2024年企业文化企业建设知识竞赛-华夏基金企业知识考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年企业文化企业建设知识竞赛-华夏基金企业知识考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.手工修改网上交易直销预留银行资料，适用情况有（）A、网上交易预留银行卡丢失、毁坏B、网上交易预留银行卡升级更换卡号C、由于银行系统设置、字库老化等原因，导致网上交易预留的姓名与银行账户户名不一致，且无法自行通过网上交易系统变更D、基金账户销户2.基金持有人拥有的基金资产转让权或处分权是指（）A、基金持有人直接利用基金资产进行投资的权利B、基金持有人直接买卖基金资产的权利C、通过证券市场自由转让封闭式基金份额的权利D、基金持有人赎回开放式基金份额的权利3.华夏基金于（）正式受托进行社保基金资产的管理和投资。A、2000年9月B、2001年8月C、2002年12月D、2003年6月4.华夏基金管理有限公司员工在工作期间的一切与公司业务有关的研究成果归属（）所有。A、个人B、部门C、团体D、公司5.华夏基金管理有限公司成立后发行的第一支基金是（），募集份额（）。A、兴科基金；20亿份B、兴华基金；20亿份C、兴业基金；25亿份D、兴安基金，25亿份6.法律行政法规规定禁止参与股票的人员，直接或者以他人名义持有买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以（）的罚款。A、10%以上5%以下B、所买卖股票等值以下C、3万元以上30万元以下D、1万元以上5万元以下7.华夏基金管理有限公司保密事项不包括（）。A、本*公司内部规章制度和有关政策与程序B、基金的投资情况C、公司内部人事档案D、基金产品的费率表8.证券投资的交易成本不包括（）。A、固定成本B、变动成本C、人力成本D、买卖价差9.华夏基金管理有限公司的企业宗旨及其英文翻译为（）。A、为信任奉献回报；ThehealthyreturnonyourtrustB、为信任奉献回报；ThehighreturnonyourtrustC、健康回报基于信任；ThehealthyreturnonyourtrustD、健康回报基于信任；Thehighreturnonyourtrust10.依照《证券投资基金法》的规定，提高基金管理人报酬应当召开基金份额持有人大会审议，并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、30%B、50%C、1/3D、2/311.证券交易内幕信息的知情人包括（）。A、发行人的监事B、持有公司５％以上股份的股东C、发行人控股的公司高级管理人员D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员12.基金管理公司应与选定的证券商签订协议，取得（）个交易席位作为基金的专用交易席位。A、一个B、两个C、多个D、一个或多个13.股份有限公司董事会的决议违反法律、行政法规或公司章程、股东大会决议，致使公司遭受严重损失，参与决议且对决议未表示异议的董事要对公司负赔偿责任。14.开放式基金应当保持不低于基金资产净值（）的现金或者到期日在一年以内的政府债券。A、1％B、2％C、5％D、10％15.以下关于证券业协会的说法中，哪项是错误的？（）A、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人B、证券公司应当加入证券业协会C、证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会D、证券业协会的章程由会员大会制定，并报国务院证券监督管理机构批准16.与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A、投资风险较高B、投资活动所受到的限制和约束少C、基金募集对象不固定D、采取非公开方式发售17.华夏债券基金作为国内首只纯债券基金，向社会公开发行的日期为（），发行的规模为（）人民币。A、2002年9月16日；59.45亿B、2002年10月23日；59.45亿C、2002年9月16日；51.33亿D、2002年10月23日；51.33亿18.基金经理管理基金未满（）的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。A、3个月B、6个月C、1年D、2年19.资本*市场是融通长期资金的市场，它又可以分为（）。A、股票市场和债券市场B、中长期信贷市场和证券市场C、证券市场和货币市场D、短期资金市场和长期资金市场20.客户6月25日办理希望债券转托管转出，7月2日希望债券分红（分红方式是红利再投资），7月13日办理转托管转入成功后，红利再投资部分会自动转入到转入机构。21.基金管理人保存基金会计账册记录必须（）以上。A、3年B、10年C、15年D、30年22.员工在没有正式会议的普通上班时间可着半正式装，例如牛仔服、T恤衫。（）23.公司为申请股票上市交易向证券交易所报送下列文件中，哪项是错误的？（）A、上市报告书B、申请股票上市的股东大会决议C、未经审计的公司最近三年的财务会计报告D、法律意见书和保荐人出具的上市保荐书24.依照《证券投资基金法》的规定，封闭式基金招募说明书无需包括下列中的（）内容。