中信证券全员合规测试题库含答案

中信证券全员合规测试题库含答案1、我司员工小明邀请张三和李四到单位茶室喝茶，期间张三李四相谈甚欢，遂商定二人分别汇入李四账户10万元、100万元人民币，由张三全权操作，收益风险二人约定分担。二人将协议落实到纸面上，委托小明打印出来二人签字。请问哪项正确[单选题]*A、小明应该帮忙打印B、小明不能帮忙(正确答案)2、客户A炒股亏了很多钱，找我司员工小明诉苦。小明的前同事B操盘水平很高，辞职后在家专职炒股，小明便把客户A介绍给前同事B，让其帮客户A操作账户把亏损赚回来。请问哪项正确。[单选题]*A、同事B操盘水平很高，从没亏过钱，一定能帮客户把亏损赚回来，小明应该介绍B、员工不能介绍客户间代客，小明不应该介绍(正确答案)3、张阿姨年龄大了，看不清佣金调整单上的字，张阿姨便让小明帮忙在佣金调整单上帮她签字确认。小明能否帮忙（）[单选题]*A、张阿姨在现场委托的，可以帮B、不能帮(正确答案)4、员工小明当月得分80分。总经理与小明商量，在平台内为小明打100分，工资发下来后由小明将多发的钱交给团队长用于团队营销活动开展及客户答谢。请问该做法是否可行？（判断题）[单选题]*A、可行B、不可行(正确答案)5、客户做了几次风险测评都达不到稳健型，向员工求助，员工帮忙告知了其中两个问题的答案。请问员工的做法是否合规（判断题）[单选题]*A、不合规(正确答案)B、合规6、客户听了小明的介绍后买了卓越成长100万，很快就赚了20万。客户截屏账户持仓发给小明，感谢他的推荐。小明把客户信息隐去后将截图发在了朋友圈。小明做法是否合规（判断题）[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)7、以下哪个微信群昵称规范并符合公司制度要求（）[单选题]*A、卓越成长@CITICSB、中信证券尊享客户交流群C、中信大家庭D、我爱麦子店(正确答案)8、某离职员工A与他人合伙开立了一家私募公司，发行了一只私募基金，购买人正好是我司员工小明非常熟悉的客户张阿姨。A与小明是铁哥们，便委托小明将购买合同送给张阿姨，小明觉得公司不允许给客户推介非公司代销产品，他没有给张阿姨推荐这只私募，现在只是帮忙传递合同而已，举手之劳，便一口答应。请问小明的认知是否正确（判断题）[单选题]*A、正确B、不正确(正确答案)9、分支机构可以组织实习员工参与户外展业、独立开户、产品销售，组织实习员工分享独立开发客户的心得体会。[判断题]*A、对B、错(正确答案)10、小明推荐客户购买中欧科创板基金，客户没有买。一段时间后该基金净值达到了1.0497，小明便给客户发信息：“张阿姨，中欧科创板基金目前净值1.049，您当时要是买了的话，1万块钱现在盈利500，年化收益估计得有个20%左右。”请问小明信息中的描述是否恰当？（判断题）[单选题]*A、恰当B、不恰当(正确答案)11、员工想让某客户做合格投资者认定，客户答复说没有那么多钱，还差100多万，员工告知客户可以找朋友借一下，在证券账户里放一天就可以了。请问员工做法是否妥当？（判断题）[单选题]*A、妥当B、不妥当(正确答案)12、证券从业人员可以私下通过互联网开展证券业务，说法是否正确。()[判断题]*A、对B、错(正确答案)13、证券公司不得采用现金返佣、赠送实物或礼券、提供非证券业务性质的服务等不正当竞争方式吸引投资者进行证券交易，禁止证券公司将机构投资者缴纳的证券交易佣金直接或间接返还给个人，说法是否正确。（）[判断题]*A、对(正确答案)B、错14、分支机构开展营销宣传活动过程中，以下哪种行为符合相关监管要求。()[单选题]*A、在向客户发放的私募基金营销宣传材料中宣传“预期收益率8%”B、在开户营销宣传材料显著位置提示客户“市场有风险，投资需谨慎”(正确答案)C、委托银行及银行员工协助开立证券账户，并向银行支付一定的营销费用D、采用现金返佣、赠送实物或礼券等方式吸引投资者开户15、员工不能接受客户委托代为买卖股票，但是可以帮客户购买天天利财。()[判断题]*A、对B、错(正确答案)16、公司不允许员工将手机出借给亲朋好友和客户，但是员工可以用自己手机帮助客户注册或激活网上交易软件。()[判断题]*A、对B、错(正确答案)17、公司允许员工以公司名义建立微信群。()[判断题]*A、对B、错(正确答案)18、分支机构在开展代销金融产品业务过程中，以下()行为符合相关监管要求。()[单选题]*A、组织分支机构员工通过微信朋友圈、微信群、QQ等工具宣传公司销售的某只私募基金产品B、按照分支机构负责人指示，分支机构多名客户经理向某熟悉的信托机构介绍客户认购其发行的信托产品，该信托产品未经过公司总部批准纳入代销范围C、在营业部组织的分析会、报告会上，某客户经理口头向客户承诺购买某某信托产品年化收益率不低于8%D、宣传材料中严禁使用“业绩最佳”、“安全无忧”、“欲购从速”等措辞(正确答案)19、证券公司全体工作人员应当对自身经营活动范围内所有业务事项和执业行为的合规性负责，履行下列哪些合规管理职责。()*A、主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则(正确答案)B、积极参加公司安排的合规培训和合规宣导活动(正确答案)C、在执业过程中充分关注执业行为的合法合规性(正确答案)20、公司员工应将公司的声誉与个人的名誉紧密相连，维护客户和公司的利益，在本职工作中表现出优秀的合规素养和职业道德，做到守法、诚信和正直。()[判断题]*A、对(正确答案)B、错21、各部门人员在公司工作期间，不得受聘于其他证券公司，不得担任上市公司独立董事，也不得未经公司批准，以个人名义在境内外开办或经营企业，或与他人合资、合作开办或经营企业。