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文档简介
2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库第一部分单选题(300题)1、随着经济全球化和金融自由化的深入,商业银行的营销越来越注意()A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】:B2、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是()。A.直接金融机构收佣金,间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务,间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具,而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】:C3、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点,其中,希克斯和尼汉斯等学者认为,金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】:【答案】:B【答案】:C4、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,这一操作体现出金融机构的职能……( )A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】:A5、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序。2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架:成立金融服务管理理事会(FSOC),负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管6、下列金融工具中,银行发行的是()。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】:A7、某国的1M曲线为Y=500+2000i,如果某一时期总产出(Y)为600,利率水平(i)为10%,表明该时期存在()。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】:C8、某股票的每股预期股息收入为每年2元,如果市场年利率为5%,则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】:C9、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中,属于M3与M2差异项的是()。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】:D10、中央银行对市场进行政策调节时,效果最为强烈的金融工具是( )。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】:A11、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于()。A.50%B.60%C.45%D.35%【答案】:C12、某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】:A13、以本国货币表示外国货币的价格,这种汇率称为()。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】:B14、在市场经济制度下,判定货币供求是否均衡的主要指标是( )。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】:D15、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】:C16、为治理通货膨胀,中央银行一会在市场上()。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】:A17、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】:B18、与其他金融机构相比,商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】:C19、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元,票面利率4%,到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】:C20、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%,现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为()A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】:D21、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】:D22、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】:B23、关于金融租赁公司设立条件,下列描述中不正确的是()。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】:C24、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中,关于充分就业的正确说法是()。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作。.存在摩擦性失业,但不存在自愿失业口.存在摩擦性失业和自愿失业【答案】:D25、全面解释利率期限结构的理论是()。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】:C26、按照我国现行监管要求,村镇银行应()商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】:B27、弗里德曼货币需求函数认为,与货币需求量呈同方向变化的是( )。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】:D28、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确【答案】:C29、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中,属于M2与M3差异项的是().A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】:D30、“巴塞尔协议ni”规定的商业银行资本充足率是()。A.4%B.6%C.8%D.10%【答案】:C31、在套利操作中,套利者通过即期外汇交易买人高利率货币,同时做一笔远期外汇交易,卖出与短期投资期限相吻合的该货币,这种用来防范汇率风险的方法被称为()。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】:A32、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及()A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】:D33、全国性保险公司的最低资本规定是()亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】:C34、某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%。市价为95元,此时本期收益率为()。A.8.42%B.8%C.7.8%D.9%【答案】:A35、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是()。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏【答案】:A36、管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利,该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论8.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】:C37、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是()A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】:B38、外债结构管理的核心是()。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】:B39、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元,短期外债余额为250亿美元,当年未清偿外债余额为1650亿美元,当年货物服务出口总额为2100亿美元,则该国当年负债率为()A.1.25%B.8.25%C.10.50%D.15.15%【答案】:B40、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行的不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】:A41、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式,则该新股发行价格决定于()。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】:C42、某商业银行为降低信用风险,运用多种方式进行信用风险缓释,成效显著。下列结果中,能够体现信用风险缓释功能的是().A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】:B43、国际金融及其管理2015年年末,某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元:该国2015年国民生产总值为8000亿美元,国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元。A.20%B.25%C.80%D.125%【答案】:A44、商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】:C45、商业银行最主要的资金是()。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】:D46、根据购买力平价理论,决定汇率长期变动的根本因素是()。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】:A47、关于金融宏观调控的说法,正确的是()A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】:A48、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于( )。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】:C49、利息是()的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】:C50、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】:A51、如果某债券面值为100元,本期获得的利息(票面收益)为8元,当前市场交易价格为80元,则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】:C52、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题:按照2007年1月的市场状况,该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】:D53、流动性最大的金融资产是()。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票【答案】:C54、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低,而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】:B55、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】:A56、下列货币政策工具中,调控作用最猛烈,央行具有完全自主权的政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策【答案】:A57、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此,中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】:B58、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议,该协议表示的是()A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率8.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】:C59、按照离岸金融中心的分类,新加坡的亚洲货币单位属于()。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】:D60、按照(),交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】:A61、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通,借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】:B62、目前。我国人民币汇率制度是()。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制口.有管理的浮动汇率制【答案】:D63、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】:C64、巴塞尔协议ni要求商业银行设立流动杠杆比率,该指标要求为( )。A.30%B.25%C.50%D.100%【答案】:D65、根据《信托公司治理指引》,我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是()最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】:A66、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%,期限为60天的商业票据,该商业票据的发行价格应是()美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】:A67、最典型的间接金融机构是()。