A、基金募集申请的核准文件名称和核准日期B、基金份额的发售日期和期限C、基金收益的合理预期D、风险警示内容25.《证券法》关于发行人应当采用承销团方式发售证券的规定中，下列哪项是错误的？（）A、适用于向不特定对象公开发行的证券B、发行证券的票面总值必须超过人民币一亿元C、由主承销和参与承销的证券公司组成D、承销团代销、包销期最长不得超过九十日26.单次连续5天（含）以上的病假，需出具正规医院的病假条，并及时将病假条交到人力资源部。27.华夏基金管理有限公司从事投资和研究的员工应遵守的原则不包括（）。A、任何时候均应以专业和复合道德操守的方式行事B、为着公司的利益行事C、为着客户的利益行事D、行为应当具有独立性和客观性28.临时停市（）。A、由国务院决定，证券交易所执行B、由国务院证券监督机构决定，证券交易所执行C、由证券交易所决定，并报告当地地方政府D、由证券交易所决定，并报告国务院证券监督管理29.下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（）。A、证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任B、证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用C、证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息D、证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入30.基金发起人、基金管理人和基金托管人之间就托管业务中的关系及各方的权利与义务等内容订立的协议是（）。A、基金契约B、发起人协议C、基金托管协议D、基金招募协议31.根据《华夏基金管理有限公司员工投资行为管理暂行办法》，员工在公司任职期间，本人及直系亲属的股票和股权投资行为适用本办法。直系亲属包括：（）A、员工本人的父母B、员工本人的配偶C、员工本人的子女D、员工本人的兄弟姐妹32.下列关于华夏基金企业文化中“诚信”的释义，说法不完全确切的是（）。A、责任是基金管理公司发展的基石，诚信是公众接受共同基金的根本原因B、诚信是基金行业从业人员最基本的行为规范C、基金行业的特点决定了我们责任重大：这里的责任不仅仅是一种简单的职责，而是一种立足于信任之上，为客户、员工、股东和社会尽职尽责的一种使命D、基金行业的特点是“受人之托，代人理财”，关键是诚信二字33.根据《华夏基金管理有限公司保密管理办法》，下列说法中不正确的有：（）A、公司的投资交易数据和信息在公司秘密等级中属于“机密”。B、公司员工在日常工作中，因履行本职工作职责，直接接触或使用保密信息的，应严守秘密，不得将属于秘密范围的文件、资料、刊物和其他物品置于非工作场所。C、员工可以不得在外部网络自行发布可能涉及公司秘密事项的信息，但在公司内网范围内可以自行发布。D、各部门对外发送保密信息，应当采用书面方式或公司可记录电子方式（如公司邮箱），确保留有记录。34.基金的后端收费是由投资者支付给（）；而赎回费却是由投资者支付给基金本身。A、基金B、基金公司C、管理公司D、基金发起人35.主动型基金和被动型基金划分的主要依据是（）。A、依据基金的组织形式不同B、依据基金的投资对象不同C、依据基金的投资目标不同D、依据基金的投资理念不同36.因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合规定的比例或者基金合同约定的投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。A、三个交易日B、五个交易日C、七个交易日D、十个交易日37.母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。A、指数基金B、对冲基金C、伞型基金D、开放式基金38.根据《证券法》规定，证券交易所的总经理由谁任免？（）A、证券业协会B、国务院证券监督管理机构C、证券交易所会员大会D、证券交易所理事会39.华夏基金员工如因公外出，部门负责人以上员工须经公司总经理批准，其他员工须经（）批准，未办理有关外出手续者，按旷工处理。A、部门负责人B、公司总经理C、部门分管领导D、部门其他员工40.华夏网上交易可以用民生银行卡办理定投。41.企业只推出单一产品，运用单一的市场营销组合，力求在一定程度上适合尽可能多的顾客的需求，这种战略是（）。A、无差异市场营销战略B、密集市场营销战略C、差异市场营销战略D、集中市场营销战略42.开放式基金份额的申购费用的计算采用（）法。A、内扣B、外扣C、加成D、回扣43.基金管理公司投资管理的基本目标是（）。A、高回报B、分散风险C、高管理费和手续费D、为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全44.证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料，其保存期限不得少于（）年。A、五年B、十年C、二十年D、二十五年45.下列哪些作品属于职务作品：（）。A、员工以自己名义发表的散文、诗歌B、公司员工在公司任职期间完成但与公司业务无关的研究成果C、公司员工在公司任职期间完成的或发表（无论以自己名义或以公司员工名义）的与公司业务有关的研究成果或发表的文章属于职务成果D、公司员工在公司离职后完成的或发表（无论以自己名义或以公司员工名义）的与公司业务有关的研究成果或发表的文章属于职务成果46.