()[判断题]*A、对(正确答案)B、错22、任何员工不得自行通过ADSL线路、拨号、无线等方式接入因特网。员工只能使用互联网查询与业务有关的资料，不得浏览、下载、传播、制作有害信息，不得从事危害信息网络安全和损害公司声誉的活动。严禁使用BT下载文件，严禁网络电子游戏。()[判断题]*A、对(正确答案)B、错23、网站、微博及微信不得发布带有()等用语的广告宣传。*A、“国家级”(正确答案)B、“最高级”(正确答案)C、“最佳”(正确答案)24、公司各单位及员工在证券经纪业务、销售基金和资产管理计划等金融产品或提供服务过程中，不得通过以下方式输送或谋取不正当利益：()*A、通过代客理财、全权委托等违规方式，直接或间接对客户承诺收益或者赔偿损失；(正确答案)B、返还佣金、违规为客户提供与业务无关的服务；(正确答案)C、向不满足适当性管理要求的客户销售产品或提供服务等方式，谋取或者输送不正当利益；(正确答案)25、公司廉洁从业规定，不准在本单位和其他单位报销应由个人支付的各种费用；不准擅自用公款为无关人员支付学习、培训等费用。()[判断题]*A、对(正确答案)B、错26、以下()属于公司商业秘密。*A、电子邮件(正确答案)B、人事变动、职务调整等信息和logo图片(正确答案)C、部门述职材料、年度季度总结材料(正确答案)D、诉讼案件、信访举报(正确答案)27、从事基金推介、销售的人员，依法应当具备什么业务资质。()[单选题]*A、基金销售资格(正确答案)B、投资顾问资格C、证券分析师资格D、期货业务资格28、员工不得以承诺提供需保密信息的方式,与客户建立不正当的业务关系。供公司内部使用的证券信息简报、快讯、动态以及信息系统等,不得通过任何途径向社会公众提供。()[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误29、公司员工有义务向合规部报告本部门、业务线或分支机构存在的合规风险和合规问题，并有义务配合合规检查，自觉接受合规培训。()[判断题]*A、对(正确答案)B、错30、公司员工应防范商业贿赂，在业务活动中，不准接受客户、下属机构、同事等馈赠的礼金、购物卡、俱乐部会员证、礼品及其他有价证券；收受的回扣、佣金、好处费等必须如数上交。()[判断题]*A、对(正确答案)B、错31、以下选项中，哪一项不属于《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》所明确的“变相突破合格投资者标准”的方式。[单选题]*A、客户资金不达标，为投资者提供短期借贷服务B、向某专业投资者销售公司代销的集合资金信托计划(正确答案)C、拆分转让资管计划份额或收益权或汇集多人资金并以其中一人的名义购买私募产品32、禁止向客户赠送购物卡、消费卡、会员卡、商业预付卡、汽油卡等各种有价证券、支付凭证以及高档礼品。严禁用公款购买茅台、五粮液等高端酒品及高档香烟，且严格执行酒类500毫升不超过()元的标准。[单选题]*A、400B、500(正确答案)C、800D、100033、以下选项中，哪一项不符合《证券投资顾问业务暂行规定》关于投资顾问费用收取的相关要求。()[单选题]*A、费用收取与客户资产规模挂钩B、费用收取与投顾服务期限挂钩C、除按客户资产规模收取固定投顾费用外，与客户约定分享投资收益(正确答案)D、将投顾服务作为经纪业务增值服务，实施差别佣金制34、为开发更多客户，客户经理可以将开户二维码委托给亲朋好友帮忙开发和维护客户。[判断题]*A、对B、错(正确答案)35、分支机构从业人员不得进行以下哪些销售产品或者提供服务的活动？()*A、向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务(正确答案)B、向投资者就不确定事项提供确定性的判断(正确答案)C、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务(正确答案)36、员工使用微博、微信发布信息时，哪些行为属于禁止类的。()*A、在朋友圈发布某只具体产品的购买信息、推介信息(正确答案)B、将个人开户二维码发布在朋友圈、微博等(正确答案)C、在朋友圈和微博上进行产品的饥饿营销，营造热销氛围，发布“X产品仅售一天”、“好产品都是需要抢的”等信息(正确答案)37、以下选项中，哪一项符合《私募投资基金募集行为管理办法》关于私募基金宣传、推介的相关规定。（）[单选题]*A、通过电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体宣传、推介私募证券投资基金B、在推介私募证券投资基金时，节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩C、公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息等(正确答案)D、通过未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站推介私募证券投资基金38、以下关于互联网证券账户开户，错误的选项是()[单选题]*A、验证客户开户身份，确认客户身份信息真实、准确、完整B、落实客户适当性管理，证券账户开户应与客户风险承受能力等级相匹配C、未明确与客户约定销户及其他与客户权益密切相关事项的办理方式、办理程序(正确答案)39、以下关于“营销人员辅助展业二维码”的相关说法，不正确的是()[单选题]*（1）对于不规范二维码工具的行为，一经发现，将处以解除经纪关系、扣考核分等处罚。(正确答案)（2）不得将二维码随意发布于论坛、微博，微信朋友圈等开放互联网平台，可张贴在与分支机构合作渠道或合作展业等场所。