2024年国家开放大学(电大)-金融(证券投资方向)专科考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年国家开放大学(电大)-金融(证券投资方向)专科考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.保险公司主要是依靠投保人缴纳保费和发行人寿保险单等方式筹集资金。2.期货交易与远期交易有何区别？3.紧缩性的财政将导致国民收入的增长，进而刺激进口。4.期权交易的买卖双方都必须支付保证金。5.确定债券的发行利率，主要依据以下（）因素A、债券的期限B、债券票面利率C、有无可靠的抵押或担保D、市场利率水平及变动趋势E、债券利息的支付方式6.（）不是计算机病毒的特点。A、传染性B、偶然性C、潜伏性D、破坏性7.在Windows中，终止应用程序执行的正确方法是（）A、将该应用程序窗口最小化成图标B、鼠标双击应用程序窗口右上角的“还原”按钮C、鼠标双击应用程序窗口中的标题栏D、鼠标单击应用程序窗口右上角的“关闭”按钮8.投保人或被保险人对保险标的的保险利益以保险标的的实际价值为限，但保险金额超过保险标的的实际价值部分仍然有效。9.同普通股票相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点。10.写出完成下列功能的UNIX命令。列出扩展名为sys的所有文件。11.如果是开放型资金，投资者可以随时购买，也可以随时请求赎回。12.证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有明显的优势（）。A、直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询B、突破了时空限制，投资者可以随时随地交易C、更加安全D、成本低13.证券投资基金与股票、债券有什么区别？14.高负债是商业银行区别于其他企业的重要标志之一。15.大额定期存单的价格一般有两种形式：一是（），二是（）。16.（）技术将软化固化集成到硬件系统中，将硬件和软件系统一体化。17.一般情况下，企业多在资本.市场上活动，是（）上最重要的筹资者。A、票据市场B、证券市场C、股票市场D、债券市场E、外汇市场18.利率敏感性缺口大于零时，意味着利率浮动资产中有一部分来自固定利率负债。19.头肩底向上突破颈线，（）突破的可能性大。A、成交量较小B、成交量较大C、成交量比较温和D、与成交量无关20.做多头的大户把股价抬高，造成热烈的上涨气氛，空头害怕，要急于补回，而多头还在不断地买入股票，使得空头无法轧平，这时空头只得与多头协商，任由多头随意开价。这种股票操作方式叫做（）。A、轮做B、操纵C、轧空D、转账21.按照我国担保法的规定，可以用作质押的物权是（）。A、有价证券B、机器设备C、房地产D、依法可转让商标专用权22.各国政府可以通过在外汇市场上买卖外汇来固定其货币汇率的走势。23.什么是商业银行流动性风险？如何对商业银行进行流动性风险管理？24.对各类证券从业机构的欺诈客户行为，根据不同情况，可以处以（）A、应单处或者并处警告B、限制或暂停其证券经营业务C、没收非法所得D、罚款25.我国保监会把（）的监管作为中国现代保险监管体系的三大支柱。A、资金运用B、偿付能力C、公司治理结构D、保单设计E、市场行为26.银行汇票的提示付款期限自（）起1个月。A、到期日B、出票日C、承兑日D、交付日27.××企业于2009年1月19日向开户银行缴存现金121，780. 00元，于2009年2月13日用现金支票支取现金3，245. 00元，于2009年2月20日从活期存款账户转出500，000. 00元，存为通知存款。2009年3月20日银行结计活期存款利息22，231. 50元。写出结计利息的会计分录。28.组成计算机CPU的两大部件是（）。A、运算器和控制器B、控制器和寄存器C、运算器和内存D、控制器和内存29.