中级银行业法律法规与综合能力-第三部分银行管理-第五章 风险管理-第二节 全面风险管理

中级银行业法律法规与综合能力-第三部分银行管理-第五章风险管理-第二节全面风险管理[单选题]1.商业银行的风险管理流程是()。A.风险识别→风险监测→风险计量→风险控制B.风险识别→风险计量→风险控制（江南博哥）→风险监测C.风险识别→风险计量→风险监测→风险控制D.风险计量→风险识别→风险监测→风险控制正确答案：C参考解析：商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要环节。[单选题]2.在银行风险管理流程中，风险控制是对经过识别和计量的风险采取()等策略和措施，进行有效管理和控制的过程。A.降低、化解、对冲B.分散、对冲、转移、规避、补偿C.分散、消除、补偿D.分散、消除、转移、补偿正确答案：B参考解析：风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避、补偿等策略和措施，进行有效管理和控制的过程。[单选题]3.风险偏好是风险管理的()。A.主要环节B.基本前提C.战略目标D.管理核心正确答案：B参考解析：风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。[单选题]4.商业银行实现良好的风险识别所应具有()。A.简单化与主观性B.简单化与客观性C.科学化与复杂化D.全面性和前瞻性正确答案：D参考解析：良好的风险识别应具有全面性和前瞻性，既要尽可能识别出银行所面临的风险类别，确保覆盖银行面临的所有实质性风险，又能够前瞻性地考察风险变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。[单选题]5.风险管理的三道防线不包括()。A.业务团队B.风险管理团队C.高级管理层D.内部审计团队正确答案：C参考解析：风险管理的三道防线：(1)业务团队：“第一道防线”，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任。(2)风险管理团队：“第二道防线”，主要职能包括建立银行的风险政策制度体系，对各个业务单元的风险管理提供专业咨询和指导。并通过风险偏好和限额等方式，监控、评估和管理全行风险.有效防止系统性风险的发生。(3)内部审计团队：“第三道防线”，负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估。“三道防线”分工协作.协调配合，并保持相互的独立性，从而为风险管理体系的有效性提供保障。[单选题]6.在银行风险管理中，()的主要职责是负责执行风险管理政策并在董事会授权范围内就风险管理事项进行决策，负责建立银行风险管理体系，组织管理各项风险管理活动，有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东大会正确答案：A参考解析：高级管理层是商业银行风险管理的执行机构，主要职责是负责执行风险管理政策并在董事会授权范围内就风险管理事项进行决策，负责建立银行风险管理体系，组织管理各项风险管理活动，有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。[单选题]7.()是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。A.风险识别B.风险计量C.风险检测D.风险控制正确答案：D参考解析：风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。[多选题]1.下列关于风险管理流程的说法，正确的有()。A.风险识别应尽可能多地识别出银行所面临的风险类别，确保覆盖银行面临的所有实质性风险B.良好的风险识别应具有全面性和持续性C.商业银行应当根据不同的业务性质、规模和复杂程度，对不同类别的风险选择适当的计量方法，但应确保风险计量的准确性D.风险识别应能够前瞻性地考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质E.风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避、补偿等策略和措施，进行有效管理和控制的过程正确答案：ACDE参考解析：B项，良好的风险识别应具有全面性和前瞻性。[多选题]2.风险识别的目标在于帮助银行了解自身面临的风险及严重程度，包括()。A.感知风险B.计量风险C.分析风险D.检测风险E.控制风险正确答案：AC参考解析：风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质；分析风险是深入理解各种风险内在的风险因素。[多选题]3.在银行风险管理流程中，风险监测包含的含义有()。A.监测一些关键的风险指标和环节B.用统计模型的方法进行风险计量C.向内外部不同层级的主体报告对风险的定性、定量评估结果D.报告所采取的风险管控措施及其质量与效果E.进行风险对冲正确答案：ACD参考解析：风险监测是指通过对一些关键的风险指标和环节进行监测，关注银行风险变化的程度，建立风险预警机制；同时，向内外部不同层级的主体报告对风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管控措施及其质量和效果。B项属于风险计量的内容；E项属于风险控制的内容。[多选题]4.下列关于风险计量的说法，正确的有()。A.风险计量是风险管理的最基本要求B.对不同类别的风险，应采取不同的风险计量方法C.银行的风险计量能力已经成为衡量其风险管理水平的重要内容D.风险计量既可以基于专家经验，也可以采用统计模型的方法E.我国商业银行业目前使用的是较为初级的资本计量方法正确答案：BCD参考解析：A项，有效识别风险是风险管理的最基本要求，风险识别的目标在于帮助银行了解自身面临的风险及严重程度，为下一步风险计量和防控打好基础；E项，目前，我国商业银行业开始逐渐采取资本计量的高级方法，提高风险计量的科学性和准确性。[多选题]5.下列关于商业银行风险管理的组织架构，说法正确的有()。A.董事会是商业银行风险管理的执行机构B.高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石C.监事会负责对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价D.“三道防线”分工协作，协调配合，并保持相互的独立性E.第一道防线负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估正确答案：BCD参考解析：A项，高级管理层是商业银行风险管理的执行机构；E项，内部审计团队作为风险管理的“第三道防线”，负责对全行风险管理体系的有效性进行监督和评估。[多选题]6.商业银行的风险管理组织架构包括()等部门。A.董事会及其专门委员会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门E.股东大会正确答案：ABCD参考解析：商业银行根据不同的经营环境、经营制度和不同的风险管理要求，设置各自的风险管理组织架构，一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成。[多选题]7.风险偏好是统一全行()的认知标准。A.经营管理B.业务管理C.财务管理D.风险管理E.日常管理正确答案：AD参考解析：风险偏好是商业银行在追求现实战略的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。[多选题]8.商业银行的风险管理流程包括()。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险预测E.风险控制正确答案：ABCE参考解析：商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要环节。[多选题]9.银行的全面风险管理包含()的方面的内容。A.风险管理组织体系构建B.风险偏好制定C.风险管理流程建设D.信息系统和风险管理技术提升E.风险管理文化塑造正确答案：ABCDE参考解析：具体到银行业而言，全面风险管理强调将信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等银行承担的所有实质性风险纳入统一的风险管理框架中，涉及从董事会、高级管理层到风险管理部门、业务部门、分支机构等各个层面，包括风险偏好制定、风险管理组织体系构建、风险管理政策制度完善、风险管理流程建设、信息系统和风险管理技术提升、风险管理文化塑造等多方面内容。[多选题]10.对银行而言，全面风险管理强调将()等银行承担的所有实质性风险纳入到统一的风险管理框架中。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险E.经营风险正确答案：ABCD参考解析：具体到银行而言，全面风险管理强调将信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等银行承担的所有实质性风险纳入到统一的风险管理框架中，涉及从董事会、高级管理层到风险管理部门、业务部门、分支机构等多个层面，包括风险偏好制定、风险管理组织体系构建、风险管理政策完善、风险管理流程建设、信息系统和风险管理技术提升、风险管理文化塑造等多方面的内容。[判断题]1.风险偏好是商业银行在实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。[判断题]2.风险识别指了解各种潜在的风险，分析各种风险内在的风险因素。()A.正确B.错误正确答