2024年大学试题(财经商贸)-商法学考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年大学试题(财经商贸)-商法学考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.财产保险合同是指以财产和其有关利益为保险标的的险合同。2.论述独立董事制度。3.账户定义法是指投资者除了现金以外的所有权利只要能够贷记到其开立的证券账户里，那么这个权利就是证券。4.因意外事故致被保险人身体伤害的保险金给付是按被保险人进行治疗而实际支出的合理费用，不包括（）A、医药费B、住院费C、护理费D、联络费5.常用保全类单证包括（）。A、保全批单B、保全人名清单C、保全作业申请书D、索赔申请书6.证券上市对上市公司的意义。7.大致说来，企业的形态除公司企业、合伙企业和集团企业外，还有（）A、家庭企业B、集体企业C、联合企业D、自然人企业8.比较公司法有关公司债发行条件与股票发行条件。9.李某就自己的一辆新捷达轿车向保险公司投保全险，在保险合同有效期间，李某的车辆被后面的车辆追尾，李某跳下车，发现追尾的是其好朋友唐某，遂转怒为笑，称我的车已经保险了，我找保险公司赔偿，你就不要管了。李某找保险公司验了车，然后修车花了4300元，要求保险公司赔偿损失。保险公司要求某告知肇事者的姓名以便行使代位索赔权，但是李某称肇事者是自己的朋友，已经不要他偿了，保险公司听说此情后就拒绝赔偿。 试分析：李某是否有权免除肇事者赔偿自己车辆损失的责任？10.根据我国海商法，在船舶碰撞事故中，如果碰撞双方过失程度相当，（）。A、由先有过失的一方承担全部责任B、由后有过失的一方承担全部碰撞责任C、各自承担各自的碰撞损失D、由双方平均承担碰撞造成的民事责任11.下列哪项不属于意外风险的种类（）。A、交通事故B、自然灾害C、生产意外风险D、生活意外风险12.所有记账凭证必须附有原始凭证。13.根据保险责任，人身保险可分为哪几类（）。A、人寿保险B、健康保险C、意外伤害保险D、年金保险14.发现追尾的史建华就自己的一辆新捷达轿车向永安保险公司投保全险，在保险合同有效期间，史建华的车辆被后面的车辆追尾，史建华跳下车，是其好朋友常晓芙，遂转怒为笑，称我的车已经保险了，我找永安保险公司赔偿，你就不要管了。史建华找永安保险公司验了车，然后修车花了4300元，要求永安保险公司赔偿损失。永安保险公司要求史建华告知肇事者的姓名以便行使代位索赔权，但是史建华称肇事者是自己的朋友，已经不要她赔偿了，永安保险公司听说此情况后就拒绝赔偿。请问本案中永安保险公司拒绝赔偿是否有法律根据？15.在民事普通法律中讨论的问题不包括？（）A、自然人B、法人C、法人的内部组织结构D、自然人和法人是否具有平等的民事地位16.（1）欠供应商货款共计1530万元，其中欠A企业525万元。 （2）欠发职工工资社会保险费用200万元、欠交税款100万元。 （3）破产案件的受理费、文件送达费、律师费等费用15万元；需要支付甲会计师事务所报酬30万元；受无因管理而须支付的费用12万元。 （4）管理人执行职务时，贸易公司的库房货物堆积不合理而倒塌，砸中其中一位工作人员造成其人身伤害，需要支付的医药费等相关费用为20万元。 根据以上情况，结合《企业破产法》的规定回答下列问题：管理人决定解除与丙服装厂的合同后，对于造成的违约金和损失应如何处理？并说明理由。17.试述证券公司设立条件和程序的特殊性。18.区域型商业汇票（）流通A、可以超过区域B、协商后可以超过区域C、是废票不可以D、不能超过区域19.人身保险合同保险人20.根据救助公约，同一船舶所有人所拥有船舶之间相互救助仍需支付救助报酬，这是因为（）。A、被救助船虽都属于一个公司，但可能涉及不同的保险人B、船上载有货物时，可能要涉及到多个货物保险人C、参与救助的船长、船员有权分得救助报酬的一部分D、A、B、C都是原因之一21.什么是财产保险，财产保险的种类22.有关保险人承担保险金给付责任的永久性残废正确的是（）A、可以发生在保险期限外B、我国的单独伤害保险条款一般规定为自伤害之日起三百六十五天构成残废C、保险人因残废给付保险金的数额，是根据被保险人伤残的项目确定其伤残程度后予以计算的D、如果是致残原因潜伏于保险合同生效之前，而残废结果发生于保险期间，保险人承担给付责任23.（）在各类保险中起源最早，带动了整个现代保险业的繁荣与发展。A、人寿保险B、海上保险C、火灾保险D、劳合社24.论公司的定义及法律特征？25.我国《企业破产法》的和解制度的特点？26.商法对商事关系的特别调整27.各保险公司在向保险中介机构支付手续费（佣金）、公估费、劳务费等中介费用时，必须将各保险中介机构开具的《统一发票》及（）一并作为向保险中介机构支付费用的原始入帐凭证。A、业务明细B、业务协议书C、业务结算表D、业务清单28.作为保险业的监管部门，中国保监会制定了大量的规章和规范性文件，其中一些是与保险代理从业人员有关的，如（）A、《中华人民共和国消费者权益保护法》B、《保险中介机构管理规定》C、《保险代理机构业务管理规定》D、《关于进一步落实保险营销员持证上岗制度的通知》29.