公司通讯业务管理办法

第第页公司通讯业务管理方法通讯业务管理方法第一章总则第一条为规范通讯业务管理，合理、有效利用通讯资源，确保通讯资源高效运行，更好的为公司生产经营活动和改扩建服务，结合公司实际情况，特订立本管理方法。第二条本管理方法所称的通讯业务紧要是指对公司有线、无线通讯设施和通讯费用进行的管理活动，通信资源包含固定电话（办公电话、生产调度电话和临时电话）、无线对讲机等。第三条办公室是公司通讯业务的主管部门，设一位专职的业务管理人员，负责公司日常通讯业务的管理。第二章有线通讯设施管理第四条固定电话的安装1.凡新建、扩建装置所需办公电话和生产调度电话，均由设计部门设计，列入基建计划和基建工程，并委托办公室安装。2.各部门、车间依据工作和生产需要增设办公电话和生产调度电话的，应向办公室提出申请，经公司主管领导批准后，由办公室布置施工。4.外单位要求装设公司电话，一般不予办理。如确需安装，应由主管业务部门提出申请，经办公室审查后，报公司主管领导批准。同时，办公室按电信部门的标准收取外单位的安装和使用费。5.因工作需要安装临时固定电话（使用不超出一个月）的，应向办公室提出申请，经核准后，由办公室布置施工。第五条话机的拆移1.因工作需要，用户要移动原装固定电话的，应向办公室提出申请，经审核同意后，由办公室布置施工。2.用户因工作或搬离住址需停用固定电话的，应及时通知办公室，由办公室布置人员拆除话机，结清费用。第六条固定电话的管理1.各部门、车间要加强固定电话的管理，妥当保管，精心保养，使其长期处于正常的工作状态或良好的备用状态，确保工作通信的畅通。2.各部门和车间应正确使用固定电话，如需拆移或修理，应通知办公室通信业务管理人员，不得擅自拆装、移设、修理或将单机分解。3.办公电话只供公事通信联系使用，严禁非公事使用长途电话，不准利用工作电话与工作无关的信息台通信。第三章无线通讯设施管理第七条无线通信设备的使用范围1.各部门和车间领用的无线通信设备（对讲机），只能服务于生产或与生产相关的工作，未经办公室批准不得转借或变化用途。2.无线通信设备（对讲机）属国家管制使用的通信设备，各部门和车间必需严格遵守相关的管理规定。严禁私自更改通信频率或利用设备*听他人通信，如有违者，公司将依据有关规定严格处理。第八条无线通信设备的安全使用规定1.当进入有潜在爆炸不安全的大气环境时，无“本质安全”认证的无线通信设备必需提前关机。2.经过特别认证为“本质安全”，即在通信设备上标有FM、CSA、LIL等标记的通信设备，在有潜在爆炸不安全的大气环境中，严禁进行通信设备的折装和充电。第九条无线通信设备的管理1.各部门和车间应加强无线通信设备的管理，妥当保管，定期检查和保养，确保设备完好，并长期处于良好状态。2.原则上无线通讯设备的电池必需待完全放完电后才略充电，充电时间一般为8小时。如常常过量充电、充电欠量或在电池未完全放完电的情况下充电，会影响电池的使用寿命。各部门和车间应掌握好电池充电的时机，确保电池的使用寿命。3.各部门和车间应正确使用无线通信设备，在正常使用时，严禁随便折下天线或电池组件，以免损坏设备和造成人身损害。4.当无线通讯设备发生故障时，使用单位应及时向办公室报告，不得擅自拆除或修理。第四章通讯费用管理第十条通讯费用标准1.办公通信费用包含电话费（包含月租、市话费、长途话费、其他费用）、通信工具维护和修理费用等。其中，通讯设备、工具发生的维护和修理使用费列入各部门、车间的办公费。2.办公室每年将办公通讯费用的指标分解、下实现各部门和车间，并严格考核。第十一条通讯费用管理方法1.通信费用由办公室负责核算，统一缴纳，按月按部门、车间分解结算。2.办公室每月按年度指标平均数对各单位进行考评，对连续三个月超出考核指标的部门或车间扣0.5分；如年度总指标不超，则将本年度所扣分数全部返还。如年结束算有节余，不能跨年度结转。第六章附则第十二条本管理方法自下发之日起施行，解释权归办公室。