财务分析的主要方法有（）A、比率分析法B、差额分析法C、现金流量分析法D、比较分析法30.在Excel中，若C2单元格没有设置单元格格式，向C2单元格输入"02／l／2”后按Enter键，则C2单元格内显示（）。A、02／1／2B、lC、2002—1—2D、2／l／231.移动平均线是对一定时间内的（）加以算术平均并滚动计算，连接而成的一条趋势线。A、股票最高价格B、股票最低价格C、股票收盘价格D、股票开盘价格32.美国中央监管机构包括（）。A、美联储B、联邦存款保险公司C、金融机构监管局D、金融交易和报告分析中心33.简述只读存储器（ROM）和随机存储器（RAM）的区别。34.某银行收到存入人民银行款项的利息40000元。要求写出会计分录。35.下列关于债券的判断正确的有（）A、价格与市场利率反方向变动B、市场利率的波动幅度一定时，债券偿还期越长，其价格波动的幅度就越大。但价格变动的相对幅度随期限的延长而缩小C、市场利率的波动幅度一定时，票面利息率较低的债券价格波动幅度较大D、对同一债券，市场利率下降一定幅度所引起的债券价格上升幅度，要高于由于市场利率上升同一幅度而引起的债券价格下跌幅度E、可以利用持续期指标衡量债券价格对利率变动的敏感度36.证券市场资金不能做长期占有使用。37.简述银行对信用风险的管理。38.股份公司的股本被分成许多等值的单位，叫做（）A、股份B、股票C、股金D、股东39.最基本的网络拓扑结构是（）A、总线型B、层次型C、分组型D、交换型40.货币期货的标的物是（）A、股票B、股票指数C、外汇汇率D、利率41.开放型基金与封闭型基金的主要区别为（）A、基金规模的可变性不同B、基金单位的买卖方式不同C、基金单位的买卖价格形成方式不同D、基金的投资策略不同E、基金的融资渠道不同42.保险商品种类繁多，保险商品的丰富多样性，通常反映了一个国家保险市场的发达程度。43.简述股票、债券的基本特征及区别。44.用以衡量企业偿付借款利息支付能力的指标是（）A、利息支付倍数B、流动比率C、速动比率D、应收账款周转率45.不属于UNIX系统中的文件为（）。A、普通文件B、目录文件C、特别文件D、系统文件46.参加回购协议资金需求方主要是（）。A、地方政府B、大企业C、商业银行D、中央银行E、证券经纪人47.在场外交易市场交易的证券不仅可以是已经在交易所上市交易的证券，还可以是还未在交易所上市的各类证券48.根据《证券法》规定，我国综合类券商的最低注册资本为5亿元。49.目前主要有哪三种容错技术可用提高网络服务器的可靠性？50.试述发展中国家对国际性股份公司的管理。51.根据我国《证券法》的规定，证券交易所的提供证券集中交易场所的不以营利为目的的法人。这表明我国的证券交易所不是公司制。52.商业银行的信用创造，要受中央银行存款准备金比率、自身现金准备率及贷款付现率的制约，商业银行的信用创造能力与上述比率成反比。53.简述网上银行的风险有哪些？54.股票在实质上代表了股东对股份公司的（）。A、产权B、所有权C、物权D、债券55.对证券市场有负面影响的因素有（）A、政府发行国债B、银行利率调低C、战争D、政府降低税率56.中文WORD97是在（）环境下运行的。A、UCDOSB、WINDOWS3.1C、DOSD、WINDOWS9857.金融市场衍生工具交易所一般由交易大厅、经纪商、交易商三部分组成。58.“五级”分类的方法只适用于商业银行的贷款业务。59.某企业发行期限为5年，票面利率10%，面值1000元的债券，单利计息，分别计算下面情况的发行价格。市场利率10%，每半年计算并支付一次利息。60.我国商业银行的分支机构不具有法人资格。61.A银行金融街支行2008年6月30日清点现金时，发现长款100元，经主管审批后按暂收款项列账，经查找后无法确定长款原因，经主管行长批准后于2008年7月3日列为营业外收入。要求写出上述业务的会计分录。62.农业保险的主要业务种类有哪些？63.银行每日核对的内容有哪些？64.银行的代理融通有两种形式，一种是（），另一种是（）。