保险危险指保险人承保责任范围内的各种火灾、爆炸、水灾、坍塌、山崩、地震等各种自然灾害与人为灾难事故的总称。30.有关商法与行政法在法律及其关系的属性上的区别说法正确的是（）。A、商法以强制性规范为主，行政法以任意性规范为主B、商法以处罚性规范为主，行政法以自治性规范为主C、商法以任意性规范为主，行政法以强制性规范为主D、商法以自治性规范为主，行政法以强制性规范为主31.对追索权行使的说法正确的有（）A、持票人应当在被拒绝付款后一个月内行使追索权B、持票人可以向任何一个未作禁转背书的前手追索C、持票人可以同时向两个或两个以上前手追索D、行使追索权前必须通知被追索人E、行使追索权必须出示票据和拒绝证明32.以发起设立方式设立股份有限公司的，发起人应当书面认足公司章程规定其认购的股份。以非货币财产出资的，应当依法办理其财产权的转移手续。33.试述破产案件受理后债务人的约束34.试述公司法人的治理结构35.碰撞事故发生后，碰撞船的船长（）的处理方法不妥或不当。A、察看本船被碰位置、角度，以及船货受损情况并做好书面记录B、邀请对方船长登上本船，联合调查碰撞事故发生的主要原因C、如条件允许，登上对方船舶，了解对方因碰撞造成的船舶、货物和人员的损害情况D、做好书面记录并据此编写碰撞事故现场记录36.我国《公司法》规定，监事的任期为每届（）。A、1年B、不超过2年C、3年D、不超过3年37.管理人的报酬由人民法院确定。债权人会议对管理人的报酬有异议的，有权向人民法院提出。38.综合医疗保险是保险人为被保险人提供的一种全面的医疗费用保险，其费用范围包括医疗、住院、手术等一切费用。39.农业保险合同特点是（）A、保险标的不仅限于农业产品B、确定保险金额的方法较为灵活多样C、保险责任具有低风险性和低赔付性D、农业保险合同具有高费用性40.保险从业人员在执业活动中如实告知义务是（）A、既需要对客户的如实告知义务，也需要对所属机构的如实告知义务B、只需要对客户的如实告知义务，不需要对所属机构的如实告知义务C、不需要对客户的如实告知义务，只需要对所属机构的如实告知义务D、既不需要对客户的如实告知义务，也不需要对所属机构的如实告知义务41.2012陆家嘴论坛当时的中国证监会主席郭树清在做主旨演讲时表示，中国的储蓄率高达（），这在世界上几乎是绝无仅有的。A、30%B、45%C、52%D、70%42.公司人格否认制度的特征是（）。A、公司人格否认只适用于公司已取得独立法律人格的情形B、公司人格否认是对法人人格被滥用后的一种事后规制C、公司人格否认只适用于个案中的特定法律关系D、公司人格否认是对公司人格彻底的否认43.船舶留置权的成立有哪些要件？44.凡严格受控类印章在发放时，应办理（），由领用机构或部门的主要负责人签字，（）一式两份，由（）和（）各存一份。45.公司的民主管理制度46.赠与有个最大的缺点是财产一旦赠与他人，当事人就失去对该财产的控制，将来也无法将其收回。（）47.辨析：债权人会议的全体成员都享有表决权。48.承兑是哪一种票据所独有的票据行为（）。A、本票B、支票C、汇票D、提单49.股份有限责任公司设立登记的效力50.我国已经制定的商事法律不包括（）A、商事登记法B、担保法C、海商法D、信托法51.商事关系的特征是什么？52.关于各类结算资金和证券及提供的交收担保物品，正确的做法是（）。A、结算参与人应当按照货银对付的原则，足额交付证券和资金，并提供交收担保B、在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物C、结算参与人未按时履行交收义务的，证券登记结算机构有权按照业务规则处理提供的担保D、证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户，只能按业务规则用于已成交的证券交易的清算交收，不得被强制执行53.谈谈A、B、H股区别？54.客户可以通过那些渠道进行投诉维权？（）A、95567B、网站C、信访D、直接上门55.已经上市的公司将新增的股本定向卖给一个新的投资者，这种行为一般会被判定为（）A、非公开发行B、公开发行C、非法交易D、无法确定56.试述公开、公正和公平原则的具体含义。57.一般负责召集并主持董事会会议的人为（）。A、董事长B、主要发起人C、执行董事D、董事代表58.商法领域的人的分类共有（）类A、2B、3C、4D、559.互有过失的碰撞责任60.关于新型人寿保险，以下说法不正确的是（）。A、部分新型人寿保险有分红或投资功能，有一定的收益和风险，万能险通常有保证利率B、投资连结险及万能险相比普通寿险风险更高、收益也可能更高C、适合既关注保障、也具有一定风险承受力的投资者D、只有投资功能，无保障功能61.公司的设立方式分为发起设立和募集设立两种，以下对这两种设立方式的表述不正确的是（）。A、我国《公司法》规定，发起设立方式仅限于无限责任公司，而募集设立方式限于股份有限公司B、在发起设立中，发起人必须认购公司应发行的全部股份，而在募集设立中，发起人只须认购公司发行的部分股份C、股份有限公司既可以采取发起方式设立公司，也可采取募集设立方式D、在发起设立中，发起人是将成立公司的全部股东，而在募集设立中，发起人只是将成立公司的部分股东62.