二月下旬《证券交易》证券从业资格考试第三次水平抽样检测卷（附答案和解析）

二月下旬《证券交易》证券从业资格考试第三次水平抽样检测卷

（附答案和解析）

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、对连续竞价的申报方法，错误的说法是OO

A、无论买人或卖出，按现行规定，股票、基金类证券在一个交易

日内的交易价格相对上一个交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%

B、如买人或卖出有一方无揭示价格，则申报价格按另一方的即时

揭示价格上下一定百分比为限

C、如果买卖双方均无揭示价格，则按最新一笔成交价为申报价格

的基准，如当日无成交价，取前一日平均价为申报价格的基准

D、国债连续竞价的价位为在前一笔成交价的基础上涨跌幅度不超

过10%

【参考答案】：C

【解析】应该为前一日收盘价为基础。

2、（）是正确的。

A、证券自营业务原始凭证应至少妥善保存20年。

B、证券交易所的会员应按季度编制库存证券报表，并于规定的时

间内报送证券交易所。

C、证券经营机构为禁止内幕交易而实施的自律管理的主要措施之

一是规范作息制度。

D、不接受、不配合证监会的检查、调查的证券经营机构将受到罚

款甚至暂停自营业务1年至2年的处罚。

【参考答案】：A

【解析】证券自营业务原始凭证至少应妥善保存7年。证券交易教

材第179页；说明至少保存20年。（已更正，勿再提交。）

3、合格境外机构投资者需经（）批准方能投资于中国证券市场。

A、中国证券监督管理委员会

B、中国人民银行

C、国家外汇管理局

D、中国证券业协会

【参考答案】：A

【解析】熟悉证券投资者的种类。见教材第一章第一节，P70

4、新股发行网上累计投标询价发行方式从本质上说属于()o

A、网上竞价方式

B、网上定价方式

C、网上竞价市值配售

D、网上定价市值配售

【参考答案】：B

【解析】Bo网上累计投标询价发行属于定价发行的类型，但在一

定程度上带有网上竞价发行的特征。

5、根据我国的相关规定，下列证券中不属于我国证券公司自营业

务证券买卖对象的是OO

A、B股

B、A股

C、基金券

D、权证

【参考答案】：A

6、证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的

资金数额不得低于人民币()万元。

A、3

B、5

C、10

D、15

【参考答案】：C

【解析】熟悉客户资产管理业务管理的基本原则和一般规定。见教

材第七章第二节，P200o

7、按()不同，可以把权证分为认购权证和认沽权证。

A、发行人

B、持有人行权的时间

C、买卖的标的股票来源

D、持有人权利的性质

【参考答案】：D

【解析】以持有人的权利的性质为标准，权证可以分为认购权证

(向发行人购买标的证券)和认沽权证(向发行人出售标的证券)。

8、目前我国证券经纪业务主要是()o

A、柜台代理买卖

B、证券交易所代理买卖

C、证券公司代理买卖

D、投资者自行买卖

【参考答案】：B

9、以下尚未公开的信息中，()不属于内幕信息。

A、上市公司发生重大债务

B、上市公司收购的有关方案

C、上市公司25%的监事发生变动

D、上市公司申请破产的决定

【参考答案】：C

【解析】1/3以上监事发生变动属于内幕信息。

10、根据现行制度规定，无论买人或卖出，ST股票价格涨跌幅度

不得超过()O

A、3%

B、5%

C、7%

D、10%

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握证券交易的竞价原则和竞价方式。见教材第二

章第四节，P40o

11、证券回购交易中直接就百元面值债券的到期回购价进行竞价的

一个缺陷是不能直接反映回购的()O

A、成本与收益

B、成本与风险

C、收益与风险

D、收益与流动性

【参考答案】：A

12、《刑法》第()条规定，编造、传播影响证券交易的虚假信息,

或伪造、变造、销毁交易记录，扰乱证券交易市场，情节严重的，将处

以罚款并追究刑事责任。

A、183

B、182

C、181

D、180

【参考答案】：C

13、客户融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的()调高，

证券公司将相应提高融资利率或融券利率。

A、同期金融机构活期存款基准利率

B、同期金融机构1年期存款基准利率

C、同期金融机构1年期贷款基准利率

D、同期金融机构贷款基准利率

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉融资融券业务合同与风险揭示书的基本内容。

见教材第八章第二节，P239O

14、中国银行间债券市场债券回购业务，中央国债登记结算有限责

任公司为中国人民银行指定的()O

A、全国银行间债券市场的主管部门

B、办理债券的登记、托管与结算的机构

C、对辖内金融机构的债券交易活动进行日常监督机构

D、全国银行间债券市场的监督部门

【参考答案】：B

15、证券登记的定义

关于证券登记，下列说法不正确的是()O

A、证券登记是指证券公司接受证券发行人的委托，将其证券持有

人的证券进行注册登记

B、证券登记是确定具体证券持有人及其权利的法律行为

C、证券登记是保障投资者合法权益的重要环节

D、证券登记是规定证券发行和证券过户的关键所在

【参考答案】：A

16、在证券回购交易的清算中，回购价=()o

A、［(购回价TOO元)/100元］X100%

B、［(购回价-100元)/100元］X［(一年的天数/回购天数)X100%］

C、年收益率义100元X回购天数/360(365)

