安全风险控制管理

安全风险分析与管理吉宏伟运营管理部2015年5月12日内部保密资料目录一、风险及相关概念二、风险分析的基本内容三、风险评估四、风险控制五、风险监督风险及相关概念1．风险的一般理解：目前理论界还远未达成一致的认识，并没有一个统一的界定,主要有以下一些观点：(1)风险是结果（既有好结果，又有坏结果）的不确定性；(2)风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失；(3)风险是结果对期望（参照系）的偏离（正负向）；(4)风险是导致损失的变化；(5)风险是受伤害或损失的危险。风险及相关概念2．风险概念指人们在从事某种活动或决策的过程中，未来结果的随机不确定性。这种未来结果的随机不确定性，是指出现正面效应和负面效应的不确定性。从经济学的角度讲，正面效应就是收益，负面效应就是损失。安全角度：正面效应就是安全，负面效应就是事故伤亡与事故损失。我们通常所说的“安全风险”是指负面效应。风险及相关概念3．风险的构成要素安全风险构成要素：风险因素（危险因子）、风险事故、损失风险因素（危险因子）：风险因素是指促使某一特定损失发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因。它是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。主要包括：风险及相关概念（1）物风险因素：物质条件所构成的风险因素（2）自然风险因素：由自然力量所构成的风险因素（3）人风险因素：人心理状态和行为所构成的风险因素，即是指由于人们不注意、不关心、侥幸，或存在依赖保险心理，以致增加风险事故发生的机会和加大损失的严重性的因素。风险及相关概念风险事故：是指造成生命财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或间接的原因，是损失的媒介物。如：安全事故、火灾、车祸、疾病等。风险只有通过风险事故的发生，才能导致损失。风险事故意味着风险的可能性转化为现实性风险事故发生的根源主要有三种：即自然现象，社会经济的变动，人或物本身风险及相关概念3．风险的构成要素损失：是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少或消失，即经济损失。通常将损失可分为两种形态，即直接损失和间接损失。直接损失是由风险事故导致的财产本身的损失和人身的伤害；间接损失则是由直接损失引起的额外费用损失、收入损失、责任损失等。多数情况下，间接损失的金额很大，有时甚至超过直接损失。风险及相关概念4．风险类型根据这种未来结果的随机不确定性，可将风险划分为三类：第一类风险，可以称之为收益风险，即只会产生收益而不会导致损失的可能性，只是具体的收益规模无法确定。风险及相关概念

第二类风险：可以称之为纯粹风险，它是指只会产生损失而不会导致收益的可能性。对于这类风险，我们无法确定具体的损失有多少。在现实生活中，纯粹风险是普遍存在的，如地震、洪水、火灾、事故等都会造成巨大损失，但它何时发生、损害后果多大等又无法事先确定。风险及相关概念第三类风险：可以称之为投机风险，它是指既可能产生收益也可能造成损失的风险。这类风险最好的例子就是股票投资，一旦购买某种股票，就可能随该种股票的贬值而亏损，也有可能随着该种股票的升值而获益。风险及相关概念5．风险基本特征◆风险是对事物发展未来状况的看法，时间是形成风险的基本因素之一。◆风险产生的根源在于事物发展未来状况所具有的不确定性。不确定性也是形成风险的基本因素之一。◆风险和不确定性在很大程度上都受到主体对相关信息掌握与控制的影响。信息是影响风险的重要因素之一。◆风险使得事物发展的未来状况必然包含不利状况的成分，如损失或低于期望的回报。损失也是风险的基本因素之一。风险及相关概念6．危险定义及相关性◆危险：危险一般是指使损失事件更易于发生或损失事件一旦发生会使得损失更加严重的一种状态。◆危险因素（因子）：是指引起或促使危险事故发生、损失增加或扩大的原因和条件。◆危险事件：即危险事故，是指引起损失或损失增加的直接的或外在的事件。◆危险载体：是指危险的直接承受体，即危险事故直接指向的对象。◆风险与损失：风险是事前概念，损失是事后概念。损失是对原有东西的失去，风险还包含有达不到预期效果。风险及相关概念7．风险与危险的关系◆风险与危险关系：危险是形成风险的前提条件。风险是危险状态转化为损失、伤害事件的可能性与损失、伤害事件后果的不确定性。◆风险的不确定性：包括损失的不确定性和危险状态转化为危险事件的不确定性。危险状态转化的不确定性：诱因、过程、暴发时间或地点的不确定性。决定了损失的不确定性。损失的不确定性：一是损失是否发生是不确定的；二是损失发生的时间、地点是不确定的；三是损失的大小是不确定的；四是损失的承担主体是不确定的，即由谁来承担损失是不确定的。可见，客观存在的损失的不确定性，是风险固有的内在的本质。一生风险事故概率风险事故发生概率受伤1／3