《保险代理从业人员职业道德指引》既广泛借鉴了保险市场发达国家的先进经验，又充分体现了我国保险业实际情况，是我国保险代理从业人员最基本的行为规范，也是指导保险代理从业人员职业道德建设的（）文件。A、指导性B、基础性C、纲领性D、概括性63.《联合国国际货物买卖合同公约》的适用范围？64.券是证明持券人拥有某种财产权利的凭证，这表明证券具有（）A、营利性B、流通性C、合法性D、权利表彰性65.下列关于保险叙述正确的是（）。A、在保险的销售过程中，保险销售人员先依照客户的保障需求作好人寿保险规划，在考虑客户的预算能力基础上来规划险种B、客户需要购买寿险产品，如果预算充足，可以增加终身寿险的保险金额，降低定期寿险的保险金额C、客户需要购买寿险产品，如果预算不足，则降低终身寿险的保险金额，增加定期寿险的保险金额。如果通过降低终身寿险，预算仍然不够，可以考虑团体寿险，尽量不要减少客户所需的保险额度D、如果客户目前的保费预算非常低，可以使用保障范围受限制的意外险来代替寿险66.破产清算组的职责？67.根据有关国际公约和各国海商法，救助人为获得救助报酬，对被救船舶享有（）。A、船舶优先权B、船舶留置权C、船舶羁押权D、A和B68.海上货物运输保险合同和船舶运输保险合同具有相同的法律特点。69.船舶因操纵不当或者不遵守航行规章，虽然实际上没有同其他船舶发生碰撞，但是使其他船舶以及船上的人员、货物或者其他财产遭受损失的，应适用什么法律。（）A、中华人民共和国海商法B、中华人民共和国海上交通安全法C、1972年国际海上避碰规则70.双方商行为偏重于强制的后果。71.简述公司章程对股东的效力。72.商号一经使用，使用者即可取得该商号的专用权是商号（）。A、使用取得模式B、登记对抗取得模式C、登记生效取得模式D、申请取得模式73.下列有关海商法的国际条约，中国政府批准或加入并作出保留的是（）。A、1924年海牙规则B、1989年国际救助公约C、1974年雅典公约D、1910年碰撞公约74.下列关于汇票持票人行使追索权的判断正确的有（）。A、持票人行使追索权应按汇票债务人的先后顺序B、持票人行使追索权不受汇票债务人的先后顺序的限制C、持票人可以对汇票债务人的任何一人、数人或全体行使追索权D、持票人对汇票债务人中的一个或者数人已经进行追索的，对其他汇票债务人不能行使追索权75.承兑申请人以未到期的银行承兑汇票作质押，向中国人民银行申请办理承兑汇票，须审查事项包括（）A、以未到期的银行承兑汇票做质押办理承兑汇票，质押银行承兑汇票的承兑行应属于总行金融机构部核定的票据贴现业务承兑银行准入范围内的银行同业，非此准入行范围的承兑汇票不得用于质押B、向承兑行查询承兑汇票内容是否真实有效、是否挂失止付/公示催告，并取得承兑行的确认C、承兑汇票背书必须连续，且承兑申请人为质押银行承兑汇票的合法持票人，不得接受背书记载“委托收款”、“不得转让”和“质押”的银行承兑汇票作质押D、承兑申请人提交质押的银行承兑汇票到期日，原则上应迟于申请承兑的银行承兑汇票到期日76.证券衍生品种一般不派生于：（）A、股票B、债券C、基金D、保险77.公司制度最开始来源于（）。A、宗教许可B、人的自利性C、普遍权利D、国王的行政特许78.银行承兑汇票部分放弃追索权贴现业务是银行从企业持票人手中买断未到期的银行承兑汇票，同时银行承诺在票据发生风险时放弃对（）追索权行为的业务A、承兑行B、承兑企业C、贴现企业D、出票行79.如何理解证券交易的三公原则？80.（）不是防范票据业务利率风险的措施。A、加强利率走势的预测分析B、评定交易对手信用等级C、做好利率期限的合理配置D、调整资产负债结构81.城镇职工基本医疗保险的筹资标准中，用人单位缴费率控制在职工工资总额的（）左右。A、6%B、15%C、20%D、30%82.被迫索人依法行使再追索权时，可以请求汇票债务人支付下列金额和费用（）。A、已清偿的全部金额B、发出通知书的费用C、汇票金额自到期日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息D、取得有关拒绝证明的费用83.某公司因破产挽救无望而进入破产清算程序，则下列做法中不符合法律规定的是（）A、由于为他人设定质权的生产设备对企业的整体变价具有重要意义，管理人决定通过清偿债务而收回该生产设备B、管理人拟定破产变价方案后，提交债权人会议讨论和表决，经债权人会议通过后，依该方案进行破产财产的变价C、在破产分配时，由于所欠职工工资很少，而其他债权数额巨大，因此管理人决定优先清偿对其他债权人的债务D、管理人制定破产分配方案，经法定程序通过后，由管理人自己执行84.票据法在性质上属于（）A、公法B、技术性法C、任意性法D、国际法85.被救助的标的处于危险之中是构成海难救助的重要要件之一，（）等，均可视为海难救助所指的“危险”。Ⅰ．台风、海啸、火山爆发；Ⅱ．火灾、爆炸；Ⅲ．碰撞、搁浅；Ⅳ．因机器故障而造成船舶失控。A、Ⅱ～ⅣB、Ⅰ，Ⅲ，ⅣC、Ⅰ～ⅣD、Ⅰ～Ⅲ86.解除保险合同，必须是在法律或当事人约定的范围内。超出此范围而行使合同解除权的，不产生解除保险合同的效力。