反洗钱知识竞赛及标准答案

反洗钱学问竞赛题库〔一〕

一、单项选择题。〔共20题，每题1分〕

1、我国

最先规定了洗钱罪。

A、修订后的新宪法

B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法

D、金融机构反洗钱规定

2、中华人民共和国反洗钱法经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自

起正式施行。

A、2004年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是

。

A、公安部

B、国务院

C、中国人民银行

D、财政部

4、依据个人存款账户实名制规定，以下表述错误的选项是

。

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件

D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

5、我国具有金融情报中心〔FIU〕职能的机构是

。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司

C、中国人民银行支付结算司

D、中国反洗钱监测分析中心

6、世界上最早对洗钱进展法律限制的国家是

。

A、美国

B、法国

C、澳大利亚

D、英国

7、我国刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有

种。

A、4种

B、5种

C、6种

D、7种

8、依据个人存款账户实名制规定，金融机构为不出示本人身份证件或者不运用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行赐予该金融机构警告，可以处

的罚款。

A、1000元以上5000元以下

B、5000元以上10000元以下

C、30000元

D、1000元以下

9、中华人民共和国外汇管理条例是由

公布的。

A、国家外汇管理局

B、国务院

C、中国人民银行

D、全国人民代表大会

10、以下

HYPERLINK活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购置保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

11、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是

。

A、埃格蒙特集团

B、金融行动特殊工作组

C、欧亚反洗钱及反恐融资小组

D、亚太反洗钱小组

12、我国成为金融行动特殊工作组正式成员的时间是

。

A2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，客户身份资料自业务关系完毕当、客户交易记录自交易记账当计起，至少保存

。

A、5

B、10

C、15

D、20

14、

是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

B、中国人民银行

C、中国银行业监视管理委员会

D、公安部

15、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过

。

A、24小时

B、48小时

C、64小时

D、7日

16、FATF是

的简称。

A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特殊工作组

D、欧亚反洗钱及反恐融资小组

17、以下不属于“黑钱〞来源的是

。

A、毒品交易所得

B、敲诈讹诈所得

C、走私收入

D、醇厚遵遵遵守法律律律经营所得

18、建议将洗钱HYPERLINK活动列为刑事犯罪的国际法律是

。

A、维也纳公约

B、巴勒莫公约

C、关于洗钱HYPERLINK问题的四十项建议

D、结合国反腐败公约

19、金融机构在及客户建立业务关系时，首先应进展

。

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、及司法机关全面合作

20、作为一般市民，在反洗钱行动中应当尽量防止

行为。

A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不轻易借人

D、觉察可疑的洗钱线索尽快举报

二、多项选择题。〔共40题，每题2分〕

21、依据反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的的洗钱预防措施有

。

A、客户身份识别

B、报告大额交易和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、客户身份登记

22、依据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有

。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县〔市〕支行

23、中华人民共和国反洗钱法规定中国人民银行有权进展反洗钱调查，并可实行的措施有

。

A、询问

B、查阅

C、复制

D、封存

E、临时冻结

24、以下属于洗钱特征的是

。

A、国际化

B、专业化

C、多样化

D、困难化

E、商业化

25、洗钱的过程一般分为

。

A、处置阶段

B、离析阶段

C、转移阶段

D、交融阶段

26、我国反洗钱组织体系包括

。

A、反洗钱监管部门

B、反洗钱司法部门

C、被监管机构

D、行业自律组织

27、FATF的主要职责是

。

A、负责监视成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行状况

B、探讨和总结洗钱和恐惊融资的趋势方法

C、提出打击洗钱和恐惊融资犯罪HYPERLINK活动的措施

D、惩办国际洗钱和恐惊融资犯罪

28、依据我国刑法关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是

等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，供应资金账户、扶植将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式扶植转移资金，以及扶植将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪

