2024年建设银行案防心得体会范例（四篇）

第2页共2页2024年建设银行案防心得体会范例近期，我深入研读了沈义明副行长在省分行案件与重大风险防控专题会议上的讲话，并结合近期身边发生的失误案例，有如下深刻的感悟，以此为鉴。回忆起不久前观看的警示教育影片，我的内心久久无法平静。影片中描绘的几位曾经位高权重的人物如何步入歧途，他们用痛心疾首的忏悔，用对自由和生活的深切渴望，向我们敲响了警钟，深思之后，感慨良多。“天网恢恢，疏而不漏”，这句流传已久的警示语揭示了任何犯罪行为都无法逃脱法律的制裁。然而，一些人却抱有侥幸心理，自认为手段高明，能逃避法眼，结果却无一例外地陷入了痛苦的深渊，最终受到法律的严惩。作为万物之灵，人类的独到之处在于我们具备自我约束的能力。每一个生命都是极其珍贵的，从诞生的那一刻起，我们就肩负着对父母、亲友和社会的责任。生命短暂，我们更应珍视。一个人若能始终铭记，无论何时何地，留给他人的是美好，他的生活必将充满喜悦。坚守诚实、正直、忠诚、善良和表里如一的品质，才能最终赢得幸福。实际上，富贵并不等同于幸福，贫穷也不意味着痛苦。只要我们脚踏实地、勤奋工作，就不可能沦落为社会底层。因此，我们怎能不坚守正道，遵纪守法，做一个好人呢？作为建设银行的一员，我们不仅要在各自的岗位上尽职尽责，遵守纪律，确保每日工作的高质量完成，还应具备敏锐的洞察力和智慧，与同事共同坚守规章制度，确保业务活动的合规性，以防止潜在风险的发生。同时，我们需要加强学习，特别是对规章制度的学习，以提升自身的专业素质和分析问题的能力。切实履行工作职责，将各项制度融入日常工作中，强化责任意识，热爱并专注于自己的职业，忠诚于事业，勤奋工作，审慎行事，以责任心为行动导向，坚定信念，放松标准只会迷失方向，抵挡不住诱惑终将走向犯罪。我们要树立正确的价值观和人生观，把握自我，管住自我，走好人生的每一步。2024年建设银行案防心得体会范例（二）定襄信用联社信贷业务部关于于国祥案防工作的总结自____年以来，在联社相关部门的正确领导和指导下，我县联社信贷业务部门案防工作稳步推进，现将近半年的相关工作经验总结如下：一、深化专业知识学习，提升案防意识在日常工作之余，我们不断加强案防知识的理论学习和防范措施的研究，深刻认识到案防工作的重要性。我们坚持将理论知识与实际工作相结合，认真学习了定襄信用联社制定出台的《农村信用社贷款管理基本制度》、《农村信用社贷款业务操作规程》等内部规章制度，以及《担保法》、《合同法》、《公司法》及《贷款通则》等法律法规。在思想上和理论水平上，我们对案防工作有了全面、深刻的认识和理解。二、创新制度管理，确保严格执行近年来，随着上级管理部门业务重心的转移，信贷业务已成为各项工作的核心。信贷岗位不仅重要且充满挑战，要求我们具备高度的责任感和敬业精神。因此，在信贷部门工作期间，我们始终秉持求真务实、勤奋工作的态度，努力克服各种困难，确保各项信贷管理工作有序开展。我们针对信贷业务工作中容易出现的漏洞和隐患，与业务部门领导及同事共同制定了小额信用贷款管理办法、贷后检查相关管理办法等，对新增形成的不良贷款以及到逾期贷款进行了及时督查和催收，确保各项规章制度得到有效执行。通过这些措施，我们提高了业务人员对规范化操作工作的认识，形成了按章办事、严于律己、爱岗敬业的良好工作氛围。三、精益求精，注重工作实效作为业务人员，我们深知需要耐得住寂寞、经得起考验，适应经常加班加点的工作环境。自____年在联社业务部工作以来，我县正面临新一代信贷管理系统上线准备工作的挑战。我们负责相关文字材料的起草和上报工作，经常需要加班加点工作和外出培训学习。但在此期间，我们始终保持着高度的责任心和敬业精神，从未出现过迟报、漏报、错报现象。我们的报表质量得到了上级部门的好评，为联社内部的和谐稳定做出了积极贡献。在____年底，我所工作的信贷业务部门被联社党委评为先进科室。展望未来，我们将继续总结过去的经验和成绩，不断提升自身业务能力和案防水平，以更好地完成今后新的工作和任务。2024年建设银行案防心得体会范例（三）在深入学习了沈义明副行长关于《深刻反思，从严管理，周密部署，认真做好当前案件防控和旺季营销工作》的报告后，结合我目前的工作职责，我认为在执行各项具体业务时，应强化以下几点风险防控措施：一、坚决执行个人网银开户规定，要求客户本人亲自办理，确保操作合规。二、所有涉及的岗位人员，包括大堂经理、柜员、复核员和授权员，都需提高警惕，防止不法分子利用职务进行非法活动。三、对于大额存款客户，务必留存客户联系电话，定期进行对账，及时通报账户资金变动。四、对于网银业务绑定的手机号码，需与客户现场确认，确保号码归属，并将其视同关键信息进行管理。五、严格实行“四眼制度”，复核和授权人员需在柜员区内现场复核，确保业务全程无误。六、严禁柜员保存客户敏感信息复印件，并定期进行检查，防止信息泄露。七、加强员工的银行业务基础知识和风险防范知识培训，特别是新入职员工，要强化岗位职责流程知识的教育。