87.简述破产违法行为及其法律责任。88.受益人领取的保险金可以是遗产，能够用来偿还被保险人生前的债务。（）89.根据我国有关规定，不可以挂失止付的票据有（）A、未记载付款人的票据B、无法确定付款人的票据C、未填明代理付款人的银行汇票D、银行本票E、未承兑的商业汇票90.不属于世界卫生组织（WHO）提出的人类健康四大基石的是（）。A、合理膳食B、适量运动C、戒烟限酒D、早睡早起91.（）养老保险的保险期间指保险合同生效到终止的时间跨度。92.公司人格否认制度的适用只能通过（）。A、仲裁程序B、诉讼程序C、执行程序D、调解程序93.根据我国消费者权益保护法的规定，消费者协会是（）A、消费者自我保护的民间组织B、保护消费者权益的机关法人组织C、保护消费者权益的社团法人组织D、与消费者协调而成立的中介组织94.包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品是（）A、终身寿险B、分红保险C、投资连结保险D、万能保险95.财产保险合同的理赔程序的最后一步程序是（）A、赔案审核B、责任审核C、损余处理D、赔案归档96.业务员超额领用单证时，需填写（）。A、《超额领用申请单》B、《业务单证领用申请单》C、《出库单》D、无需填写任何单据97.国库券在现在被称为？（）A、A股B、政府贷款C、国债D、政府预算98.一级证券化是（）A、证券的发行人或资金的短缺者通过发行股票、债券、基金份额等方式，在市场上向投资者《资金提供者）直接融通资金的过程B、证券的发行人在市场上直接融通资金的过程C、证券的发行人或资金的短缺者在市场上向投资者《资金提供者）直接融通资金的过程中发行股票、债券、基金份额D、证券的发行人或资金的短缺者在市场上发行股票、债券、基金份额99.投保人在填写投保单时，应当遵守保险法所规定的基本原则，不属于保单填写要求的有、（）。A、保理人代签字B、字迹清晰C、资料完整D、内容真实100.在期租合同中，如果最后航次属合法航次，出租人不能解除合同，如属非法，出租人有权立即解除合同。第I卷参考答案一.参考题库1.参考答案：正确2.参考答案： 一、概念 中国证监会于2001年颁布了《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》（以下简称《指导意见》），根据该规范性文件，上市公司应当建立独立董事制度。上市公司独立董事是指不在公司担任除董事外的其他职务，并与其所受聘的上市公司及其主要股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断的关系的董事。独立董事对上市公司及全体股东负有诚信与勤勉义务。独立董事应当按照相关法律法规、本指导意见和公司章程的要求，认真履行职责，维护公司整体利益，尤其要关注中小股东的合法权益不受损害。独立董事独立履行职责，不受上市公司主要股东、实际控制人或者其他与上市公司存在利害关系的单位或个人的影响。独立董事原则上最多在5家上市公司兼任独立董事，并确保有足够的时间和精力有效地履行独立董事的职责。上市公司董事会成员中应当至少包括1/3的独立董事，其中至少包括一名会计专业人士（会计专业人士是指具有高级职称或注册会计师资格的人士）。 二、任职条件 担任独立董事应当符合下列基本条件： （1）根据法律、行政法规及其他有关规定，具备担任上市公司董事的资格； （2）具有《指导意见》所要求的独立性； （3）具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、行政法规、规章及规则； （4）具有5年以上法律、经济或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验； （5）公司章程规定的其他条件。 三、董事任期 独立董事每届任期与该上市公司其他董事任期相同，任期届满，连选可以连任，但是连任时间不得超过6年。独立董事连续3次未亲自出席董事会会议的，由董事会提请股东大会予以撤换。 四、特别职权 独立董事除行使公司董事的一般职权外，还被赋予以下特别职权： （1）重大关联交易（指上市公司拟与关联人达成的总额高于300万元或高于上市公司最近经审计净资产值的5%的关联交易）应由独立董事认可后，提交董事会讨论；独立董事作出判断前，可以聘请中介机构出具独立财务顾问报告，作为其判断的依据。 （2）向董事会提议聘用或解聘会计师事务所； （3）向董事会提请召开临时股东大会； （4）提议召开董事会； （5）独立聘请外部审计机构和咨询机构； （6）可以在股东大会召开前公开向股东征集投票权。 五、其他权利 独立董事除履行上述职责外，还应当对以下事项向董事会或股东大会发表独立意见： （1）提名、任免董事； （2）聘任或解聘高级管理人员； （3）公司董事、高级管理人员的薪酬； （4）上市公司的股东、实际控制人及其关联企业对上市公司现有或新发生的总额高于300万元或高于上市公司最近经审计净资产值的5%的借款.或其他资金往来，以及公司是否采取有效措施回收欠款； （5）独立董事认为可能损害中小股东权益的事项； （6）公司章程规定的其他事项。 