2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业练习题及答案(二)

2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业

练习题（二）及答案

单选题（共40题）

1、转贴现是（）的行为。

A.企业和商业银行之间

B.企业和中央银行之间

C.商业银行和商业银行之间

D.商业银行和中央银行之间

【答案】C

2、材料题

A.10%

B.50%

C.0.1%

D.0.2%

【答案】B

3、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。

A.合理性检查和流动性检查

B.合规性检查和风险性检查

C.收益性检查和稳定性检查

D.合法性检查和安全性检查

【答案】B

4、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持

现金增加的现象叫（）。

A.资产泡沫

B.货币紧缩

C.流动性陷阱

D.货币膨胀

【答案】C

5、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影响

D.变幻不定

【答案】B

6、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照

议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计

划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司

股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高

到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以

5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间

内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易

不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.混合方式

B.竞价方式

C.固定价格方式

D.簿记方式

【答案】B

7、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是()。

A.货币需求量过多

B.货币供应量过度

C.货币供应量不足

D.货币需求量不足

【答案】B

8、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是

()最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人权利

【答案】A

9、材料题

A.2500

B.2600

C.2800

D.3000

【答案】B

10、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。

A.中央银行调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制

【答案】D

11、下列选项中不属于外债的是（）。

A.延期付款

B.买方信贷

C.国际金融组织贷款

D.外商直接投资

【答案】D

12、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债

券市场的做市商，每个交易E都会向市场提供买卖双向报价°2019年9月的某

个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人

民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利

率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】B

13、我国外汇储备总量在2011年3月底就己经突破3万亿美元。主流观点认为

我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施

是（）。

A.实行外汇储备货币多元化

B.实行持有的国外债券多元化

C.实行外汇储备资产结构的优化

D.鼓励民间持有外汇

【答案】D

14、材料题

A.中国

B.德国

C.日本

D.美国

【答案】D

15、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者

【答案】C

16、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）。

A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

【答案】D

17、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。

A.按照通货膨胀的程度划分

B.按照市场机制划分

C.按照预期划分

D.按照成因划分

【答案】B

18、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运

营模式相比的突出特点是（）

A.管理半径短

B.前后台分离

C.人工成本高

D.空间上一体

【答案】B

19、材料题

A.质押融资

B.抵押融资

C.信用借款

D.证券交易

【答案】A

20、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇

率的变动将表现为Oo

A.外汇汇率下跌

B.外汇汇率上涨

C.本币汇率上涨

D.本币法定升值

【答案】B

21、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出

现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风

险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同

期，该公司还因违规将信托贬产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划

未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为

规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴

身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.0.6亿元

B.1.2亿元

C.1.8亿元

D.2.4亿元

【答案】B

22、下列各项中,不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。

A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位

B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价

格

C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价

格

D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价

格

【答案】C

23、一国金融体系的核心是()。

A.外汇管理局

B.商业银行

C.中央银行

D.国务院

【答案】C

24、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实

施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于()型管理策略。

A.风险抑制

B.风险对冲

C.风险分散

D.风险补偿

【答案】D

25、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是()

A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率

C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率

【答案】C

26、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项

的是（）。

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据

【答案】D

27、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（）。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国人民银行

D,中国银行业证监管理委员协会

【答案】C

28、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存

款准备金率为2%现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为

（）

A.4000

B.4546

C.5000

D.3704

【答案】D

29、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说

明该国出现了()。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.系统性金融危机

【答案】D

30、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生

后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，

美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服

务管理理事会(FS0C),负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储

对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI)，弥补

保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将

监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监

管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。

奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马

希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以

来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

【答案】B

31、形成通货膨胀的直接原因是()O

A.进口过多

B.出口过多

C.货币供给太少

D.货币供给太多

【答案】D

32、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是()。

A.各国单位货币所具有的价值量

B.各国单位货币的含金量

C.各国单位货币的面值

D.各国单位货币的法定购买力

【答案】B

33、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应

采取()。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动

【答案】C

34、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和

尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制

【答案】C

35、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。

A.基金分红

B.已实现收益

C.净值增长率

D.留存收益

【答案】C

36、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度

【答案】B

37、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于（）。

A.经过特殊批准而获得的价值

B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金

C.掌握审批权所特有的价值

D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润

【答案】B

38、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。市价为95元，此时

本期收益率为（）。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

39、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。

A.盈利性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.效益性原则

【答案】B

40、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。

A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬

B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任

C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管

理费

D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定

资产管理业务方案

【答案】A

多选题(共20题〉

1、金融制度的创新主要表现在()。

A.金融机构业务的改变

B.分业管理制度的改变

C.新的金融工具的出现

D.金融市场准入制度趋向国民待遇

E.对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的改变

【答案】BD

2、在国际货币体系中，现行牙买加体系的内容有()。

A.国际间资本的自由流动

B.浮动汇率制合法化

C.黄金非货币化

D.大特别提款权的作用

E.大对发展中国家的融资

【答案】BCD

3、管理层收购(MB0)的融资渠道主要有()。

A.证券回购

B.银行借款

C.民间借贷

D.延期支付及MB0基金

E.担保融资

【答案】BCD

4、信托公司的终止，通常意味着信托公司(??)o

A.经营活动终止

B.注册资本冻结

C.公司章程变更

D.法律主体资格丧失

E.组织形态解体

【答案】AD

5、材料题

A.拉开收入分配档次

B.收入与绩效挂钩

C.实行特殊和特殊人才激励机制

D.实行内部职工持股制

【答案】ABC

6、关于债券收益率的说法，正确的有()。

A.债券到期收益率等于债券面值与债券期限之比

B.债券名义收益率等于债券票面收益与债券面值之比

C.债券本期收益率等于本期获得的债券利息与债券本期市场价格

D.债券实际收益率等于名义收益率与通货膨胀率之差

E.债券持有期收益率等于债券买入价与债券持有■期收益之比

【答案】BCD

7、公开市场业务的缺点是()。

A.主动权在央行

B.时滞较长

C.从政策实施到影响最终目标，时滞较短

D.不如存款准备金调整灵活

E.干扰其实施效果的因素多

【答案】B

8、材料题

A.减税

B.削减行政事业费

C.增加政府支出

D.降低存款准备金率

【答案】AC

9、操作风险的管理包括0。

A.机制管理

B.流程管理

C.制度管理

D.风险转移

E.信息系统管理

【答案】BCD

10、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。

该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生

产品交易。

A.进行远期外汇交易

B.进行货币期货交易

C.进行利率衍生产品交易

D.进行缺口管理

【答案】CD

11、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行

公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已

获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人

是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金

申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次

发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发

行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对

象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通

过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

A.在竞价方式中，发行价格最终由做市商确定

B.在竞价方式中，发行价格最终由投资方确定

C.在累计投标询价中，发行价格最终由发行方确定

D.在累计投标询价中，发行价格最终由承销商确定

【答案】BC

12、在股份公司中，普通股股东依法享有的权利包括（）。

A.获取资产收益

B.参与董事会选举

C.直接支配公司财产

D.参与修改公司章程

E.参与批准发行新股

【答案】ABD

13、按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为()。

A.交换发盘

B.现金购股

C.要约收购

D.管理层收购

E.现金购资产

【答案】B

14、应对金融危机的主要举措包括()。

A.构建宏观审慎金融监管体系

B.构建金融安全网

C.构建金融危机预警和处理机制

D.构建金融调控体系

E.进行全融危机管理的国际枕,调与合作

【答案】AB

15、根据麦金农和肖对金融抑制表现的描述，在银行遵守贷款利率上限的情况

下，金融抑制的主要危害()。

A.导