2024年9月证券从业《金融市场基础知识》真题卷

2024年9月证券从业《金融市场基础知识》真题卷1.【单选题】能够促进储蓄-投资转化的市场是A.金融市场B.劳动力市场C.技术市场D.房地产市场正确答案：A收藏（江南博哥）本题参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】金融市场的重要性具体体现在以下几个方面：(一)促进储蓄-投资转化。(二)优化资源配置。(三)反映经济状态。(四)宏观调控。【考查考点】第一章第一节金融市场概述2.【单选题】主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为()A.成长型B.创业型C.大型成熟企业D.创新型正确答案：C参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为【大型成熟企业】，具有较大的资本规模以及稳定的盈利能力。【考查考点】第二章第二节中国的多层次资本市场3.【单选题】《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为()。A.远期B.期货C.互换D.期权正确答案：B参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】《期货和衍生品法》的立法特点之一：以期货为主，兼顾其他衍生品。衍生品家族主要有四大成员，分别是期货、期权、远期和互换。【考查考点】第七章第一节金融衍生工具概述4.【单选题】以下为无风险债券是()。A.地方债B.国券C.零息债券D.附息债券正确答案：B参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】【国债】经常被视为无违约风险债券，简称为"无风险债券"。【考查考点】第五章债券>第—节债券概述>>债券概述5.【单选题】在全球金融体系中不属于存款吸收机构的是A.商业银行B.抵押贷款银行C.证券交易所D.储蓄银行正确答案：C参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存款吸收机构包括：商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。【考查考点】第一章第二节全球金融市场6.【单选题】证券竞价交易必须遵循的原则是()。A.客户优先原则和时间优先原则B.时间优先原则和数量优先原则C.价格优先原则和时间优先原则D.价格优先原则和数量优先原则正确答案：C参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】证券交易所内的证券竞价交易按【"价格优先、时间优先"】的原则撮合成交。【考查考点】第四章股票>>第三节股票交易>>证券交易的竞价原则和竞价方式7.【单选题】区域性股权市场是为其所在()级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。A.跨省B.县C.省D.市正确答案：C参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。【考查考点】第二章第二节中国的多层次资本市场8.【单选题】证券金融公司和会计师事务所、律师事务所等都属于证券()机构。A.服务B.投资C.代理D.金融正确答案：A参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括会计师事务所、律师事务所、以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。故本题选A选项。【考查考点】第三章第三节证券中介机构9.【单选题】在基金市场上存在许多不同的参与主体,依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体进行分类，下列既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的参与主体是()。A.基金份额登记机构B.基金投资顾问机构C.基金业协会D.基金托管人正确答案：D参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为【基金当事人】、【基金服务机构】、【基金的监管机构】和【自律组织】三大类。其中，注：基金当事人是指基金管理人、托管人、投资者。【考查考点】第六章证券投资基金>>第二节证券投资基金的运作与业务流程>>基金市场参与主体10.【单选题】基金转换费为基金销售过程中发生的由基金()承担的费用。A.投资者B.托管人C.第三方销售机构D.管理人正确答案：A参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。【考查考点】第六章第三节基金的估值、费用和利润分配11.【单选题】企业可以通过()实现对其他企业的控股或参股。A.股票投资B.资产管理计划C.发行债券D.收益权转让正确答案：A参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。【考查考点】第三章第二节证券投资者12.【单选题】下列不属于金融机构类投资者的是()。A.全国社会保障基金B.保险经营机构C.证券经营机构D.银行业金融机构正确答案：A参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及其他金融机构。其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等。【考查考点】第三章证券市场主体>>第二节证券投资者>>金融机构类投资者的概念、特点及分类13.【单选题】投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的()A.认购B.买入C.交易D.申购正确答案：D参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。【考查考点】第六章第二节证券投资基金的运作与业务流程14.【单选题】对应的基础资产是一系列债务工具的资产证券化产品，一般被称为()。A.CDOB.CDSC.ABSD.ABCP正确答案：A参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】CDO对应的基础资产则是一系列的债务工具,如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款,甚至传统的MBS等证券化产品。【考查考点】第五章第一节债券概述15.【单选题】下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是A.招募说明书语言要详尽，不需要简明,但要易懂、实用，符合投资者的理解能力B.有明确的对基金投资者的定位、识别和评估的方法C.有符合投资者特征的投资者适当性管理制度D.招募说明书要真实、准确、完整地披露投资者作出投资决策所需要的重要信息正确答案：A参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；【A说法错误、D说法正确】有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。【B、C说法正确】【考查考点】第六章第二节证券投资基金的运作和业务流程16.【单选题】下列关于证券公司的说法，错误的是()。A.在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准B.证券公司是证券市场证券和资金的主要提供者C.证券公司可以通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务D.世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”英国则称为“商人银行”正确答案：B参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】B错误，证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等；另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。【考查考点】第三章第三节证券中介机构17.【单选题】银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为()A.三等六级B.三等九级C.四等九级D.四等六级正确答案：B参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】我国银行间债券市场短期债券信用评级划分为“四等六级”，符号表示为A-1、A-2、A-3、B、C、D，每一个信用等级均不进行微调。我国银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为【“三等九级”】，符号表示为：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，除AAA级、CCC级(含)以下登记外，每一个信用等级可用“+”、“-”符号进行微调，表示略高或略低于本等级。【考查考点】第五章第三节债券交易18.【多选题】在基金信息披露中，禁止登载自然人、法人或者其他组织的()文字。A.祝贺性B.恭维性C.描述性D.推荐性正确答案：A,B,D参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】基金信息披露禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。【考查考点】第六章证券投资基金>>第五节基金的监管与信息披露>>基金信息披露19.【多选题】以下属于商品期货合约标的物的有()。A.工业品B.利率C.农产品D.能源正确答案：A,C,D参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】ACD说法正确，商品期货合约是指以农产品、金属期货、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的期货合约。B选项对应的金融期货合约，金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。【考查考点】第七章第二节期货和期权交易20.【多选题】根据债券发行条款中是否规定约定期限向债券持有人支持利息，债券可分为()A.附息债券B.零息债券C.保值债券D.息票累积债券正确答案：A,B,D参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券、息票累积债券三类。【考查考点】第五章第一节债券概述21.【多选题】道·琼斯股价平均数主要包括()A.道·琼斯公用事业股价平均数B.道·琼斯工业股价平均数C.道·琼斯能源业股价平均数D.道·琼斯运输业股价平均数正确答案：A,B,D参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】道琼斯股价平均指数包括5组指标:(1)道琼斯工业股价平均指数；(2)道琼斯运输业股价平均指数；(3)道琼斯公用事业股价平均指数；(4)道琼斯股价综合平均指数；(5)道琼斯工业平均收益加权指数。【考查考点】第四章第三节股票交易22.【多选题】政府发行债券所筹集资金的用途包括()。A.弥补财政赤字B.协调财政资金短期周转C.提高资金率收益D.兴建政府投资的大型基础性的建设项目正确答案：A,B,D参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。【考查考点】第三章第一节证券发行人23.【多选题】一般性货币政策工具包括()A.信用控制B.再贴现政策C.存款准备金制度D.公开市场业务正确答案：B,C,D参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

