商业保理合同示例

商业保理合同示例第一篇范文：合同或协议编号：__________一、定义与术语1.2“应收账款”指乙方因销售商品、提供服务等原因而产生的、合法有效的、具有付款义务的债权。1.3“保理融资”指甲方根据乙方的应收账款，向乙方提供的融资服务。1.4“保理服务”指甲方为乙方提供的应收账款管理、催收、融资等服务。二、保理服务内容（1）应收账款管理：甲方负责对乙方的应收账款进行管理，包括登记、核对、监控等。（2）催收：甲方负责对乙方的应收账款进行催收，确保应收账款按时回收。（3）融资：甲方根据乙方的应收账款情况，为乙方提供一定比例的融资。2.2乙方同意接受甲方提供的保理服务，并按照本协议约定支付相关费用。三、保理融资额度及期限3.1甲方同意为乙方提供保理融资额度为人民币（大写）：_______元（小写）：_______元。3.2保理融资期限自本协议生效之日起至_______年_______月_______日止。四、费用及支付4.1乙方应按照本协议约定的费率向甲方支付保理服务费。保理服务费率为：_______%。4.2乙方应在保理融资到期日前，将本金、利息及保理服务费支付至甲方指定的账户。五、权利与义务5.1甲方权利与义务：（1）甲方有权要求乙方提供与应收账款相关的资料，并对乙方的应收账款进行审核。（2）甲方应按照本协议约定为乙方提供保理服务，并对乙方的商业秘密予以保密。5.2乙方权利与义务：（1）乙方有权要求甲方按照本协议约定提供保理服务。（2）乙方应保证提供的应收账款真实、合法、有效，并承担相应的法律责任。六、违约责任6.1如一方违反本协议的约定，应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。6.2违约金为本协议项下保理融资额度的_______%。七、争议解决7.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。7.2双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权向甲方所在地人民法院提起诉讼。八、附件8.1《应收账款转让清单》8.2《保理融资申请书》8.3《保理服务费支付确认书》8.4《保理融资到期还款确认书》8.5《商业秘密保密协议》九、其他约定9.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。9.2本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为_______年。甲方（盖章）：__________________乙方（盖章）：__________________签订日期：__________________一、特殊应用场景及条款说明与修正1.1大宗商品交易保理应用场合：当乙方为从事大宗商品交易的企业，应收账款金额较大、交易周期较长。条款修正：增加关于大宗商品交易特性下的应收账款确认流程，明确货物交付与款项支付的时间节点，以及可能涉及的第三方质检、仓储等环节的责任分配。注意事项：大宗商品交易可能涉及复杂的质量检验和交割流程，应在合同中明确各方的责任和义务，以及违约时的处理办法。1.2跨境贸易保理应用场合：乙方涉及跨境贸易，应收账款来源于境外买家。条款修正：增加跨境支付、汇率风险、国际贸易惯例等条款，明确跨境交易中的货币种类、支付方式及汇率锁定机制。注意事项：跨境贸易中的法律、汇率变动等因素需特别考虑，合同中应包含相应的风险控制条款。1.3高科技企业保理应用场合：乙方为高科技企业，应收账款可能涉及知识产权。条款修正：增加关于知识产权保护、技术保密等条款，明确在保理服务过程中对乙方技术秘密的保护措施。注意事项：高科技企业的应收账款可能涉及复杂的知识产权问题，合同中应详细规定知识产权的保护措施。1.4快速消费品行业保理应用场合：乙方为快速消费品行业企业，应收账款回收周期短，频率高。条款修正：调整保理融资额度及期限，以适应快速消费品行业的资金周转特点，可能需要更灵活的融资安排。注意事项：快速消费品行业的应收账款周转速度快，合同中应考虑融资的灵活性和效率。1.5建筑工程保理应用场合：乙方为建筑工程企业，应收账款通常与工程进度相关。条款修正：增加与工程进度挂钩的应收账款确认和融资发放条款，以及工程验收、结算等环节的特别约定。注意事项：建筑工程项目的应收账款与工程进度紧密相关，合同中应明确工程进度与融资发放的关联条款。二、实际操作过程中可能遇到的问题及解决办法2.1应收账款的真实性和合法性难以核实解决办法：要求乙方提供详细的交易背景资料，包括合同、发票、物流单据等，必要时可进行现场调查。2.2保理融资款项被挪用解决办法：设立专款专用账户，监控融资款项的使用情况，确保资金流向符合约定。2.3乙方违约，应收账款回收困难解决办法：在合同中明确违约责任，设定违约金，并通过法律途径进行催收。2.4汇率变动导致损失解决办法：在跨境贸易保理中，可引入汇率锁定工具，如远期合约等，以规避汇率风险。《应收账款转让清单》：这个清单详细列出了所有转让给甲方的应收账款信息，包括客户名称、金额、到期日等。《保理融资申请书》：这是乙方申请保理融资时填写的表格，包含了申请的金额、用途、还款计划等关键信息。《保理服务费支付确认书》：这个文件用来确认乙方支付保理服务费的金额和时间，确保双方对此没有异议。《保理融资到期还款确认书》：当融资到期时，乙方需要签署这个文件，确认已经按照约定还清了本金和利息。《商业秘密保密协议》：这个协议规定了双方在合作过程中对商业秘密的保护措施，确保信息不被泄露。多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明附加条款1：甲方保留权条款1.1乙方经营状况发生重大变化，影响其偿债能力；1.2市场环境或相关法律法规发生变化，影响甲方提供保理服务的风险和成本；1.3乙方违反本协议约定，甲方认为有必要调整以控制风险。说明：此条款确保甲方在乙方经营状况或市场环境发生变化时，能够及时调整保理服务，以保护甲方的利益。附加条款2：提前终止权条款2.1乙方连续三次未能按期支付保理融资款项及相关费用；2.2乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实，影响甲方判断；2.3乙方发生重大法律纠纷或被采取强制措施，可能导致其无法履行本协议。说明：此条款赋予甲方在乙方违约或存在重大风险时，有权单方面终止协议，以避免进一步损失。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明附加条款1：融资灵活性条款1.1允许乙方在保理融资额度内，根据实际需求分批提取融资；1.2在乙方提前偿还部分融资时，相应降低后续融资的费率；1.3为乙方提供定制化的融资期限，以适应乙方特定的业务周期。说明：此条款保障乙方在保理融资方面有更大的灵活性和自主权，以更好地满足其业务需求。附加条款2：信息保密与使用限制条款甲方在提供服务过程中获取的乙方商业信息，包括但不限于财务数据、客户信息等，应严格保密，未经乙方书面同意，不得用于任何与本协议无关的目的。说明：此条款确保乙方的商业信息得到妥善保护，防止信息泄露给第三方。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明附加条款1：中介服务条款1.1中介应承担的职责和责任应在附加协议中明确；1.2中介的服务费用应由双方协商确定，并在本协议中明确；1.3中介应遵守本协议的所有条款，并承担因中介行为导致的违约