65.优先股属于混合型股票，它同时具有（）和（）的某些特点。66.一般来说，上市公司目前的盈利水平较好，其在二级市场的股价也高。67.按照一般的产业分类方法，金融往往被归入（）A、工业产业B、服务业产业C、信息产业D、第二产业68.股票的买卖双方直接达成交易的市场称为（）。A、场内交易市场B、柜台市场C、第三市场D、第四市场69.由于银行在调整不同工具所收取和支付的利率时匹配不当而造成的风险称为（）。70.论述股份公司发行股票的原因和目的。71.证券公司是指专门从事各种有价证券经营及相关业务的金融机构。72.我国《证券法》第七十九条规定，投资者持有一个上市公司（）应当在该事实发生之日起三日内向证监会等有关部门报告。A、已发行股份的10%B、总股份的5%C、总股份的10%D、已发行股份的5%73.公司股本总额超过4亿元人民币的，向社会公开发行股票的比例在25%以上。74.汇率变动对国内经济的影响，具体表现在对物价、产量与（）、资源配置等方面。A、产出B、GDPC、GNPD、收入75.按照（）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。A、是否可以赎回B、组织形式C、经营目标D、投资对象76.下面哪些属于同业拆借市场的参与者：（）。A、中央银行B、商业银行C、非银行金融机构D、企业E、拆借中介机构77.票据转让背书欠缺记载被背书人名称和背书人签章的背书无效。78.在向Excel工作表单元格中输入公式时，编辑栏上“√”按钮的作用是（）。A、取消输入B、确认输入C、函数向导D、拼写检查79.十六进制数400转换成十进制数为（）。A、4096B、1024C、512D、25680.资源管理器窗口中的状态栏位于窗口底部，占一行，用于显示（）状态。A、鼠标器B、文件夹和文件名C、前一个操作D、当前的操作81.金融市场形成后，信用工具便产生了。82.银行把自己的力量集中在其一个或几个细分市场上，实行专门服务，此种目标市场战略称为（）。A、无差异市场战略B、差异性市场战略C、集中性战略D、市场补缺者战略83.简述黄金市场价格的影响因素。84.在Word97的文档以文件形式存放于磁盘中，其默认的文件扩展名为（）。85.简述商业银行资产管理理论的内容。86.银行承兑汇票的价值有哪些？87.在DOS系统中，所谓内部命令是指（）的处理命令。88.有价证券通常包括（）A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、凭证证券89.计算机存储信息的基本单位是字节Byte，1KB是（）字节。A、210B、220C、230D、21MB90.2001年1月1日，东方公司购入朕友公司发行的5年期债券，面值1000元，发行价900元，票面利率8%，单利计息，每年末付息一次，分别计算下列情况的投资收益率。2006年1月1日到期收回。91.下表是某商场服装部销售利润表。 若该表格已经输入到Excel表中，一起在Excel完成以下任务。 依据一季度销售利润总计得多少进行评比，评出“优秀”、“良好”和“一般”。请写出B6单元格中的公式，该公式计算内衣的评比结果，并且能复制到C6：F6计算出其他商品的评比结果。 评比结果如下： 10000≤销售利润总计，为“优秀”； 5000≤销售利润总计＜10000，为“良好”； 销售利润总计＜5000，为“一般”；92.证券市场监管的目的不包括（）A、健全证券市场体系B、保护投资者利益C、维护证券市场正常秩序D、加强政府对证券市场的控制和干预93.股票收购是公司购并中卖方最愿意接受的一种出资方式。94.证券交易所组织形式有（）和（）。我国上海和深圳证券交易所是（）。95.货币市场包括金融同业拆借市场、回购协议市场、融资租赁市场、银行承兑汇票市场、大面额可转让存单市场等。96.证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（）是证券中介机构。