二月基金从业考试考试第五次冲刺检测卷含答案和解析

二月基金从业考试考试第五次冲刺检测卷含答案和解析

一、单项选择题(共50题，每题1分)。

1、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回

申请之日起()个工作日内支付赎回款项。

A、2

B、5

C、7

D、10

【参考答案】：C

【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效

赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

2、基金管理公司内部控制体系中的最低层次是()o

A、部门业务规章

B、业务操作手册

C、基本管理制度

D、内部控制大纲

【参考答案】：B

【解析】教材原话。

3、以下()属基金定期报告。

A、基金资产净值公告

B、公开说明书

C、基金持有人大会决议

D、澄清公告

【参考答案】：A

【解析】代表基金基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项

要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权

自行召集。

4、B股票当日收盘价为12.8元/股，该股票近10日内的移动平

均价为11.8元/股，若投资管理机构的投资原则是对所有BIAS(10)大

于3.5的股票都予以卖出，则该机构对持有的B股票会考虑()o

A、卖出B股票

B、继续持有B股票

C、买入更多B股票

D、买入与B股票价格呈负相关的股票

【参考答案】：A

【解析】BIAS(10)=(12.8-11.8)/11.8X100%=8.47%>3.5%

5、一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金

投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是O0

A、全球基金

B、国际基金

C、离岸基金

D、在岸基金

【参考答案】：C

【解析】离岸基金是在他国发行基金份额并投资于本国或第三国证

券市场的证券投资基金。

6、恒定混合策略在股价下降时买入股票并在上升时卖出股票，其

支付曲线为()O

A、直线

B、凸形曲线

C、凹形曲线

D、不规则，有时平直有时弯曲

【参考答案】：C

【解析】恒定混合策略的支付曲线为凹形。

7、以下选项中不属于基金托管人的职责的是()o

A、安全保管基金财产

B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

D、基金的投资运作

【参考答案】：D

【解析】银行存款账户以基金名义在银行开立，用于基金名下资金

往来的结算账户。

8、我国《证券投资基金法》于()起开始正式实施。

A、1999年11月12日

B、2000年10月8日

C、2003年10月28日

D、2004年6月1日

【参考答案】：D

【解析】是2004年6月1日。

9、基金管理人应当在每个季度结束后()个工作日内，编制完成

基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和管理人网站上。

A、15

B、30

C、60

D、90

【参考答案】：A

【解析】基金管理人应当在每个季度结束后15个工作日内，编制

完成基金季度报告。

10、封闭式基金在基金募集期限届满，如果募集的基金份额总额小

于核准规模的80%时，该基金不能成立，基金管理人必须承担募集费

用，并在()天内将投资者已缴纳的款项加计银行同期活期存款利息退

还给基金投资人。

A、10

B、30

C、15

D、40

【参考答案】：B

【解析】募集失败，管理人30天内将投资者已缴纳的款项加计银

行同期活期存款利息退还给基金投资人。

11、证券投资基金运作中的制衡机制指的是()。

A、监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B、投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管

基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制

C、基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制

D、基金管理人内部相互制约的制衡机制

【参考答案】：B

【解析】基金运作中的制衡机制指的是投资人、管理人和托管人三

方当事人的制衡。

12、在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总

结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是

()O

A、市场营销计划

B、市场营销实施

C、市场营销控制

D、市场营销分析

【参考答案】：D

【解析】在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、

总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是

市场营销分析。

13、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流

量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，

OO

A、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的

B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的

C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的

D、具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的

【参考答案】：D

【解析】麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量

的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，具有

相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。

14、开放式基金份额的申购与赎回是在()之间进行的。

A、基金份额持有人与销售代理人

B、基金份额持有人与基金管理人

C、基金份额持有人与注册登记人

D、基金份额持有人与基金份额持有人

【参考答案】：B

【解析】开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金

管理人之间进行的。

15、下列关于ETF联接基金的表述，不正确的是（）。

A、ETF联接基金是基金中的基金

B、ETF联接基金是主动型基金

C、ETF联接基金采取开放式运作方式

D、ETF联接基金将绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的

ETF

【参考答案】：B

【解析】ETF联接基金是被动型基金。

16、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人

保管，并委托（）进行股票、债券分散化的组合投资。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、投资咨询公司