同时，要研究监管风险提示，提高对各种外部欺诈的识别能力。八、充分利用录像监控系统，安排有经验的人员实时查看，通过案例学习完善内控机制。遵循“内控优先、制度先行”原则，对现有规章制度和业务流程进行科学性、严密性、完整性评估，制定和完善全面的规章制度和业务流程，确保每个环节都有明确的操作指引。总之，我将严格遵守各项规章制度，自我要求严格，提升风险意识，保持警觉，坚定信念，确保合规操作，杜绝任何违规和风险行为的发生。通过对过去一年旺季动员大会中沈刚行长和沈义明副行长讲话的深入学习，以及对近期发生的风险违规案例的分析，我对案件防控工作的重要性和紧迫性有了更深刻的理解。近期金融案件频发，主要原因在于内控制度执行不力。这反映出我们在思想教育、法规意识、责任落实等方面存在的问题。我深感珍惜目前的工作，明白要抵制社会上的诱惑，坚守道德底线，保持对真、善、美的敬畏，将诱惑保持在适当距离，以保持其应有的吸引力。我认识到，作为员工，除了尽职尽责，还应具备敏锐的观察力，严格执行规章制度，与同事共同维护内控制度，以防止案件发生。随着联社对内控执行力度的加大，新的规章制度对我们的工作提出了更高标准。我将严格遵守这些规定，以高标准处理每一笔业务，既提升工作效率，也确保薪酬的公正性。我将秉持“知足于生活，知不足于工作，不知足于知识”的理念，指导我的职业生涯，以确保个人和机构的稳健发展。2024年建设银行案防心得体会范例（四）____年____月____日，根据宁德银监分局和省联社宁德办事处的布署和安排，本人有幸到建行宁德分行参加跨行案防跟班学习，日程虽短，他行先进的案件防控的经验、理念给我的思想、视觉予巨大的冲击，使我们感受到自身与商业银行之间的差距，感触颇多：一、案件防控跟班学习基本情况____月____日根据宁德银监分局及宁德办事处的安排，本人及其他兄弟联社等____人到建行宁德市分行跟班学习。由于本次跟班学习系银监分局牵头____，各对接商业银行也高度重视并基本能倾囊相授，在对接银行的安排下，跟班学习人员参观了相关部门(中心)工作场所、业务处理流程。虽然日程只有短短的____天，建行召集了其____个部门以制度流程授课讲解、前台现场观摩、座谈解答的方式对我们进行传授交流，真正起到学习、了解、观摩、解答，使我们系统的了解了商业银行案防制度及____流程，做到学习致用。二、商业银行与农信社、农商银行优劣势分析1、商业银行案件防控及内控工作中心突出，各部门条线所有业务开展基本能涵盖案件防控及内控要求，____架构、业务流程、报告线路、检查处理处罚等职责分工清晰明了；2商业银行案件防控条线职责清楚，检查整改跟踪都由各条线完成，业务、合规风险、内审等三道防线监督检查、处罚、整改跟踪落实等工作都由各自条线自行完成，内审部门还有再监督职能，部门查完内审发现问题还要追究检查人员责任，真正达到监督和再监督效果；3、工作细致，专家类型管理人员较多，有较多的管理文化积淀，部门____副总都是本条线专家，职能明确，对业务熟悉，专业水平高，管理能力强，管理及岗位文化积淀较好，有利于下一手交接；4、科技手段防控能力高，系统比较完善，大小系统有____多个，各条线基本依靠科技手段能完成查询、取数、检查、反馈等职能，前中后台在科技系统已明确划分并由系统控制；5、考核机制完善，实行kpi考核，所有指标要求都列入考核，轻微违规有积分、一般违规有经济处罚、稍重违规有行政处分，而且这些都要进入网点kpi考核中，与网点负责人、员工的收入、评先评优、提拔任用等挂钩，考核机制真正能全方位发挥作用；6、我们农信系统跟商业银行对比有的优势。商业银行决策链不如农信社灵活，短、快；商业银行员工的创新能力无法发挥，创新性不足。二、商业银行可参考借鉴的先进经验及做法：1、员工行为排查工作由谁主管谁排查，谁排查谁负责；员工家访制度由主管负责人每年完成____%的员工的家访工作，并做好登记及报告；拟在____月底前下文进行明确并开展实施；2、员工教育制度：一班二讲三堂课三教育，一班指高积分学习班二讲业务条线、内控案防条线每周一讲三堂课领导每季法纪课、警示教育课、部门下去宣讲课三教育换岗位教育、爱岗敬业教育、犯罪成本教育通过修订员工积分管理办法完善员工违规积分管理，并对积分高的员工采取不同的处罚办法，借鉴建行做法将这些工作融入日常工作中去；3、案件防控会议制度：四会制度晨会合规一句话周会警示教育一段话月会问题一分析季会案防工作一总结向班子报告并列入以后晨会、周例会、月度分析会等议程，时时提醒警示员工；4、检查工作：三道防线检查，业务，风险合规，稽核；分现场、非现场检查；频率为每月各一次；将案件防控工作量化到部门，督促各部门开展条线的检查辅导频率和深度；5、整改工作：所有整改都要定措施、定期限、定责任人、定监督人，并与绩效考核挂钩；收到风险提示书部门或支行要在____个工作日完成____学习、部署、检查、整改等措施；三、今后我行案防工作思路一是推行网点内控评级分等级管理：拟在本年内推进此项工作，对所有网点进行