A、证券交易所B、证券公司C、会计师事务所D、资产评估机构97.试述证券投资基金的投资优势。98.在进行项目市场预测时，如果掌握的是大量相关性数据，则需选用（）A、德尔菲法B、时间序列预测法C、主观概率法D、回归预测法99.信托的职能总体而言是“受人之托，履人之嘱，代人理财”。100.责任保险通常包括（）。A、公众责任保险B、产品责任保险C、雇主责任保险D、保证责任保险E、职业责任保险第I卷参考答案一.参考题库1.参考答案：正确2.参考答案： （1）交易双方关系及信用风险不同。（远期交易双方直接签订远期合约，具有合同责任关系，双方签约后，必须严格执行合同。在合同期内，如果市场行情朝着不利于远期交易的某一方发展，那么这一方也不能违约。但是，如果远期交易的一方因缺乏奖金或发生意外事件，便有可能出现难以履约的情况，因此具有信用风险。而期货交易则不然，期货交易的对象不是具体的实物商品，而是一纸统一的“标准合同”，即期货合约。在交易成交后，并没有真正移交商品的所有权。在合同期内，交易的任何一方都可以及时转让合同，不需要征得其他人的同意。履约既可以采取实物交割的方式，也可以采取对冲期货合约的方式，因此无信用风险。） （2）交易合约的标准化程度不同。（远期交易的交易品种、交易数量、交割日期、交割地点、交割程序均由交易双方自行议定。而期货交易则是标准化的合约交易，交易品种、交易数量、交割地点、保证金、交割程序都是标准化的。） （3）交易方式不同。（期货交易在期货交易所内进行，买卖双方委托经纪人公开竞价。远期交易则为场外交易，双方可以直接接触成交。） （4）结算方式不同。（期货交易双方都要交纳保证金，而且实行每日结算制，每天都必须通过清算所按照当天的收盘价结清差价。远期交易则不需要交纳保证金，而且是到期一次交割结清。） （5）实际交割量不同。（期货交易双方在合约到期前随时可以实行相反的交易进行“对冲”或“平仓”来结束自己的责任，因此期货交易不一定发生实际交割。据统计，在完善的期货市场中，实际交割量小于1%。远期交易则不同，到期必须实际交割。）3.参考答案：错误4.参考答案：错误5.参考答案：A,C,D,E6.参考答案：B7.参考答案：D8.参考答案：错误9.参考答案：正确10.参考答案：ls*.sys11.参考答案：正确12.参考答案：A,B,D13.参考答案： ①它们所反映的关系不同。股票反映的是所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；而证券投资基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证。 ②它们所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要是投向实业领域。证券投资基金是一种间接融资工具，筹集的资金主要是投向有价证券。 ③它们的投资收益和风险大小不同。股票收益是不确定的，它取决于发行公司的经营效益，相对而言，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券的收益则是事先确定的，是一种低风险、低收益的投资品种；证券投资基金投资于有价证券，而这种投资选择可以灵活多样，是一种风险适中、收益稳健的投资品种。而且，证券投资基金能满足那些不能或不便直接参与股票、债券投资的公众或单位的需要。14.参考答案：正确15.参考答案：面值发行；贴现发行16.参考答案：嵌入式17.参考答案：C,D18.参考答案：正确19.参考答案：B20.参考答案：C21.参考答案：A,D22.参考答案：错误23.参考答案： （1）流动性风险是指银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资。当银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金，从而影响了其盈利水平。 （2）流动性风险的管理： ①保证资产的流动性是通过准备金的形式实现的。 