城关镇支行优化账户服务及支付服务减费让利测试

城关镇支行优化账户服务及支付服务减费让利测试自2021年9月30日起，通过我行柜台对公跨行转账汇款业务，1万元以下（含1万元）的，收取手续费（）元/笔。A.2B.4.5(正确答案)C.5D.10为落实支付手续费减费让利工作，自2021年9月30日起，通过我行柜台办理的万元以下对公跨行转账汇款业务，按照政府指导价（）折优惠。A.5,九B.10，九(正确答案)C.10，八D.20，九自2021年9月30日起，通过我行柜台对公跨行转账汇款业务，1-10万元以下（含10万元）的，收取手续费（）元/笔。A.按照转账金额的万分之一B.5C.9(正确答案)D.10如客户要求开通非柜面业务的，需将简易账户升级为普通账户，开户行社在客户提出申请后（）个工作日内完成尽职调查，重新评定小微企业风险等级。A.1B.2C.3(正确答案)D.5对符合小微标准的企业，审慎核实开户资质及开户意愿，可在不进行尽职调查的情况下开立基本账户，但原则上不开通（）。A.手机银行B.网上银行C.非柜面渠道(正确答案)D.微信银行完善账户服务咨询投诉机选制，畅通投诉渠道，做好解释沟通与宣传引导工作，防范重大投诉风险和负面舆情。收到投诉后应于（）个工作日内就投诉事项进行核实并保存记录。A.1(正确答案)B.2C.3D.5监护人代理未成年人办理业务，未成年人本人需要到场吗?（）A.需要B.不需要(正确答案)银行为（）等个人提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，了解客户职业、开户用途、资金支付需求，客户暂时无法提供相关辅助身份证明材料的，不得强制要求客户提供。A.老年人B.流动就业群体(正确答案)C.未成年人对未选择简易开户流程时的小微企业，按照《河南省农村信用社企业银行结算账户操作规程》(豫农信运[2019]18号)开户。原则上市县行社应于（）个工作日内完成小微企业开户，至迟不能超过个工作日。（）A.1-2,3(正确答案)B.2-3,3C.1，2D.2,3根据新郑市打击治理电信网络新型违法范围联席会议办公室的关于进一步加强网点开卡规范的通知，对于非新郑籍人员办卡，需要提供（）A.身份证(正确答案)B.户口本(正确答案)C.居住证(正确答案)D.本地单位证明(正确答案)E.向客户所在单位核实客户情况(正确答案)根据新郑市打击治理电信网络新型违法范围联席会议办公室的关于进一步加强网点开卡规范的通知，客户开办银行卡时要进行七问指的是（）A.询问开卡人在何地居住(正确答案)B.询问开卡人是否有单位，并根据客户提供的联系方式与其单位核实情况(正确答案)C.询问开卡人为何要到本网点办卡(正确答案)D.询问开卡人的办卡用途(正确答案)E.询问手机号是否实名制(正确答案)F.询问名下几张卡(正确答案)G.询问是否述职出售出借银行卡应承担的法律责任(正确答案)经办人员履行客户身份识别过程中，（）行为应该通过反洗钱系统提交可疑交易报告。A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(正确答案)B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的(正确答案)C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性的(正确答案)D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为(正确答案)防电信诈骗“三问、两看、一核对”叙述正确的是（）A.三问是指:一问客户转（汇）出资金方向，二问是否知晓收款人情况，三问是否了解接受账户信息;B.两看是指:一看前来办理业务的客户神色是否慌张，举止是否反常，二看客户是否持续接听电话;(正确答案)C.一核对是指:核对办理业务的客户所留信息是否合理。(正确答案)小微企业简易开户时，应提供哪些资料（）A.营业执照(正确答案)B.企业法定代表人（或单位负责人）有效身份证件(正确答案)C.