更情况复印件，并出示原件；（2）新出资者为单位的，出具《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件；为自然人的，出具有效身份证明复印件；12、经营场地发生变更的，须提供新经营场地的房屋租赁合同复印件或土地（房屋）产权证复印件，并出示原件；13、中国人民银行要求提供的其他资料。上述各复印件，一律按A4纸规格复印纸复印。二、贷款卡年审程序借款人在中国人民银行规定的年审期间，将填写完整的《贷款卡年审报告书》及所需资料报送基本开户银行或有信贷业务的商业银行进行初审，商业银行审验借款人信息无误后，在《贷款卡年审报告书》上签章确认。借款人将初审合格的《贷款卡年审报告书》及所需资料上报到中国人民银行，中国人民银行在五个工作日内进行审核，对审核合格的企业进行贷款卡年审合格处理，将年审合格的贷款卡、年审证（年审凭条）发放到企业。填表说明表中带“*”号数据项为必填项，必须填写；未带“*”号项为可选项，根据实际情况填写。法人企业填写全部表，非法人企业填写“表一”、“表三”、“表五”、“表六”，个体工商户、事业单位填写“表一”、“表三”、“表六”，自然人填写“表一”。借款人是指：向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企（事）业法人、其他经济组织。3、《贷款卡年审报告书》“申请人承诺”栏必须由法定代表人（负责人）、财务负责人、经办人本人亲笔签字，代签无效。4、借款人性质：分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。5、登记注册号是指：《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位登记证》及借款人其他有效证件的注册号码。6、登记注册类型：按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。7、经济类型：分为国有、集体、联营、股份制、私营、港澳台投资、外商投资、个体、其他。8、预算管理形式：分为全额包干、差额预算、自收自支。9、隶属关系：分为中央属、省属、地区、县属、乡及以下。10、经营场地所有权：分为自有、租赁、其他。11、身份证件类型：分为身份证、户口簿、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。12、借款人特征：分为大型企业、中型企业、小型企业。企业特征按大中小型企业划分标准行业名称指标名称计算单位大型中型小型工业企业从业人员数销售额资产总额人万元万元2000及以上30000及以上40000及以上300-2000以下3000-30000以下4000-40000以下300以下3000以下4000以下建筑业企业从业人员数销售额资产总额人万元万元3000及以上30000及以上40000及以上600-3000以下3000-30000以下4000-40000以下600以下3000以下4000以下批发业企业从业人员数销售额人万元200及以上30000及以上100-200以下3000-30000以下100以下3000以下零售业企业从业人员数销售额人万元500及以上15000及以上100-500以下1000-15000以下100以下1000以下交通运输业企业从业人员数销售额人万元3000及以上30000及以上500-3000以下3000-30000以下500以下3000以下邮政业企业从业人员数销售额人万元1000及以上30000及以上400-1000以下3000-30000以下400以下3000以下住宿和餐馆业企业从业人员数销售额人万元800及以上15000及以上400-800以下3000-15000以下400以下3000以下13、行业分类说明：按照《国民经济行业分类》国家标准(GB/T4754-2002)填写。A 农、林、牧、渔业 A01 农业、A02林业；A03 畜牧业、A04 渔业；A05 农、林、牧、渔服务业。B 采矿业B06 煤炭开采和洗选业；B07 石油和天然气开采业；B08 黑色金属矿采选业；B09 有色金属矿采选业；B10 非金属矿采选业；B11 其他采矿业。