独立董事应当就上述事项发表以下几类意见之一——同意；保留意见及其理由；反对意见及其理由；无法发表意见及其障碍。如有关事项属于需要披露的事项，上市公司应当将独立董事的意见予以公告，独立董事出现意见分歧无法达成一致时，董事会应将各独立董事的意见分别披露。3.参考答案：正确4.参考答案：D5.参考答案：A,B,C6.参考答案： 正裙上市可以提高上市公司的信誉和知名度，有利于其筹措生产建设资金；有利于促使其改善经营管理，提高经济效益；有利于其开拓新的市场领域。7.参考答案：D8.参考答案： 公开发行公司债券，应当符合下列条件： （一）股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元； （二）累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十； （三）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息； （四）筹集的资金投向符合国家产业政策； （五）债券的利率不超过国务院限定的利率水平； （六）国务院规定的其他条件。公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。上市公司发行可转换为股票的公司债券，除应当符合第一款规定的条件外，还应当符合本法关于公开发行股票的条件，并报国务院证券监督管理机构核准。”同时，该法第18条还规定，“有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券： （一）前一次公开发行的公司债券尚未募足； （二）对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态； （三）违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。” 新设立股份有限公司申请公开发行股票，应当符合下列条件： （一）公司的生产经营符合国家产业政策； （二）公司发行的普通股只限一种，同股同权； （三）发起人认购的股本数额不少于公司拟发行的股本总额的百分之三十五； （四）在公司拟发行的股本总额中，发起人认购的部分不少于人民币三千万元，但是国家另有规定的除外； （五）向社会公众发行的部分不少于公司拟发行的股本总额 的百分之二十五，其中公司职工认购的股本数额不得超过拟向社会公众发行的股本总额的百分之十；公司拟发行的股本总额超过人民币四亿元的，证监会按照规定可酌情降低向社会公众发行的部分的比例，但是，最低不少于公司拟发行的股本总额的百分之十五； （六）发行人在近三年内没有重大违法行为； （七）证券委规定的其他条件。 原有企业改组设立股份有限公司申请公司发行股票，除了符合新设立股份有限公司申请公开发行股票的条件外，还要符合下列条件： （一）发行前一年末，净资产在总资产中所占比例不低于百分之三十，无形资产在净资产中所占比重不高于百分之二十，但是证券委另有规定的除外； （二）近三年连续盈利。 关于增资发行的条件。股份有限公司增资申请公开发行股票，除了要满足前面所列的条件外，还要满足下列条件： （一）前一次公开发行股票所得资金的使用与其招股说明书所述的用途相符，并且资金使用效益良好； （二）距前一次公开发行股票的时间不少于12个月； （三）从前一次公开发行股票到本次申请期间没有重大违法行为； （四）证券委规定的其它条件。 定向募集公司公开发行股票的条件。定向募集股份有限公司申请公开发行股票除了要符合新设立和改组设立股份有限公司公开发行股票的条件外，还应符合下列条件： （一）定向募集所得资金的使用同招股说明书所述内容相符，并资金使用效益好； （二）距最近一次定向募集股份的时间不少于12个月； （三）从最后一次定向募集到本次公开发行期间没有重大违法行为； （四）内部职工股权证按照规定发放，并且已交国家指定的证券机构集中托管； （五）证券委规定的其他条件。9.参考答案： 李某有权不要肇事者赔偿自己车辆的损失，因为财产人有权放弃自己的财产权利10.参考答案：D11.参考答案：A12.参考答案：错误13.参考答案：A,B,C,D14.参考答案： 永安保险公司拒绝赔偿有法律根据，因为史建华放弃了对肇事者的赔偿请求权，也就无权请求永安保险公司赔偿。15.参考答案：C16.参考答案： 管理人决定解除与丙服装厂的合同后，对于造成的违约金不再予以支付；对于造成其5万元损失，可以由丙厂依法申报债权。 根据规定，管理人解除合同的，对方当事人以因合同解除所产生的损害赔偿请求权申报债权。可申报的债权以实际损失为限，违约金不作为破产债权。17.参考答案： 《证券法》规定的证券公司设立条件，明显高于《公司法》规定的一般设立条件。根据《证券法》第124条的规定，设立证券公司法定条件的特殊性体现在： （1）公司章程。公司章程是公司设立的必备基础文件，设立证券公司的，要有符合法律、行政法规规定的公司章程。在我国，设立的公司类型不同，公司章程基本条款和格式也不尽相同。内资证券公司与外资参股证券公司的章程内容存在较大差别，上市证券公司和非上市证券公司的章程内容和格式也有很大不同。 （2）主要股东。在设立证券公司场合下，现行法律法规对公司主要股东情况有特别要求。根据证券法规定，证券公司主要股东应当具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。《外资参股证券公司设立规则》规定，境外股东应当具备下列条件： 1）所在国家具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系； 2）在所在国家具有合法的证券经营资格，经营金融业务10年以上，近3年未受到过证券监管机构和司法机关的重大处罚； 3）近3年各项风险监控指标符合所在国家法律的规定和证券监管机构的要求； 4）具有完善的内部控制制度； 5）在国际证券市场上有良好的声誉和经营业绩； 6）中国证监会规定的其他审慎性条件。 （3）注册资本。为了强调证券公司的风险和责任，加强对债权人和客户的保护，各国证券法均规定了证券公司注册资本或者资本最低限额。根据《证券法》第127条的规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询以及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项以上业务的，注册资本最低限额为人民币5亿元。证监会根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以调整注册资本最低限额，但不得少于前款规定的限额。《证券法》规定，证券公司注册资本应当是实缴资本，证券公司股东不能采取一次认足、分期缴纳的做法。 （4）任职资格。证券法特别规定了证券公司董事、监事和高级管理人员的任职资格。《证券法》第131条第1款规定，证券公司的董事、监事和高级管理人员，应当正直诚实，品行良好，熟悉证券法律、行政法规，具有履行职责所需要的经营管理能力，并在任职前取得国务院证券监督管理机构核准的任职资格。证券公司的董事、监事和高级管理人员不得有《公司法》第147条规定的不得任职情形。《证券法》第131条第2款还规定了其他消极条件：因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、经理，自被解除职务之日起5年内，不得担任证券公司董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾5年；因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者法定资产评估机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年。《证券法》第132条规定：“因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券公司的从业人员。”《证券法》第133条规定：“国家机关工作人员和法律、行政法规规定的禁止在公司中兼职的其他人员，不得在证券公司中兼任职务。” （5）风险管理与内部控制制度。在证券公司设立阶段，主要根据申请人的申报文件和筹办情况，来考核证券公司是否有完善的风险管理与内部控制制度。申请人要提交与风险管理和内部控制有关的各项文件资料。证监会于2003年12月15日修订的《证券公司内部控制指引》，是监管机关考核证券公司是否符合设立条件的重要依据。根据该项指引，内部控制包括业务内部控制、分支机构内部控制、财务管理内部控制、会计系统内部控制、信息系统内部控制、人力资源管理内部控制等诸多方面。 （6）经营场所和业务设施。公司设立必须有符合公司法规定的营业场所和设施，证券公司向社会公众投资者提供各类证券业务，要首先满足公司法规定，同时要符合从事证券业务的需求，必须有合格的经营场所和业务设施。 （7）其他条件。设立证券公司，还必须具备法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 在我国，设立证券公司，除应当履行公司法规定的登记程序外，还要遵守证券法规定前置批准和事后许可程序。 1）前置批准程序。根据《证券法》第128条第1款的规定，证券公司设立申请人必须首先申请取得证监会批准，才能继续办理证券公司设立事务。证监会在作出批准或者不予批准决定时，除了要依照法定条件和程序审核外，还有权根据审慎监管原则进行自由裁量。即使 设立申请符合法律和行政法规规定的条件，证监会也可能作出不批准证券公司设立的决定。 2）公司登记程序。《证券法》第128条第2款规定，证券公司设立申请获得批准的，申请人应当在规定期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。根据《公司登记管理条例》第20条，设立有限责任公司，由全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向公司登记机关申请设立登记。法律、行政法规或者国务院决定规定设立有限责任公司必须报经批准的，应当自批准之日起90日内向公司登记机关申请设立登记；逾期申请设立登记的，申请人应当报批准机关确认原批准文件的效力或者另行报批。