【考查考点】第五章第三节债券交易24.【多选题】中证中小投资者服务中心的维权服务主要包括(）A.支持诉讼B.股东诉讼C.管理和公布市场信息D.证券特别代表人诉讼正确答案：A,B,D参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】维权服务主要包括证券特别代表人诉讼、支持诉讼、股东诉讼。【考查考点】第三章第五节投资者保护机构25.【多选题】下列关于证券公司估值管理的相关说法，正确的()。A.这一市场风险计量方法建立在全面公估值的基础之上B.当按市场价格计值存在困难时，可以按照数理模型确定的价值计值C.对存在活跃市场的金融工具，采用盯市法确定市场价格D.全面估值过程就是风险因子的映射过程正确答案：A,B,C,D参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】风险定价和估值是市场风险管理的基础。主要的市场风险的计量方法，例如VaR、压力测试、情景分析等，都必须建立在全面估值的基础之上。（A正确）

盯模即按模型计值，当按市场价格计值存在困难时，金融机构可以按照数理模型确定的价值计值。（B正确）全面估值的过程就是风险因子的映射过程。（D正确）主要的估值方法包括盯市和盯模。盯市即按市场价格计值。对存在活跃市场的金融工具或产品，采用盯市法确定市场价格。（C正确）【考查考点】第八章金融风险管理>>第三节市场风险管理>>市场风险的应对29.【多选题】我国在国际上发行的债券有（）。A.A特种国债

B.B政府债券

C.C企业债券

D.D金融债券正确答案：B,D参考解析：我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。当时，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种包括：①政府债券；②金融债券；③可转换公司债券。26.【判断题】直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。A.对B.错正确答案：对参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。【考查考点】第一章第一节金融市场概述材料题27-28材料略27.【综合题】该证券公司应在()的领导下推动全面风险管理工作。A.首席风险官B.合规总监C.首席信息官D.董事会秘书正确答案：A参考解析：【江南博哥独家解析，禁止转载】证券公司指定或者设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官的领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险管理建议，协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作。【考查考点】第八章第二节金融风险管理基本框架28.【综合题】下列关于该