（3）营销人员转为后台岗位，个人专属二维码会自动失效；营销人员离职后，个人专属二维码不会自动失效。[单选题]*A、(1)(2)B、(2)(3)(正确答案)C、(1)(3)D、以上说法均不正确40、公司员工在任职或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，可以接受他人赠送的股票。()[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)41、根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，投资顾问人员不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体宣传以下内容[单选题]*A、国家宏观经济形势、房地产行业发展状况B、公开渠道获取的证券交易变动情况C、推荐某只股票的买入时点和价位(正确答案)42、员工使用以下哪种账户进行操作是不合规的（）*A、使用父母账户买卖股票(正确答案)B、使用配偶账户买卖国债逆回购(正确答案)C、使用父母账户买卖私募产品(正确答案)D、使用配偶账户买卖资管产品(正确答案)43、员工以下哪种操作不合规（）*A、帮客户银证转账(正确答案)B、帮客户申购新股(正确答案)C、帮客户申购公募基金(正确答案)D、自行登录客户账户查看盈亏(正确答案)44、小明制定了康曼德公司的简介、操作策略发送给一名在他这里购买过多只私募产品的客户，该举动是否合规（）[判断题]*A、合规(正确答案)B、不合规45、小明用母亲的名义与朋友张三合开了一个蛋糕店，平时由张三负责管理运作，小明偶尔到店里逛逛，和张三聊聊蛋糕店的未来发展，请问小明这种是否算兼职（）[单选题]*A、算兼职(正确答案)B、小明未参与蛋糕店的直接管理，不算兼职46、小明知道不能将开户二维码发在网络上，便将开户二维码替换成公司公众号二维码和开户流程图（如图）发布在微博上，请问以下哪项是否正确（）[单选题]*A、公司公众号二维码不能发布在网络上B、公司公众号二维码可以发在网络上(正确答案)C、小明发的仅是开户流程不是开户二维码，可以发布47、李阿姨年龄较大，操作手机软件不熟练，李阿姨购买基金时，让员工小明帮她打开软件，李阿姨自己输入密码后，再让小明帮她操作下单。小明能否帮忙（）[单选题]*李阿姨自己输入密码，可以帮不能帮(正确答案)48、员工可以投资的证券品种为()(1)股票收益互换、个股期权、存托凭证(包括中国存托凭证和全球存托凭证)等证券或金融衍生品交易；(2)沪港通证券交易；(3)在二级市场上买入ETF基金并利用ETF基金的可申赎特性在一级市场赎回为一篮子股票，再将赎回的一篮子股票在二级市场上卖出；(4)国债逆回购。（）[单选题]*A、（1）（2）B、（3）（4）C、（4）(正确答案)D、以上均不可49、在公司官方网站、微博及微信公众号上转载资讯信息的，转载内容可以是财经资讯、时政新闻等文章。说法是否正确。()[判断题]*A、文章中表明可以转载，且文章中没有过分言论，不涉及时政的，员工可以自行转载(正确答案)B、只要是表明可以转载的文章，无论题材，均可转载50、以下哪些属于利用互联网进行不当金融营销宣传的行为？()(1)影响他人正常使用互联网和移动终端(2)提供或利用应用程序、硬件等限制他人合法经营的广告，干扰金融消费者自主选择(3)未经审核自行编发或转载金融营销宣传信息(4)以弹出页面等形式发布金融营销宣传广告时显著标明关闭标志（）[单选题]*A、（1）（2）B、（1）（2）（3）(正确答案)C、（1）（3）（4）D、（1）（2）（3）（4）51、某网红产品宣传时预测基金投资业绩及收益率，并表示购买100万元以上产品可参与抽奖赢取神秘大礼活动，以上做法是否合规？[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)52、营业部从事期货业务的员工，不属于期货从业人员，因此可以以个人名义参与期货交易。（）[判断题]*A、对B、错(正确答案)53、在客户手机无法交易时/无法上网时/没有流量时/没电时，可以将自己的手机借给客户开户或进行银证转账、股票交易等。（）[判断题]*A、对B、错(正确答案)54、员工小明在与客户李叔叔交流和服务过程中，将自己的手机遗留在交谈现场，导致李叔叔用小明的手机进行交易，小明没有相关责任。（）[判断题]*A、对B、错(正确答案)55、员工使用微博、微信发布信息时,哪些行为属于严格禁止的。()[单选题]*A、员工通过微信、微信群、微信公众号、微信朋友圈或其他新媒体泄露内幕信息或其他非公开信息,以公司名义建立微信群B、个人微信昵称中使用公司名称或简称C、个人微信头像中使用或变相使用中信证券商标和LOGOD、以上全部(正确答案)56、中信证券股份有限公司经纪业务分支机构员工证券交易行为管理办法（试行)的要求，员工在哪些设备上进行证券交易行为将被监控。（）*A、办公电话(正确答案)B、工作电脑(正确答案)C、私人电脑(正确答案)D、手机(正确答案)57、小明是营业部内训师，有投资顾问资格，以下哪些行为合适（）[单选题]*A、小明注册了贝塔理财师，公司简介里写“中信证券（山东）投资顾问”。B、小黑是中泰公司老股民，是小明跟踪很久的潜在客户，为把小黑拉过来，小明经常请小黑吃饭，并免费帮小黑诊断账户内的个股。C、小明经常为自己的客户介绍一些基本理财知识。(正确答案)D、小明编制了公募产品的销售话术，直接发布在营业部员工群内，让大家转发客户58、有匿名人添加员工小明为微信好友，备注“我要开户”。小明通过微信好友申请后，匿名人向小明发送“这边是帮各大券商批量开空户、有效户、资产户的，如果有需要，可以联系我，先开成功，后付费，如有打扰，敬请见谅”的文字信息，小明将自己的开户二维码发给了匿名人。