《金融专业实务》考试试题

《金融专业实务》(中级[考试科目 全国经济专业技术资格考试设两个科目二、专业知识与实务。考生可从前述12个专业中任选1个专业(或子专业)报考。 602020100题。 基础知识科目考试，时间均为150分钟。上午：9：00—考生应携带黑色墨水笔、2B铅笔、橡皮，无声11月8（下午：2：00—经济基础知识（初、中级在金融市场j：，既是重要的交易主体又是临管机构之一的是( 下列证券中流动性风险最小的是 ) 大额可转让定期存单是由 )最早发行的 B．风险 C．流通 )。 C．5年期国债 15．资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在 )以上 A．F股 B．H股 C．B股 D．A股 18．2006年9月8日成立的我国首家金融衍生品交易所是 )_A．L海期货交易所 政府与金融市场 ) 下列属于直接金融工具的足 ) c．商业票据 投资基金的性质包括 )A．投资资金体现r一种信托关系 C．期限短D．流动性高 l 实际利率是由名义利率扣除 )后的利率 B．商品变动 c．物价变动 某投资者用10000元进行为期一年的投资，假定市场年利率为6％，利，皂、按半年复利计算， D．1 5．从2004年1月iH起，我国农村信用社贷款利率在人民银行制定的贷款基准利率基础上， B．现 c．有效利 某债券面值100元，每年按5元付息，10年还本，则其名义收益率是( c．(出售价格一购买价格)／市场价 假没P为债券价格，F为面值，C为票面收益，r为到期收益率，11是债券期限，如果按年复利计算，零 A..r=C/FB.r=(F/P)1/n-1 现有一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为2元，该债券的到期收益率 c．汇率风 15．如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于( 影响债权工具利率风险结构的因素有 ) 一般而言，导致利率上升的因素有 ) 在资金短缺的情况下，当利率开放后，可能会对宏观经济产生R一定影响，导致( 决定债券收益率的因素主要有 ) F=100C=8元，每年支付一次利息，2年后还本。请回答以下问题(保留两位 当市场利率为8％时，该债券的购买价应当是 )A．80 B.84 C.100 D.108如某13该债券的市场价格为80元，则当期收益率为( 假定某投资者以80元的价格买入该债券满有一年后以84元的价格卖出，则该投资者的实际收益率为 ) 。 A．物价水平B．票面收益 .5. 6。 10．B1 16 18BCD19 20 21 22 23ABCD24 。 9．以经营存款、贷款和金融服务为主要、Ik务，以盈利为经营目标的金融企业是( B．保险公 c．金融资产管理公 目前国家开发锟行的贷款主要是 ) B．交通银 C．中国民生银 A．上级与F级 B．金融资产管理公 C．中国保监 28．国家开发银行的贷款可分为几部分 ) B．优惠贷 c．软贷 E．硬贷29．下列属于直接金融机构的是) B．投资银cE30．证券公司的主要业务包括) 33．政策性金融机构的职能主要包括 ) 下列属于中国银监会统一监督管理的金融机构是 ) 1．商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的 ) B．调整和监 c．控制与监 A．大于1 B．小于1 c．大于1．5 8．下列哪一一指标越高，则流动性越差 ) 11．2004年以后，银行信贷不良资产包括次级类、可疑类( 15．反映商业银行在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化情况的报表是( 银行不良资产处置的主要手段包括 )A．拍卖企业B．法律追索 c．存款业务 资产饥债管理理论的基本要求是，通过资产、负债机构的共同调整，协调资产、负债项目在( 货款K、短期限结构管理 26。下列属于资产负债管理指标的有 ) 在我国刚银行资产负债管理制度的建立过程中，国家在1995年先后颁布的《中国人民银行法》和《商业银行法》中做出了法律规定。从1998年1月1日起，人民银行实行了( “H互融通”的信贷资金管理制度D“下列属于银行风险j扼生的客观因素有 ) 商业银行风险按产生原『大]划分，其中有 ) A.各项损失准 B．长期次级债 (：．普通股溢 商、f趾银行成本管理的基本原则包括( 下列属于商业银行营业外支出的项目有 ) c．坏账准备金 E人力资源激励制度8≯序号 业 序号 业 l 向光明没街r货款120万 ≯承诺当年11月向发电厂放款100万 吸收各种存款2000万 办理于当年11月到期国库券回购员 业务100万 □3 购进长海机器厂个业债券500万 1l 开办人身意外保险业务50万 □4≯受供电局委托收取瞒民川电费6()万元 向光明没备厂投资人股50万 ≯5≯ 办理居民委托投资80万元 ≯ 13 ≯ 阳火行办删票据再贴现20万元 ≯≯6 向城市商业银行拆人资金100万元 ≯为发电厂提供咨询暇务，收取服务费10万元≯7≯发行面向居民为主的命融债券500万元 ≯8≯代理政策性银行放款90万 ≯办理供电局未刑jfj】的票据贴现．