亿欧智库+-+2024中国财税数字化新质生产力发展洞察报告

亿欧智库2024中国财税数字化新质生产力发展洞察报告6、全环节、全要素电子化，制度性交易成本大大降低6、全环节、全要素电子化，制度性交易成本大大降低(数据二十条)数据要素化202基本实现信息系统自动额、自动预填申报等功基本实现信息系统自动额、自动预填申报等功质量智能控制体系务平台电子发票电子化报销、入账、归档试点工作在全国全面铺开11管理新系统，开发了全国获取更多维度报告数据，请访问亿欧网(www.yiou.om4财税数字化市场定义及规模在数字化经济的推动下，企业纷纷将传统业务向云端迁移，利用云计算的灵活性和扩展性提升运营效率。与云服务起步阶段不同的是，部分企业不再局限于单一的上云方式，而是逐步转向云边结合的模式，这不仅节约了算力成本，还保护了数据隐私。数字化管理系统渗透>财务管理 财税合规>风险管理财务作为企业的核心命脉，其信息安全性至关重要。随着云端服务的发展，企业对云端数字化关键技术的支出将不断增加。这种转变不仅提高了财数字化管理系统渗透>财务管理 财税合规>风险管理大模型服务渗透数据清洗大模型服务渗透数据清洗>数据分析>文档整理数字化关键技术渗透加密计算>大数据>区块链云计算基础服务渗透>公有云>私有云>混合云整体规模同比增速亿欧智库：实体经济企业信息化上云优先级■创新业务上云■基础环境上云■管理系统上云根据亿欧智库的调研，实体经济中优先进行管理系统上云的企业比例已经达到了56.8%,其中围绕财资与税务管理方向占比达到了31.2%,财税相关的数字化转型有助于企业将碎片化的2023年财税相关的SaaS市场规模约为505亿元，预计2025年市场规模将突破740亿元。财税数字化的新动力◆2024年1月31日“发展新质生产力是推动高质量发展的内在要求和重要着力点”被提出。新质生产力的显著特点是创新，既包括技术和业态模式层面的创新，也包括管理和制度层面的创新。数据要素作为推动技术革新的催化剂，不仅加速了技术迭代，使得新质生产力在实践中实现了高质量转化。这一过程不仅优化了决策过程，提高了运营效率，还加强了内部监管，为财税管理带来了透明度和安全性。亿欧智库：新质生产力对财税数字化的重要影响意义技术创新制度完善业态模式管理模式亿欧智库：财税数字化进程中的新技术联邦学习差分隐私分布式计算智能合约机器学习大模型技术财税数字化隐私计算大数据区块链欧智库“金税四期”作为“十四五”规划中数字中国战略的关键组成部分，推动了政府数字化转型的加速器。通过构建先进的税务信息系统，实现税收数据的高度集成与智能分析。同时，“数据要素×”三年行动计划的提出，加强了数据作为新型生产要素在财税领域的战略地位，同时基于计算机技2022年数字经济市场规模达到了50.2亿元人民币，同比增速为10.3%,GDP占比41.5%,2019年到2022年期间，中国数字经济市场正在稳步增长复合年增长率达到了13%。预计到2025年，数字经济市场规模将突破60亿元人民币。中小企业财税数字化市场规模逐渐增大，在2020年以前增速已经超过10%,预计2025年超过700亿元人民币。员工素质提高：随着中国教育水平和普及度的提高，企业员工基本上已具备操作桌面系统的能力，能够快速地适应和应用财税数字化技术。管理变革：由于数字智能化技术可以给企业带来切实利益，企业管理层对数字化转型的认识逐步加深，正在积极推动财税管理的数字化和智能现代化办公已经实现了手机与电脑办公相结合，数字化财数据来源：亿欧智库、公开资料、人民网、信通院2019年到2025年期间，中国的数字经济规模预计将从27万亿元增长到65万亿元，数字经济占GDP的比例也将从33%提升至46%左右。