第十三条本管理方法由办公室负责组织实施、监督和考核，并依据实际情况不绝增补和完善。篇2:银行国内保理代付业务管理方法中国****股份有限公司**市分行国内保理代付业务管理方法（试行）第一章总则第一条为加强与境内中资银行的合作，拓宽业务范围，防范业务风险，促进同业业务发展，依据总行和**市政府鼓舞金融创新的有关文件精神，订立本管理方法。第二条本方法所称国内保理代付业务是指境内中资银行（委托行）因支出国内信用证和国内保理项下应付款项,向我行（代付行）申请资金融通，我行接受委托行指示，在商定日期将融资款项付至委托行指定账户，委托行在商定日期归还我行代付款项本息的业务。第三条国内保理代付业务适用于委托行采用国内信用证、国内保理方式为其客户办理的业务。第四条国内保理代付业务的委托行必需是在我行获得授信额度的境内中资银行。第五条办理国内保理代付业务，应依照《中国****境内金融机构同业客户授信管理规定》等规章制度占用中资银行总行或其境内分行在我行的授信额度。第六条国内保理代付业务币种为人民币。第七条国内保理代付业务期限最长不超出一年。第八条国内保理代付业务可收取代理金融机构手续费收入等费用。第二章业务流程第九条业务准入。委托行向我行申请办理国内保理代付业务，分行机构业务部负责对委托行的基本情况和业务情况进行审核。（一）资格审核审核内容包含合作方（委托行）的基本情况、在我行的评级、授信额度、与我行业务合作关系紧密程度等。（二）业务审核审核内容包含业务类型、合作方式、合作期限、运作流程、业务金额、期限等相关内容。完成上述审核后，分行机构业务部将委托行基本情况及业务情况上报总行审批。第十条签署协议。总行批复同意后，我行在办理单笔国内保理代付业务前，应与委托行签订《人民币代付协议》，《人民币代付协议》文本应经分行内控合规部审查。第十一条单笔审批与报价流程。依据代付协议，委托行如向我行询价（国内保理代付利率、手续费等），报价流程如下：支行（含分行营业部，下同）收到委托行以传真方式发来的询价单后，由支行客户部门依据委托行询价申请，向分行机构业务部申请额度，如支行有资金业务资格的，直接向分行资产负债管理部申请利率，如没有，则由分行机构业务部向资产负债管理部申请利率。（一）额度申请支行填写《国内保理代付业务呈批表》（附件1）向分行机构业务部申请使用额度，分行机构业务部核实委托行结算记录是否良好，并向总行申请该笔业务的授信额度。（二）利率申请支行或分行机构业务部填写《中国****同业融出资金申请审批表》（附件2）向总行申请利率价格授权。（三）报价支行获得上述额度及利率批复后，依照与委托行协议商定，及时通过传真、电话或电邮方式向委托行供应报价。第十二条资金划付。委托行同意我行报价后，通过SWIFT向我行发送付款指示报文（报文格式参见附件3）。支行国际业务部在国际结算业务处理系统中收到报文后将报文通知支行客户部门。支行客户部门将分行批复的《国内代付业务呈批表》和总行批复的《中国****同业融出资金申请审批表》交支行国际业务部，由支行国际业务部将委托行的付款指示报文与分行《国内代付业务呈批表》《中国****同业融出资金申请审批表》批复内容进行对照，并在打印出的纸质付款指示报文上出具是否与《国内代付业务呈批表》《中国****同业融出资金申请审批表》批复内容全都的审核看法，并加盖业务专用章。如支行客户部门人员具备国际业务上岗资格，也可自行审核，由专人签署审核看法。若付款指示报文与批复内容全都，则支行按批复要求及付款指示在规定时限内办理付款手续，并报分行机构业务部；若不全都，则支行需立刻与委托行进行沟通，并报分行机构业务部。第十三条付款确认。支行完成付款后，支行客户部门将付款凭证连同国内代付业务呈批表、代付协议及所附代付确认报文格式（如有，如没有则按本规程参考报文格式4）、委托行提交的国内信用证或保理业务相关资料，交支行国际业务部在商定付款日发送SWIFT代付确认报文,告知委托行代付到期日和代付利息、手续费等。