反洗钱法律法规解读及保险纠纷典型案例分析试题

反洗钱法律法规解读及保险纠纷典型案例分析试题保险法第17条第2款：“对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款不产生效力。“根据上述规定，下列说法正确的是A、保险人未履行提示说明义务的保险合同免责条款不产生效力(正确答案)B、保险人未履行提示说明义务的保险责任条款不产生效力C、保险人未履行提示说明义务的保险合同所有格式条款均无效D、保险人应在订立保险合同后履行提示说明义务采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，应当作出有利于被保险人和受益人的解释。A、正确B、错误(正确答案)猝死不属于意外伤害保险的保险责任范围A、正确B、错误(正确答案)根据《保险法》第44条规定，以被保险人死亡为保险金给付条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起（）年内，被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任。A、一B、二(正确答案)C、三D、五被保险人的损失系由承保事故或者非承保事故、免责事由造成难以确定，当事人请求保险人给付保险金的，人民法院可以按照相应比例予以支持。A、正确(正确答案)B、错误下列关于人身保险受益人的说法错误的是A、人身保险的受益人由被保险人或者投保人指定B、投保人指定受益人时须经被保险人同意C、被保险人指定受益人时须经投保人同意(正确答案)D、投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人业务部门是金融机构反洗钱工作的（），承担反洗钱工作的直接责任。应基于本部门对自身管理的金融产品或服务及其洗钱风险的了解，在日常工作中针对本部门产品/服务，采取与风险相匹配的管理措施。A、“第一道防线”(正确答案)B、“第二道防线”C、“第三道防线”单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以转账形式缴纳的，需进行初次识别。A、10;1B、20;2(正确答案)C、30;3D、40;4赔偿或者给付保险金人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的客户,需进行初次识别。A、1;1000(正确答案)B、2;2000C、3;3000D、4;4000金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、3B、5(正确答案)C、10D、15（）作为金融机构的决策层，承担机构洗钱风险管理的最终责任。应积极支持高级管理层提交审议的反洗钱工作管理措施，或人、财、物资源投入诉求。定期审阅本机构反洗钱工作报告，主动了解本机构反洗钱实际工作情况，切实通过董事会决议推动本机构的反洗钱工作。A、董事会(正确答案)B、监事会C、高级管理层D、反洗钱管理部门公司在业务经营过程中发生的保险费收入、保全（包括退保）支出、理赔支出及其他形式的人民币（）万元以上（含）或外币交易等值（）万美元以上的各种现金收支，应纳入大额交易报告范围。A、10;2B、5；1(正确答案)C、30;3D、40;4（）有义务配合反洗钱工作的开展、协助调查等工作。A、公司全体员工(正确答案)B、合规管理部门C、运营管理部门D、业务部门根据《保险法》及相关司法解释，属于免除保险人责任的条款的是A、责任免除条款(正确答案)B、免赔额条款(正确答案)C、免赔率条款(正确答案)D、比例赔付条款(正确答案)关于猝死类意外伤害保险合同纠纷中举证证明责任如何分配，下列说法正确的是A、受益人应提供证据完成初步举证责任，否则将承担举证不能的不利后果(正确答案)B、在受益人完成初步举证责任后，保险公司需举证死亡是由于非意外原因，以及对责任免除条款履行了提示说明义务，否则应当承担举证不能的不利后果(正确答案)C、在死因无法查明的案件中，要特别注意涉及尸检的义务及证明责任问题，保险公司要及时核实或通知尸检，受益人有配合尸检义务(正确答案)D、部分案件难以查清死因，且无法归责于受益人保险人或者均有过错，法院根据案件情况酌定保险人按相应比例赔付(正确答案)被保险人死亡后，有下列哪种情形的，保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《中华人民共和国继承法》的规定履行给付保险金的义务A、没有指定受益人(正确答案)B、受益人指定不明无法确定的(正确答案)C、受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的(正确答案)D、受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的(正确答案)保险合同中受益人约定为“法定”或者“法定继承人”的，以民法典规定的法定继承人为受益人。根据民法典继承编相关规定，下列说法正确的是A、遗产按照下列顺序继承：第一顺序：配偶、子女、父母；第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母(正确答案)B、继承开始后，由第一顺序继承人继承，第二顺序继承人不继承；没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继承(正确答案)C、丧偶儿媳对公婆，丧偶女婿对岳父母，尽了主要赡养义务的，作为第一顺序继承人(正确答案)D、对继承人以外的依靠被继承人扶养的人，或者继承人以外的对被继承人扶养较多的人，可以分给适当的遗产(正确答案)洗钱风险评估指标体系包括（）等基本要素。A、客户特性(正确答案)B、地域(正确答案)C、业务(正确答案)D、行业(正确答案)出现（）情况时，金融机构应当对客户进行重新识别。A、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。(正确答案)B、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的