D、证券公司

【参考答案】：A

【解析】基金的投资由管理人负责。

17、关于凸性说法不正确的有（）。

A、由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近

于一条凸函数而不是直线函数

B、凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量

债券价格对收益率变化的敏感程度

C、凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选

择凸性更大的债券进行投资

D、凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选

择凸性较小的债券进行投资

【参考答案】：D

【解析】凸性对于投资者是有利的。

18、《证券投资基金管理法》规定，1只基金持有1家上市公司的

股票，不得高于该基金资产净值的()O

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【参考答案】：A

【解析】包括但不限于上述内容。

19、在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是()o

A、有限责任公司

B、合伙制

C、合作制

D、股份有限公司

【参考答案】：A

【解析】基金托管人的主要职责就是保管基金资产和监督投资运作。

20、根据有关规定，基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的

(),赎回费总额的()归入基金资产。

A、5%,25%

B、8%,20%

C、5%,20%

D、8%,25%

【参考答案】：A

【解析】基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%,赎回费

总额的25%归入基金资产。

21、受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是()o

A、基金发起人

B、基金持有人

C、基金托管人

D、基金管理人

【参考答案】：D

【解析】受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是基金管理人。

22、以下()不属于基金估值的对象。

A、基金所持有的股票

B、估值日基金的交易额

C、基金所持有的债券

D、基金的权证

【参考答案】：B

【解析】教材原话。

23、基金管理公司的投资研究一般不包括()o

A、个股研究

B、行业研究

C、个股内幕信息研究

D、宏观与策略研究

【参考答案】：C

【解析】基金管理公司的投资研究一般不包括个股内幕信息研究。

24、目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照()的比例计提基

金管理费。

A、1%

B、1.5%

C、2%

D、2.5%

【参考答案】：B

【解析】目前我国股票型基金的管理费率是1.5%。

25、一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为()

的曲线。

A、向右上凸

B、向右下凸

C、向左下凸

D、向左上凸

【参考答案】：B

【解析】无差异曲线簇表现为自左下方向右上方倾斜的曲线，即向

右下凸。

26、封闭式基金在二级市场一般是进行()交易。

A、折价

B、溢价

C、均价

D、正常价

【参考答案】：A

【解析】封闭式基金在二级市场一般是进行折价交易。

27、以下不属于基金管理公司治理的基本原则是()。

A、基金份额持有人利益优先

B、公司股东利益优先

C、公司独立运作

D、业务与信息隔离原则

【参考答案】：B

【解析】基金管理公司必须以基金份额持有人利益为先。

28、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，

正确的是()o

A、有助于形成以个人投资者为主的投资者结构

B、有利于维护非流通股股东利益

C、有利于推动市场价值判断体系的形成

D、失去股指持续上升

【参考答案】：C

【解析】基金有利于推动市场价值判断体系的形成。

29、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延

缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过()个工作日。

A、10

B、20

C、5

D、30

【参考答案】：B

【解析】赎回申请延缓支付的期限不得超过20个工作日。

30、证券投资基金会廿的会计主体是()o

A、基金管理公司

B、基金托管人

C、基金存管机构

D、基金

【参考答案】：D

【解析】开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基

金份额两种。

31、在美国，证券投资基金一般被称为()o

A、共同基金

B、单位信托基金

C、证券投资信托基金

D、私募基金

【参考答案】：A

【解析】在美国，证券投资基金一般被称为共同基金。

32、一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益

率()。

A、没有差异

B、较高

C、较低

D、无法判断

【参考答案】：C

【解析】流动性强风险相对较低，因而收益率也较低。

33、根据行为金融学理论，投资者所具有的“回避损失和‘心理'

会计”特征会导致()0

A、低估证券的实际风电，进行过度交易

B、对不熟悉的股票、资产敬而远之

C、选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来

D、追涨杀跌

【参考答案】：C

【解析】行为金融理论认为，投资者由于受信息处理能力的限制，

信息不完全的限制、时间不足的限制以及心理偏差的限制，将不可能立

即对全部公开信息做出反应。

34、QDII基金份额净值应当在估值日后()个工作日内披露。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：B