混合基金的特点包括（）。A、基金持有人既是所有者又是基金管理人B、既持有股票又持有债券，各自的比例依情况而定C、既持有金融期货又持有金融期权，各自的比例依情况而定D、基金风险一般较股票基金小，而收益较债券基金高47.下列报告需要中国证监会核准的有（）。A、基金合同B、上市公告书C、年度报告D、公开说明书48.第一家证券投资基金诞生于（）。A、美国B、英国C、德国D、法国49.2000年1月19日，公司的注册资本由7000万元增加至（）万元。A、10000B、15000C、13800D、2000050.基金管理公司投资决策委员会是基金管理公司的（）A、常设机构B、最高投资决策机构C、最高权力机构D、执行机构51.华夏基金目前获得的业务牌照包括：（）A、封闭式基金和开放式基金的管理。B、全国社保基金投资管理人。C、企业年金基金投资管理人。D、ETF基金管理人。E、特定客户资产管理人。52.2000年4月7日，获人事部批准，华夏基金设立了基金业第一家（）。A、金融课题研究小组B、博士后科研工作站C、人行资本研究后备小组D、中科院经济观察分站53.华夏网上交易建行卡从华夏现金增利转到行业精选，转换费率可以打4折。54.中国人民银行负责反洗钱资金监测的组织为（）。A、中国人民银行反洗钱监测分析中心B、中国人民银行营业管理部C、中国人民银行各分行D、中国人民银行反洗钱处55.通过华夏网上交易用建行卡认购盛世精选基金，认购费率可以享受八折优惠。56.根据《金融机构大额及可疑交易报告管理办法》，客户频繁转托管的定义为（）。A、营业日每天发生2次以上；B、营业日每天发生持续3天以上；C、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；D、营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。57.基金清算后的剩余资产归（）所有。A、基金发起人B、基金托管人C、基金持有人D、基金管理人58.危机面前所有人应以（），（）均有义务将获取到的有关公司的各种不利传闻或媒体报道及时反馈市场推广部。（）A、公司利益为重公司各部门员工B、稳妥处置为原则公司各部门员工C、稳妥处置为原则公司各部门负责人D、公司利益为重公司各部门负责人59.下列为金融机构反洗钱工作职责的为（）。A、执行大额交易和可疑交易报告制度；B、建立客户身份识别制度；C、配合有关机关开展反洗钱调查；D、保密义务。60.基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人应当在基金份额发售的（）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上。A、3个工作日B、3日C、2个工作日D、2日61.以下哪些场合需着正装出席：（）。A、公司总结计划会B、基金经理述职会C、管委会及各专业委员会会议D、公司对外举办的各项市场营销及其他活动62.（）是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以此为中心上下波动。A、基金面值B、基金的发行价格C、1.01元D、基金份额净值63.华夏基金管理有限公司取得全国社保理事会确定的首批投资管理人资格的时间为（）。A、2001年7月18日B、2002年12月13日C、2002年11月13日D、2001年9月16日64.以下不属于《证券法》所称之内幕信息的是（）A、已公开的公司分配股利的计划B、公司股权结构的重大变化C、公司营业用主要资产的抵押､出售或者报废一次超过该资产的百分之三十D、公司的董事､监事､高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任65.华夏基金管理有限公司成立于（）。A、1998年4月8日B、1998年4月9日C、1998年8月8日D、1998年9月9日66.下列关于华夏基金企业宗旨“为信任奉献回报”的释义，说法不正确的是（）。A、信任意味着责任：客户通过购买基金，把钱交给我们，就等于把信任交给了我们，我们也就承担起了为客户理财的神圣责任B、我们始终把客户的利益放在一切工作的首位，始终怀着一颗对客户感恩的心C、将这种信任化作责任，把这种责任化作动力，用自己的实际行动创造业绩，实现自己的郑重承诺，为客户奉献满意的回报D、回报是要强调绝对的正收益，就是要真正实现客户资产的保值和增值67.股份有限公司公开发行股票，向国务院证券监督管理机构报送的下列文件中，依照法律的规定，不是必须要报送的是（）A、发行保荐书B、发起人协议C、招股说明书D、公司章程68.以下关于《证券法》规定的证券交易内幕信息知情人的类型中，哪项是错误的？（）A、证券交易所的有关人员B、证券监督管理机构工作人员C、发行人控股公司的监事D、持有公司百分之三以上股份的自然人69.下列属于人民银行反洗钱工作管理职责的有（）。A、负责反洗钱的资金监测；B、制定反洗钱规章；C、职责范围内调查可疑交易活动；D、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况。70.在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）。A、现金股息B、股票股息C、财产股息D、负债股息71.