街道非法集资风险专项排查方案

街道非法集资风险专项排查方案一、背景分析近年来，随着我国金融市场的快速发展，非法集资现象层出不穷，严重侵害了人民群众的合法权益，扰乱了金融市场秩序。为防范和打击非法集资风险，确保街道金融安全，特制定本排查方案。二、目标与任务1.全面排查街道范围内的非法集资行为，发现并及时上报涉嫌非法集资的线索。2.加强对街道居民的风险意识教育，提高识别和防范非法集资的能力。3.建立健全非法集资风险防控机制，确保街道金融安全。三、排查范围与对象1.排查范围：本街道范围内的各类企业、个体工商户、金融机构、社会组织、居民小区等。2.排查对象：涉嫌从事非法集资活动的企业、个人及其他组织。四、排查内容1.企业注册信息：查询企业注册信息，了解企业经营范围、实际经营状况等，发现异常情况及时上报。2.资金往来：关注企业、个人资金往来情况，发现大额资金流入流出、异常交易等线索。3.宣传推广：调查企业、个人在街道范围内的宣传推广活动，发现涉及非法集资的虚假宣传、承诺回报等行为。4.投资项目：了解企业、个人推出的投资项目，分析项目可行性、收益来源、风险提示等，发现涉嫌非法集资的项目。5.居民反映：关注居民对非法集资行为的反映，收集线索，及时处理。五、排查方法1.走访调查：组织工作人员深入企业、社区，了解实际情况，与企业、居民进行面对面沟通。2.数据分析：运用大数据、等技术手段，对企业、个人资金往来、宣传推广等信息进行监测分析。3.举报线索：设立举报，鼓励居民积极举报非法集资行为。4.联合执法：与相关部门协同作战，共同打击非法集资行为。六、工作安排1.成立排查小组：成立由街道领导担任组长，相关部门负责人为成员的排查小组，负责组织、协调、指导排查工作。2.制定排查计划：根据排查任务，制定详细的排查计划，明确排查时间、范围、对象、内容等。3.开展排查工作：按照排查计划，组织工作人员开展实地走访、数据分析等工作。4.及时上报线索：发现涉嫌非法集资的线索，及时上报相关部门，协助开展调查。七、工作要求1.提高认识：充分认识非法集资风险的严重性，切实增强责任感和紧迫感。2.明确责任：明确各部门职责，确保排查工作落到实处。3.确保质量：注重排查质量，确保排查结果真实、准确。4.严肃纪律：对排查工作中发现的违纪违法行为，严肃查处，绝不姑息。通过本次排查，我们将及时发现并打击非法集资行为，保障街道金融安全，为居民创造一个和谐稳定的金融环境。注意事项：1.注意保护个人信息：在走访调查和收集线索时，要严格遵守个人信息保护法规定，确保不泄露居民的个人信息。解决办法：开展排查前对工作人员进行相关法律法规培训，制定个人信息保护措施，确保排查过程中个人信息安全。2.注意排查与居民沟通方式：在询问居民关于非法集资线索时，要注意语气和方式，避免引起居民误解或反感。3.注意排查工作的保密性：排查过程中，要确保工作内容和线索的保密性，避免信息泄露给非法集资分子。解决办法：建立严格的保密制度，对排查过程中的信息和线索实行闭环管理，确保信息安全。4.注意排查结果的公正性：在排查过程中，要确保结果真实、公正，避免因个人感情色彩或利益关系影响排查结果。解决办法：建立多级审核制度，对排查结果进行交叉验证，确保排查结果的客观性和公正性。5.注意及时反馈排查情况：排查过程中，要定期向上级汇报工作进展，及时反馈排查情况。解决办法：制定定期汇报制度，确保排查工作动态及时传达至上级，便于调整工作策略。6.注意排查后的后续处理：对排查中发现的涉嫌非法集资行为，要依法依规进行处理，避免排查工作流于形式。解决办法：建立健全排查后的处理机制，明确相关部门职责，确保涉嫌非法集资行为得到有效处理。1.强化排查人员的专业性：排查非法集资需要一定的金融知识和法律意识，确保排查人员具备相应的能力。解决办法：组织专业培训，邀请金融和法律专家授课，提高排查人员的专业素养和识别能力。2.建立多元化的信息来源：单靠走访和举报可能无法全面掌握非法集资情况，需要利用多渠道收集信息。解决办法：与金融机构、行业协会、社区组织等建立信息共享机制，拓宽信息来源渠道。3.加强排查与宣传教育相结合：在排查的同时，要提高居民对非法集资的认知，增强自我保护意识。解决办法：通过社区讲座、宣传册、网络媒体等多种形式，普及金融知识和法律法规，提升居民防范意识。4.完善排查奖励机制：鼓励居民和工作人员积极参与排查，提供有效线索。解决办法：设立奖励基金，对提供有价值线索的个人或单位给予适当奖励，激发参与热情。5.注重排查与监管部门的协同：排查工作需要与金融监管、公安等部门紧密配合，形成合力。解决办法：建立常态化的协同机制，定期召开协调会议，确保排查与