C、诈骗犯罪

D、恐惊HYPERLINK活动犯罪

29、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有

。

A、金融机构反洗钱规定

B、人民银行结算账户管理方法

C、个人存款账户实名制规定

D、现金管理条例

30、以下属于通过非金融机构进展洗钱的类型有

。

A、以效劳行业掩护进展洗钱

B、通过各种投资工具进展洗钱

C、通过拍卖行进展洗钱

D、通过赌博或博彩业进展洗钱

31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有

。

A、组织、协调全国反洗钱工作

B、负责反洗钱的资金监测

C、制定金融机构反洗钱规章

D、监视、检查金融机构履行反洗钱义务的状况

E、在职责范围内调查可疑交易HYPERLINK活动

32、反洗钱司法部门包括

。

A、公安机关

B、国家平安部门

C、海关缉私部门

D、纪检监察部门

33、属于专业反洗钱国际组织的是

。

A、亚太反洗钱小组

B、欧亚反洗钱及反恐融资小组

C、巴塞尔银行监管委员会

D、金融行动特殊工作组

34、具备金融机构反洗钱监视管理职能的机构包括

。

A、中国人民银行

B、中国银行业监视管理委员会

C、中国证券监视管理委员会

D、中国保险监视管理委员会

E、行业自律组织

35、以下属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有

。

A、中国工商银行

B、公安部

C、司法部

D、财政部

E、建立部

36、金融机构反洗钱工作的三项根本制度是

。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、保密制度

37、依据中华人民共和国反洗钱法，金融机构有

行为，情节严峻的，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款，并对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A、未依据规定建立反洗钱法内限制度

B、未依据规定履行客户身份识别义务的

C、未依据规定保存客户身份资料和交易记录的

D、未依据规定报告大额交易和可疑交易的

38、以下属于金融机构反洗钱义务的是

。

A、保密义务

B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C、及执法部门合作义务

D、反洗钱宣扬培训义务

39、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构应当依据

，妥当保存客户身份资料和交易记录。

A、平安性原则

B、精确性原则

C、完好性原则

D、保密性原则

40、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是

。

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、及司法机关行政机关全面合作的原则

D、平安原则

41、人民银行进展反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有

。

A、参及调查义务

B、协作调查义务

C、照实供应信息义务

D、不得回绝和阻碍义务

42、关于洗钱HYPERLINK问题的四十项建议中“指定的非金融企业和行业〞指

。

A、赌博业

B、房地产经纪人

C、贵金属交易商

D、珠宝商

E、期货业

43、金融情报中心的根本功能有

。

A、搜集金融信息

B、分析金融信息

C、移送金融信息

D、情报沟通

E、指导金融机构开展工作

44、我国开展反洗钱工作的重要意义有

。

A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观须要

B、是严厉打击经济犯罪的须要

C、是遏制其他严峻刑事犯罪的须要

D、是维护金融机构信誉及金融稳定的须要

45、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下

除外。

A、重大疾病的医疗费

B、临时差旅费借支款

C、代发工资

D、小额个人劳务酬劳

46、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立

账户。

A、实名账户

B、匿名账户

C、真名账户

D、假名账户

47、依据个人存款账户实名制规定，除法定有效证件外，银行还可依据须要要求存款人出具

等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份

A、户口簿

B、工作证

C、机动车驾驶证

D、结婚证

48、属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是

。

A、关于洗钱HYPERLINK问题的四十项建议

B、反恐融资9项特殊建议

C、有效银行监管核心原则

D、综合KYC风险管理

49、依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的须要，可以实行

措施进展反洗钱现场检查。

A、进入金融机构进展检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构及检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

50、依据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，依据规定理解客户的

。

A、交易性质

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

51、依据金融机构反洗钱规定，在

情形下金融机构应当重新识别客户身份。

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完好性有疑问的

C、及客户的业务关系存续期间建立业务关系的

D、办理业务中觉察异样现象

52、依据中华人民共和国反洗钱法，客户由别人代理办理业务时，金融机构应对

或者其他身份证明文件进展登记。

A、两人的代理协议

B、代理人的身份证件

C、被代理人的托付书

D、被代理人的身份证件

53、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法所规定的大额交易的是

。

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人及法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

54、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构通过第三方识别客户身份的，

。

A、应当确保第三方已经实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

B、第三方不必实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

C、金融机构不必为第三方未实行符合反洗钱法规定的客户身份识别措施担当责任。

D、金融机构应最终担当履行客户身份识别义务的责任

55、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构应当保存的客户身份资料包括

。

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作状况的各种记录和资料

D、反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件

56、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以实行以下

措施，识别或者重新识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

57、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的规定，金融机构的

大额交易，可以不报告的是

。

A、金融机构同业拆借

B、金融机构在银行间债券市场进展的债券交易

C、金融机构在黄金交易所进展的黄金交易

D、金融机构内部调拨资