一级准备，又称一线储备或现金准备，包括商业银行库存现金、在中央银行存款以及同业存款等。二级储备，又可称为二线准备金，主要包括短期国债、商业票据、银行承兑票据及同业短期拆借等；这些资产的特点是能够迅速的在市场上出售进行贴现，或者能够立即收回，因而流动性很强。 ②保持负债的流动性，则是通过下列创造主动负债的方法进行的，如从同业拆人资金、向中央银行借款、发行大额可转让存单、从国际金融市场借人资金等。24.参考答案：A,B,C,D25.参考答案：B,C,E26.参考答案：B27.参考答案： 借：利息支出    22231. 50元 贷：活期存款    22231. 50元28.参考答案：A29.参考答案：A,B,D30.参考答案：C31.参考答案：C32.参考答案：A,B33.参考答案： 只读存储器（ROM）中的数据由产家事先写入，只可读取不可写入，断电后数据不丢失。 随机存储器（RAM）的数据既能读出又能写入，断电后数据丢失。34.参考答案： 35.参考答案：A,B,C,D,E36.参考答案：错误37.参考答案： 银行对信用风险的管理一般包括： （1）信用风险评级。即对每个授信客户和每笔授信业务均进行评级。对借款人的信用评级通常是以外部评级资料为基础，根据本.行的评级政策和方法，对借款人的信用等级进行更细致的划分。对每笔授信的评级不仅在贷后定期进行，即使在提供贷款前，银行一般根据借款人的资信状况、授信的种类和数额、担保条件等因素对可能发放的授信事先评级，以便决定是否发放授信以及利率、费用和担保方式等。 （2）建立风险管理信息系统。风险管理信息系统对信贷风险管理具有极其重要的意义。管理信息系统的主要目的是随时获取信贷敞口的分布和集中情况，通常可根据要求及时收集、汇总在某地区、其行业、其产品以及某个风险级别等方面的授信情况。管理信息系统提供的这些信息，一方面在审批具体交易或者贷款时可资参考，另一方面的用途是为贷款组合管理提供数据支持，为风险评价模型的准确设立提供充分的历史统计数据基础。 （3）谨慎的信贷决策。银行的信贷审批决策机制可以大致分为委员会制和个人负责制。委员会制的特点是可以集思广益，从而做出相对正确的决策，缺点是耗时费力、效率低、不易分清个人责任；个人负责制正好相反。 （4）信贷检查。银行的内部稽核部门定期对信贷进行检查，以便发现和堵塞管理中漏洞。 （5）设立信用限额。可设立信用风险的限额有：对客户的限额；对关联公司的限额；对一个行业的最大信贷限额；对一个地区或一国的最大信贷限额。 （6）资产组合管理。贷款组合管理又称为集中性风险管理。如果以历史标准衡量，某—行业或某一评级类别中有较多的借款人的信贷评级出现下降，银行就应减少对该行业或该类级别的贷款。当发现贷款风险过分集中于某些行业、某些地区、某些产品、某一风险级别时，及时采取措施。38.参考答案：A39.参考答案：A40.参考答案：C41.参考答案：A,B,C,D42.参考答案：正确43.参考答案： 股票是股份公司签发的用以证明投资者股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。 股票的基本特征。 （1）权利性。股东有参与决策的权利、有表决权、发言权、监督权等。 （2）责任性。股东享有公司一定的权利，自然也就应对公司经营结果承担相应的责任和义务。 （3）非返还性。投资不是贷款，所以没有偿还期限。即不允许退股。 （4）盈利性。 股票收益主要来自： 一是公司发放的股息股利： 二是通过流通市场来赚取买卖股票的差价。 （5）风险性。 ① 公司经营亏损带来的风险。 ② 证券流通市场变化无常的风险。 ③ 投资者自身原因所造成的风险。 金融债券：是金融机构利用自身信誉向社会公开发行的一种债券，无需财产抵押。 公司债券 ：股份有限公司、国有独资公司和有限责任公司，为了筹措生产经营资金，依法发行公司债券，承诺在规定的期限内按确定的利率还本付息。 股票与债券的区别 相同之处：股票与债券都是金融工具，它们都是有价证券，都具有获得一定收益的权利，并都可以转让买卖。 