【解析】投资衍生品风险较大，需每日披露。

35、主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是()o

A、股票基金

B、债券基金

C、混合基金

D、货币市场基金

【参考答案】：B

【解析】债券基金80%的资产必须投资于各类债券。

36、基金的募集一般要经过申请、核准、（）、基金合同生效四个

步骤。

A、批准

B、发售

C、发行

D、审查

【参考答案】：B

【解析】基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效

四个步骤。

37、（）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A、基金管理费

B、基金托管费

C、证券交易费

D、基金运作费

【参考答案】：A

【解析】目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费;

开放式基金通常低于0.25%o

38、（）适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大，或者改变

资产配置状态的成本大于收益时的状态。

A、买入并持有策略

B、恒定混合策略

C、投资组合保险策略

D、战术性资产配置策略

【参考答案】：A

【解析】买入并持有策略适用于资本市场环境和投资者的偏好变化

不大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。

39、用期望收益率和标准差两个指标对证券的相关信息进行描述是

()的巨大贡献之一。

A、哈里•马柯威茨(Harry.M.Markowitz)

B、法玛(EugeneFama)

C、罗斯(StephenRoss)

D、威廉•夏普(WilllamSharpe)

【参考答案】：A

【解析】马柯威茨对用证券的收益和风险用期望收益率和标准差两

个指标来描述。

40、詹森指数是在()模型基础上发展的一个风险调整差异衡量指

标。

A、CAPM

B、APT

C、BSV

D、DHS

【参考答案】：A

【解析】詹森指数是在CAPM模型基础上发展的一个风险调整差异

衡量指标。

41、中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起

()个工作日内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备

案手续办理完毕，基金合同生效。

A、2

B、5

C、3

D、4

【参考答案】：C

【解析】如果基金名称显示投资方向的，应当有80%以上的非现金

基金资产属于投资方向确定的内容。

42、根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征

会导致（）。

A、低估证券的实际风险，进行过度交易

B、对不熟悉的股票、资产敬而远之

C、选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来

D、追涨杀跌

【参考答案】：D

【解析】根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理

特征会导致追涨杀跌。

43、以下（）以心理学的研究成果为依据，认为投资者行为常常表

现出不理性，因此会犯系统性的决策错误，而这些非理性行为和决策错

误将会影响到证券的定价，投资者的实际投资决策行为往往与投资者

“应该”（理性）的投资行为存在较大的不同。

A、行为金融理论

B、资本资产定价模型

C、套利定价模型

D、有效市场假说

【参考答案】：A

【解析】在BSV模型中，选择性偏差和保守性偏差常常导致投资者

产生的错误决策：反应不足或反应过度。

44、某基金投资政策规定，基金在股票和债券上的正常投资比例分

别为60%、40%,但年初在段票和债券上的实际投资比例分别为90%、

10%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,股票、债券基准

指数的年收益率分别是10%、6%,请问该基金的资产配置贡献为()。

A、4.3%

B、2%

C、1.2%

D、1%

【参考答案】：C

【解析】(90%-60%)*10%+(10%-40%)*6%=1.2%

45、关于分级基金，下列表述错误的是()o

A、又称为结构型基金

B、又称为可分离交易基金

C、可以分拆为两类份额

D、是一种指数基金

【参考答案】：D

【解析】分级基金是份额可拆分为具有不同预期收益与风险的两级

或多级份额并可分离上市交易的基金产品。

46、以下关于基金管理公司的督察长的表述，正确的为()o

A、参与投资决策

B、负责组织指导基金管理公司的监察稽核工作

C、直接对总经理负责

D、由总经理聘任

【参考答案】：B

【解析】督察长由董事会聘任，对董事会负责，负责组织指导基金

管理公司的监察稽核工作。

47、水平分析是一种基于对()预期的债券组合管理策略，一种主

要的形式被称为利率预期策略。