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】:B68、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响,我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%,2008年上涨5.9%,2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据:A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】:A【答案】:【答案】:A69、6公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为6公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】:B70、买入债券后持有一段时间,又在债券到期前将其出售而得到的收益率为()。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率【答案】:B71、根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标,它是指()。4不良信用资产与信用资产总额之比8.不良资产与风险加权资产总额之比。.不良贷款与资产总额之比口.不良贷款与风险资产总额之比72、我国承担最后贷款人职能的金融机构是()。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】:C73、()是充分保护投资者合法权益的保证,也是提高银行声誉,确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】:A74、(四)因业务发展需要,我国的人公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为:甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用,租赁期限3年。在租赁期内,人公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】:B75、在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】:C76、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于()。A.1993年7月1日B.1996年1月3日2002年9月4日2000年2月9日【答案】:B77、按照《巴塞尔协议》的规定,商业银行总资本与加权风险总资产的比率()。A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%【答案】:C78、在证券公司的风险控制监管中,不属于证券公司自营业务监管内容的是()。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】:D79、根据购买力平价理论,决定汇率长期趋势的主导因素是( )。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】:B80、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】:B81、下列选项中,不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是( )。A.概率法Zeta法VaR法D.灵敏度法【答案】:B82、在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】:A83、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是(A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】:A84、期权费减去内在价值后剩余的部分是指()。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】:D85、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是()。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】:B86、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】:C87、在金融期权中,赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内,以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫()。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】:C88、在我国的货币层次划分中,未包括在乂1中,却包括在乂2中的是()A.支票存款B.流通中的现金。.单位活期存款D.单位定期存款【答案】:D89、根据《商业银行风险监管核心指标》,XXXXXXX,不良资产率是指不良信用资产与()的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】:D90、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】:C91、中央银行购买债券会导致()。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】:C92、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】:C93、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】:B94、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是(A.资金源于居民,也运用于居民B.资金源于非居民,运用于居民C.资金源于居民,运用于非居民D.资金源于非居民,也运用于非居民【答案】:D95、中国人民银行作为政府的银行,其重要的职能是()。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】:C96、某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】:C97、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行。.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】:C98、中央银行再贴现政策的缺点是()。A.作用猛烈,缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行,而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标,时滞较长【答案】:C99、商业银行作为金融中介机构,其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】:A100、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,我国商业银行的资产利润率是()。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】:C101、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体,这种策略选择是指()。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】:C102、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致(),从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡。4有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入8.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入。.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出口.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入【答案】:A103、某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%。市价为95元,此时本期收益率为()。A.8.42%B.8%C.7.8%D.9%【答案】:A104、2019年底,国内Y证券公司中标乂公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。乂公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出。乂公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股乂公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】:A105、银行信用的债权人是()。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】:A106、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】:C107、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中,货币对经济运行的影响,主要是通过对()的影响,进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】:A108、在金融机构行业自律组织中,中国银行业协会及其业务接受()及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】:A109、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】:C110、在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】:C111、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制。.多目标制D.联动目标制【答案】:C112、《巴塞尔协议皿》要求,资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至()。A.8.5%B.9%C.9.5%D.10.5%【答案】:D113、证券回购实际上是一种()行为。A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款【答案】:B114、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金,则此时甲扮演的角色是()A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】:A115、商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】:B116、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币,则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】:D117、一笔为期三年的投资,在三年内分别支付本金和利息,其中第一年末投资450元,第二年末投资600元,第三年末投资650元,市场利率为10%,则该笔投资的期值为()元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】:C118、下列不属于央行货币政策的是()。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】:D119、通货紧缩是指商品和劳务的()。A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降【答案】:D120、内部时滞的长短取决于()。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】:A121、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化,更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】:D122、在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】:D123、某商业银行对其内部控制系统进行评估,属于其评估内容的是()A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】:A124、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】:C125、假设一国货币供给量为18亿元,基础货币为6亿元,则该国的货币乘数为()。A.2B.3C.4D.6【答案】:B126、在经济学中,关于充分就业的含义是指()。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业,至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业【答案】:C127、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机,借入10万元买入棉花期货。在期货交易中,钱先生的操作方式是()A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】:B128、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出。下列支出中,属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】:C129、在我国,负责监管互联网信托业务的机构是()A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】:B)。130、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是()。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】:A131、我国某商业银行在向某企业发放贷款后,中国人民银行宣布降息,该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率,导致利息收益减少,则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】:C132、通货膨胀的基本标志是()。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】:A133、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】:B134、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】:B135、作为一种重要的财产管理制度,信托成立的基础是()。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】:D136、某投资银行存入银行1000元,1年期利率是4%,每半年结算一次利息,按复利计算,则这笔存款1年后税前所得利息是()元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】:B137、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行,获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场,能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】:D138、信托财产管理中,信托财产事实上的处分是指()A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】:A139、在金融宏观调控机制的构成要素中,变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】:A140、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分,市场经济体制下金融调控的主要类型是()。