申请时，应当提交批准文件。经过审查合格的，公司登记机关给予办理设立登记并签发企业法人营业执照。 3）营业许可程序。《证券法》第128条第3款规定，证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证，证券公司不得经营证券业务。18.参考答案：D19.参考答案： 是指人身保险合同约定，向投保人收取保险费，当被保险人死亡、伤残、疾病，或达到合同约定的年龄、期限时，承担给付保险金责任的人。20.参考答案：D21.参考答案： 财产保险是《保险法》规定的以各种物质财产和与其有关的利益为保险标的，保险人承担这些财产保险标的因遭受各种自然灾难或意外事故所造成的经济损失的赔偿责任的一种法律制度。 财产保险分类 1、灾害事故险。 2、货物运输保险。 3、运输工具保险。 4、农业保险。 5、工程保险。 6、责任保险。 7、保证保险。22.参考答案：C23.参考答案：B24.参考答案： 公司的定义是指全部资本由股东出资构成，股东以其出资额或所持股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的依《公司法》成立的企业法人。 法律特征： 1、公司是以营利为目的的企业。营利性是公司区别于其他一切非营利性社团和组织的首要特征。 2、公司是具有法人资格的企业。公司拥有独立的财产、独立健全的组织机构、能独立承担财产责任，因此公司是具有法人资格的企业。 3、公司是以股东投资为基础设立的股权式企业。 4、公司是依《公司法》设立的企业。依法成立是公司重要特征之一。综上所述，我国公司法作为现代企业的一种重要组织形式，首先，它是营利性经济组织而区别于其他非营利性的社团、组织；其次，它是法人企业而区别于非法人企业；再次，它是建立在股东投资行为基础之上的股权式企业而区别于采用其它产权结构模式的企业；最后，它是以《公司法》设立并受《公司法》调整企业而区别于受其他企业法调整的非公司企业。25.参考答案： 一、和解程序与整顿程序相结合 二、和解和整顿只适用于债权人申请破产的案件。26.参考答案： 1），商法有独特的调整对象。 商法调整的是商事关系，包括商事交易关系和商事组织关系。从商法调整的交易关系来看，其具有以下特点：商事交易主体从自然人到商事公司；交易客体从特定物到种类物，从有形商品到无形的证券化、票据化的权利；交易目的从对标的物的实际利用到追求营利；交易关系链由短到长；交易特点从随机性到营业性；交易条件从任意到定型化。 从商法调整的组织关系来看，其规范的是以营利为目的的商人，包括商个人、商合伙和商法人。其惟有通过商业登记依法取得经营资格才具有商事能力，从事商事活动。 2），商法有独特的调整方法 与民法注重自由和公平不同，商法更注重营利。在各国商法中，无论是其商业登记制度、商业账簿制度、商业财产制度、商号制度，还是有关交易、代理、仓储、票据、证券、海商、保险等特别法规则，无一不考虑商事活动的营利性。商法中有关利率、结算、税收、公示原则，以及交易公平、迅捷、安全、效益等原则，都从不同角度反映了商法强调营利目的的价值取向。 3），商法有独特的调整原则。 为了保证商法的营利性，商法确立了商主体法定原则、维护交易安全原则、促进交易迅捷原则和保障交易公平原则。 商法所确定的这些基本原则与民法基本原则有着本质的区别：商主体法定原则在于强化商事组织关系，保障社会交易安全和第三人利益；维护交易安全原则主要表现为对商事交易条件采取强制主义、公示主义、外观主义及严格责任主义的统制；促进交易迅捷原则节省交易时间、降低交易成本，表现为短期消灭时效、交易形态和交易客体的定型化；保障交易公平原则是对商人的道德要求，表现为平等交易、诚实信用及情事变更等原则要求，与民法所强调的公平原则有着不同表现。 4），商法有相对独立的体系和结构。 自法国制定商法典以后的近百年中，各国商法典所包含的内容虽然有所不同，立法形式也有差别，如法国商法典实行的是客观主义立法即商行为立法模式，而德国则实行主观主义立法即商人法立法模式，日本则实行折衷主义立法模式。但一般都把商人、商业登记、商业账簿、商号、商业使用人等列入商法总则，而对公司、证券、票据、保险、破产、海商等内容或是通过商法典一并加以规范，或是将其一部分单独立法，如德国《有限责任公司法》，日本的《破产法》。而自瑞士实行民商合一的立法体制后，虽然通过民法典将商事行为统制于商法典之中，但大多数国家仍通过制定商事单行法将公司、证券、票据、保险、破产、海商等内容保留下来，商法的体系和结构并未因民商合一的立法体制而受到破坏。从我国现行民商立法的实践来看，也是在以《民法通则》为民事活动基本法的基础上，通过制定一系列商事单行法的方式来协调民法与商法的关系。27.参考答案：C28.参考答案：D29.参考答案：正确30.参考答案：C31.参考答案：B,C,E32.参考答案：正确33.参考答案： 对债务人的约束。 自破产案件受理之日起，债务人及其法定代表人承担以下义务： 1、财产保全义务、说明义务和提交义务。 2、不对个别债权人清偿的义务。34.参考答案： （1）公司的法人属性使公司财产与公司成员的个人财产完全区别开来。 （2）公司有自己独立的组织机构，公司的主体身份是法人，享有民事权利能力和民事行为能力。 （3）公司的财产是公司拥有信用的基础，也是公司对外承担民事责任的基础。 （4）由于公司在人格上和财产上的独立性，股东不必对公司债务承担连带责任和无限责任。 （5）公司法人的民事权利能力由其法定代表人和授权代表人代为行使35.参考答案：B36.参考答案：C37.参考答案：错误38.参考答案：正确39.参考答案：B40.参考答案：A41.参考答案：C42.参考答案：A,B,C43.参考答案： 1必须依法产生； 2留置权成立前，当事人间应存在合法有效的合同关系； 3债权人按照合同约定占有债务人的动产； 4有因该标的物发生的债权未受清偿； 5留置权具有优先受偿的性质。44.参考答案：《授权委托书》；《授权委托书》；发出单位；领用单位45.参考答案： 主要是指公司的工会制度和公司职工代表参与公司管理和出任公司监事归成员的相关规定。46.参考答案：正确47.参考答案： 错误。 一般债权人会议成员，均可出席会议，享有表决权，但是对于债权尚未确定的债权人，如法院就其行使表决权而临时确定债券数额的，可以行使表决权，否则，不得行使表决权，别除权人则享有限制性的表决权。48.参考答案：C49.参考答案： 1.公司自设立登记候机告成立，取得法人资格，取得公司名称专用权，按公司章程所定营业范围营业。 2.可以发行股票 3.公司设立登记后，股东可以转让其股份，但不得退股。发起人持有的股份，须在法定期限届满后才能转让。 4.发起人和认股人自然转为公司的股东。创立大会自解散，董事会、监事会等正式成为公司机关，行使职权5.公司权利受法律保护50.参考答案：A51.参考答案： 商事关系有三个特征： 第一，商事关系发生在营业活动中，是一种营利关系 第二，商事关系主要涉及财产关系，不涉及与自然人相关的婚姻家庭等人事关系 第三，商事关系是具有公法因素的私法关系52.参考答案：A,B,C,D53.参考答案： A股是由我国境内的公司发行，供境内机构、组织、或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股票。 B股是人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的股票，B股公司的注册地和上市地都在境内，只不过投资者在境外或在中国香港、澳门及台湾。 H股，即注册地在内地、上市地在香港的外资股。纽约和新加坡上市的股票分别叫做N股和S股54.参考答案：A,B,C,D55.参考答案：B56.参考答案： 证券法的公开、公正和公平原则，也称“三公”原则，是贯彻于证券发行和交易全过程的最重要的原则，是证券市场健康发展的有力保障。我国《证券法》第3条规定：“证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。” （1）公开原则  公开原则是现代证券法的基础原则。按照公开原则，证券的发行和交易必须遵循公开原则，发行人以及相关当事人应当真实、准确和完整披露与证券发行和交易有关的各种重要信息，避免在信息披露中的虚假陈述、重大误导和遗漏，保证投资者对所投资的证券有充分、全面和准确的了解。  公开原则的核心是信息公开，在公开原则支配下，信息公开分为发行信息的公开和发行后信息的公开。所谓发行信息的公开，也称为“信息的初期披露”，是指发行人首次发行证券时，必须向投资者披露与发行人以及所发行证券有关的所有重要信息，发行人应当保证信息的真实、准确和完整，不存在虚假陈述、重大误导和遗漏；发行人聘请的中介机构，也承担促进信息真实、准确和完整的义务。所谓发行后信息的公开，也称为“信息的持续披露”，即要求发行人以及相关机构和人员在证券发行结束后，定期或者不定期地向公众披露公司的财务和经营情况。为了实现公开原则，我国《证券法》规定了信息预披露制度、信息披露制度、证券承销以及保荐制度、证券欺诈的法律责任制度等。 必须注意到，在完善证券市场法制过程中，要注意平衡公开原则与保守商业秘密之间的关系。过度强调保守商业秘密，将使投资者陷于危险中；片面强调公开原则，也将影响发行人的合法利益。为了平衡各方的权益，立法者要制定合理的信息披露规则，监管机关要适时调整信息公开的范围和方式，通过制定、实施可行的技术规范，妥善处理公开原则与保守商业秘密之间的关系。  （2）公正原则  公正原则是重要的证券法原则，强调各方管理者应当公正、不偏不倚地介入证券市场。公正以立法公正为前提。公正是对证券监管者和裁判者的法律要求，监管者、裁判者应当站在第三方立场上，超然和中立地对待证券市场各方参与者之间的利益关系。监管机关以及司法机关，应该约束内部成员参与证券投资，禁止监管机构和司法机构人员利用职权之便，为利益相关者提供便利，不得徇私枉法，不得接受不正当利益，应公正地处理监管和裁判事务。监管机关依法实施监管，裁判机关依法裁判。监管机关和裁判机关不得越权监管和裁判，不得为了部门或者局部利益损害法律的统一性和严肃性；要尊重市场规则，不干预正常的市场行为。政府监管机关应该公正对待各方参与者，不得采取歧视政策。监管机关应当在法律框架内公