D、100元+年收益率X100元X回购天数/360(365)

【参考答案】：D

17、一般来说，信用等级最高的债券是()o

A、可转换债券

B、公司债券

C、政府债券

D、金融债券

【参考答案】：C

【解析】政府债券是信用等级最高的债券。

18、某投资者在上海证券交易所以每股12元的价格买入XX股票

似股)10000股，那么，该投资者最低需要以()元的交割全部卖出该

股票才能保本(佣金按2%。计收，印花税、过户费按规定计收，不收委

托手续费)。

A、11.0622

B、12.0622

C、11.0522

D、12.0522

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握各类交易费用的含义和收费标准。见教材第二

章第四节，P45o

19、关于上海证券交易所B股交易的交收，下列说法正确的是（）o

A、结算公司对境内、境外结算参与人均实行净额交收

B、结算公司对境内、境外结算参与人均实行逐项交收

C、结算公司对境内结算参与人的交易实行净额交收（有托管银行客

户交易除外），对境外结算参与人以及境内参与人涉及托管银行客户的

交易实行逐项交收

D、结算公司对境外结算参与人以及境内参与人涉及托管银行客户

的交易实行净额交收（有托管银行客户交易除外），对境内结算参与人的

实行逐项交收

【参考答案】：C

20、证券营业部的制度管理一般包括（）o

A、制度管理、设备管理、人员管理、财务管理

B、岗位责任制度、业务操作制度、财务管理制度、安全保卫制度

C、硬件管理、软件管理

D、营业场地管理、电脑管理、通讯设备管理、其他设备管理

【参考答案】：B

21、（）是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买人证券

直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、卖券还款

B、买券还券

C、直接还券

D、现金抵券

【参考答案】:B

【解析】考点：掌握融资融券交易的一般规则。见教材第八章第二

节,P242O

22、股份协议转让或行政划拨双方取得证券交易所对股份转让的确

认文件后，应当向()提出股份转让过户登记申请。

A、国有资产管理部门

B、证券交易所

C、证券登记结算公司

D、当地政府

【参考答案】：C

【解析】证券登记结算公司负责股份转让过户登记申请。

23、债券登记按照中国证券登记结算公司上海分公司的规定，可转

换公司债券发行人应在可转换债券发行结束后()内申请办理可转换公

司债券发行登记。

A、2个交易日

B、5个交易日

C、10个交易日

D、15个交易日

【参考答案】：A

24、证券金融公司应当每年按照税后利润的()提取风险准备金。

A、10%

B、15%

C、50%

D、100%

【参考答案】：A

【解析】熟悉证券转融通业务的概念、业务规则、资金和证券的来

源、权益处理和监督管理。见教材第八章第五节，P263o

25、中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上

下（）。

A、3%

B、5%

C、10%

D、15%

【参考答案】：A

【解析】中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价

的上下3%0

26、有关债转股的操作流程，下列说法不正确的是（）o

A、可转债“债转股”通过交易所交易系统进行

B、“债转股”时，申报方向为买入

C、“债转股”时，转股申报不得撤单

D、可转债的买卖申报优先于转股申报

【参考答案】：B

27、c格和时间如下：甲的买入价10.75元，时间为13：40；乙

的买入价10.40元，时间为13：25；丙的买人价10.70元，时间为13：

25；丁的买入价10.75元,时间为13：380那么他们交易的优先顺序

应为（）。

丁、甲、丙、乙

乙、丙、丁、甲

丁、丙、乙、甲

丙、丁、乙、甲

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券交易的竞价原则和竞价方式。见教材第二

章第四节，P37O

28、证券经纪业务合规风险的情形不包括()o

A、侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券

B、在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务

C、将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用

D、违反规定为客户开立账户

【参考答案】：A

【解析】A项属于证券经纪业务管理风险的情形。

29、目前我国A股账户不可用于买卖()o

A、期货合约

B、人民币普通股票

C、债券

D、证券投资基金

【参考答案】：A

30、证券公司稽核部门不应定期对自营业务的()情况进行全面稽

核，出具稽核报告。

A、盈亏

B、合规运作

C、风险监控

D、交易状况

【参考答案】：D

【解析】证券公司稽核部门应定期对自营业务的盈亏，合规运作，

风险监控情况进行全面稽核，出具稽核报告。

31、在自营账户的审核和稽核制度中，以下不属于禁止行为的是

()O

A、建立专用自营账户

B、将自营账户借给他人使用

C、使用他人名义和非自营席位变相自营

D、账外自营

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券自营业务管理的基本要求。见教材第六章