小明的做法是否合规？[单选题]*A、不合规(正确答案)B、合规59、小明为了让客户A开户，向客户介绍新客户专享时，跟客户说开户就可以享受收益率为6的保本理财。合规专员告知小明这样说法不妥，并告知其标准说法为（）[单选题]*A、开户就可享受新客户专享，约定收益6%，跟保本一样B、开户后符合条件可以购买新客户专享，约定年化收益率6%(正确答案)60、证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误61、国务院证券监督管理机构依法履行职责，被检查、调查的单位和个人应当配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误62、小明在公司工作期间，在A企业担任监事，并以个人名义与亲属合作开办了一家公司，但小明并没有参与经营管理。小明是否违反了《公司员工兼职管理暂行规定》？[单选题]*A、未违反B、违反(正确答案)63、小明是公司投资顾问，客户老刘想要让小明指导自己进行股票交易，小明在没有与客户签署投资顾问服务协议及业务风险揭示书的情况下，为客户提供了证券投资建议，未向客户提示证券投资风险。客户老刘听取了小明的建议并买入了股票。小明的行为是否合规？[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)64、小李协助客户用客户本人手机拨打95548公司客服电话时，客户口头告知密码后代客户输入，此种做法是否合规？[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)65、今日销售某只私募基金，销售火爆，产品抢手。小王到客户家里协助客户下单，客户为了确保能够抢购成功，准备了两部手机进行购买，将另一部手机交由小王代其抢购，小王能否这样做？[单选题]*A、能B、不能(正确答案)66、某银行工作人员为完成三方存管任务，让小王将其开户二维码通过微信发给他代其开户，小王能否发？[单选题]*A、可以发B、不可以发(正确答案)67、近期行情火爆，营业部柜台忙不过来，小明被派到营业部大厅协助接待客户，客户A看到行情火爆遂自行到营业部开户，小明协助客户开户时在开发人员处录入了自己的名字和工号，小明录入名字和工号的行为是否合适？[单选题]*A、合适B、不合适(正确答案)68、员工张三在营销客户购买产品的时候打开自己的CRM，向客户展示自己名下其他客户的盈利情况，员工该行为是否妥当？[单选题]*A、妥当B、不妥(正确答案)69、客户在某只股票获利后微信向员工李四咨询“出点？”，员工李四直接答复“不出”，该员工行为是否妥当？[单选题]*A、妥当B、不妥(正确答案)70、员工A持有场内ETF基金需卖出，手机无法操作，员工A准备用自己手机拨打95548进行卖出，员工B表示应该使用营业部现场客户用机交易，因为客户用机现场有摄像头。员工C说打95548万一被监控怎么办，应该找家属登录账户帮助卖一下，哪位员工做法最佳？[单选题]*A、员工A(正确答案)B、员工BC、员工C71、客户在营业部与客户经理A交流后，想申购基金，但是客户手机为老人机，无法申购，如何操作合规？[单选题]*A、营业部有实习员工，客户经理A借实习员工手机让客户下单。B、员工A跟客户要了密码，让员工A家属帮客户购买。C、客户在营业部进行了客户用机登记后，使用营业部现场客户用机交易。(正确答案)72、某券商总经理认识一位股评大师，推荐营业部员工听大师股评课堂，让员工学习，并向该大师申请了几个免费听课电子券送给客户。[单选题]*A、总经理为提高员工技术水平可行B、无偿送课可行C、都是禁止行为(正确答案)73、某员工看到公众号的文章【融资融券就是券商给你的信用卡，你可以不用，但不能没有】内容是两融业务介绍，于是将该文章转发至朋友圈。他的行为是否妥当？[单选题]*A、妥当B、不妥(正确答案)74、

员工A手机号码不用了，但因手机号码比较好，想通过运营商更换户名后给家人使用，该如何操作妥当？[单选题]*A、办理更名后员工本人及时登录中信OA修改手机号并报备营业部风控岗进行员工交易地址监控维护。(正确答案)B、非本人使用，非本人户名，没什么影响，直接换号即可。C、不可以更换，员工用过的手机号就不能再给可能是客户的任何人使用。D、直接给家人使用，保证不让家人用该手机号注册信e投软件即可。75、员工A与客户B认识后，想开发客户B新开户，后来得知，客户B在其他营业部已经开过账户，员工A建议客户B让家人开户到自己名下，慢慢把原账户的钱再转入家人账户。请问员工A的建议是否正确。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)76、某券商营业部客户经理小明与银行员工李浩关系很好，二人约定，只要李浩帮小明开有效户，小明会给李浩转发200元红包。请问客户经理小明行为是否合规？[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)77、投资者在办理以下业务时，哪些业务风险级别需要强制匹配？*A、股票期权(正确答案)B、科创板(正确答案)C、融资融券D、创业板(正确答案)78、员工小明的客户小王跟小明不在一个城市，小王电话联系小明自己想要调佣金，以下哪种做法比较合理？[单选题]*A、小明电话里答应小王的要求，帮小王填写佣金调整单交到柜台B、小明告知小王，必须来开户营业部现场，否则不能调整C、小明建议小王到所在城市的营业部柜台签署资料，且小明提前联系小王所在城市营业部柜台协助见证客户小王填写资料、拍照留痕，并邮寄资料至小王开户营业部柜台，由开户营业部柜台电话联系小王，确认佣金调整需求。