两者的区别： ① 性质不同 ② 发行目的不同 ③ 偿还时间不同 ④ 收益形式不同 ⑤ 风险不同 ⑥ 发行单位不同44.参考答案：A45.参考答案：D46.参考答案：C,E47.参考答案：正确48.参考答案：正确49.参考答案： 1）磁盘镜像和磁盘双工 2）双机镜像 3）双机冷备份50.参考答案： 发展中国家作为东道国，对国际性股份公司的政策大致经历了两个阶段。 第一个阶段：从60年代初到70年代中期，大多数发展中国家对外国公司主要采取了严格限制和国有化的政策，以建立名族经济独立体系和促进名族经济的发展，保证经济的独立。 第二阶段：从70年代中期以后，大多数发展中国家对外国子公司主要采取既利用又限制的政策，即利用国际性股份公司的资金、技术、管理、营销渠道、信息条件等来发展民族经济，同时，又限制其实力扩展，以防其操纵本国经济。 这种既利用又限制的政策主要表现在以下几个方面： （1）限制投资领域； （2）限制出资比例与投资期限； （3）加强对子公司的监督管理； （4）给予优惠政策，吸引外资进入； （5）限制外国人员，控制本国人员工资数额。51.参考答案：正确52.参考答案：正确53.参考答案：网上银行的风险分为系统性风险和业务风险两类。前者包括有网络故障风险、黑客攻击风险以及由于技术更新快带来的系统设备投资风险;后者包括有操作风险、市场信誉风险、法律风险、信用风险、流动性风险、利率风险和市场风险。54.参考答案：B55.参考答案：A,C56.参考答案：D57.参考答案：错误58.参考答案：错误59.参考答案： 价格=1000×10%×1/2（P/A 10%/2 10）+1000（P/F 10%/2 10） =50×7.7217+1000×0.6139 =1000（元）（平价）60.参考答案：正确61.参考答案： 62.参考答案： 农业保险主要业务种类有以下几种： 1、种植业保险：它包含了农作物保险和林木保险，农作物保险包含生长期农作物和收获期农作物保险，林木保险包括人工栽培的人工林和人工栽培的果木林两大类。 2、养殖业保险：它包含 （1）畜禽养殖业保险包括牲畜保险和家禽保险。 （2）水产养殖业保险包括淡水养殖业保险和海水养殖业保险。63.参考答案： 每日核对是指每日会计核算结束后，对账务的有关内容进行核对。 主要核对以下内容： （1）总账各科目余额与同科目分户账或余额表的余额合计数核对； （2）总账余额与日计表余额核对； （3）现金总账余额与现金库存簿余额及库存现金核对。64.参考答案：权益转让；权益售与65.参考答案：没有投票权；有固定的股息66.参考答案：错误67.参考答案：B68.参考答案：B69.参考答案：基本点风险70.参考答案： 发行股票是股份公司筹措资金的基本手段，也是公司股本形成的过程。股份公司发行股票的原因和目的较为复杂，概括起来主要有两种情况；即筹措资金的发行，也称普通的新股发行；其他目的的发行，也称特殊目的的发行。 具体有以下几种情况： （1）筹集股东资本； （2）筹集扩大生产的追加资本投资； （3）为把公司债转化为股份而发行新股； （4）把公积金转为股本，发行新股； （5）为把盈利转化为资本而发行新股； （6）将公司资产重新估价增值转作资本，发行新股。71.参考答案：正确72.参考答案：A73.参考答案：错误74.参考答案：D75.参考答案：C76.参考答案：A,B,C,E77.参考答案：正确78.参考答案：B79.参考答案：B80.参考答案：D81.参考答案：错误82.参考答案：C83.参考答案：1.成本因素；2.供求因素；3.世界经济周期的波动趋势；4.美元汇价的变动；5.利率和通货膨胀；6.石油价格的变化；7.政治因素。84.参考答案：DOC85.参考答案： 资产管理理论又称流动性管理理论，根据其发展，主要有以下三种资产管理理论： （1）商业贷款理论，又叫真实票据理论，是商业银行的传统理论。商业贷款理论认为：银行的资金来源于客户的存款，而这些存款是要经常提取的。为了应付存款人难以预料的提款，银行