第二节,P185O

32、关于深圳证券交易所上市开放式基金申购、赎回费率，下列说

法正确的是OO

A、基金管理人可按申购金额分段设置申购费率，不可按份额持有

时间分段设置赎回费率

B、基金管理人既不可按申购金额分段设置申购费事，也不可按份

额持有时间分段设置赎回费率

C、基金管理人既可按申购金额分段设置申购费率，也可按份额持

有时间分段设置赎回费率

D、基金管理人不可按申购金额分段设置申购费率，可按份额持有

时间分段设置赎回费率

【参考答案】：A

【解析】中国证监会规定，基金管理人可按申购金额分段设置申购

费率，赎回为固定费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

33、证券营业部数据备份应将每日、每月、每半年及每年的历史交

易及财务数据定期、完整、真实、准确地转储到不可更改的介质上，并

要求集中和异地保存，保存期限至少()年。

A、20

B、30

C、15

D、10

【参考答案】：A

34、证券指数的编制遵循()的原则。

A、公开公布

B、公开透明

C、公正透明

D、公开公正

【参考答案】：B

【解析】熟悉证券交易所交易信息发布及管理规则。见教材第三章

第二节,P63O

35、首批申请融资融券试点的证券公司，最近一次证券公司分类评

级为()。

A、A类

B、AA类

C、A从类

D、AAA+类

【参考答案】：A

【解析】首批申请融资融券试点的证券公司，最近一次证券公司分

类评级为A类。

36、证券交易必须遵循的原则不包括()o

A、公开原则

B、公平原则

C、公允原则

D、公正原则

【参考答案】：C

【解析】证券交易必须遵循“三公”原则，即公开、公平、公正原

则。

37、对于A股，我国证券交易所是在（）对该证券作除权处理。

A、权益登记日

B、权益登记日的次一交易日

C、除权前的最后交易日

D、除权日

【参考答案】：B

38、根据《上海证券交易所交易规则》规定，对于债券交易的1手,

是指面额为人民币（）的债券。

A、100元

B、1000元

C、5000元

D、10000元

【参考答案】：B

【解析】上海证券交易所的债券交易和债券买断式回购交易以人民

币1000元面值债券为1手，债券质押式回购交易以人民币1000元标准

券为1手。本题的最佳答案是B选项。

39、上海证券交易所将使未成交量最小的申报价格作为成交价格时,

若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则

的，其（）为成交价格。

A、可实现最大成交量的价格

B、距前收盘价最近的价位

C、使未成交量最小的申报价格

D、中间价

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握证券交易的竞价原则和竞价方式。见教材第二

章第四节，P38O

40、结算公司向结算参与人计付结算备付金利息的利率是()o

A、1年定期存款利率

B、金融同业活期存薮利率

C、0

D、活期存款利率

【参考答案】：B

41、目前沪、深证券交易所的证券回购券种主要是()o

A、国债

B、公司债

C、转债

D、股票

【参考答案】：A

42、买断式回购的到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息

应()首期交易净价。

A、小于

B、等于

C、大于

D、包括

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉银行间市场买断式回购有关交易规则、风险控

制及监管与处罚措施。见教材第九章第二节，P272O

43、证券公司应当在每一月份结束后10个工作日内，向证监会、

注册地证监会派发机构和证券交易所书面报告的当月情况不正确的有

()O

A、融资融券业务客户的开户数据

B、对全体客户和前5名客户的融资融券余额

C、客户交存的担保物种类和数量

D、有关风险控制指标值

【参考答案】：B

【解析】对全体客户和前10名客户的融资融券余额。

44、一证券投资者以每股15元的价格买入20000股股票，那么，

该投资者最低需要以()元卖出该股票才能不亏本(佣金按照千分之二

算，其他费用按规定计收)。

A、15.08

B、15.10

C、15.15

D、15.18

【参考答案】：C

45、《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和《沪市股票上

网发行资金申购实施办法》从规定的内容看，主要是采用了()制度。

A、客户交易结算资金第三方存管

B、会员分级结算

C、新股发行现金申购

D、客户交易结算资金独立存管

【参考答案】：C

【解析】掌握股票网上发行的含义、类型。见教材第五章第一节，

P147O

46、客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交

付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式为()O

A、融资保证金比例=(保证金融资买入证券数量X买入价格)X100%

B、融资保证金比例=保证金融券卖出证券数量义卖出价格X100%

C、融资保证金比例=保证金融资买入证券数量义证券市价X100%

D、融资保证金比例=保证金融资买入证券数量义收盘价X100%

【参考答案】：A

【解析】融资保证金比例二保证金/(融资买入证券数量*买入价格)