(正确答案)D、小明把电子版佣金调整单发给客户小王，小王自行打印签署后寄给小明。79、以下哪些是公司对员工的纪律处分：()[单选题]*A、通报批评、降职、警告、开除B、记过、通报批评、降职、撤职C、警告、记过、降职、开除(正确答案)D、警告、记过、撤职、追究经济责任80、根据《中信证券股份有限公司员工兼职管理暂行规定》的相关内容，以下说法正确的是()[单选题]*A、公司员工可以在上市公司兼任独立董事，公司独立董事可以在其他证券机构兼任独立董事；B、公司分支机构负责人可以兼任其它同类分支机构负责人；C、某营业部负责人在当地证券期货业协会担任理事需要按照兼职管理规定进行报备；(正确答案)D、本规定适用于公司所有正式员工及公司签署承诺函的劳务派遣人员，不包括试用期员工。81、分支机构员工使用的电子设备必须进行网络信息登记管理，（）应及时填写《电子设备上网信息登记表》，对所填报信息的真实性、准确性、完整性负责。【单选题】[单选题]*A、合规专员B、运营总监C、IT人员D、员工本人(正确答案)82、下列关于制作和使用私募基金、私募资管产品的营销宣传材料，不正确的是:（）*A、某营业部员工小张因近期有销售私募资管的任务，为了取得好的销售业绩，小张将该私募资管产品的销售通知发在自己的朋友圈；(正确答案)B、某营业部员工小李向自己名下私募合格投资者充分揭示投资风险后推荐其购买了与其风险承担能力相匹配的私募基金产品；C、基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月，基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩；D、私募产品通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体、互联网、公开营业场所等平台或者手机短信、微信、微博、讲座、报告会、传单、布告、自媒体等方式向不特定对象宣传推介；(正确答案)83、以下哪些行为不妥当()*A、客户营业部现场手机开户，因没有流量，客户经理小明叫客户连接自己的热点开户(正确答案)B、客户经理小明认为打新无风险，故群发消息建议客户申购新股、新债(正确答案)C、营业部重点销售X公募，内训师小明依据X基金公司的宣传材料、万得公开信息等为营业部制作X公募的宣传一页通(正确答案)D、根据制度要求，员工需报备自己的二部设备。客户经理小明认为自己使用的某一手机号是在朋友名下，不属于自己的二部设备，无需上报(正确答案)84、以下哪些行为不妥当()*A、客户经理小明将个人开户二维码发给银行驻点认识的王经理，拜托王经理在其不在的时候帮忙开户(正确答案)B、临近感恩节，营业部欲与周边小区联合搞一次感恩节活动。区域总监小明认为本次活动不通过营业部报销费用，所以无需向合规专员报备审核，故与团队分工成功举办了感恩节回馈客户活动(正确答案)C、客户张阿姨对客户经理小明说，某商证券给其万1.5佣金，如果不给其调低账户的话，就销户去某商证券开户。针对于此，营业部运营人员在佣金调整申请理由上备注“因客户表示外部券商给与较低佣金，为增加客户粘性，故申请调整此客户佣金至万1.5”D、内训师小明在公司内训师群看到某营业部内训师小红发的一条X基金的推介话术很不错，发现过了很久群里也没有人表示该话术有合规问题，故将其转到了自己的客户群。(正确答案)85、客户经理小明为加强日常与客户交流，是否可以给股票客户发送新股、新债的名称、代码、申购价格信息？[单选题]*A、可以(正确答案)B、不可以86、客户经理小明认为自己建立的客户微信群名没有体现公司或者营业部任何信息，不属于以公司名义成立客户群，不需要给营业部报备。小明的想法对吗？[单选题]*A、对B、不对(正确答案)87、以下信息哪个可发给符合购买基金产品条件的客户（）[单选题]*A、基金经理洪流21年证券从业经验，10年投资经验，历经多轮牛熊考验，极为稳健。他的竞争力优选将于2月22日发行，拉新神器！B、嘉实竞争力优选混合长期看好大消费、先进制造、医药、科技及顺周期成长资产，行业均衡配置。今年以来回报平均超12%。C、基金名称：嘉实竞争力优选混合，代码：010437额度80亿(正确答案)D、据不完全统计，全渠道截至10点嘉实竞争力优选销售超60亿，大概率今天一天结束募集，比例配售。88、以下属于创业板开通条件的是:（）[单选题]*A、前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币10万（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）(正确答案)B、客户号开户日期不晚于前20个交易日首日C、前20个交易日中至少任意3个交易日资产不低于10万元。89、员工小张在进行日常客户维护时得知客户李某去世，小张提醒李某的女儿，尽快将账户资金全部转出，以免账户冻结。请问员工的做法是否妥当【判断题】[单选题]*A、妥当B、不妥当(正确答案)90、员工小张2020年7月入职，2021年2月参加投资分析考试，并通过。为努力开发他的第一个签约客户，小张依据公司的证券研究报告向客户张阿姨作出投资建议，并提示投资风险。以下描述不准确的是（）[单选题]*A、小张已经通过投资分析考试，并且给客户提示了风险，可以推荐(正确答案)B、小张仅是通过了考试，尚未取得投顾资格，不可推荐C、客户未与公司签约，不可推荐91、某日因转债申购中签客户太多，员工小张拜托在营业部进行实习的实习人员帮忙电话联系客户，提醒客户缴款。以下描述正确的是？（）[单选题]*只是让员工帮忙提醒客户已中签要及时缴款，不涉及具体业务办理，按照设计好的话术说即可。