支行国际业务部应做好代付确认报文与支行提交资料内容的表面全都性审核和报文格式审核，重点审核以下内容：（一）电文审核。融资期限、融资到期日、融资利率、付款路线等内容是否与双方商定的全都；融资金额是否等于或小于汇票或发票金额；是否包含相关承诺条款等；（二）票据审核。我行要求提交的相关票据是否齐全；票据内容是否与委托代付电文内容全都等。审核无误后，支行国际业务部在国际结算业务处理系统中进行代付确认报文的电文发报处理，并将确认发出的电文打印留底备查。第十四条代付收回。国内保理代付到期日前五个工作日，支行客户部门负责通知委托行准备到期还本付息，收到委托行到期支出的本息后，进行还款处理。第十五条提前还款的处理。如委托行提出提前还款申请，支行客户部门或分行机构业务部应及时对其申请进行审核，依照该笔业务原报批流程报批，获得有权审批行批复后办理提前还款，并应依据协议向委托行收取由此产生的手续费、利息及违约金。第十六条异常情况处理。如遇委托行延迟付款或到期不付款，经办支行及分行机构业务部应及时向委托行追索本息、费用，并及时向总行报告。第三章业务管理第十八条分行机构业务部是国内保理代付业务的主管部门，负责客户准入、额度掌控，引导支行开展业务。第十九条分行资产负债管理部是国内保理代付业务的利率与资金管理部门，负责利率审批、布置资金。第二十条支行负责国内代付业务的市场拓展、询价及报价、内部运作、代付及归还的人民币结算、后续管理等工作。其中支行国际业务部是国内代付业务的SWIFT报文操作部门，负责SWIFT报文的接收、发送、发送报文格式审核，以及收发报文的通知和留底等工作。第二十一条支行客户部门及分行机构业务部应及时、逐笔做好国内保理代付业务的台账登记、档案管理工作。国内保理代付业务有关凭证和往来函电应单独归档，按有关规定妥当保管。第二十二条分支行应紧密关注委托行风险，发现异常或依据总行提示，及时采取相应措施，并停止与其办理国内保理代付业务。第四章附则第二十三条本方法由分行订立、修改和解释。第二十四条本方法自下发之日起执行。篇3:分公司业务管理部管理制度分公司业务管理部管理制度一、日常行为规范管理：1、考勤、晨会、日常行为规范等规定按公司相关制度标准执行；二、部门绩效考核及管理方法：（一）、每月由业务管理部负责人依据部门内部填写的部门条线报表中的情况对相应的责任人员作绩效考评打分；（二）、对扣分情况要有事实依据，凭借公平、公正、务实的态度；（三）、部门内部全部员工参加考核和监督，如有违反前面两条原则的予以打分人50元/次的惩罚决议；三、车辆管理制度：配有工作车辆的岗位车辆管理方法按以公司《车辆管理方法》执行。四、GRP管理制度：1、调查岗：调查员在跟接单员交接资料时，第二天上午10:30前将其GRP发送至接单员处。（如遇下午交接资料的情况，需在当天下午18:00前将其GRP发送至接单员处）.2、接单岗：发送到总公司业管部审核的资料，需在当天下午18:00前将其GRP处理完毕。如因特殊情况需在第二天10:30之前处理完毕，并保证客户信息（姓名、车型、车价、贷款）的准确性。签订合同以后应在当天下午18:00前将当天完成公司合同签订的GRP处理完毕。在收到客户上户资料，并检查齐全送达银行放款，当天下午18:00前将其齐全资料的GRP处理完毕.如违反以上规定者将予以每人每次扣除绩效1分的惩罚决议。备注：如遇GRP中无客户信息时，应自动询问上一节点或该组其他同事，并督促其及时处理，（调查员应督促业务员补登GRP），如遇资料有所更改时，应在那时候节点所在处备注更改，应对GRP待做事项进行跟踪，如有退单情况，需在备注里注明停止原因。五、业务管理部会议出勤管理方法1.每周各分公司依据自身的实际情况开晨会，因公外出的员工需在晨会开始之前填写外出单，并在前一天电话知会业务管理部负责人；请病假的员工需供应县级以上医院的诊断证明。2.如无故缺席晨会的员工，每人每次予以扣除绩效1分的惩罚决议。3、部门其他会议迟到者罚款20元，缺席者罚款50元。