*100%。尚尚

47、不属于严格控制业务集中度的有关规定范围有()o

A、对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

B、对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%

C、接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的10%

D、接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%

【参考答案】：C

【解析】接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%o

48、下列各项中，属于证券经纪业务管理风险的有()o

A、违反规定为客户开立账户

B、假借客户名义买卖证券

C、客户资金不足而接受其买入委托

D、证券公司工作人员申报差错引起的风险

【参考答案】：D

【解析】证券公司工作人员申报差错引起的风险属于管理风险。

49、投资者在与证券经纪商建立经纪关系过程中需在证券营业部开

立证券交易OO

A、资金账户

B、基金账户

C、结算账户

D、证券账户

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券经纪关系的确立过程。见教材第四章第一

节，P73O

50、在我国，以5元作为佣金的收取起点不适用于()o

A、上证A股

B、深证A股

C、基金

D、B股

【参考答案】：D

【解析】B股佣金是按1美元或5港元收取。

51、证券交易所会员享有的权利不包括()o

A、参加会员大会的权利

B、收益分配权

C、选举权和被选举权

D、对证券交易所事务的提议权和表决权

【参考答案】：B

52、下列关于上海证券交易所信息披露与报告有关规定说法错误的

是()。

A、发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持

续运作产生重大影响的，应在有关事实发生之日起10个工作日内以书

面形式向上海证券交易所报告有关情况

B、因证券市场波动等外部因素致使组合投资比例不符合集合资产

管理合同约定的，应在10个工作日内进行调整，并于调整次日以书面

形式向上海证券交易所报告调整情况

C、集合资产管理规模在开始运作之日起6个月内首次达到合同约

定比例的，应于次日以书面形式向上海证券交易所报告达到的日期及投

资组合情况

D、集合资产管理计划开始投资运作后，应通过会籍办理系统，在

每月前5个工作日内，向上海证券交易所提供上月资产净值

【参考答案】：A

【解析】上海证券交易所规定，发生投资者巨额退出或出现其他可

能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的，应在有关事实发生

之日起2个工作日内以书面形式向上海证券交易所报告有关情况。

53、在我国证券市场发展过程中，投资者进行证券交易的资金存取

方式曾先后有多种。下列各项中()不是我国曾出现过的资金存取的方

式。

A、证券营业部自办资金存取

B、委托银行代理资金存取

C、结算公司代理资金存取

D、银证转账存取

【参考答案】：C

【解析】投资者进行证券交易的资金存取方式曾先后有多种，如证

券营业部自设资金柜台来办理客户的资金存取、将客户资金存取业务委

托给银行代理、将证券营业部资金核算电脑系统与银行储蓄网络系统实

现联网后进行银证转账存取等。

54、在报价驱动系统中，做市商的收入来源是()o

A、买卖证券的差价

B、手续费、佣金收人

C、投机收入

D、投资收入

【参考答案】：A

55、证券交易双方在达成交易后，由双方根据具体情况商定，在从

成交日算起15天以内的某一特定契约日进行交收的交收方式称为()o

A、当日交收

B、次日交收

C、例行日交收

D、特约日交收

【参考答案】：D

56、委托柜台在接受客户委托时，若证券名称和证券代码不一致时,

无法及时与客户取得联系时，则以()为准输入委托指令代理客户买卖

股票。

A、证券代码

B、证券名称

C、随机股

D、其他大盘股

【参考答案】:B

【解析】熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割的管理

要求和操作规范。见教材第四章第二节，PI02o

57、全国银行间市场规定进行买断式回购，任何一家市场参与者单

只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的()，任何一家市场

参与者待返售债券总余额应小于其在中央国债登记结算有限责任公司托

管的自营债券总额的O0

A、20%,20%

B、200%,20%

C、20%,200%

D、200%,200%

【参考答案】：C

【解析】全国银行间市场规定进行买断式回购，任何一家市场参与

者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%,任何一家

市场参与者待返售债券总余额应小于其在中央国债登记结算有限责任公

司托管的自营债券总额的200%。

58、变更登记指由证券登记结算机构执行并确认()的过户的行为。

A、记名证券

B、不记名证券

C、无纸化证券

D、实物证券

【参考答案】：A

