银行工作的职业生涯规划范文

银行工作的职业生涯规划范文理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮忙客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融效劳。

职业介绍

理财规划师(FinancialPlanner)是为客户供应全面理财规划的专业人士。根据中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，供应综合性理财询问效劳的人员。理财规划要求供应全方位的效劳，因此要求理财规划师要全面把握各种金融工具及相关法律法规，为客户供应量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满意客户长期的、不断变化的财务需求。

工作内容

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险治理与保险规划、税收筹划、投资规划、退疗养老规划、财产安排与传承规划八个详细规划当中表达，集中表现为以下八个方面：

必要的资产流淌性。个人持有现金主要是为了满意日常开支需要、预防突发大事需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付规划中和规划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流淌性，又要考虑现金的持有本钱，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满意，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满意。

合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，削减个人开支有时比寻求高投资收益更简单到达理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支构造大体平衡。

实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进展规划，通过合理的财务规划，确保将来有力量合理支付自身及其子女的教育费用，充分到达个人(家庭)的教育期望。

完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险治理与保险规划做到适当的财务安排，将意外大事带来的损失降到最低限度，使客户更好地躲避风险，保障生活。

合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往盼望将自己的税负减到最小。为到达这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法供应的优待和差异待遇，适当削减或延缓税负支出。

积存财宝。个人财宝的增加可以通过削减支出相对实现，但个人财宝的肯定增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财宝的快速积存更主要靠投资实现。依据理财目标、个人可投资额以及风险承受力量，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终到达财务自由的层次。

安享晚年。人到老年，其获得收入的力量必定有所下降，所以有必要在青壮年时期进展财务规划，到达晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、独立的老年生活的目标。

财产安排与传承。财产安排与传承是个人理财规划中不行回避的局部，理财规划师要尽量削减财产安排与传承过程中发生的支出，帮助客户对财产进展合理安排，以满意家庭成员在家庭进展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产治理工具和制定遗产安排方案，确保在客户去世或丢失行为力量时能够实现家庭财产的代际相传。

职业进展和前景

随着过去近30年中国经济的快速进展，中产阶级和豪富阶层正在快速形成，并有相当一局部从激进投资和财宝快速积存阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向进展，因而对能够供应客观、全面理财效劳的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料说明，2023年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具进展潜力的金融业务之一。与理财效劳需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显缺乏。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要到达每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财宝得到了专业治理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以效劳于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的”身份为客户供应理财效劳。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的许多人每年仅工作600小时。2023年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应当在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有宽阔进展前景的金领职业。

理财规划

理财规划(FinancialPlanning)，是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险治理与保险规划、税收筹划、投资规划、退疗养老规划、财产安排与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮忙客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融效劳。

(1)从事银行、信托投资、理财、基金、证券、房地产、财务、保险、学生等相关人员

(2)各行各业的高级治理人员

(3)有志于从事理财规划的人员

以上人员均可是申报。

银行工作的职业生涯规划范文二

一、个人资料：

姓名：XXXX

性别：X

民族：汉

政治面貌：团员

诞生日期：1990-08-20

毕业院校：XXXXX

专业：金融

常用电话：136550XXXXXX

E-mail:898XXXXXX@.com

住址：福建省XXX

规划年限：终生

二、自我评估：

长期以来我始终留意培育自己对待工作仔细负责，擅长

沟通、协调有较强的组织力量与团队精神;让自己活泼开朗、乐观上进、有爱心并擅长施教并行;上进心强、勤于学习能不断提高自身的力量与综合素养。在将来的工作中，我将以充足的精力，刻苦钻研的精神来努力工作，稳定地提高自己的工作力量，与公司同步进展。

自学力量很强,在校自学了许多计算机学问,能娴熟组装计算机，懂得计算机的维护，娴熟操作windows办公软件的应用，信任在将来的工作中能适应一切状况!

来自职业规划范文三、环境评估：

在这个网络高速进展而就业压力又很大的时代，只有自己多把握学问和技能才能更好的适应社会进展的需要，满意用人单位的需求。因此不要局限于对专业学问的讨论，还要全面进展自己，让自己把握更多的技能。多把握一门学问就是多一份就业盼望!