六、各岗位制度及管理条例：调查员管理制度（一）、布置调查后13个工作日内对客户进行资信调查，并对调查内容的真实性负责；1、布置调查后30分钟内与客户联系并确定调查时间；2、实地调查内容：1）单位情况调查：A.行政事业单位──调查内容及调查报告必需包含：所任职务、职务级别、工作职责、收入情况等；B.企业、个体工商户──调查内容及调查报告必需包含：公司规模、员工人数、产品类型、所任职务、职务级别、工作职责、公司经营及盈利情形、市场前景分析等。2）居住环境调查：调查内容及调查报告包含：小区环境、房屋结构、住房面积、室内装修情况、房屋购买情况、居住人数、奉养情况等。3）购车用途及用车地方调查。4）到客户住址及工作单位照相。5）正确收集客户资料并核对客户原件（收集资料明细见附件一）；6）预收调查费（预收客户占个人总调查客户80%以上）；7）调查完成后及时反馈调查情况与相关业务人员。（二）、调查完成后第二个工作日早上9：30前出具调查报告，调查报告内容全面真实，无任何虚假或者个人修饰内容；（三）、定时、正确交接调查资料：调查完成后第二个工作日9：30分之前完成资料交接手续；10：30前完成GRP处理；（四）、接到工作布置后原则上13个工作日内完成调查工作，如因客户原因未完成调查需及时与业务员沟通，并落实调查时间；（五）、每日登记调查统一使用笔记本便于被查。（六）、调查员在当天没有调查工作的情况下应在公司帮忙部门完成当天其他的工作，擅自离开公司者算脱岗，脱岗者按公司考勤制度处理；违反以上规定者视情节轻重予以110分/次的绩效惩罚，情节严重者部门有权对其进行岗位调整等处理措施；GRP处理时效按业管部《GRP管理制度》执行。接单组管理制度（一）、资料整理；1、每日接收的新资料及时登记；2、一次性列明所差资料，并通知相关业务人员；3、做好相关资料交接登记，确保资料无遗失；（二）、资料初审；1、证件审核：核对客户三证是否全都且无逻辑性错误；2、资料完整性审核：检查公司及银行所需资料是否完整且无误；3、资信标准审核：检查资料是否符合公司及银行要求；4、熟识公司审核标准；（三）、资料齐全后确保两个半小时内整理报送银行资料；1、按银行要求出具调查报告，报告内容需准确无误，无逻辑性错误；2、正确填写银行所需资料；3、检查客户签名是否正确及齐全；4、对客户资料资信审核，确保客户资信符合公司和银行规定并将风险掌控在最小化；5、核对购车合同及首付款收据是否正确；6、检查送行资料是否完整无误；7、资料报总公司业务管理部审核；8、全部送行资料建立交接记录；9、检查公司留底资料是否齐全；（四）、合同填写正确率达100%；（五）、跟踪上户情况并及时整理归档资料，确保归档资料及增补措施完善；1、跟踪上户情况并检查上户资料是否齐全、正确；2、归档资料必需齐全完整（包含ＧＰＳ安装完毕、反担保资料齐全完整、其他增补资料增补齐全等）；（六）、业务疑难问题解决；1、娴熟掌握公司相关审批制度及政策；2、熟识各行审批政策；（七）、合同签订（1）布置客户签定公司合同及相关协议；1、准备客户签定合同所需资料；2、检查客户全部证件，确保客户全部证件真实、齐全；3、核实客户身份，确保无银行冒签情况；４、正确及时填写合同；5、对全部客户履行告知义务，确保客户清楚合同条款；（2）送行资料交接；建立交接手续，确保送行资料交接的时效性及准确性；（八）报表出具1、每日5点半以前完成报表，并上发至总公司业务管理部内勤处；2、报表数据准确率≧98%；3、每月月末与分公司财务室、总公司业务管理部内勤核对当月出单数据，数据必需真实、准确反映业绩动态。违反以上规定者视情节轻重予以110／次的绩效惩罚，情节严重者部门有权对其进行岗位调整等处理措施；GRP处理时效按业管部《GRP管理制度》执行。上户员管理制度（一）正确办理客户上户抵押手续；1、核对抵押合同信息与上户资料是否相符；如因上户员造成无法正确办理抵押给与扣除绩效3分/次的惩罚决议；2、正确办理上户抵押手续，如因上户员造成上户抵押办理错误给与扣除绩效3分/次的惩罚决议；（二）正确办理客户购买新车购置税需要上户员带客户购买购置税的需提前与客户联系。