59、客户申请开展融资融券业务时，向证券公司营业部提交的相关

材料中不包括OO

A、客户具有支配权的资产证明

B、住址证明

C、已在营业部开立的客户信用证券帐户

D、融资融券担保品证明

【参考答案】：C

【解析】客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关

材料。一般包括：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业

部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支

配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。

60、深圳证券交易所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。收盘

集合竞价不能产生收盘价的，以当日该证券最后一笔交易（）所有交易

的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价。

A、前1分钟

B、前5分钟

C、前10分钟

D、前15分钟

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握开盘价、收盘价的产生方式。见教材第三章第

一节，P58o

二、多项选择题（共20题，每题1分）。

1、证券公司应当通过（）来控制自营业务的运作风险。

A、合理的预警机制

B、规范的交易操作

C、完善的交易记录

D、完善的保存制度

E、严密的客户保密制度

【参考答案】：A,B,C,D

2、深圳证券交易所上市开放式基金的主要特点有（）。

A、基金发售可在深圳证券交易所和基金管理人及其代销机构同时

进行

B、基金在上市后，投资者可在交易所买卖基金份额，也可在交易

所交易系统、基金管理人及代销机构申购、赎回基金份额

C、通过交易所交易系统认购、申购、买人的基金份额卖出时以电

子撮合价成交，赎回则按当日收市的基金份额净值成交

D、利用跨系统转托管可以实现基金份额在场内与场外之间托管场

所的变更

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】教材123页，投资者通过基金管理人及其代销机构认购的,

必须按照金额进行认购。

3、证券经纪商与投资者签订的《证券交易委托代理协议书》，至

少应包括()O

A、证券经纪商已向投资者揭示证券买卖的各类风险

B、证券经纪商代理业务范围和权限

C、委托、交收的方式、时间、内容和要求

D、投资者应履行的交收责任

【参考答案】：A,B,C,D

4、证券公司应当于每个交易日()前向交易所报送当日各标的证

券融资买入额、融资还款额、融资余额以及融券卖出量、融券偿还量和

融券余量等数据。

A、12：00

B、15：00

C、20：00

D、22：00

【参考答案】：D

5、在我国，上海证券交易所和深圳证券交易所对取得会员资格的

条件包括()O

A、经国家证券管理部门依法批准设立并具有法人地位的境内证券

经营机构

B、注册资本在一定金额以上

C、具有良好的信誉和经营业绩

D、组织机构和业务人员符合证券主管机关和交易所规定的条件

E、承认交易所章程和业务规则，按规定缴纳各项会员经费

【参考答案】：A,B,C,D,E

6、下列关于权证的说法，正确的有()o

A、权证的发行人只能是证券发行人

B、权证持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发

行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价

C、权证具有期权的性质，也有交易的价值

D、权证既可在证券交易所内进行交易，也可在场外交易市场上交

易

【参考答案】：B,C,D

7、在证券经纪商为投资者办理经纪业务时，开立证券账户应坚持

()原则。

A、合法性

B、公正性

C、真实性

D、公平性

【参考答案】：A,C

【解析】证券经纪商为投资者办理经纪业务的前提条件之一，是投

资者必须事先到中国结算公司或其开户代理机构开立证券账户。开立证

券账户应坚持合法性和真实性的原则。

8、下列关于我国新股上网竞价发行优缺点的表述，正确的是()。

A、优点是：市场性、一级市场与二级市场的连续性、经济性、高

效性

B、缺点是：股价易被操纵、容易吸引大量资金抢购

C、优点是：减轻交易系统的压力、提高发行的成功率

D、优点是：股价稳定

【参考答案】：A,B

9、开展债券回购交易业务的主要场所为()o

A、上海证券交易所

B、深圳证券交易所

C、中央国债登记结算有限责任公司

D、全国银行间同业拆借中心

【参考答案】:A,B,D

【解析】考点：掌握债券质押式回购交易的概念。见教材第九章第

一节，P265o

10、投资者作为委托人，必须履行下列哪些法律义务()O

A、如实填写开户申请书和委托单，并接受经纪商的审查

B、缴存足够的交易资金

C、正确选择委托买卖价格，保证委托能够成交，至少应该部分成

交

D、委托指令一旦发出，在有效期限内，不管市场行情如何变化，

只要受托人是按委托内容代理买卖的，都必须无条件接受交易结果，并

履行交割清算义务

【参考答案】：A,B,D

11、对业务差错的处理方法有()