C 制造业 C13 农副食品加工业；C14 食品制造业；C15 饮料制造业；C16 烟草制品业、C17 纺织业；C18纺织服装、鞋、帽制造业；C19 皮革、毛衣、羽毛（绒）及其制造业；C20 木材加工及木、竹、藤、棕、草制品业；C21 家具制造业；C22 造纸及纸制品业；C23 印刷业和记录媒介的复制；C24 文教体育用品制造业；C25 石油加工、炼焦及核燃料加工业；C26 化学原料及化学制品制造业；C27医药制造业；C28化学纤维制造业；C29 橡胶制品业；C30 塑料制品业C31非金属矿物制品业；C32 黑色金属冶炼及压延加工业；C33有色金属冶炼及压延加工业；C34 金属制品业；C35 通用设备制造业；C36 专用设备制造业；C37 交通运输设备制造业；C39 电气机械及器材制造业；C40通信设备、计算机及其他电子设备制造业；C41 仪器仪表及文化、办公用机械制造业；C42工艺品及其他制造业；C43废弃资源和废旧材料回收加工业。D 电力、煤气、及水的生产和供应业D44 电力、热力的生产和供应业；D45煤气生产和供应业；D46 水的生产和供应业。E 建筑业E47 房屋和土木工程建筑业；E48建筑安装业；E49建筑装饰业；E50其他建筑业。F 交通运输、仓储和邮政业 F51 铁路运输业；F52 道路运输业；F53 城市公共交通业；F54 水上运输业；F55 航空运输业；F56 管道运输业；F57装卸搬运和其他运输服务业；F58 仓储业；F59 邮政业。G 信息传输、计算机服务和软件业 G60 电信和其他信息传输服务业；G61计算机服务业；G62 软件业。H批发和零售业H63 批发业；H65 零售业；I住宿和餐饮业I66 住宿业；I67 餐饮业。J金融业J68 银行业；J69 证券业；J70 保险业；J71 其他金融活动。K 房地产业K72 房地产业。L 租赁和商务服务业L73 租赁业；L74 商务服务业。M 科学研究、技术服务和地址勘查业M75 研究与试验发展；M76 专业技术服务业；M77 科技交流和推广服务业；M78地质勘查业。N 水利、环境和公共设施管理业N79 水利管理业；N80 环境管理业；N81 公共设施管理业。O 居民服务和其他服务业O82 居民服务业；O83 其他服务业；P 教育P84 教育。Q 卫生、社会保障和社会福利业Q85 卫生；Q86社会保障业；Q87社会福利业。R 文化、体育和娱乐业 R88 新闻出版业；R89 广播、电视、电影和音像业；R90文化艺术业；R91体育；R92 娱乐业。S 公共管理和社会组织 S93 中国共产党机关；S94 国家机构；S95人民政协和民主党派；S96群众团体、社会团体和宗教组织；S97 基层群众自治组织。T 国际组织 T98 国际组织。一、基本概况信息借款人性质*借款人国别*借款人中文名称*借款人外文名称行政区划*省市县（市、区）组织机构代码*登记注册号*注册登记日期*年月日营业执照到期日*年月日国税登记证号码*地税登记证号码*登记注册类型*行业分类**基本账户开户行*隶属关系借款人特征**成立年份*法定注册地址*通讯地址*借款人联系电话*借款人传真号码借款人E-mail地址借款人网址财务部门电话1*财务部门电话2集团客户标志(是/否)是否进出口权标志(是/否)是否上市公司标志(是/否)是否上市地1股票代码1上市地2股票代码2上市地3股票代码3经营场地面积m2经营场地所有权主要产品情况（非生产企业填写主要经营范围）经办人证件类型*证件号码*二、资本构成信息（一）注册资本信息注册资金币种*注册资金(万元)*说明：请按《法人企业营业执照》上载明的“注册资本”填写。（二）资本构成情况▲单位出资情况：出资单位全称*出资单位证件号码*出资情况*贷款卡编码组织机构代码登记注册号币种*金额（万元）*自然人出资情况：出资人姓名*身份证件类型*身份证件号码*出资情况*币种*金额（万元）*说明：（1）本表以企业最新的《验资报告》等出资证明材料上的信息为准；对于资本或股东变更的借款人，以工商部门的出资证明变更材料为准。（2）若出资方为企业，应填写出资单位贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个；若出资方为自然人，应填写出资人身份证件类型和身份证件号码。