这种增长发出了数字经济将成数字经济的迅猛发展不仅为云计算和SaaS市场带来广阔的成长空间和强劲的市场需求，同时也为新一代人工智能和数据处理技术提供了发展机遇。而远程办公、协同工作和数字智能化办公需求的增加，使得企业对云边结合以及智能化数字员工解决方案的需求不断增长。这种需求驱动了市场的快速扩展，并为企业提供了更高效更全的方向发展，同时也为企业提供了更强大的工具来优化财税流程和策略。云计算：提供灵活、高效和安全的财税管理解决方案，使企业可以随时随地访问和处理大模型技术：如Chat-GPT等大模型技术，能够提供区块链技术：确保电子发票的真实性和不可篡改性，通过智能合约实现自动执行财税相隐私计算：确保在数据分析过程中保护数据隐私，企业可以在不暴露敏感数据的情况下获取更多维度报告数据，请访问亿欧网()7◆财税数字化技术的演进深刻地重塑了企业财税管理的面貌。在发展的早期阶段，企业借助编程语言和数据库系统，将财税数据电子化，从而显著提的引入，推动了财务和税务系统的云端化，财税管理变得更加高效、智能和安全，为企业在复杂多变的市场◆新兴技术的融入为财税管理带来了智能化、自动化的飞跃，企业能够利用隐私计算、大模型等工具，灵活应对市场变化，抓住商业机会。(20世纪80年代至2000年)(2001年至2015年)云端化(2016年至2023年)(至今)JNLP区块链隐私计算电子表格软件，如Excel,Access等RPA软件，如UiPath、AutomationSaaS财务软件，如金蝶云、用友云、财税大模型，如BPai、小竹财税AI、点是将传统的手工财务和税务处理转向计算机单机版财务软件：这一时期的财务软件大多为单机版，功能有限，仅能满足基本的记账、报务软件逐渐网络化，实现了多用户协同工作和数据共享。企业可以通过局域网或互联网进行始在大型企业中普及，整合了财务、供应链、云计算的普及：云计算技术的发展，使得财务系统提供了更高的灵活性和可扩展性。地访问财务数据。更加科学和高效。税管理中的应用日益广泛，如智能报税、自动生成财务报告、智能风险预警等。财税垂类大MaaS)模式逐渐得到应用。真实性和不可篡改性，应用于电子发票、智能中保护数据隐私，使企业能够在不暴露敏感数据的情况下进行协同计算，提升集中式数据分析的安全性和合规性。◆随着企业数字化转型的深入，ERP系统及CRM、OA等系统在提升企业运营效率和财税管理方面发挥了关键作用。然而，随着技术和业务需求的不断变化，现有的ERP系统也面临诸多痛点和挑战。企业迫切需要对ERP等系统进行智能化升级，以满足未来发展的需求。当前ERP及相关系统的痛点主要包括系统间的可见性不足、升级和维护成本高、数据管理不足以及对新兴技术支持的缺乏。企业需要提升ERP系统的可见性和管理能力，选择成本效益高的升级路径，加强数据治理，并集成新兴技术以提升财税管理的智能化和自动化水平。 痛痛点需需求企业需要加强数据治理，确保数据的完整性、准确性和安全性。这包括建立统一的数据标准和流程，使用先进的数据据，如对于存在不同数据的类目进行关联和优先级标注。通过改善数据质重要实现企业对税法成本高启的痛点与需求乙欧智库大型企业虽拥有专业法务与财务团队，却面临人员冗余和自动化办公潜力未充分发挥的挑战。中型企业或配备专业团队，或配备法务和财务人员，他们的工作以任务驱动为主，常忙于报销和预算审批等重复性任务，但自动化程度不一，效率有待提升。中小企业在财税管理上更为谨慎，往往因成本考虑难以聘请专业人才，一般依赖代记账服务◆企业在追求成本效益的同时，也需确保财税操作的合规性。