A、按工作职责确定责任人

B、按差错造成的损失和影响大小追究责任人的责任

C、一般应赔偿经济损失

D、撤消责任人职务

E、情节严重的应给予纪律处分

【参考答案】：A,B,C,E

12、违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形()之一

的，责令改正，给予警告，没有违法所得或者违法所得不足10万元的,

处以10万元以上60万元以下的罚款。

A、证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规

定建立并有效执行信息查询制度

B、证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客

户担保账户内的资金、证券

C、资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账

户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行

D、资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、

证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告

【参考答案】：B,C,D

13、对委托人撤销的委托，证券营业部须及时将冻结的()解冻。

A、资金

B、证券

C、账户

D、股东卡

【参考答案】：A,B

【解析】交易者的两个基本账户。

14、根据现行制度规定，连续竞价时，成交价格确定原则包括()o

A、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭

示的最低卖出申报价格为成交价

B、卖出申报价格低于即时揭示的最高买人申报价格时，以中间价

成交

C、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭

示的最高买入申报价格为成交价

D、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

【参考答案】：A,C,D

15、证券交易与证券发行两者之间的关系是()o

A、相互促进

B、相互制约

C、证券发行是证券交易的前提

D、证券交易是证券发行的保证

【参考答案】:A,B,C

【解析】证券交易与证券发行有着密切的联系，两者相互促进、相

互制约。一方面，证券发行为证券交易提供了对象，决定了证券交易的

规模，是证券交易的前提；另一方面，证券交易使证券的流动性特征显

示出来，从而有利于证券发行的顺利进行。

16、证券交易的种类包括()