（三）对外投资情况被投资单位全称*被投资单位证件号码*出资情况*贷款卡编码组织机构代码币种*金额（万元）*说明：被投资单位证件号码至少选填“贷款卡编码”和“组织机构代码”中的一个。三、高级管理人员信息姓名*基本情况*工作简历*高管类别*性别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*说明：高管类别:分为法定代表人、总经理、财务负责人等。非法人企业、个体工商户、事业单位的负责人按总经理填写。四、法定代表人家族企业成员信息家族关系*姓名*家族成员信息*家族成员所在企业信息*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*说明：（1）法定代表人家族企业成员是指在其他企业担任高级管理人员的法定代表人的直、旁系亲属；（2）家族关系:分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲。五、集团公司/母子公司信息上级(母)公司名称*上级(母)公司贷款卡编码上级(母)公司组织机构代码说明：若有上级(母)公司，则“上级(母)公司贷款卡编码”、“上级(母)公司机构代码”中至少选填一项。六、当前未结清信贷业务明细表业务类别金融机构名称币种实际未结清余额(万元)征信系统查询未结清余额(万元)说明：（1）本表须由单位财务人员填写，数据截至报送年审材料的当日。（2）业务类别:指未结清的“贷款”、“银行承兑汇票”、“担保”、“票据贴现”、“保理”、“贸易融资”“信用证”、“保函”和“公开授信”等。七、借款人财务报表信息资产负债表报表日期：______年____季单位：元（保留两位小数）行次项 目上年末（年报数）期末数（第___季）行次项 目上年末（年报数）期末数（第___季）1货币资金45短期借款2短期投资46应付票据3应收票据47应付账款4应收股利48预收账款5应收利息49应付工资6应收账款50应付福利费7其他应收款51应付利润（股利）8预付账款52应交税金9期货保证金53其他应交款10应收补贴款54其他应付款11应收出口退税55预提费用12存货56预计负债13 其中：原材料57一年内到期的长期负债14 产成品（库存商品）58其他流动负债15待摊费用59 流动负债合计16待处理流动资产净损失60长期借款17一年内到期的长期债权投资61应付债券18其他流动资产62长期应付款19 流动资产合计63专项应付款20长期投资64其他长期负债21 其中：长期股权投资65 其中：特准储备基金22 长期债权投资66 长期负债合计23☆合并价差67递延税款贷项24 长期投资合计68 负债合计25固定资产原价69☆少数股东权益26 减：累计折旧70实收资本（股本）27固定资产净值71 国家资本28 减：固定资产值减值准备72 集体资本29固定资产净额73 法人资本30固定资产清理74 其中：国有法人资本31工程物资75 集体法人资本32在建工程76 个人资本33待处理固定资产净损失77 外商资本34 固定资产合计78资本公积35无形资产79盈余公积36 其中：土地使用权80 其中：法定盈余公积37递延资产（长期待摊费用）81 公益金38 其中：固定资产修理82 补充流动资本39 固定资 产改良支出83☆未确认的投资损失（以"-"号填列）40其他长期资产84未分配利润41 其中：特准储备物资85☆外币报表折算差额42 无形及其他资产合计86 所有者权益合计43递延税款借项8744 资产总计88 负债和所有者权益总计说明：表中带☆科目为合并会计报表专用；表内主要公式：19行＝（1+2+3+4+5+6+7+8+9+10+11+12+15+16+17+18）行；20行≥（21+22）行；24行＝（20+23）行；27行＝（25–26）行；29行＝（27-28）行；34行＝（29+30+31+32+33）行；35行≥36行；37行≥（38+39）行；40行≥41行；42行＝（35+37+40）行；44行＝（19+24+34+42+43）行；59行＝（45+46+47+48+49+50+51+52+53+54+55+56+57+58）行；64行≥65行；66行＝（60+61+62+63+64）行；68行＝（59+66+67）行；70行＝（71+72+73+76+77）行；73行≥（74+75）行；79行≥（80+81+82）行；86行＝（70+78+79+83+84+85）行；88行＝（68+69+86）行；88行＝44行（二）利润及利润分配表报表日期：______年____季单位：元（保留两位小数）行次项 