授权他人经办的，还应出具经办人有效身份证件及法定代表人（或单位负责人）的授权书(正确答案)D.其他反洗钱、涉税信息尽职调查所需资料(正确答案)自2021年9月30日起，票据业务服务价格的相关标准中，说法正确的是（）A.免收支票工本费(正确答案)B.免收支票挂失费(正确答案)C.免收支票手续费D.免收本票和银行汇票手续费、工本费、挂失费(正确答案)企业账户服务“三公开”是指（）A.公开服务标准(正确答案)B.资费标准(正确答案)C.办理时限(正确答案)D.提交资料根据企业客户出具的身份证明文件及客户身份核实程度，分类设定非柜面支付限额。通过简易开户流程办理的基本存款账户，开户后除（）等代扣代缴业务外，不能办理其他非柜面业务A.公共事业缴费(正确答案)B.税款(正确答案)C.社保(正确答案)个人账户服务“三公开”是指（）A.公开服务标准(正确答案)B.资费标准、分级分类管理说明(正确答案)C.辅助证件D.有效证件(正确答案)为进一步让利小微企业和个体工商户，自2021年9月30日起，对公转账汇款手续费调整为:柜台渠道，1万元以下(含1万元)，由5元/笔调整为（）元/笔:1万-10万元(含10万元)，由10元/笔调整为（）元/笔10万元以上保持现行标准，网上渠道继续保持免费，时间暂定3年。A.4B.4.5(正确答案)C.7.8D.9(正确答案)为进一步让利小微企业和个体工商户，自2021年9月30日起，银行卡刷卡手续费调整为:对标准类商户借记卡费用在现行政府指导价基础上实行折优惠，封顶值不变，对优惠类商户实行（）折优惠(已执行优惠的商户费率不变)，时间暂定3年。A.9(正确答案)B.8C.7D.7.8(正确答案)银行机构对企业开户、企业账户变更等进行审核时，应当坚持和并重的原则，分类施策，进行分类分级管理。（）A.实地调查B.优化账户服务(正确答案)C.加强账户监管(正确答案)D.服务质量开展新开账户“回头看”工作，在开户（）等关键时间节点给客户开展回访，确定是否本人使用。A.次日(正确答案)B.一周(正确答案)C.半月(正确答案)D.一月(正确答案)对超出规定数量的I类户视情况采取（）等处理措施，持续提升存量账户质量。A.销户(正确答案)B.降级(正确答案)C.暂停非柜面业务(正确答案)未满18周岁客户开户，必须留存证明客户具有完全民事行为能力的证明资料，这些资料包括但不限于（）A.工作证明(正确答案)B.劳动合同(正确答案)C.纳税证明(正确答案)D.带工资备注的银行流水(正确答案)小微企业是指依据《关于印发中小企业划型标准规定的通知》(工信部联企业〔2011〕300号)标准认定的小微企业和个体工商户。（）A.对(正确答案)B.错个人简易开户时，不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户提出不合理或不必要的身份核实要求（）A.对(正确答案)B.错客户手机号码未实名或者信息校验不一致，只要确认是客户本人使用，也可为客户开通非柜面支付功能。（）A.对B.错(正确答案)在为客户开通一类银行结算账户非柜面支付功能时，应当利用移动运营商等平台核验预留手机号码实名制及其与开户申请人身份信息的一致性。（）A.对(正确答案)B.错已满16周岁的中国公民，若没有带居民身份证，也可以使用户口簿作为开户时的身份证明材料。（）A.对B.错(正确答案)营业网点必须依法合规收集、保存、使用和对外提供客户信息，不得向任何单位和个人出售客户信息，不得违规对外提供客户信息。（）A.对(正确答案)B.错预留手机号码为非本人实名登记的客户，可以为其开办网上银行、手机银行、电话银行等业务。（）A.对B.错(正确答案)市县行社不得主动向客户推销小微企业简易开户服务，应当在客户确有需求、遇到开户难问题时，为客户提供此项服务。（）A.对(正确答案)B.错对于按规定需要对开户申请进行延长开户审查期限、强化客户尽职调查或拒绝开户的，要向客户说明原因及相关依据，充分做好客户沟通，取得客户理解配合，并留存记录。（）A.对(正确答案)