A、市场利率

B、短期利率

C、未来利率

D、远期利率

【参考答案】：C

【解析】水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略。

48、某5年期付息债券面值100元，票面收益率10%,年付息一

次，半年后到期，则该债券的久期为()O

A、5

B、0.5

C、2.5

D、0.2

【参考答案】：B

【解析】由于半年之后债券便到期，且债券为半年付息一次，故此

时债券相当于是零息债券，而零息债券的久期等于其到期期限，故该债

券的久期为0.5o

49、基金托管协议草案是()向国务院证券监督管理机构提交的申

请核准的基金托管协议文本。

A、基金发起人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金托管人

【参考答案】：B

【解析】托管协议草案由基金管理人向国务院证券监督管理机构提

交。

50、()是基金一切活动的中心。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金代销机构

【参考答案】：C

【解析】基金份额持有人是基金一切活动的中心。

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、基金财务会计报表分析包括()O

A、基金持仓结构分析

B、基金费用情况分析

C、基金份额变动分析

D、基金投资风格分析

【参考答案】：A,B,C,D

2、基金销售业务信息管理平台包括()o

A、前台业务系统

B、信息控制系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

【参考答案】：A,C,D

【解析】教材原话。

3、下列说法中符合巴奇列的观点的有()o

A、商品价格是随机游走的

B、商品价格变动是随机的并且是不可预测的

C、今日的商品价格是未来价格的最好预测

D、股票价格任何变化只会由新信息引起

【参考答案】：A,B,C

【解析】即不同于通常所指的资源有效配置的帕雷托有效，也不同

于马科维兹关于组合均值方差有效组合的概念。

4、基金市场营销的特征有()o

A、服务性

B、专业性

C、持续性

D、适用性

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】在我国，大众投资群体仍主要以银行储蓄为主要金融资产。

5、基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不

得有下列情形()o

A、以排挤对手为目的，压低基金的收费水平

B、以低于成本的销售费率销售基金

C、募集期间对认购费打折

D、承诺利用基金资产进行利益输送

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】基金资产估值时需要非常慎重，其中证券资产的流动性是

非常关键的因素。

6、套利定价模型表明()o

A、在市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由他所承担

的因素风险所决定

B、承担相同因素风险的证券都应该具有相同期望收益率

C、承担相同风险因素的证券组合都应该具有相同期望收益率

D、期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素敏感性

的线性函数所反映

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】弱式有效市场否定技术分析。

7、根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为()o

A、金融债券基金

B、企业债券基金

C、可转换债券基金

D、政府债券基金

【参考答案】：A,B,D

8、若基金A与基金B具有相同的标准差及相同的平均收益率，则

下列说法正确的有()O

A、二者的詹森指数相等

B、二者的特雷诺指数相等

C、二者的M2测度相等

D、二者的夏普指数相等

【参考答案】：C,D

【解析】M2测度是夏普指数的数值化表达。

9、反映股票基金经营业绩的指标主要有()o

A、基金分红

B、已实现收益

C、净值增长率

D、净值增长率标准差

【参考答案】：A,B,C

【解析】净值增长率标准差是风险指标。

10、基金托管人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核，复核

的内容有OO

A、基金账务的复核

B、基金头寸的复核

C、基金资产净值的复核

D、基金财务报表的复核

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】参见教材P123。

11、B系数的应用主要有以下()几个方面。

A、证券的选择

B、风险控制

C、投资组合绩效评价

D、以上都是

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】CAPM模型具有单一投资期，APT模型不需单一投资期。