四、职业目标：

1，首先选好自己喜爱的职业，并积极的参与工作

2，主动参与各种公司和非公司组织的培训，不段提高自己的工作力量。

3,努力查找待遇高并且制造稳定的工作环境，不跳槽不被炒。为家庭和家人供应稳定的经济来源。

4，让自己有积极的工作态度和工作热忱支持自己的工作，增加自己的工作成就感。

五、实施步骤：

1，大学本科四年毕业后拿到自己的学士学位证书和毕业证书,并尽快找到自己的工作岗位

2，争取公司的公款培训，提高自己的工作力量。

3，再次择业，确定自己的适合自己力量并让自己对其待遇满足的单位。

4，稳定自己的工作，为家庭供应经济支持。

银行工作的职业生涯规划范文三

一、个人根本资料：

毕业院校：上海金融学院

专业：国际金融

学历：本科

二、心目中的最抱负职业(按挨次)：

1、电信、网络、IT企业、影视消遣的创业人

2、以上行业的营销治理人员

3、银行金融行业的营销治理人员

三、人才测评结果：

1、职业规划测评结果

职业人格类型挨次：治理型(9分)社会型(7分)艺术型(5分)讨论型(5分)常规型(3分)实际型(2分)

个人风格概述：支配的，乐观的，冒险的，自我显示的，自信的，精力旺盛的，好发表意见和见解的，不易被人支配的，喜爱治理别人。

职业共性特征：擅长令辞，尤其适合做推销工作和领导工作。积极热忱，富冒险精神，自信。喜爱争论力求别人承受自己的观点。缺乏从事精细工作的急躁，不喜爱那些需要长期智力劳动的工作。

适合的职业特征：从事需要胆略、冒风险且担当责任的活动。喜爱从事领导及企业性质的职业。

适合的职业概述(举出局部)：保险销售代理，报刊治理员，选购治理员，餐馆经理，地产治理员，饭店经理，房屋治理员，效劳经理，销售代表，参谋，广告治理员，广告经理，广告商，广告销售代理。

2、综合素养测评结果

职业力量水平：言语力量(6分)数理力量(9分)推理力量(8分)资料分析力量(2分)人文素养(7分)

共性风格及特征概述：通常扮演一个“指挥者”。盼望掌握生活与工作环境，会努力取得并保有掌控他人的权力。很自信。

价值追求：享用权力，能够突破与改革，力量眼光受到确定，不受环境的拘束。

力量优势：擅长领导统御，有自信的决策者，凭少许资讯即可当机立断，喜爱挑战。

适合的职场特点：没有兴趣从事一成不变的工作，没有耐性循着僵硬的管道升迁，乐于挑战的开创者，担心于室的企业家。

适合从事的职业(举出局部)：高阶主管，老板，个人工作室，有权有实的领导人，业务代表，创业家。

3、职业力量倾向测评结果

由于结果项较繁多，在此仅作简洁的综述。

除了动手力量一项为2分之外，其他大局部为8、9分，少局部为7分。

在职业适应性方面，除了工艺制作为不适合之外，其他为根本上适合，其中新闻编辑为很适合。

4、职业价值观测评结果

职业价值观类型(按得分挨次排列)：经营取向(6分)自我实现取向(6分)才能取向(6分)支配取向(5分)自尊取向(3分)自由取向(3分)家庭取向(3分)志愿取向(3分)经济取向(1分)在此列出得分前三的类型：

1)经营取向：

工作优势在于：独立性强，主动行动，有剧烈的成就动机

工作劣势在于：较主观，可能比拟固执

2)自我实现取向：

工作优势在于：重视他人感受与价值，做事目标明确，有剧烈的进展、提升意识

工作劣势在于：可能不够客观，对自身利益考虑不够，有时过于敏感

3)才能取向

工作优势在于：有专项才能，思维活泼，多有创意，学识广博，乐于助人

工作劣势在于：可能表现得较自负，有时不够合群，自我，有时可能不能顾全大局

四、个人职业规划分析

把测试前自己心目中最抱负的职业来跟测评结果作比照，根本上全都(治理型和社会型根本上跟心目中的营销治理方向全都)，也可以看出目前自己对个人状况和职业目标的了解还是比拟深入的。但有几点必需看到的是，

1、目前本人的专业是国际金融，而在此次的职业规划中显示我并不是很适合银行金融行业，加之此行业相当一局部职位要求要有耐性做一些一成不变的工作(如会计、国际结算、信贷等业务);并且在目前中国的银行业中的升迁管道较为僵硬，缺乏肯定的敏捷性，加上行政颜色太浓(很大程度上受到政府行政构造的影响，而个人对于这种构造不大喜爱)，所以个人不太喜爱这种升迁模式(在本人的综合素养测评中可看出)。

2、银行金融业要求稳定胜于冒险，而个人的职业风格偏向于冒险和挑战，这也说明白本人不适合银行金融行业。第三，本人的职业特征说明本人缺乏从事精细工作的急躁，不喜爱那些需要长期智力劳动的工