不同规模的企业在都在优化配置有限的资源，寻求更高效、更合规的财税管理之道。亿欧智库：企业对税法成本高启的痛点与需求用人成本压力用人成本压力用人成本用人成本合规流程复杂合规流程复杂痛点税务流程税法动态痛点税务流程税法动态税务法规变动税务法规变动减少用人成本简化税务流程需求税务税法税务流程动态获取最新动态流程动态数据来源：亿欧数据、亿欧智库、专家访谈、职友集、BOSS、搜狐网亿欧智库：税务法务人员薪资变化情况2018年-2023年中国法务专员平均薪资(单位：千元)2021及2023年中国会计人员薪资分布5000元及以下5000-8000元8000-15000元15000-20000元20000及以上■2021年■2023年获取更多维度报告数据，请访问亿欧网()11企业对财税管理内控的痛点与需求企业财税管理合规企业财税管理合规痛点需求痛点需求合规成本投入大¥¥(示例：可以使财税工作者直接做出基于数据分析的判断。模拟使用通用大模型生成提取ERP系统中的代码到生成CSV格式的报表注：代码部分由Chat-GPT4o生成，仅作编写过程演示，不可直接使用数据来源：亿欧智库、公开资料、专家访谈、达观数据、OpenAI亿欧智库：财税垂类大模型的进一步应用回单下载费用智能审核出入库管理账户开闭自动化报销权限开闭审计日志检查差旅报销RPA与财税类大模型全流程处理RPA与财税类大模型全流程处理利用大模型降低税法管理成本亿欧智库综合办理通办解读文件，减少规则必解读文件，减少规则企业咨询费用降低降本企业咨询费用降低法务工作者效率提高增效法务工作者效率提高文档生成综合处理税务合规合同精读法律解读500+元1000+元3-20万元2000+元3-20万元大模型大模型与区块链技术的监测手段财税管理是企业运营中的关键环节，合规和风险控制尤为重要。随着技术的发展，大模型和区块链技术在财税报表的风险监测中发挥着越来越重要的作用。区块链与大模型技术的结合，可以显著提高财税报表的准确性、安全性和透明度，从而有效地监测和控制风险。目前区块链多应用于去中心化金融领域，第三方财税服务企业多采用传统加密手段保护数据安全，对于上链的探索处于初期，未来通过防范财务欺诈和降低合规风险、提高财税管理的效率和信任度，企业将实现稳健的运营。透明记录非标准化数据处理非标准化数据处理风险项预警风险项预警实时监控大模型驱动大模型对于偏离预测的区块链记录自动化处理自动入表区块链确保区块链确保数据唯一性预测分析大语言及分析模型技术分析模型可以通过分析大量历史财税数据，建立正常财务行为的基准，及时检测异常交易和潜在的欺诈行为。大语言模型结合分析模型可以生成详细的风险分析报告，帮助管理层和利益相关者更好地理解财务状况和潜在风险。利用机器学习算法，大模型能够预测未来的财务状况和税务负担，帮助企业提前识别和应对潜在风险。高效区块链技术去中心化不可篡改口智能合约可以自动执行预设的财税规则和流程，如报表生成，减少人工干预，提高效率和准确性。数据来源：亿欧智库、公开资料、专家访谈获取更多维度报告数据，请访问亿欧网()15监管机构费用管理数字化云简业财博纳德集团税务管理数字化达观数据发票管理数字化云砺C中科迅联大象慧云跨境财税咨询特讯易税通智能财务软件甲高灯科技高灯科技畅捷腾讯云亚马逊云科技代记账SaaS服务商融易算易代财()根通财税代记账服务鱼爪智企大账房账柜账王金财互联小马财税通用大模型智能36O财税/税法大模型财税数字化服务技术架构亿欧智库：财税数字化服务架构基础设施即服务数据存储和备份：提供大规模存储和备份解决方案，确保财税数据的安全和可用性。