{0玎元 A．办理于当年11月到期国库券回购业务10万元B。办理居民委托投资80万元C．向城市商业银行拆入资金100万元D．向央行办理票据再贴现20万元E．发行面向居民为主的金融债券500万元 A．为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B．办理居民委托投资80万元cI1100万元户D．向光明设备厂投资人股50万元E50万元 人购进长海机器厂企业债券500万元B．向光明设备厂投资人股50万元c．办理居民委托投资80万元D．向光明设铬厂贷款120万元E．办理供电局未到期的票据贴现30万元该银行吸收存款1000万元后，即存入中央银行200万元，按法定准备金率为7％计算，问该银行可动用在 A．200万元 8．180万元 C．160万元 D．130万元 4 1 39。 证券经纪 B．证券发行 c．证券交易 投资银行在公司的股份制改造．卜市、在二级市场再融资(或投资管理)以及发生兼并收购、出售资产等重 投资银行的最核心业务之一是 )证券发行与承销业 B．收购兼并业 C．基金管理业 c．第i市场 10．我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是 )A“ B“C“ D“l1．以下法案中，确立了美国投资银行与商业银行分业经营管理的法案是( c．格拉斯一斯蒂格尔 12·在IPO中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主承销商应当作出的操作是( A．用15％的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者c．用15％的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价L涨至发行价D15％的股票并按竞价方式销售给公众投资者 按照我国讧E监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采用( B．新设合 c．控股与被控 B．横向并 C．纵向并 C．白衣@-bD．黑衣骑士 )A·20家的符合证监会规定条件的机构投资者进行询价，确定发行价格区问以 按并购的出资方式划分，并购形式可分为 ) c．换股 在发挥金融中介作用的过程中，下列符合投资银行运作方式的是 ) 包 B．公开招 C．尽力推 E．余额包在投资银行的IPO业务中，根据股票供求双方在价格决定中的作用，新股发行的主要方式有( 我国IP0监管制度经历的主要阶段有 ) B“ c“D“ E“ 证券交易委托的种类主要有 ) c．延期支付及MB0基金 MBO主要的价格确定方法有( 38．2008年美国金融危机后，当前全球投资银行的发展趋势有( 39．我斟投资银行业面临的主要问题有 ) B．盈利模式同 C．行业集中度过 1 40金融创新就是 ) 西尔伯的约束诱致假说认为金融创新就是为了 ) 金融期 B．金融期 c．远期合 11．远期合约的最大功能是( B．信息不透 C．信息失 交易成本足指 ) 世界金融创新的背景是 ) 按金融创新的动因划分，金融创新可以分为 )等类型 c．股权转债权 衍生金融工具的主要内容有 ) A．逃避管制B。转移风险C。追逐利润 金融抑制是由于 ) E-夕h资金融机构进入造成的 金融对经济增长的作用主要表现在 ) 案例：根据“入世”20061211日始，我国向外资银行全面开放中国境内公民的人民币业务， D．海外上市E．成立邮政储蓄银行 外资银行在华注册，必须拥有 )至少10亿元人民币注册资本 B．至少8亿元人民币注册资本c．每个分行至少1亿元人民币营运资本D．每个分行至少5亿元人民币营运资本E．至少10个分行我国只许外资法人银行开展全面业务，这是 ) E．IMF的规定从上可知，国民待遇并非 ) 3．C 7．B 1 1 33．ACD 39．ABCD41．BCD42．AB43．AC44．AC。45。1．马克思货币必要量规律的理论基础是 ) A．Md=L1(y+)+L2(i-) A．恒常收入的作用B．货币供应量的作用c．利率的主导作用D．汇率的主导作用弗里德曼的货币需求函数强调的是()。A．恒常收入的影响B．人力资本的影响C．利率的主导作用D．汇率的主导作用 )。A．多 c．卖出债券、多存货 C．证券行市不稳定影 B．信贷收支状 c．财政收支状 C．货币供应量不 凯恩斯主义认为，人们持有货币的动机有 ) 对消费品的需 B．对投资品的需 c．对奢侈品的需 20．具有“流动性”的金融资产，有以下特征 ) 对货币供应量有决定性影响的因素有 ) 实现货币均衡的重要条件有 ) 合计 合计 整理可得：M0=(Aa一La)+(Ab一Lb)+(Ac一Lc) 28．