（三）确保上户资料收集与交接的准确无误；1、核对新车上户后资料（登记证书、行驶证）信息是否完整准确，核对客户所购车辆保险的险种是否足额、齐全以及受益人是否与所办抵押全都。如显现不完整不正确的情况，上户人员应立刻与客户联系，并在第二天内将资料补齐；如需要业务人员协同处理的情况，需在当日与业务人员联系，并跟踪业务人员在两个工作日内完成资料补齐；2、准确收集银行和公司所需抵押资料，告知客户银行和公司所收资料的用途及注意事项，如因上户员造成上户资料无法及时放款扣除绩效5分/次的惩罚决议；3、上户资料于第二天交回公司（银行）相关人员；如因上户员疏忽造成资料遗失造成无法及时放款扣除绩效5分/次惩罚决议，并在三个工作日内完成资料补齐，同时承当公司对其的其他相应惩罚；4、如遇资料无法收齐，先了解所缺部分缺失原因，并第一时间通知公司及相关业务人员，以落实追收人员责任；如因上户员有心或有心拖延并造成公司无法及时放款的扣除绩效5分/次惩罚决议；（四）确保交警分局的信息及政策更改汇总反馈的及时性；1、上户员应乐观保持及维护与上户相关机构及工作人员的良好关系；2、如政策发生更改应第一时间通知公司并乐观提出相应解决方法供公司参考；（五）确保上户过程中与业务人员沟通及时性；1、认真告知公司及业务人员在上户过程中应注意的各类事项；2、如遇客户因自身原因造成无法上户，第一时间通知业务人员及公司并供应解决方法以供参考；3、对未能及时办理上户手续的上户资料，每日进行跟踪记录，及时通知相关业务人员进行跟踪协同。如因上户人员记录疏漏造成客户无法正常办理上户抵押手续的情况，由相关上户人员负全部责任；（六）确保客户及业务人员无投诉1、上户员应以饱满的热诚及良好的工作状态接待每一位客户，严禁将生活情绪带入工作；2、对于客户的疑问上户员应予以耐性认真的讲解；应认真准确告知客户上户流程及注意事项；3、率领客户准确高效快捷办理上户及抵押手续，使客户愉快而来满意而归；4、应与业务人员保持良好的工作关系；5、对于业务人员提出的咨询疑问，必需认真耐性的予以回答；对于业务人员提出的合理要求应予以满足并落实；6、如遇工作上与业务人员产生分歧，应在保证公司利益的前提下协商解决；上级岗位接到客户及业务人员投诉，一经核查落实，视情节轻重予以上户人员每人扣除绩效15分/次惩罚决议；银行联络岗管理方法（一）准备工作1、每日将新资料信息（客户姓名、车型、车价、贷款金额）准确无误地登记在银行联络员资料交接本上，无一遗漏；2、检查审批资料是否齐全、符合银行的审批标准，对资料不齐全、不符合银行审核标准的资料进行登记，需要增补或修改资料应及时向公司汇报；3、报送银行客户经理审批，随时跟踪审批进度，及时协调审批过程中发生的分歧，并及时向公司汇报审批中显现的问题；（二）客户帮忙工作1、认真认真地引导客户签订合同（担保合同、借款合同、抵押合同、借据等相关资料），并检查签字和手印无一遗漏或误签，准确登记客户贷款卡号；如由于工作疏忽发生合同签订错误的情况，予以银行联络员扣除绩效5分/次惩罚决议，并在两个工作日内完成资料补齐；2、引导客户在贷款银行开办还款卡，准确收取开卡详单或将客户贷款卡号准确无误地填写在借款合同上，并将客户签订的借款合同、抵押合同在一个工作日内返回公司，做好交接台账，如因工作疏忽造成客户未开还款卡或者无客户卡号的情况，予以银行联络员扣除绩效5分/次惩罚决议，并在两个工作日内完成资料补齐；（三）银行协同工作1、每日检查放款资料是否齐全、符合银行标准，若发现有问题的及时向公司汇报需要增补或修改资料，并跟踪修改、增补资料进度，督促相关人员在2个工作日内完善资料，不得耽搁放款进度；2、帮忙银行人员将放款资料准确无误地录入银行系统，如显现输机错误造成放款延误或放款错误，银行联络员承当由此产生的一切罚款，并在2个工作日内完成放款事宜的处理；及时跟踪银行人员机审情况；3、按银行要求认真认真整理放款后续资料、完善合同