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文档简介

公司融资和财务风控管理制度1.前言为了保证公司的融资活动有效进行，同时加强对财务风险的管控，提高公司的财务运营本领和风险防范本领，特订立本《公司融资和财务风控管理制度》（以下简称“本制度”）。本制度旨在确保公司融资活动合规、合理、安全，建立健全的财务风控体系，规范各项融资和财务操作流程，明确各相关岗位职责和权限，全面提升公司融资和财务风控管理水平。2.融资管理2.1融资决策公司融资决策应符合以下原则：与公司战略目标相全都；保持适度的资金杠杆，避开过高的负债率；掌控利息支出风险，合理配置融资来源。2.2融资计划融资计划应包含以下内容：资金需求量及用途；融资方式和渠道；还款计划和期限；利率和费用预估；审批流程和决策权限。2.3融资审批融资审批程序应合理、规范，重要包含以下步骤：提交融资申请；风险评估和尽职调查；资金需求评估；决策会议和审批；签署融资合同。2.4融资合同融资合同应明确双方的权益和义务，包含但不限于以下内容：贷款金额、利率和期限；还款方式和时间表；违约责任和惩罚措施；各方的违约责任和接济措施；合同停止和解除条件。2.5融资风险管理为有效管理融资风险，公司应开展如下措施：建立风险评估和预警机制；定期审查和评估融资合同；掌控融资使用的风险和本钱；特定融资项目的监控和管理；加强与金融机构的合作和信息沟通。3.财务风控管理3.1财务预算公司应订立年度财务预算，并按计划进行执行和监控。财务预算应包含以下内容：销售收入猜测和分析；本钱和费用预算；资本开支计划；现金流量猜测。3.2财务报告公司应定期编制财务报告，包含以下内容：资产负债表；利润表；现金流量表；经营分析报告。3.3财务审计公司应每年进行财务审计，以评估财务情形和财务运营效率。财务审计应由独立的第三方会计师事务所进行。3.4费用掌控公司应建立费用掌控机制，包含以下措施：订立合理的费用预算；设立费用审批流程；监控费用执行情况；确保费用合规性和合理性。3.5税务合规公司应遵守相关税务法规和政策，及时申报纳税并缴纳税款。为确保税务合规，公司应：确保财务报表的真实和准确性；建立完善的财务会计制度；加强税务风险识别和应对本领。4.监督与改进4.1监督与掌控公司应建立健全的监督与掌控机制，包含以下方面：审计委员会的设立和职责；内部审计的开展和报告；风险管理和内控的建设。4.2改进措施公司应依据财务风控管理的实际情况，不绝改进和完善制度和流程。改进措施包含：建立反馈机制和问题解决流程；学习和借鉴行业和国际的最佳实践；定期评估和调整制度的有效性。5.附则本制度的修订和解释权归公司的最高管理层全部，经公司董事会批准后生效。本制度的执行人员应严格依照制度的要求执行，如有违反者，将承当相应的责任和惩

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