(正确答案)实习人员非我司正式员工，不能打92、员工李某向合格投资者王某推荐了某私募产品。后得知王某存在非法场外配资行为，李某应如何做。[单选题]*A、购买私募和非法配资两码事，继续跟进争取成交B、立即向营业部报告王某的非法配资行为，并配合营业部做好相关调查(正确答案)93、小张是营业部实习人员，在营业部学习期间，因看到员工小李比较忙，主动帮忙接待了小李的客户，并根据客户的需求向客户推荐了基金定投业务，请问小张的做法是否合规。【判断题】[单选题]*A、不合规(正确答案)B、合规94、小明为了有效开发潜在客户，在朋友圈发布自建可转债群的二维码，是否合规？[单选题]*A、不合规(正确答案)B、合规95、员工小明在开发新客户时，不可以使用（）的说法提高吸引力。*A、开户就送豪礼(正确答案)B、零佣金交易(正确答案)C、向客户提示“股市有风险，投资需谨慎”D、承诺本金不受损失(正确答案)96、C-4相对积极型的客户可以参与的品种有（）？*A、科创板(正确答案)B、港股通(正确答案)C、融资融券(正确答案)D、退市整理板97、以下哪些行为是不合规的：（）*A、通过朋友圈转发私募的宣传资料(正确答案)B、私下建立客户群进行股票推介(正确答案)C、将开户的二维码设置为微信头像(正确答案)D、对最低风险等级的客户介绍科创板业务。(正确答案)98、员工小明的客户来营业部进行手机开户，下载数字证书时提示失败，小明将自己的手机出借给客户，用客户的手机号码注册了软件并进行开户，是否合规？（）【单选题】[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)99、员工可以将本人的账户和密码交给他人使用。（）【单选题】[单选题]*A、对B、错(正确答案)100、公司员工如有下列行为的，将依据《中信证券股份有限公司员工奖惩制度》《中信证券（山东）有限责任公司经纪业务违规行为责任追究制度》等相关规定，对相关人员做出处理（）*A、未及时、未如实报备证券账户和持仓情况(正确答案)B、未及时处理违法违规或不当证券投资行为(正确答案)C、未及时注销或转托管证券账户(正确答案)D、不配合公司开展员工执业行为检查(正确答案)101、未经许可，分支机构员工不得将（）（包括“多卡多待”号码）等电子设备带入营业场所使用。（）*A、非工作电脑（私人上网设备）(正确答案)B、未在公司内网上登记的其他手机(正确答案)C、已报备的手机102、员工小明的客户B决定听从小明的建议进行资产配置，将拿出100万元购买私募基金，但由于最近股市下跌，350万的资产跌的只剩280万元，让小明借20万元给他做合格投资者认证，请问小明可以借给他吗？（）【单选题】[单选题]*A、可以B、不可以(正确答案)103、员工小明的客户C和D为一对夫妻，也是小明的高净值客户，小明也经常去拜访这对夫妇，关系处的特别好。有一天，客户C打电话给小明让他把D的账户资产截图给他，他要去申报资产，小明应该怎么做？（）【单选题】[单选题]*A、小明知道他们夫妻感情特别好，直接截图给他B、小明告知C只能让D拿着身份证来柜台打印(正确答案)104、客户经理小明在中国银行驻点，银行的理财宣传单页某天不小心拿回了营业部，区域总监发现后批评了小明。小明觉得委屈，自己在银行驻点，银行人给自己介绍客户，自己只是帮银行发发理财的宣传单页，简单介绍下，有意向就让银行人接待了，成交后自己也没拿提成，不应该被批评。请问小明的想法对吗？（）【单选题】[单选题]*A、不对(正确答案)B、和银行间互相帮助，没错105、员工小明的姐姐有一部分闲置的资金想用来炒股赚点收益，但是她对股市不太了解，于是跟小明商量让小明用其姐姐的手机和账户帮其操作，并承诺赚钱之后会分一部分给小明当做答谢，请问小明是否可以接受姐姐的建议（）【单选题】[单选题]*A、可以B、不可以(正确答案)106、以下哪些客户不能通过手机开户（）*A、70周岁以上老年客户(正确答案)B、16-18周岁客户(正确答案)C、文盲、盲人、聋哑人客户(正确答案)109、小明带着其配偶小红的身份证原件到营业部柜台想要查询小红的资金账号，请问运营人员可以为其查询小红的账号吗？（）[单选题]*A、二人是夫妻，且带着小红的原件，查询没有问题B、只能本人拿着身份证查询，不能帮其查询(正确答案)110、员工可申请在营业场所使用个人无线上网设备。（）【单选题】[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)111、员工小明最近开户压力大，于是把自己的开户二维码发给大学同学，让他帮忙找两个同事开户，并让同学代为转达：“中信证券开户，佣金全国最低，免费推荐股票。”小明的行为中，哪些不妥当（）*A、委托他人帮忙开户(正确答案)B、宣传佣金全国最低(正确答案)C、宣传免费推荐股票(正确答案)D、以上行为很普遍，没问题112、员工外出展业，在商场内安置桌椅，桌子上摆放着展示牌“股票开户”、员工名片和自己印制的宣传单页。下班后，为了省事，员工将上述物品留在了商场。你觉得以上行为是否合适？（）[单选题]*A、合适B、不合适(正确答案)113、我司员工小明在给客户开户时，客户提出让小明帮忙做风险测评问卷，小明拒绝了客户，于是小明告知客户除了15题别选A，其余的题根据自身情况随便选。该举动是否合规（）[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)114、员工小明的客户想开通科创板，但试了几次没通过科创板测试，于是请求小明帮忙。于是小明把公司的科创板题库发给了客户，该举动是否合规（）[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)115、客户小年想开通融资融券，但是资产一直不够，于是，小年向其好友小溪借了20万想存到账户里，等资产条件满足后再开。他的客户经理小水知道后，立刻制止了小年的行为，并向其揭示相关风险。小水的做法对吗（