中信现金优势，每日计算收益，并于每月最后一日将当月收益结转为相应的基金份额计入投资人基金账户。72.每只基金通过一个证券经营机构买卖证券的年成交量，不得超过该基金买卖证券年成交量的（）。A、20％B、30％C、40％D、50％73.依照《证券法》，符合以下哪种情形时，证券交易所可以做出暂停该公司股票上市的决定？（）A、上市公司财务报告作虚假记载且拒绝纠正的B、上市公司最近二年连续亏损的C、公司解散或者被宣告破产的D、公司有重大违法行为的74.所谓"基金投资能够跑赢大市"的导向认为证券投资基金是专家理财，其投资于股市的收益水平将高于（）的平均收益水平。A、股市B、银行利率C、债券利率D、国债利率75.网上交易招行卡客户若身份证非自然升位，可请客户邮寄相关资料，由工作人员手工更改。76.当日赎回50ETF份额获得的证券，同日可以卖出，但不得用于申购50ETF基金份额。77.依照《公司法》，以下不属于有限责任公司法定设立条件的是：（）。A、股东符合法定人数B、股东出资达到法定资本最低限额C、有公司名称D、有固定生产经营场所和必要的生产经营条件78.按照我国有关规定，基金成立3个月后，如基金持有现金比例高于基金资产净值的（），超过部分不计提管理费。A、10％B、15％C、20％D、25％79.基金下列说法错误的是：（）。A、A、B和C类是同一只基金的不同收费模式B、A类为申购费前端收取，无赎回费；B类为申购费后端收取，无赎回费C、C类申购赎回均没有费用，但是会收取每年0.3％的销售服务费用，按天从基金资产中计提D、由于收费模式的不同关于华夏债券，债券A/B类具有相同的净值，而C类由于每天计提销售服务费，基金净值与债券A/B类不同80.客户把稳增基金转托管到华夏网上交易不收取转托管转入费用。81.以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是（）。A、指数基金B、成长型基金C、收入型基金D、平衡型基金82.华夏基金企业使命的内容不包括：（）。A、为客户提供优质的投资理财产品和服务，使客户财富不断增长，提升客户生活品质B、为员工提供职业发展空间，帮助员工创造业绩，成就自我C、力争管理费收入稳定快速增长，从而实现股东价值最大化D、推动资本*市场健康发展，为社会创造价值，为国家建设做贡献83.网上交易定投沪深300基金，定投金额最低200元，未设置上限。84.基金管理公司分支机构的法律责任由（）承担。A、自行承担B、基金管理公司C、分支机构和公司共同承担D、以上均不是85.不同广告媒体所需成本是有差别的，其中最昂贵的是（）。A、报纸B、电视C、广播D、杂志86.基金经理可以为其亲属操作股票。87.如果法律有特别规定，公司也可以成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。88.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由（）承担。A、证券交易所和登记结算公司B、基金自身设立的注册登记机构C、基金托管人D、基金销售机构89.有价证券具有（）的经济和法律特征。A、产权性、收益性、变通性、风险性B、产权性、收益性、变通性、非返还性C、产权性、收益性、流动性、风险性D、产权性、期限性、收益性、风险性90.根据反洗钱工作的相关要求，在为客户办理开户及申购业务时，应该（）。A、要求客户出示身份证件或者身份证件复印件；B、如对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；C、交易记录，自交易记账当年记起至少保存3年；D、客户身份资料，自交易关系结束当年或一次性交易记账当年记起至少5年。91.建立基金品牌的最重要的因素是（）。A、基金营销B、基金个性C、基金业绩D、基金产品和服务的能见度92.基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。逾期没有开业的．原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》（）。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月93.以下对华夏基金企业愿景的释义，不完全正确的是：（）。94.依法必须披露的信息，应当在国务院证券监督管理机构指定的媒体发布，同时将其置备于（），供社会公众查阅。A、证券交易所B、公司住所C、各大证券公司D、基金公司95.投资者于T日卖出LOF基金份额后的资金（）日可用，（）日可取（T日也可以作回转交易）。A、TB、T+1C、T+2D、T+396.中小板ETF在场外渠道（建设银行、华夏基金理财中心、网上交易）的申购申请，在（）个工作日可通过交易渠道查询申购确认情况；场外的赎回申请，在（）个工作日可通过交易渠道查询赎回确认情况。A、T＋5；T＋4B、T＋3；T＋2C、T＋4；T＋3D、T＋2；T＋197.关于华夏基金企业标识的释义，说法不正确的是（）。A、标志以“天地人”为基本构架，以古典哲学思想为理论基础B、外面的两条龙表示天，含有“飞龙在天”的意思，两条旋转的龙是宇宙模式的具象，与宇宙化生模式相统一，与“道”相统一C、龙内的圆环表示地球和海水，寓水能生金D、中心图案是人文的象征，对汉字的“金”字进行了高度的概括和抽象。金代表财富。“金”字形给人的感觉是稳健、发展98.某基金经理因朋友关系或收受巨款而动用基金资产在高价位接受其抛出股票是违规的。