目上年度全年累计数年初至本期累计数1一、主营业务收入2 其中：出口产品（商品）销售收入3 进口产品（商品）销售收入4 减：折扣与拆让5二、主营业务收入净额6减：（一）主营业务成本7 其中：出口产品（商品）销售成本8 （二）主营业务税金及附加9 （三）经营费用10 （四）其他11加：（一）递延收益12 （二）代购代销收入13 （三）其他14三、主营业务利润（亏损以“－”号填列）15 加：其他业务利润（亏损以“－”号填列）16 减：（一）营业费用17 （二）管理费用18 （三）财务费用19 （四）其他20四、营业利润（亏损以“－”号填列）21 加：（一）投资收益（损失以“－”号填列）22 （二）期货收益23 （三）补贴收入24 其中：补贴前亏损的企业补贴收入25 （四）营业外收入26 其中：处置固定资产净收益27 非货币性交易收益28 出售无形资产收益29 罚款净收入30 （五）其他31 其中：用以前年度含量工资节余弥补利润32 减：（一）营业外支出33 其中：处置固定资产净损失34 债务重组损失35 罚款支出36 捐赠支出37 （二）其他支出38 其中：结转的含量工资包干节余39五、利润总额（亏损总额以“－”号填列）40 减：所得税41 少数股东损益42 加：未确认的投资损失（以“＋”号填列）43六、净利润（净亏损以“－”号填列）44 加：（一）年初未分配利润45 （二）盈余公积补亏46 （三）其他调整因素47七、可供分配的利润48 减：（一）单项留用的利润49 （二）补充流动资本50 （三）提取法定盈余公积51 （四）提取法定公益金52 （五）提取职工奖励及福利基金53 （六）提取储备基金54 （七）提取企业发展基金55 （八）利润归还投资56 （九）其他57八、可供投资者分配的利润58 减：（一）应付优先股股利59 （二）提取任意盈余公积60 （三）应付普通股股利（应付利润）61 （四）转作资本（股本）的普通股股利62 （五）其他63九、未分配利润64 其中：应由以后年度税前利润弥补亏损（以“＋”填列）表内主要公式：5行＝（1－4）行；14行＝（5－6－8－9－10+11+12+13）行；20行＝（14+15－16－17－18－19）行；23行≥24行；25行≥（26+27+28+29）行；30行≥31行；32行≥（33+34+35+36）行；37行≥38行；39行＝（20+21+22+23+25+30－32－37）行；43行＝（39－40－41+42）行；47行＝（43+44+45+46）行；57行＝（47－48－49－50－51－52－53－54－55－56）行；63行＝（57－58－59－60－61－62）行（三）现金流量表报表日期：______年____季单位：元（保留两位小数）行次项 目上年度全年累计数年初至本期累计数1一、经营活动产生的现金流量：2 销售商品、提供劳务收到的现金3 收到的税费返还4 收到的其他与经营活动有关的现金5 现金流入小计6 购买商品、接受劳务支付的现金7 支付给职工以及为职工支付的现金8 支付的各项税费9 支付的其他与经营活动有关的现金10 现金流出小计11 经营活动产生的现金流量净额12二、投资活动产生的现金流量：13 收回投资所收到的现金14 取得投资收益所收到的现金15 处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额16 收到的其他与投资活动有关的现金17 现金流入小计18 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金19 投资所支付的现金20 支付的其他与投资活动有关的现金21 现金流出小计22 投资活动产生的现金流量净额23三、筹集活动产生的现金流量：24 吸收投资所收到的现金2