）[单选题]*A、对(正确答案)B、错116、客户小义向其客户经理小科抱怨其认购的基金不挣钱，小科为提高客户小义的满意度，承诺把小义认购基金的佣金返给他，小科的做法是否合规（

）[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)117、客户小吉来营业部开户，当场转入现金5万元。其客户经理小钟建议小吉开通信金宝功能，并告诉小钟，开通后利息比放账户上利息多，并且随取随用，没有任何影响。小钟的做法是否存在瑕疵（

）[单选题]*A、没有，为客户利益着想，做的很对B、有，信金宝取用有金额限制，不讲清楚容易引发客户投诉(正确答案)118、员工张三有一个大客户，但是客户平时比较忙，没时间操作股票，由于对张三非常信任，于是买了部手机放在张三这里，每次买卖股票时打电话给张三，让其帮忙买卖。张三认为手机不是自己的，不属于二部手机，况且客户主动要求帮忙的，于是答应了客户，平时帮忙委托。请问张三的行为是否合规。（）[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)119、客户小六为普通投资者，风险评级为稳健型，风险测评时的投资期限选择了“1年以内”，其客户经理小明主动向其推荐了封闭期为二年的中信证券卓越成长两年持有期混合型集合资产管理计划（中风险），小明的做法是否合规（

）[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)120、员工小红与某银行网点合作展业，为了更好的开发客户，小红趁客户在银行办理业务时向客户推介只要开个户就可以赠送两袋洗衣液，账户用不用都没关系，如果能购买理财，还可以再赠送花生油一桶，小红的做法是否合规（

）[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)121、小明与小白均为营业部员工，在某次产品培训时，刚培训结束，由于小明要接待现场客户，便让小白帮其在培训签到表上签字，是否合规？[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)122、员工小李有两个微信号，其中一个微信号只加了客户，用来专门发送销售产品详细信息（比如购买流程、产品代码、产品卖点等），她想反正公司领导同事也发现不了就可以随心所欲的发公司代销产品信息了。请问她这种做法是否妥当？[单选题]*A、妥当B、不妥当(正确答案)123、员工小王入职一年后其账户报备信息发生变更，小王在变更信息发生后第9个工作日完成更新是否规范？[单选题]*是B、否(正确答案)125、营业部组织了季度策略报告会，策略会中邀请了某家明星私募基金的销售路演。营业部为此制作了合规版客户邀请函。员工小明把邀请函群发给了自己名下所有客户。小明的做法合规吗？[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)126、公司要组织某明星经理的产品路演，机会难得，总经理便让员工给资产20万元以上的客户打电话，全部邀约过来参加，以下说法正确的是（）[单选题]*A、为提高邀约客户数量，总经理应该这样要求B、参加私募路演的应该是合格投资者且风险等级匹配，邀约20万以上全部客户不合适(正确答案)127、某营业部员工小王的妻子自行经营一家少儿培训机构，小王有时会给妻子帮忙，小王的以下行为中哪种不合适（）？[单选题]*A、小王利用工作之余帮妻子核对财务报表数据、制作招聘简章B、小王在营业部打卡后就去妻子店里帮忙，有客户或者快下班时就回营业部(正确答案)128、小明为营业部新入职员工，因尚未取得基金资格并未主动向客户推介销售基金产品，但其名下客户有基金购买记录，于是营业部每月过程管理打分时基金销售一项给予该员工加分处理，营业部这一行为是否合适？[单选题]*A、合适B、不合适(正确答案)129、[填空题]_________________________________130、小明通过公司CRM系统向客户发送经审核的公募基金推介信息，他在选取客户时需注意哪些筛选条件（）？*A、客户风险测评等级(正确答案)B、客户资产C、客户风险测评是否到期(正确答案)D、投资品种偏好(正确答案)131、员工小明的父亲逢人便给朋友说，“我儿子在证券公司，有炒股开户的找我”。后来，有朋友就找到小明父亲，小明父亲的以下做法中正确的是（）[单选题]*A、小明父亲把朋友的联系方式给了小明，让小明联系朋友办理开户(正确答案)B、小明父亲便把小明的开户二维码和开户流程给了朋友，直接手机开户，简单便捷132、客户王阿姨60多岁，手机软件操作不熟练，找客户经理小明现场指导她购买基金。购买过程中因王阿姨花眼看不清手机，所以她要求小明帮她点击购买前的各项流程，包括点击风险揭示书等流程，最后由王阿姨本人点击确定购买。以上做法是否妥当。（）[单选题]*A、妥当B、不妥当(正确答案)133、员工可以购买以下哪些产品。（多选题）（）*A、股票收益互换B、新股申购C、天天利财(正确答案)D、资管类产品(正确答案)134、小明为了办理手机流量套餐，开通了一个新的手机号码，放在自己双卡双待手机里，仅用来上网使用，新办理的号码需要报备么？（）[单选题]*A、需要(正确答案)B、不需要135、一天，法院到营业部柜台办理司法冻结业务，小明路过柜台无意中发现冻结的客户是自己的客户，于是他给客户打了电话，告知此事，提醒客户将账户资金提前转出。请问，小明的行为合适么？