如何审时度势巧妙平衡-家族办公室与私人财富管理格局多变

如何审时度势巧妙平衡家族办公室与私人财富管理格局多变2024年全球商业复杂性指数私人财富和家族办公室富的管理、保护与转移方式深受地缘政治事件更以及客户期望提升的持续影响。虽然有一些意义上的风险厌恶情绪有所消退，但全球环境定性。2024年里二十多个国家面临着持续不断的冲突以及选举事件，包括即将到来的11月的美国总统大选，进一步的专业人士必须适应变化多端的外部环境。TMFGroup发布了最新一期的《全球商业复杂性指数》），GBCI通过292个商业指数，深入分析了全球和地方上影响商业便利性的各种复杂要求。这些数据汇集成79个司法管（ESG）因素。TimHoughton，TMFGroup私人财富和家族办公室，全寻求平衡4估财富管理规划。地缘政治的不稳定性既是主剂，也是焦虑的源头，促使客户仔细审视其财首过去，亚洲和拉丁美洲的超高净值客户在多的服务提供商合作，通过设立特殊目的公司（SPV）管理资产。然而，地缘政治的动荡加上成本激增，让管理越来越难以执行。Houghton表示：“客户务整合到一个平台下，从而简化管理、降低成政治动荡带来的风险，确保在多个司法管辖区的服务。”在考虑整合运营时，家族仍需权衡声誉与质量，以及营商的复杂性、成本和便利例如，由于隐私问题，在某些司法管辖区实施实益18%29%14%17%22%经济合作与发展组织（OECD）实施的《通用报告准则》（CRS）凸显了这一趋势。这一跨司法管辖区自动交换金融经济合作与发展组织（OECD）实施的《通用报告准则》（CRS）凸显了这一趋势。这一跨司法管辖区自动交换金融办公室，正在通过加强合规框架来适应这些更严格的要过去的12个月中，投资者经历了动荡的局面。尽管风险厌恶情绪有所减弱，全球局势仍然不确定，加之2024年多国即将举行选举，更是让这种情况雪上加霜。经爆冷，法国、印度、南非和欧盟就是典型定性促使客户简化财富管理结构。后疫情时移成为趋势，并且鉴于当前的地缘政治环境可以帮助客户更高效地管理财富，并减少因↓7071↓72↓7374↓75↓76↓7071↓72↓7374↓75↓7677↓78法管辖区（GBCI2024）司法管辖区2024年排名开曼群岛法管辖区（GBCI2024）司法管辖区2024年排名开曼群岛↓79寻求平衡7留住和吸引人才已成为家族办公室和私人财富的另一个重大挑战。这一挑战因地区而异：在场状况和工会力量在不同地区存在显著差异；尔兰，立法变动则使人力资源和薪酬管理变得这场家族办公室和财富管理领域的人才竞争中创新策略来吸引和留住顶尖人才，例如提供理至关重要。例如，阿联酋为吸引人才并将自管理的优质司法管辖区，在立法改革方面取得阿联酋最近的立法变动，让企业提供了更灵活偿结构，展示了其前瞻性的思维方式和对创造人工智能（AI）程起到了关键性的作用。人工智能工具通过创建全面的客户档案，利用行为金融技术来优化客户关系管理实现了超个性化，能够根据客户独特的需求和生定制服务。人工智能可以实现日常任务自动化，察，从而减轻家族办公室和私人财富经理的行政们能够专注于战略决策、稳固客户。如此一来，司可以实现更高的效率和标准的服务实施，进一43%80%79%90% 78%净值：难度较大6%·净值：难度不大族办公室的行业格局。预计这将成为史上规富转移，估计未来25年将有约83万亿美元在代际之间转移ESG问题，积极走数字化路线提高效率，与此同时，技术和外包成为缓解风险的重要手段。这一转变正室和私人财富管理领域的优先事项和实践，新一代财富所有者高度重视环境和ESG问题，优先考虑道德投资和负责任的商业实践。Houghton表示型表现。”新一代财富所有者显然不仅仅满足于捐款，预计ESG资产市场将快速增长2。新一代财富所有者正在寻少也是旗鼓相当。Houghton指出：“新议基金（DAF）3的发展，在允许捐赠者参与决策过程的同1/news/articles/2024-07-10/ubs-sees-83-trillion-wealth-transfer-over-next-three-decades-?embedded-checkout=true2/professional/insights/sustain-able-finance/esg-aum-set-to-top-40-trillion-by-2030-anchor-capital-markets/3/reports/daf-report/求。这样可以确保客户财富的长期稳定和增我们在全球86个司法管辖区设有125家办事处，拥有超过10,000名员工。他们都秉持相同的服务与安全高标准，为客户提识。我们所涉足的司法管辖区贡献了全球国内生产总值（GDP）的92%以及外国直接投资（FDI）流入的95%。我们在客户的企业治理中发挥着重要作用，提供对计、税务、薪酬、基金行政管理和法人实体管理服务我们的全球服务模式和技术平台助力客户管控实体组我们为企业、金融机构、资产管理人、私募