12、债券风险的种类包括()o

A、再投资风险

B、利率风险

C、流动性风险

D、购买力风险

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】债券风险的种类包括利率风险、再投资风险、流动性风险、

经营风险、购买力风险、汇率风险和赎回风险。

13、基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有

关的信息披露事项，具体涉及的环节包括()o

A、基金资产保管

B、代理清算交割

C、会计核算

D、净值复核

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】教材原话。

14、在基金份额发售前，基金管理人需要披露的文件有()o

A、招募说明书

B、基金合同

C、托管协议

D、基金份额发售公告

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】是6个月。

15、下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的是()o

A、基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

B、资金账户只能在商业银行办理

C、每个有效身份证件须开立一个基金账户和一个证券账户

D、每个投资者只能使用一个资金账户

【参考答案】：A,C,D

【解析】资金账户只能在证券经营机构办理。

16、对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，

主要包括()三种理论。

A、预期理论

B、市场分割理论

C、优先置产理论

D、免疫理论

【参考答案】：A,B,C

【解析】期限结构理论包括预期理论、市场分割理论与优先置产理

论。

17、证券组合方差的大小取决与三个因素()o

A、各个证券的投资收益率

B、证券间的相关系数

C、各个证券上的投资比例

D、单个证券的方差

【参考答案】：B,C,D

【解析】方差是风险指标，和收益无关。

18、加强对基金行业高级管理人员监管的重要性体现在()o

A、有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人的利益

B、有利于提高基金高级管理人员的执业素质，加强职业道德教育,

促进其自律意识的发挥

C、有利于防范基金管理公司的经营风险，及时发现、堵塞经营管

理中的漏洞

D、有利于实现信息资源的高效集中与共享，为全面、科学、动态

的监管决策提供依据

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】投资组合管理理论最早由美国著名经济学家哈里？马柯威

茨于1952年系统提出。

19、下列哪些选项是道氏理论的主要观点()o

A、对股票价格表现而言，收盘价是最重要的价格

B、交易量可以作为判断趋势反转点的指标

C、市场价格指数可以解释和反映市场的全部行为

D、市场波动具有三种趋势

【参考答案】：A,B,D

【解析】市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为，不是全

部。

20、与债券相比,债券基金投资风险的特征有()o

A、所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

B、所承受的利率风险通常保持在一定水平

C、分散了系统风险

D、可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

【参考答案】：A,B,D

【解析】系统风险不可分散。

三、判断题(共30题，每题1分)。

1、基金管理人或基金托管人及其董事、监事和高级管理人员受到

重大处罚时，必须发布澄清公告或说明。()

【参考答案】：错误

【解析】只有涉及基金托管人托管业务的相关重大事项才需要发布

澄清公告。

2、规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露,

以保证信息披露的可比性。()

【参考答案】：正确

【解析】教材原话。

3、美国主要以公司型基金为主，我国证券投资基金类型以契约型

基金为主()O

【参考答案】：正确

4、封闭式基金经常进行溢价交易。()

【参考答案】：错误

【解析】是折价交易。

5、现金和货币市场工具如国库券、商业票据等是流动性最强的资

产，而房地产、办公楼则是流动性较差的资产。()

【参考答案】：正确

【解析】现金和货币市场工具流动性较强，不动产、固定资产则流

动性较差。

6、基金本期利润是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入

当期损益的公允价值变动损益。()

【参考答案】：正确

【解析】教材原话。

7、企业投资者买卖基金份额的差价收入，单独征收企业所得税。

()

【参考答案】：错误

【解析】企业投资者买卖基金份额的差价收入，应并入企业的应纳

税所得额，征收企业所得税。

8、根据《基金销售适用性指导意见》的规定，基金管理人和代销

机构在选择合作伙伴时，要相互进行审慎调查()0

【参考答案】：正确

9、ETF基金份额折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行

基金份额的变更登记。()

【参考答案】：正确

【解析】教材原话。

10、恒定混合策略在下降时卖出股票并在上升时买人股票，其支付

曲线为凸型；反之，投资组合保险策略在下降时买入股票并在上升时卖

出股票，其支付曲线为凹型。()

【参考答案】：错误

【解析】投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票,

其支付曲线为凸型；反之，恒定混合策略在下降时买入股票并在上升时

卖出股票，其文用曲线为凹型。

11、多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线

或直线，不可能出现“凹陷”现象。()

【参考答案】：正确

【解析】B系数的应用主要包括证券的选择、风险控制及投资组

合绩效评价。

12、渠道的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获

得产品。()

【参考答案】：正确

【解析】包括但不限于上述内容。

13、加强指数法就是基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股

票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上，做适当的主动性

调整，这种股票投资策略称为加强指数法。()

【参考答案】：正确

14、基金转换通常发生在同一家基金管理公司管理的不同开放式基

金之间()0

【参考答案】：正确

15、投资组合保险策略是在将一部分资金投资于无风险资产从而保

证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产。()

【参考答案】：正确

16、系统风险是不可分散的风险，非系统风险可以通过投资组合进

行分散。因此，投资者要求较高的收益以补偿所持有证券的非系统风险。

()

【参考答案】：正确

【解析】收益和风险是正比关系。

17、未经签订书面代销协议，但经过了口头协议，代销机构就可以

办理基金的销售。()

【参考答案】：错误

【解析】包括但不限于上述内容。

18、美国主要以公司型基金为主，我国证券投资基金类型都是契约

型基金。()

【参考答案】：正确

【解析】教材原话。

19、在申请募集封闭式基金时，基金合同草案由基金管理人向