（）[单选题]*A、合适B、不合适(正确答案)136、小明是某营业部客户经理，一天其名下客户李先生联络他，想委托他代为卖出一只股票，小明知道自己不能代客操作，于是打电话给自己女朋友，告知客户的账号和密码，让女朋友进行了操作，请问，小明的行为属于代客操作么？（）[单选题]*A、属于(正确答案)B、不属于137、小王是营业部客户经理，她去拜访客户时，为了更好的给客户推荐基金产品B，促使客户下单，用自己手机打开交易软件，向客户展示自己账户内购买的已盈利20%的基金A，并告知客户根据当下行情购买公募基金赚钱概率非常大。小王的行为合适么？[单选题]*A、合适B、不合适(正确答案)138、小A、小B、小C为营业部员工，了解到员工可购买私募产品后，对公司目前代销的某支私募产品研究后，认为自己从业时间均超过两年，具备专业知识且具有一定的风险承受能力，可以接受产品带来的亏损风险，三人协商后共同出资，将资金打入小A账户，认购了此产品。请问该三名员工是否符合合规管理要求。（）[单选题]*A、符合B、不符合(正确答案)139、睿远价值成长基金时隔1年重新开放申购，员工小明认为当前市场点位就是市场底部，准备大干一场，请问他的下列营销宣传行为合规的是（）[单选题]*A、向邻居80岁的葛大爷极力推荐并保证一定挣钱，以后养老就不愁了。B、在自己的客户微信群里发送“牛基睿远、价值投资，5年翻番，抓紧上车”并附购买流程。C、向客户介绍睿远价值的投研团队人员信息，基金基本情况并向客户提示投资基金有风险，根据自身风险承受能力审慎决策。(正确答案)D、向持有基金亏损40%的高净值客户极力推荐，要求客户换仓并承诺退还基金交易手续费。140、员工小明的客户想要购买某ETF产品，该产品较火爆，早上8:30系统开放下单，小明客户一早来到营业部现场，客户自己输入账户密码登录准备下单，但因系统或网络原因，客户下单时提示错误，客户让小明帮忙看看怎么回事，小明用客户的手机反复尝试下单，最后下单成功。请问在该情景中小明有无违规行为？（）[单选题]*A、有(正确答案)B、没有141、张三带着单页去公园展业，该单页未经合规部审核并报备。为了成交客户，张三认为单页合规，口头讲的没有记录，就口头和客户讲购买某只理财产品年化收益率能达到百分之八，该员工行为是否合规。[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)142、小明在其他证券公司有存量创业板权限，但是股东账户已注销，请问小明来我公司开户当天能直接开通注册制创业板权限吗？（）[单选题]*A、能B、不能(正确答案)143、小林名下经纪关系客户在同事小明的努力下，购买了一单私募，客户网上交易下单时填写小明为推介人。请问小林是否可以客户为自己经纪关系客户，平常都是自己在服务为由，线下解除客户与小明的推介关系并建立与自己的推介关系吗？（）[单选题]*A、可以B、不可以(正确答案)144、员工以下哪种行为不合规？（）*A、帮客户抢单私募产品(正确答案)B、向客户传递风险测评答案(正确答案)C、客户做合规投资者认定资金不够，告知客户可以找朋友借钱放一天就行(正确答案)D、向客户推荐产品的时候，夸大收益，诱导客户购买(正确答案)145、小明的客户张某投资年限长、经验丰富且收益可观，其父母、妻子、叔叔、表妹打算开户全权委托给张某操作，张某问小明是否可以，小明告知张某，其父母、妻子、叔叔、表妹都为其亲属，到营业部签署授权委托书后可以操作，以下描述最佳的是（）[单选题]*A、根据实名制要求，本人账户只能本人操作，员工应主动引导客户自己操作自己的账户。(正确答案)B、都是亲属，不存在员工代客行为，小明做的没有问题146、小明的大客户到营业部要求调整账户佣金，忘了带身份证，小明因和客户熟识且客户资金量较大，就要求营业部业务人员先予办理后期再补身份证材料，业务人员能否办理？()[单选题]*A、都比较熟悉了，先办了后期补上即可B、不能办理(正确答案)147、小明的朋友在另一券商工作，周末相约玩耍，其朋友手机没电，朋友想借用小明手机，下载其所在券商的软件，并登录账户使用，请问小明可以出借手机吗？（）[单选题]*A：可以B：不可以(正确答案)148、客户经理到客户家里指导客户购买私募基金，客户使用自己的手机输入密码登录了交易系统，购买过程中员工帮助客户点击购买菜单，以下描述正确的是？[单选题]*A、客户不熟悉操作流程，员工帮忙是提高客户体验，没有什么风险B、因员工参与购买操作过程，若后期产品出现亏损引发客户投诉，容易说不清楚，存在一定的风险(正确答案)149、以下期权知识测试的相关描述中，符合要求的是：*A、投资者本人独立、闭卷完成(正确答案)B、在规定的考试时间内不得查阅任何参考资料(正确答案)C、不得向考试组织人员询问与考试内容有关的信息。(正确答案)D、员工在旁指导或给客户发送测试答案150、小明是某证券公司具有投资顾问资格的前台销售人员，某天小明在向客户提供投资建议过程中，向客户明示了某新三板挂牌公司股票的交易价格和交易时间，同时向客户提示了投资风险，并阐明个人观点，仅供参考。请问小明的行为是否合规？[单选题]*A、合规B、不合规(正确答案)151、营业部邀请某私募基金经理来营业部路演，意向开户客户王某外部资金量很大并且对私募基金有意向了解甚至购买，以下哪种方式更可行？[单选题]*A、直接邀约客户来私募路演B、提前让客户签署合格投资者承诺书及风险测评问卷后参加路演(正确答案)C、拒绝非营业部客户参加路演152、请问该信息可否发朋友圈：“推荐热销基金：华夏兴阳一年持，代码009010。2020年3月成立以来收益率62.82%。温馨提示：基金之前业绩不代表未来，市场有风险，投资需谨慎。”[单选题]*可以不可以(正确答案)153、员工小明为了让客户觉得某基金销售火热，将一个大客户购买该基金500万的截图发给了客户，是否