计算资源：按需提供计算资源，支持复杂财税数据分析和处理。网络安全：提供安全的网络环境，防止财税数据泄露和攻击。优势：弹性扩展：根据业务需求动态调整计算资源，高可靠性：提供高可靠性的基础设施，确保系统的连续运行。安全合规：提供多层次的安全防护措施，确保数据安全和合规。代表平台：微软Azure、谷歌AppEngine、阿里云、腾讯云、华为云等平台即服务开发和部署：财税管理系统开发者可以在PaaS平台上快速构建、测试和部署应用程序，如税务申报系统、预算管理系统等。集成与扩展：提供API和中间件，便于将现有财税系统与其他企业系统(如ERP、CRM)弹性扩展：支持业务高峰期的资源需求，如年终报税或预算编制高峰。优势：快速开发和部署：减少开发时间和成本，快速响应业务需求。易于集成：与其他系统的无缝集成，优化业高可用性：PaaS平台提供高可用性和灾难恢复功能，保障系统稳定运行。代表平台：阿里云、腾讯云、华为云等软件即服务财务软件：提供在线业财管理软件，如ERP、化报税流程。合规。优势：降低成本：减少企业IT基础设施投资和维护随时访问：用户可以随时随地访问财税系统，提高工作灵活性。自动更新：软件供应商定期更新，确保系统安全和功能完善。代表软件：金蝶云、用友云、畅捷通、税纪云等G大模型即服务智能财务分析：利用大模型进行复杂的财务数据分析，如预测财务趋势、识别异常交易、优化税务策略等。自动化处理：通过自然语言处理(NLP)和图像识别等技术，自动处理发票、报表等文档，提高工作效率。决策支持：利用大模型提供的智能分析和预测，支持管理层决策，如预算编制、税务规划等。优势：强大的数据处理能力：大模型能够处理海量数据，提供深度分析和洞察。高准确性：利用先进的机器学习算法，提高财务和税务分析的准确性。实时分析：大模型可以实时处理和分析数据，提供即时的决策支持。代表服务商：百度大模型、华为ModelArts、清华智谱等等新质生产力构建了新一代业财(票税)一体化管理体系。亿欧智库：业财一体化框架及新质生产力应用决策支持战略管理业务管理基础信息财务决策分析(财务分析模型、专题分析)人资管理人资管理财务共享服务中心财务共享服务中心资金管理智慧财务战略财务管理财务业务财务基础数据制度流程技术底座机器学习分析模型多模态机器学习财务决策分析数据来源：亿欧智库、公开资料、专家访谈获取更多维度报告数据，请访问亿欧网()19◆大企业通常采用集成ERP系统和智能化分析工具实现业财一体化；中小企业更多地依赖云端SaS服务和财税定制化解决方案；而代记账服务则为中小企业提供了专业、经济的财务管理解决方案。政府部门也在积极建设财政IT系统，推进预算管理一体化进程。通过有效的系统集成和智能化技术应用，业财一体化2.0能够全面实现业财票税的一体化，显著提升企业的管理效率和决策水平，同时确保财务和税务的合规性。预算管理一体化2.0政府部门大型企业中小型企业资产管理预算编制预算批复预算执行决算和报告预算指标核算会计核算现金流费用税务票据融合应用政府端财税数字化架构税收现代化服务建设税收现代化服务建设法人电子税务局风险管控系统税务监管新体系税费服务新体系信息共享平台税务执法新系统法人电子税务局风险管控系统税务监管新体系税费服务新体系信息共享平台税务执法新系统预算管理一体化建设一体化监督平台一体化监督平台会计核算大数据云化平台硬件主纲乐乐企接口软件支持接入单位(企业总部)使用单位使用单位(下属单位)会计核算云平台单位侧SaaS服务内控一体化云平台电子凭证综合服务平台建议及时准确通过面向企业的SaaS平台数字一体化的解决方案，可以实现服务企业的人事、财务、销售、采购、行政等多个部门，打通企业业务系统的全流程，使各系统之间的数据互联互通，减少了系统之间的数据接口的差异避免了数据孤岛的问题，同时助力企业数据可视化，帮助企业实现精准智能的决策，使业财票税的一体化得以实现。