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】:D141、国债的发行价格低于面值,叫做()发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】:A142、拨备覆盖率为()。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比口.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】:A143、中央银行货币政策的首要目标一是()。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】:A144、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为()。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】:B145、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息,该市场属于()。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】:D146、某远期利率协议的表示是3X9,则名义贷款期限为()。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】:B147、假定某股票的每股税后利润为0.5元,市场利率为5%,则该股票的理论价格为()。A.5B.10C.50D.100【答案】:B148、关于弗里德曼货币需求函数的描述,正确的是()。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】:C149、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本,其本身()。A.没有价值B.没有价格C.有价值口.不可转让【答案】:A150、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是()。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6%,D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%【答案】:C151、金本位制下汇率的标准是()。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】:A152、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是()。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】:A153、()不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】:D154、下列商业银行组织机构制度中,加速银行的集中和垄断的是( )。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】:D155、假定某投资者用10000元进行投资,已知年利率为8%,按复利每半年计算一次利息,则1年后该投资者的本息和为()元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】:C156、与普通企业的经营对象不同,金融企业所经营的对象不是普通商品,而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】:D157、下列货币政策工具中,通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量,进而对经济活动的各个方面都产生影响的是()。A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】:C158、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由14.5%调整到了17.5%。下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末,广义货币供应量M2余额为47.5万亿元,狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元,流通中现金M0余额为3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】:C159、债券投资者投资风险中的非系统性风险是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】:C160、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配,汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为()。A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险【答案】:C161、()是金融市场上最活跃的交易者,在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】:C162、对于看涨期权的买方来说,到期行使期权的条件是()。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】:B163、中国证监会规定,基金资产()以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】:C164、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后,向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款,则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】:B165、金融互换市场中,()交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】:C166、关于通货膨胀影响的说法,错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲口.在通货膨胀的情况下,商品会长期滞留在流通领域,成为倒买倒卖的对象【答案】:A167、中国外汇交易中心于2015年2月16日在()推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】:D168、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是()A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题【答案】:D169、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%,则该证券的实际利润率比预期利润率高()。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】:C170、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是( )。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】:D171、投资银行进行股票承销时,在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中,投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券而收取代理手续费的是()。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】:B172、关于债券违约风险的说法,正确的是()A.债券期限越长,违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】:B173、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】:A174、在现代纸币制度下,引起货币失衡的原因主要是()。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】:B175、某股票的每股预期股息收入为每年4元,如果市场年利率为6%,则该股票的每股市场价格应为()元。A.57B.67C.70D.72【答案】:B176、一认为,()是货币政策中最强烈的手段,不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】:C177、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】:D178、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】:D179、某公司拟进行股票投资,计划购买A、B、C三种股票,并设计了甲、乙两种投资组合,A、B、C三种股票的B系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中.A、B、C三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中,A、B、C三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。A股票的预期收益率是()。A.6%B.8%C.10%D.12%【答案】:C180、通货膨胀的危害之一是,当物价水平持续性地普遍下降时,实际利率将会(),从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】:C181、根据我国货币供应量层次的划分,乂1包括流通中的现金和()A.单位定期存款8.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】:B182、在金本位制下,汇率的决定标准是()A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】:A183、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,具有()特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】:B184、进行完全套期保值时必须要考虑到()。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】:A185、6公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为6公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】:B186、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是()。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】:D187、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款。保荐制度规定,由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】:B188、关于特定客户资产管理业务的说法,下列说法错误的是( )。A.资产管理人不得与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务,不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务,不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】:A189、某单位在经营过程中,既有借入资产,也有贷出资金,贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】:B190、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】:D191、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】:B192、第二次世界大战后,在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是()A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】:B193、当未来需要卖出现货资产,担心未来价格下跌降低资产收益时,可以()。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】:D194、社会的货币化程度,是指()。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】:B195、资产定价模型提供了测度系统风险的指标,即()。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】:D196、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,核心负债比例是核心负债与总负债之比,不应低于()。A.25%B.35%C.50%D.60%【答案】:D197、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币,某年外债还本付息额为25452亿元人民币,两者之比为20%。这一比率是我国该年的()。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】:B198、()功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】:A199、张先生需要借款10000元,借款期限为2年,当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询,A银行给予张先生单利计算的借款条件;B银行给予张先生按年复利利的借款条件;C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】:B200、关于中央银行是“发行的银行”的说法,错误的是()。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给【答案】:C201、以下()是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】:A202、下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】:A203、在金融深化的测量中,货币化程度是指()。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】:B204、根据信托设立目的的不同,信托可以分为()。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托【答案】:C205、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中,正确的是( )。