在外汇储备大量增加的情况下，要使货币供应量不变，央行可采取 ) 1 261．通货膨胀的基本标志是 ) c．太少的货币追求太多的商 形成通货膨胀的直接原因是 ) 16．将工资、利息等的各种名义收入与物价指数相联系称为收入 ) 国外发生的通货紧缩，往往相伴随的是 )经济萧 B．经济繁 C．充分就 通货紧缩有利于 ) 不受影 B．降 c．升 治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行 ) 隐蔽型通货膨胀往往表现为 从总量上讲，导致通货膨胀的压力主要来自 ) 紧缩性的货币政策措施主要包括 ) 31．治理通货膨胀的主要政策措施包括 ) 为治理通货膨胀而进行的币制改革，是指政府下令 ) 通货紧缩的危害表现在 ) 治理通货紧缩的主要政策措施有 ) 1宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行的调节和干预，其中，金融宏观调控是指( B．稳定物价与充分就业 B．经济增长与稳定物价 我国货币政策目标的表述是 ) ．紧 B．宽 C．进攻 窗口指导属于 )货币政策工具 金融宏观调控存在的前提是商业银行是独立的市场主体B．中央银行为国有 货币政策的基本特征是 ) 调控社会总需求的两大支柱政策是 ) 货币政策最终目标之问存在矛盾的是 ) 货币政策中介目标应具有的特征包括 ) 中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括 ) 中央银行的负债业务主要有 ) 20061131115O．5个百分％的水平。这也是自1998年3月以来，我国法定存款准备金达到的最高水平。 3．D 7．A 1 39．B )。A．名 C．交易对方所有违反约 5．市场风险在类型不包括 ) 交易风 B．折算风 c．经济风 声誉风 B．流动性风 c．交易风 11．下列关于国家风险的正确表述是( 13．商业银行信用风险管理3c法和5c法属于( 事前管 B．事中管 C．事后管 14·还款能力出现明显问题，依靠正常收入不能保证还本付息，本息逾期90 ) C．区域性金融危 一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的 )内部性冈 B．外部性因 c．短期性因 市场风险包括 )利率风 B．信用风 C．汇率风 国家风险包括 )操作风 B．主权风 c．转移风 24·中国银行业监督管理委员会在《商业银行内部控制评价试行办法》中，认为商业银行内部控制的要素是 B．目标设 c．风险评 用于风险识别的方法主要有 ) 28．商业银行信用风险管理3c法所涉及的因素包括( C．现金流 商业银行信用风险管理5c法所涉及的因素包括( 信用风险的管理机制主要有 ) A．对借款人进行5c分析 33“ A．最低资本充足率要达到8％ c．对银行提出信息披露要 B．援救失败银行的成本占国内牛产总值的2％r- 导致金融危机的外部性因素主要有 ) 1 21ACD 25。 33．ABCD34．ABC35．BCD36．ACD37．ABD38．ACD39．ABCD1．金融监管属于 )的范畴 从2003年4月以来，( B．中国农业发展银行 11．峪测银行对单个借款人或者单个相关借款人集团的资产集中程度，又称为 ) 12．我国贷款质量指标中的不良贷款率，即不良贷款L．j贷款总额之比不得高_了( 13．我国规定银行对同一一借款客户贷款余额‘j资本净额之比不得高于( 15．冈经营管理状况的恶化或突发事件的影响，发牛支付危机、倒闭或破产危险的银行，称为( B．经营资 c．存款资 金融监管的基本原则包括 ) 银行监管的内奔包括 ) 银行资本主要包括 ) A．不良资产率不得高于4％ c．单一集团客户授信集中度不得高于15％ E．全部关联度不得高于50％我国衡量资产流动性的指标为 )流动性比例不得高于25％ c．流动性缺口率不得低于一 f、宜生幼的j#，晤导垒吉花1 ^寸1的粜源与圣击木幺l C．银行设施D．收益 挤提银行存款，于1998年6月倒闭。根据我国银行监管的规定，请分析并回答以下问题： 最低标准D．最高标准 39．银行机构的流动性比率 ) A·资本充足率不足8％ C·资本充足率不足4％D．核心资本充足率不足2％2001123113 序 项 期末余 实收资 资本公 盈余公 未分配利 贷款呆账准 投资风险准 本行发行的五年期以上的长期金融债 在非银行金融机机中的投 术核销呆 加权风险资 41．该银行的核心资本是) 42．该银行的附属资本是) 43．该银行的资本净额是) 1 一国货币升值对其进出口收支产生的影响是()。A．出口增加，进口减少B．出口减少，进口增加C．出口增加，进口增加D．出口减少，进口减少 c．该国对外流动借贷的状 B．经济交 c．易货贸 A．进出口需求弹性之和大于1 c．进出口需