博纳德集团营销总裁王庆华盟科技咨询(深圳)有限公司是一家基于云计算的税务合规软件和数字化解决方案提供商，创始人主要来自国际四大，有多年大企业税务信息化数智化建设的实际经验。公司总部位于深圳，在上海、北京、广州、成都、长沙、厦门等地设有分支机构，国际业务总部设在香港和新加坡。华盟·税纪云是由华盟科技自主研发的智慧税务综合管理平台，覆盖数电票、国内和国外税务核算、报表生成及一键申报、统计分析、风险管理等，助力企业实现信息化和数字化，整体性提升企业国内和国际税务合规遵从度和税务管理效率。业财票税一体化业财票税一体化企业华盟税纪云财产行为税关联交易日常管理消息中心发票平台法规库华盟腾讯云/华为云云安全容灾备份云服务器弹性伸缩云数据库云储存Docker/k8sChaTax金税一言适用多场景税务需求助力各类人群解决税务问题持续迭代，时效维护法规库不断丰富AI工程师+税务专业人员双重训练确保准确性国产大模型中外文语义识别出色企业资质认证信息技术认证思爱普华为云数据来源：华盟科技获取更多维度报告数据，请访问亿欧网()23财税数字化下的数据要素价值实现乙欧智库数据要素价值实现联邦平均脱敏、加密后的数据通过联邦计算，各参与方可以在不泄露自身数据的情况下，共同挖掘业财税数据价值，实现数据价值的最大化。联邦计算推动了数据科学和机乙欧智库乙欧智库数字人民币的发行为区块链技术在财税数字化领域的运用奠定了坚实的基础，使得财税信息无法篡改，更加可靠，同时溯源的难度大大降低，未来，政企间基于数字人民币的电子支付将成为解决贪污与财务造假问题的利剑，而基于区块链技术的智能化约将大大减少财税工作者的工作量，提高财税信息的准确率，财务与税务报表的全流程自动化程度大大提高，进一步实现财税体系的数字智能化。-亿欧智库：财税体系中区块链的进一步运用--数据安全与不可篡改性数字人民币是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，它旨在丰富公众的支付方式，满足数字经济条件下对现金的需求。数字人民币的系统架构包括“一币、两库、三中心”。自动化税务报告与合规利用区块链和智能合约技术，税务报告和合规性检查可以自动化执行。例如，基于数字人民币的智能合约可以根据预设的税务规则自动计算税款、触发数字人民币是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，它旨在丰富公众的支付方式，满足数字经济条件下对现金的需求。数字人民币的系统架构包括“一币、两库、三中心”。自动化税务报告与合规利用区块链和智能合约技术，税务报告和合规性检查可以自动化执行。例如，基于数字人民币的智能合约可以根据预设的税务规则自动计算税款、触发支付，并在满足特定条件时自动提交税务报告，从而减少人工错误和提高效率。币两币两库三中心基础库基础库商业银行库登记中心认证中心大数据分析中心跨部门和跨境协作区块链的去中心化特性有助于简化跨部门和跨部门和跨境协作区块链的去中心化特性有助于简化跨部门和跨境的财税协作。不同国家的税务机关可以通过区块链共享信息，实现跨国税务审计和合规性检查的协同，从而提高全球财税管理的效率和效果，加强对跨国企业的管理。区块链技术能够提供更高的透明度，所有交易都在登记中心登记。具有可控匿名的特性，不仅有助于增强纳税人对税务系统的信任，也使税务机关能够更容易地检测和防止税务欺诈和逃税行为