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】:C206、通知放款的活动属于()。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】:A207、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,并能消除通货膨胀【答案】:B208、下列不属于政策性银行的是()。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】:D209、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是()。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断,但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中,而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略,但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】:D210、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%,现金漏损率为20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】:C211、根据《商业银行风险监管核心指标》,在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标,其中全部关联度不应高于()。A.60%B.50%C.40%D.55%【答案】:B212、根据我国商业银行的贷款五级分类,下列贷款中,不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款口.可疑类贷款【答案】:A213、我国债券市场中,以下不属于交易所市场的交易品种的是( )。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】:C214、根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是()A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】:B215、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:A.200B.180C.160D.130【答案】:D216、在金融期权中,赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内,以确定的价格出售相关资产的权利的合约是()。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】:C217、关于债券基金的说法,不正确的是()。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】:C218、在法律法规规定的范围内,小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的()。A.8%B.20%C.30%D.50%【答案】:D219、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】:A220、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量,基础货币量()。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】:A221、在金融系统中,直接经营各种存贷业务的是()。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】:B222、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具:第一,运用公开市场操作,2007年蔡计发行央行票据4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第【答案】:【答案】:D二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】:B223、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】:B224、在经济学中,充分就业是指()。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业【答案】:C225、现代金融机构体系以()为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行226、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作,中标利车为22%,与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为2.35%.,较有次操作时下降20个基点。此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】:A227、某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示:2017年年底,该国的国际储备额为7000亿美元,国民生产总值为23000亿美元,外债总额为8800亿美元,当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】:D228、根据资产定价理论,会引起非系统性风险的因素是()A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素口.公司经营风险229、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》,其核心内容是()。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】:C230、现金漏损率是指现金漏损与()之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】:A231、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】:C232、根据《巴塞尔协议》的规定,以下属于商业银行核心资本的是( )。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】:D233、根据我国的货币供应量层次划分,假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】:A234、投资基金的特点不包括()。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】:B235、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性,降低甚至消除风险,则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】:A236、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行资本充足率必须大于或等于()。A.3%B.5%C.8%【答案】:【答案】:BD.11%【答案】:C237、在通货膨胀时期,中央银行可以采取的办法是()。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】:C238、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩,中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】:A239、在银行监管的基本方法中,现场检查主要包括的内容为( )。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查240、根据2014年的统计数据,我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是()。A.隔夜拆借7天拆借14天拆借21天拆借【答案】:A241、关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】:C242、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】:B243、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点,实行这种中央银行组织形式的国家是()。A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港【答案】:B244、2019年末,我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.60亿元30亿元42亿元90亿元【答案】:A245、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或()。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】:D246、(四)因业务发展需要,我国的人公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为:甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用,租赁期限3年。在租赁期内,人公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】:C247、关于融资租赁合同主要特征的说法,错误的是()。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】:B248、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为,从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】:A249、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象叫()。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】:C250、在我国融资租赁实务中,租金的计算大多采用的计算方法是( )。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】:A251、降低存款准备金比率,就可以改变货币乘数,()。A.提高商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果【答案】:D252、关于契约型基金与公司型基金比较的说法,正确的是()A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】:C253、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是()。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】:A254、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值,该组合的B值为1.6,当时的期货价格为400,则该公司应卖出的期货合约的数量为()。A.30B.40C.50D.90【答案】:B255、某机构投资者计划进行为期3年的投资,预计第3年收回的现金流为100万元,如果按复利每年计息一次,年利率4%,则第3年收回的现金流现值为()万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】:C256、中国证券投资基金业协会接受()和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】:A257、下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】:D258、最有效反映基金经营业绩的指标是()。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】:C259、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者。.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】:C260、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为2.2%,与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】:C261、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具:第一,运用公开市场操作,2007年蔡计发行央行票据4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】:B262、按()的方式不同,股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】:B263、自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换。.部分可兑换D.基本可兑换【答案】:C264、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币,当年国民生产总值为100000亿元人民币,两者之比为1%。这一比率是我国该年的()。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】:D265、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】:D266、关于证券投资基金的说法,正确的是()。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】:C267、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40元/股。A.1B.3C.4D.6【答案】:C268、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金,则此时甲扮演的角色是()A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】:A269、本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨,从而()。A.刺激出口和进口,减少经常项目逆差B.限制出口和进口,增加经常项目逆差C.刺激出口,限制进口,减少经常项目逆差D.限制出口,刺激进口,增加经常项目顺差【答案】:C270、以下不属于贷款经营内容的是()。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】:C271、()股份相对固定,一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】:C272、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度,其本质是()。A.吸收存款,融通资金B.受人之托,代人理财。.项目融资D.规避风险,发放贷款【答案】:B273、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是()。
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