企业业务风险评估与规避管理制度

企业业务风险评估与规避管理制度一、前言为了保证企业的可连续发展和稳定经营，有效评估和管理业务风险是至关紧要的。本制度旨在明确企业业务风险评估与规避管理的基本原则、流程和责任，确保在业务运营过程中能够及时识别和应对潜在风险，降低风险造成的损失。二、定义（一）业务风险业务风险是指在企业日常经营活动中，由于外部和内部因素的影响，可能对企业的目标实现和经济利益产生潜在威逼的各种不确定事件或情况。（二）业务风险评估与规避管理业务风险评估与规避管理是指通过系统的方法，对企业业务活动中可能面对的风险进行定量和定性评估，订立相应的风险规避策略和措施，并连续监测和改进的过程。三、评估与管理原则（一）全员参加原则全部员工都应当乐观参加业务风险评估与规避管理工作，每个岗位都负有相应的风险评估与规避职责。（二）科学决策和合理调配资源原则评估结果应当基于科学的数据和方法，以决策支持为目标，确保资源的合理配置和风险处理的优先级。（三）连续改进原则风险评估与规避管理是一个动态过程，在实践中应不绝总结经验教训，改进评估方法和管理制度。（四）合规性原则评估和管理过程中，必需始终遵从法律法规和道德规范，维护企业的良好声誉和合规经营。四、评估与管理流程（一）风险识别阶段充分了解和分析企业的经营范围、目标和战略，明确可能面对的各类风险。建立风险识别机制，通过市场调研、经验总结、内部审计等方法，不绝更新和完善风险识别清单，确保全面掩盖。（二）风险评估阶段订立风险评估指标和标准，以确保评估过程的客观性和可量化性。依据风险识别清单，对各类风险进行定性和定量评估，确定风险的可能性和影响程度。综合各项评估指标，计算出综合风险评分，用以排序和优先级确定。（三）风险规避阶段依据风险评估结果，订立相应的风险规避策略和措施，明确责任人和时间节点。风险规避策略可以包含整改措施、依法合规、加添保险掩盖等，以降低风险的发生概率和后果。（四）风险监测阶段建立风险监测机制，紧密关注风险预警信号和外部环境变动，及时调整风险管理策略。定期进行风险监测和评估，及时发现和处理潜在风险，以保障业务的可连续发展。（五）风险应对与复苏阶段当风险事件发生时，各级管理人员应依据预案快速应对，限制风险的扩大程度，并保障员工和客户的权益。风险事件处理结束后，应进行事后评估和总结，提炼经验教训，及时调整管理制度和流程，做好复苏工作。五、责任与监督（一）高层管理层责任高层管理层负责订立企业风险评估和规避的总体策略和目标，对企业风险管理工作具有最终决策权和监督权。（二）中层管理层责任中层管理层负责订立具体业务部门的风险评估和规避计划，协调资源，监督执行，及时报告风险情况。（三）一线员工责任一线员工应依据工作职责，全面参加风险评估和规避工作，严格执行相关规章制度和操作流程，及时汇报和反馈风险问题。（四）内部审计责任内部审计部门负责对企业风险评估和规避的执行情况进行定期检查和评估，向高层管理层供应合规性和有效性的建议。（五）监督与检查企业应建立监督与检查机制，确保风险评估和规避工作的正常进行，并定期进行内外部审核，发现和矫正问题。六、附件（一）风险评估清单请见附件1、（二）风险规避策略与措施请见附件2、（三）风险应对预案请见附件3、以上为企业业务风险评估与规避管理制度的内容，通过明确各个阶段的流程和责任，以科学的方法来评估和管理企业的业务风险。制度将全员参加原则、连续改进原则、合规性原则等核心原则纳入其中，并明确了高层管理层、中层管理层、