A、股票交易

B、认股权证交易

C、可转换债券交易

D、金融期货交易

E、基金交易

【参考答案】：A,B,C,D,E

【解析】证券交易分为场内交易和场外交易交易的对象为资本证券,

主要有：股票、债券、基金、金融衍生产品

17、在申报价格最小变动单位方面，以下符合《上海证券交易所交

易规则》规定的有()O

A、A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单

位为0.01元人民币

B、基金、权证交易为0.001元人民币

C、B股交易为0.001美元

D、债券质押式回购交易为0.005元人民币

【参考答案】：A,B,C,D

18、证券交易的风险防范通常可从()等方面着手，以达到消除或

减缓风险发生的目的。

A、制度

B、监察

C、自律管理

D、岗位责任制

【参考答案】：A,B,C

19、业务管理风险控制的措施包括()o

A、制定完备的制度、规范，加强对相关业务人员进行管理制度和

业务知识的培训

B、对重要的业务环节，实行双人双岗复核、审批，并强制留痕

C、公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动

态进行实时监控，并明确相应的处置措施

D、公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部

门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核

【参考答案】：A,B,C,D

20、在证券交易的证券经纪业务中，证券经纪商是()o

A、委托人

B、管理人

C、受托人

D、代理人

E、授权人

【参考答案】：C,D

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、自营业务的风险主要包括()O

A、合规风险

B、经营风险

C、市场风险

D、政策风险

【参考答案】：A,B,C

【解析】考点：掌握证券自营业务管理的基本要求。见教材第六章

第二节，P185O

2、证券营业部重要岗位专人负责，严格操作权限管理要求的具体

措施有OO

A、资金存取和其他岗位不得合并，其他岗位电脑终端无权进入资

金存取系统

B、资金岗位工作人员和其他岗位的工作人员不得兼职或串岗操作

C、账户管理应专人负责，其他岗位和人员不得兼办或串岗

D、各岗位和各部门电脑用户权限应按职责严格限制并经常检查，

应随人员变化而及时调整

【参考答案】：A,B,C,D

3、对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将责令违约结

算参与人通过()等措施尽快弥补证券交收违约。

A、补缴

B、补购证券

C、行政处罚

D、罚款

【参考答案】：A,B

【解析】考点：掌握证券交易结算流程及各主要环节的基本内容。

见教材第十章第四节，P297O

4、中国证券业协会颁布的《证券经纪人执业规范(试行)》规定的

禁止性行为有()O

A、以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任

何合同、协议

B、代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字

C、在执业过程中索取或收受客户款项和财物

D、向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券

投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：熟悉证券经纪业务营销监管的基本要求。见教材第

网章第三节，P131-132o

5、证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本

信息有OO

A、证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码

B、证券投资顾闯服务的内容和方式

C、投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

D、证券投资顾问不得代客户作出投资决策

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务的主要

内容和管理要求。见教材第四章第二节，P112〜113。

6、在客户交易结算资金第三方存管的约束下，指定商业银行按照

()要求，为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户。

A、证券交易净额结算

B、证券交易总额结算

C、货银对付

D、现收现付

【参考答案】：A,C

【解析】考点：掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。

见教材第四章第一节，P76o

7、在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与

客户之间的资金清算交收，需要由()配合完成。

A、中国结算公司

B、证券交易所

C、证券公司

D、指定商业银行

【参考答案】：C,D

【解析】熟悉证券公司与客户之间的清算与交收程序。见教材第二

章第五节，P46O

8、对资金交收违约，证券登记结算机构可以采取的措施有()o

A、暂不交付相关证券

B、暂不向违约方划付相关资金

C、扣划自营证券

D、变卖自营证券

【参考答案】：A,C

【解析】考点：熟悉证券交易结算风险的种类及其防范措施。见教

材第十章第五节，P300o

9、充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值

按下列()折算率进行折算。

A、上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最

高不超过70%,其他股票折算率最高不超过65%

B、ETF折算率最高不超过90%

C、国债折算率最高不超过95%

D、其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：熟悉有价证券充抵保证金的计算、融资融券保证金

比例及计算、保证金可用余额及计算、客户担保物的监控。见教材第八

章第二节,P244。

10、在客户交易结算资金第三方存管的约束下，指定商业银行按照

()要求，为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户。

A、证券交易净额结算

B、证券交易总额结算

C、货银对付

D、现收现付

【参考答案】：A,C

【解析】掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。见教

材第四章第一节，P76o

11、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励应将()作为

考核的重要内容。

A、客户交易量

B、被考核人员行为的合规性

C、服务的适当性

D、客户投诉的情况

【参考答案】：B,C,D

【解析】考点：熟悉经纪业务监管的一般要求。见教材第四章第五

节,P138O

12、股票网上发行具有()优点。

A、经济性

B、高效性

C、安全性

D、稳定性

【参考答案】：A,B

【解析】考点：掌握股票网上发行的含义、类型。见教材第五章第

一节，P145o

13、债券种类主要包括()o

A、私人债券

B、政府债券

C、金融债券

D、公司债券

【参考答案】：B,C,D

14、证券交易所普通会员和特殊会员都享有的权利有()o

A、选举权和被选举权

B、参加会员大会

C、接受证券交易所提供的相关服务

D、对证券交易所事务的提议权和表决权

【参考答案】：B,C

【解析】考点：掌握证券交易所会员的资格、权利和义务。见教材

第一章第二节，P14、P16、P17o

15、在以下()情况下，投资者应办理跨系统转托管手续。

A、将登记在证券登记系统中的基金份额转托管到TA系统

B、基金份额由证券营业部转托管到代销机构、基金管理人

C、将登记在TA系统中的基金份额转托管到证券登记结算系统

D、基金份额由代销机构、基金管理人转托管到证券营业部

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：熟悉上市开放式基金业务的有关规定。见教材第五

章第三节，P164O

16、证券委托主要可以分为()o

A、柜台委托

B、非柜台委托

C、人工委托

D、自助委托

【参考答案】：A,B

【解析】考点：熟悉证券委托的形式。见教材第二章第三节，P27O

17、《债券市场专业投资者风险揭示书》的必备条款中债券投资具

有的风险有（）。

A、标准券欠库风险

B、政策风险

C、放大交易风险

D、信用风险

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务

的主要内容和管理要求。见教材第四章第二节，P109o

18、证券回购交易的另一方面是（）暂时放弃相应资金的使用权，

从而获得融资方的证券抵押权，并于回购期满时归还对方抵押的证券，

收回融出资金并获得一定利息。

A、融券方

B、资金供应者

C、证券购入者

D、资金带出者

【参考答案】：A,B,D

19、在订单匹配原则方面，根据各国（地区）证券市场的实践，优先

原则主要有0。

A、价格优先原则、时间优先原则

B、按比例分配原则、数量优先原则

C、客户优先原则、做市商优先原则

D、经纪商优先原则

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：熟悉证券交易的基本程序。见教材第二章第一节，

P22O

20、下列说法正确的有()o

A、证券公司开展自营业务应每月、每半年、每年向中国证券监督

管理委员会和交易所报送自营

B、中国证券监督管理委员会对证券公司自营业务实行日常管理

C、中国证券监督管理委员可要求证券公司报送其证券营业资料

D、自营业务情况是证券公司向证券交易所报送年检报告主要内容

之一

【参考答案】：A,C,D

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、定向资产管理合同约定的投资管理期限届满或者发生合同约定

的其他事由，应当终止定向资产管理计划运营的，证券公司和资产托管

机构在扣除合同规定的各项费用后，必须将定向资产管理计划资产按照

客户拥有份额的比例或者定向资产管理合同的约定，以货币资金的形式

全部分派给客户，并注销证券账户和资金账户。()

