北京XX集团有限责任公司资金系统项目实施方案（第二阶段：银企直联与资金实施监控）

XXXX集团有限责任公司（第二阶段：银企直联与资金实施监控创建日期 2009-02-控制编码 UF_SS_ZZZJ(项目名称)-当前版本 审批人XXAA（签字（签字PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集团第二阶段业务解决方案项目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE2共NUMPAGES39 AA软件股份公司（以下简称：AA公司）多年来XX集团高层领导；XX集团项目组成员；XX集团业务人员；AA集团公司内部领域专家和公司高层领导；AA集团公司项目管理监督人员。2009-02-非授权人阅读。<版权所有AAGroup©> 前 北京XX集团总体情 北京XX集团简 北京XX集团组织架 资金管理组 资金集中管理现 项目总体规 北京XX集团资金集中管理的意 北京XX集团资金集中管理策 北京XX集团资金集中管理模 第一阶 第二阶 第三阶 北京XX集团资金项目第二阶段规 第一阶段回 北京XX集团第二阶段规 银企直联业 银企谈 银企直联结构 银企直联说 UFBANK设 系统安全保障体 安全的技术架 严密的安全控 CA认证选型建 安全身份认证机 资金结算业务产品实现过 系统基础设置工 资金结算初始设 相关实现流 其他未尽事 XXXX强前列，问鼎“225家最大国际承包商”。XX集团拥有房屋建筑工程施工总承包特级资质，建筑设计、装饰设计国家甲级资质，房地产开发、AAA级认定，质量、环30多个国家和地区。XXXX19家重要子公司（单位、7PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集团第二阶段业务解决方案项目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE7共NUMPAGES3913PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集团第二阶段业务解决方案项目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE10共NUMPAGES39XXXX1XX23XXXX1234北京XX资金集中监控到资金集中统一结算在监控型阶段SS平台账务处理系统（事后）或与各商业银行建立网上银行系统连接（实时XXXXPMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集团第二阶段业务解决方案项目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE12共NUMPAGES39资金实时监控SS系统结合重点业务、核心单位的重点资金集中与结算XX集团而言，重点业务是内部信贷20~30亿，占整个集团营运资金较大的比例。因此在第二阶段，我们把这般部分资金定义为重点资金、与之相关的业务定义为重点业务、与之相关的二级单位定义为核心单位PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集团第二阶段业务解决方案项目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE13共NUMPAGES39SS一或部分统一结算、收入严格控制支出松散控制、紧密控制（严格控制收支XX集团根据实际情况具体考虑。刚开始可以来用松散控制型的资金管理模集中支付XX资金及时监控通过集团统一资金科目、统一管理银行账号，可以方便的实时（及时程度取决于会计XXXX集团的信贷合同、担保情况在统一的信息平台上XXXX1、集团内部银行：XX资金总体监控（内外全部资金2、核心成员单位XX集团内部银行集中管理的资金流入主要是银行信贷资金、少量的上收资金、成员XX北京XXXX集团核心成员单位上存内行的资金日常对内、对外往来业务的支付结算的处理。技术上实现XXXXCA财务会计—财务会计—资金管理—资金管理—XX集团应与合作的银行洽谈银企直联事宜，签订银企直联服务协议，并获得相应的开户资料。ERP供应商也需要一起签。安装银行客户端。如果有，先安装相应的硬件（IC卡、usb-key等）及其驱动程序；接着完成银行SS中做业务并检查结果，以进行业务测试。银行客户端的部分配置值（IP、监听端口等，在配置网银适配器时会用到，所以在银2XX集团方的招投标流程严格执行。XX集团已经选定了主办银行进行银企直联，则直接通知主办银行的客户经理及其团队进行关于XX如：1、账户转帐、2、余额查询、3、明细查询、4、资金归集、下拨、51、专线费用（必须通过专线进行直联的系统2、CA证书费用（工本费、年费34、硬件费用（如建行重客系统的加密机516：30以前进行资金交易的转帐处理。1、转帐/汇款（同城2、跨行转帐/汇款（同城3、转帐/汇款（异地4、跨行转帐/汇款（异地56AAUFBANKSS网上银行管理两大部分，从应用的角度上讲，整个网

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NC银银银接设1windowsSVR+IIS3AASS4UFbankWindowsIISIPWEBSSIISIPSS服务器访问网银适配器虚拟IP、银行客户端端口。其他可能的参数有签名端口、加密端口、企业代码（或客户编ID、操作员代码、操作员密码等。ID、操作员代码、操作员密码等等。AASSB/S架构，AASSPMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集团第二阶段业务解决方案项目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE22共NUMPAGES39系结构。由浏览器—WEB服务器—应用服务器—数据库服务器组成。支持穿透防火墙,RSA算法商定密钥、DESJAVAJAVA是一种面向对象的程序开发语言，其开发出来的程序代码简洁、结构严谨，既可以开发出嵌入到APPLET，也可以开发出大型应用程序来（AASS，Oracle的软件。HTMLAPPLET安全性大大提高。CLASS文件虽然可以被看到，被反编译，但是反编译出PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集团第二阶段业务解决方案项目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE23共NUMPAGES39WindowsUNIX/Linux等。AASSJAVAWindowsServerUNIXWindows系列安全性好，而且在大规模应用的时候稳定WindowsInternetUNIXWindows系统的。大型关系数据库来解决。Oracle的高级保密机制通过各种各样的特权控制对敏感数据的存取，给连接计算DBMS外层外挂数据库加密系统来实现。PKISSLSSL(安全套接字层)Netscape公司研究制定的安全协议,TCP/IP的客户/服务器应SSLSSLDES、MD5等加密技术来实现机密性和数据完整性,X.509的数字证书实现鉴别。间相互身份确认的功能。SSLSSLInternet上应用最多、最广的安SSSSERP系统，除了能很容易的集成进用户自己的安全网络环境中外，自身已具有了强壮的个包含名字和用户公开密钥的证书。数字证书可以存放在计算机的硬盘、随身软盘、ICCUP卡中。CACA3类，第一类CA中心，像由中国人民银行牵头，组织国内12CA认证中心(CFCA)CACA等；第二类是地方政府CACACA第三类CA安全公司，他们大多经过国家权威机构，CA机构也就七八家。XXAAAASSXXXX调度业务（上收、下拨、调拨务，CA制单：CACA验签，并提交后在系统保存签支付：CACA验签，并提交后在系统保存1234567812345678、单据类型设置；（应付管理2345CA身份卡SS在主菜单中单击【客户化】-【预警平台】-“预警条件配置”SSPMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集团第二阶段业务解决方案项目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE31共NUMPAGES39SS系统中维护转贷或PMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集团第二阶段业务解决方案项目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE32共NUMPAGES39SSSS系统根据前期设置自动判断收款是否上划，如果“是”SSPMS2.4.02_V1.0PMS2.4.02_V1.0XX集团第二阶段业务解决方案项目UF_SS_版本日期2022-1-第PAGE第PAGE34共NUMPAGES39PMS2.4.02_V1.0PMS2