难产1／6

车祸1／12

心脏病突然发作1／77

在家中受伤1／80

受到致命武器的攻击1／260

死于心脏病1／340家中成员死于突发事件1／700

乳腺癌(女性)1／10

死于中风1／1700

死于突发事件1／2900

死于车祸1／5000

每年都可能遇到的风险：风险事故发生概率染上爱滋病1／5700

被谋杀1／1110

死于怀孕或生产(女性)1／4000

自杀(女性)1／20000自杀(男性)1／5000

因坠落摔死1／20000

死于工伤1／26000

走路时被汽车撞死1／40000

死于火灾1／50000

溺水而死1／50000

受二手烟污染而死于肺癌1／60000被刺伤致死1／60000§§§§§§§§§§§一生风险事故概率

风险事故发生概率死于手术并发证1／80000

因中毒而死(不包括自杀)1／86000

骑自行车时死于车祸1／130000

吃东西时噎死1／160000

被空中坠落的物体砸死1／290000

触电而死1／350000

死于浴缸中1／1000000

坠落床下而死1／2000000

被龙卷风刮走摔死l／2000000

被冻死1／3000000风险事故发生概率死于心脏病1／3

死于癌症1／5

死于中风1／14

死于车祸1／45

自杀1／39

死于爱滋病1／97

死于飞机失事1／4000

死于狂犬病1／700000

一生中可能道遇到的危险有§§§§§§§§§§风险分析的基本内容1．风险分析的基本内容◆明确风险对象，即分析哪个对象、哪个方面的风险?◆危险分析：存在的危险因素；危险因素的危险状态；危险状态转化为危险事件（事故）的条件、诱因、过程、可能性——概率。◆危险事件（事故）后果分析：危险事件后果严重性，损失大小，对于事故则为事故伤亡及损失情况。◆风险评估（评价）：计算风险值，确定风险标准，评价分析对象的风险大小。风险分析的基本内容2．指对风险严重程度的评价过程，涉及三个方面：◆所评价系统的风险值的估算（计算）定性分析：对风险大小进行估算，描述分析。定量分析：R=P×L◆R——对象的风险值。◆P——危险因素（因子）引发危险事件发生的概率值。◆L——危险事件的后果。后果严重度发生频率极显著轻微不显著预防措施保护措施显著紧急应变风险(R)=频率(F)×严重度(C)风险（评估）评价1、风险的严重度等级风险评价指数矩阵法：风险（评估）评价2、风险的可能性等级风险（评估）评价风险（评估）评价风险（评估）评价风险严重程度的分析评价：“实际合理并尽可能底”APLARP(AsLowAsReasonablyPracticable)原则

风险控制决策不可接受的风险尽可能降低的风险可承受的风险风险性风险水平示意决定风险是否可承受上表给出了估计风险水平和判定风险是否可承受的一种简单方法。根据估算的伤害的可能性和严重程度对危险进行分类。某些用人单位或许愿意开发更完善的方法，但这个方法是一个合理的起点。也可用数字取代“中度危险”、“显著危险”等术语来对危险进行描述，但应用数字并不意味着评价结果更准确。风险控制编制风险控制措施计划风险控制风险控制◆风险控制就是对风险实施风险管理计划中预定的规避措施。◆风险控制的依据包括风险管理计划、实际发生了的风险事件和随时进行的风险识别结果。◆风险控制的手段除了风险管理计划中预定的规避措施外，还应有根据实际情况确定的权变措施。风险控制（1）减轻风险该措施就是降低风险发生的可能性或减少后果的不利影响。对于已知风险，在很大程度上企业可以动用现有资源加以控制；对于可预测或不可预测风险，企业必须进行深入细致的调查研究，减少其不确定性，并采取迂回策略。（2）预防风险包括：①工程技术法、教育法和程序法；②增加可供选用的行动方案。风险控制（3）转移风险◆借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到第三方的身上。◆转移风险的主要方式有：出售、发包、开脱责任合同、保险与担保。其中保险是企业和个人转移事故风险损失的重要手段和最常用的一种方法，是补偿事故经济损失的主要方式。◆保险的介入对于控制事故经济损失，保证企业的生存发展，促进企业防灾防损工作和事故统计、分析乃至管理决策过程的科学化、规范化都是相当重要的。◆工伤保险已成法定。风险控制（4）回避◆回避是指当风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其它规避策略可用，甚至保险公司亦认为风险太大而拒绝承保时，主动放弃或终止项目或活动，或改变目标的行动方案，从而规避风险的一种策略。◆避免风险是一种最彻底的控制风险的方法，但与此同时企业也失去了从风险源中获利的可能性。所以回避风险只有在企业对风险事件的存在与发生、对损失的严重性完全有把握的基础上才具有积极的意义。

风险控制（5）自留◆即企业把风险事件的不利后果自愿接受下来。◆如在风险管理规划阶段对一些风险制定出风险发生时的应急计划，或在风险事件造成的损失数额不大，不影响大局而将损失列为企业的一种费用。◆自留风险是最省事的风险规避方法，在许多情况下也最省钱。◆当采取其它风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取自留风险的方法。风险控制（6）后备措施有些风险要求事先制定后备措