【参考答案】：错误

【解析】定向资产管理合同约定的投资管理期限届满或者发生合同

约定的其他事由，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定

的各项费用后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。题中

描述的为“集合资产管理合同”的约定。

2、询价交易中，交易商可以匿名或实名方式申报。()

【参考答案】：错误

3、当日申报转回的债券，当日不可以卖出。。

【参考答案】：错误

4、单只标的证券的融券余量降至25%以下时，交易所可以在这一

交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。（）

【参考答案】：错误

【解析】单只标的证券的融券余量降至20%以下时，交易所可以在

这一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。

5、委托买卖是证券经纪商的主要业务。（）

【参考答案】：正确

【解析】Ao委托买卖是指证券经纪商接受投资者委托，代理投资

者买卖证券，从中收取佣金的交易行为，这是证券经纪商的主要业务。

6、2002年发布的《全国银行间债券市场债券交易规则》规定，全

国银行间债券市场回购期限最短为1天，最长为1年。（）

【参考答案】：正确

7、网上竞价发行即主承销商利用证券交易所的交易系统，按已确

定的发行价格向投资者发售股票。（）

【参考答案】：错误

【解析】网上竞价发行是指主承销商利用证券交易所的交易系统，

以自己作为惟一的“卖方”，按照发行人确定的底价将公开发行股票的

数量输入其在证券交易所的股票发行专户；投资者则作为“买方”，在

指定时间通过证券交易所会员交易柜台，以不低于发行底价的价格及限

购数量，进行竞价认购的一种发行方式。题中描述的为网上定价发行。

8、委托人应当认真了解证券变化情况，选择正确委托手段进行委

托。（）

A、正确

B、错误

C、放弃

【参考答案】：A

【解析】委托人应当认真了解证券变化情况，选择正确委托手段进

行委托。

9、证券交易的清算指公司、企业结束经营活动、收回债务、处置

分配财产等行为的总和。（）

【参考答案】：B

【解析】掌握清算、交收的概念。见教材第十章第二节，P289O

10、融资融券业务是指商业银行向客户出借资金供其买人上市证券

或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（）

【参考答案】：错误

【解析】融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市

证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

11、在我国，证券的经纪业务有柜台代理买卖和证券交易所代理买

卖两种。（）

【参考答案】：错误

【解析】我国有少量的柜台代理买卖

12、证券公司向客户融资融券，应该向客户收取一定比例的保证金。

（）

【参考答案】：正确

【解析】为防止风险，融资融券应该向客户收取一定比例的保证金。

13、证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客

户的名义单独立户管理。（）

【参考答案】：正确

14、投资者出示了股票账户卡和资金账户卡，证券经纪商就应接受

委托。（）

【参考答案】：错误

15、回购交易申报无数量限制。（）

【参考答案】：错误

【解析】回购交易申报有一定的数量限制。上海证券交易所规定申

报数量为100手或其整数倍，单笔申报最大数量应当不超过1万手；深

圳证券交易所债券回购的交易单位为合计面额1000元（即1手）及其整

数倍。

16、证券经纪商可以将客户股票借给他人作担保物。

【参考答案】：错误

17、上市公司出现以下情形的，证券交易所对其股票交易实行退市

风险警示：处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后首个半年度报告披

露日期间。（）

【参考答案】：错误

【解析】上市公司出现以下情形的，证券交易所对其股票交易实行

退市风险警示：处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后首个年度报告

披露日期间。

18、投资者通过深圳证券交易所认购取得（以及日后交易取得）的上

市开放基金份额以投资者的深期1证券账户记载，登记在中国结算深圳

分公司证券登记结算系统（以F简称“证券登记系统”）中，托管在证券

营业部。（）

【参考答案】：正确

19、采用新股竞价发行，投资人不必支付佣金、过户费和印花税。

()

【参考答案】：正确

20、为了促进中小企业板上市公司规范发展，保护投资者合法权益,

上海证券交易所根据相关法律和规章制度，于2006年11月制定了《中

小企业板股票暂停上市、终止上市特别规定》。（）

【参考答案】：错误

21、证券公司公布的融资保证金比例、融券保证金比例及维持担保

比例的最低标准，不得低于证券交易所规定的标准。（）

【参考答案】：A

【解析】熟悉有价证券充抵保证金的计算、融资融券保证金比例及

计算、保证金可用余额及计算、客户担保物的监控。见教材第八章第二

节，P247O

22、在集合资产管理计划中，客户可以转让有关集合资产管理合同

或所持有的集合资产