第十章-工程项目风险管理

第十章工程项目风险管理知识目标了解风险的分类及特点，承包工程中常见的风险，风险管理与项目管理的关系及风险管理的特点和作用，风险评价的作用及目的，熟悉风向管理的任务及内容，工程项目风险管理的过程，风险评价的具体方法，掌握风险的概念及含义，工程项目风险管理的概念及目标，风险识别的特点及含义，风险对策的选择。能力目标能解释风险的含义及工程项目中常见的风险。能应用相关知识及方法进行工程风险的分解和识别，并能进行风险评价。能处理工程项目中一些风险，通过学习风险对策的相关知识，行综合分析，采用相对有效的手段进行风险的控制。

第一节

概述

一、风险的概念及其类型二、工程项目风险管理的概念、目标和内容一、风险的概念及其类型1.风险的概念及内涵（1）风险就是与出现损失有关的不确定性；（2）风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异（或实际结果与预期结果之间的差异）。风险的内涵可以从以下三种角度来考察：（1）风险同人们有目的的活动有关。必须是与人们的行为相联系的风险，否则就不是风险而是危险。（2）客观条件的变化是风险的重要成因。风险同将来的活动和事件有关。（3）风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离。工程项目风险可定义为：在项目建设过程中，由于各种各样的原因，发生潜在的危险和损失的可能性或概率。一、风险的概念及其类型

2.与风险相关的概念

风险风险因素损失风险事件

3.

2.

4.

1.风险因素损失风险事件损失机会一、风险的概念及其类型3.风险的特点1风险存在的客观性和普遍性2单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性

3风险的多样性和多层次性4风险的可变性一、风险的概念及其类型4.风险的分类按风险产生的原因分类（1）政治风险（2）法律风险（3）经济风险（4）自然风险（5）社会风险（6）合同风险（7）人员风险。按风险产生的后果分类（1）纯风险（2）投机风险按风险的影响范围分（1）基本风险（2）特殊风险一、风险的概念及其类型

5.承包工程中常见的风险1工程项目中技术、经济等方面的风险23工程环境的风险发包人诚信风险4签订合同方面的风险二、工程项目风险管理的概念、

目标和内容

1.工程项目风险管理的概念风险管理是一个动态的、循环的、系统的完整的过程。就是人们对潜在的意外损失进行辨识、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能有备无患或在无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施，从而减少意外损失或进而使风险为我所用。工程项目风险管理就是通过采用科学的方法对项目建设风险进行识别、评估，并以此为基础采用应对和监控措施，有效地控制风险，可靠地实现工程项目的总目标。二、工程项目风险管理的概念、

目标和内容

2.工程项目风险管理的目标从风险管理目标与风险管理主体总体目标一致性的角度，建设工程风险管理的目标通常更具体地表述为：（1）实际投资不超过计划投资；（2）实际工期不超过计划工期；（3）实际质量满足预期的质量要求；（4）建设过程安全。因此，从风险管理目标的角度分析，建设工程风险可分为投资风险、进度风险、质量风险和安全风险。二、工程项目风险管理的概念、

目标和内容

3．风险管理的任务

（1）识别与评估风险。（2）制定风险处置对策和风险管理预算。（3）制定落实风险管理措施。（4）风险损失发生后的处理与索赔管理。二、工程项目风险管理的概念、

目标和内容

3．风险管理的任务

（3）（2）（4）（1）识别与评估风险制定落实风险管理措施。制定风险处置对策和风险管理预算。风险损失发生后的处理与索赔管理。二、工程项目风险管理的概念、

目标和内容

4.工程项目风险管理的内容（1）风险管理计划确定确定怎样着手并为风险管理活动做出计划。（2）风险识别确认可能会影响项目的风险，并把风险所具有的特征整理。（3）定性风险分析对风险和条件进行定性分析，从而把它们对项目目标的影响排出先后顺序。（4）定量性风险分析测算风险的概率和后果并估计它们给项目目标构成的影响。（5）风险应对计划为给实现项目目标而建立一些程序和技术。（6）风险监测与控制在整个项目寿命期间监测剩余风险、识别新风险、执行降低风险计划、以及评价它们的效果。二、工程项目风险管理的概念、

目标和内容

5．承包人风险管理的主要内容合同签订前对风险做全面分析和预测1对风险采取有效的对策和计划2在合同实施过程中对可能发生、或已经发生的风险进行有效控制3二、工程项目风险管理的概念、

目标和内容

6.建设工程项目管理与风险管理的关系从工程项目的成本、时间和质量目标来看，风险成本是项目总成本的组成部分，通过风险管理可以降低风险的成本，项目总成本也随之降低。项目风险管理把风险导致的各种不利后果减少到最低程度正符合项目各有关方在时间和质量方面的要求；建设工程项目管理的目标即目标控制的目标，与风险管理的目标是一致的；从某种意义上说，可以认为风险管理是为目标控制服务的。但是，在项目管理理论体系中，风险管理并不是与投资控制、进度控制、质量控制、合同管理、信息管理、组织协调并列的一个独立的部分，而是将以上六个方面与风险有关的内容综合而成的一个独立的部分。二、工程项目风险管理的概念、

目标和内容

7．工程项目风险管理的特点（1）工程项目风险管理的主体是工程项目的当事人。（2）工程项目风险管理是由工程项目风险的识别、风险的估计、风险的评价、风险的控制和风险的效果评价等环节构成，其核心是优化组合各种工程项目风险管理技术。（3）工程项目风险管理的目标是以最低的成本获得最大的安全保障。（4）工程项目风险管理是一个动态的过程，必须根据风险状态的变化及时调整工程风险管理的方案，以获得好的工程项目风险管理效果。第二节

工程项目风险管理

三、风险的评价二、风险的识别四、风险的对策一、工程项目风险的管理过程一、工程项目风险的管理过程1．工程项目风险管理的作用（1）风险管理直接影响企业的经济效益

（2）做好风险管理有助于提高重大决策的质量（3）风险管理能减少企业的损失（4）做好风险管理，有助于确立企业的良好信誉和加强企业的社会地位，从而为企业的广泛开拓业务打下良好的基础一、工程项目风险的管理过程2．工程项目风险的管理过程

风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程风险管理应是一个系统的、完整的过程，一般也是一个循环过程。风险管理过程包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查五方面内容。一、工程项目风险的管理过程3．业主的风险管理（3）实施阶段（2）招投标阶段（4）项目后评估阶段（1）决策阶段一、工程项目风险的管理过程4．承包商的风险管理（1）对工程项目所在国的政治及经济信息的考察与分析，以及法律和习俗的了解，是承包商投标与承包工程的前提条件；（2）加强工程现场调查，充分研究潜在的工程风险；（3）依据招标文件及合同计价方式，增加风险性报价；（4）争取公平合理的合同条款，以减少相应风险；（5）进行合理的工程分包，以转移风险；（6）合理的成立联营体，以共担风险；（7）向保险公司投保，以转移风险；（8）加强预防和控制风险事件，并减轻风险；（9）谨慎对待议标时的保留条件以及授标意向书；（10）加强质量管理，减少质量损失风险。二、风险的识别1．风险识别的特点（3）复杂性（2）主观性（4）不确定性（1）个别性二、风险的识别2．风险识别的原则

必要时，可作实验论证。（3）（2）（4）（5）

（1）由粗及细，由细及粗。先怀疑，后排除。排除与确认并重。。严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。二、风险的识别3．建设工程风险的分解二、风险的识别4．风险识别的方法

专家调查法流程图法财务报表法初始清单法经验数据法风险调查法二、风险的识别5．风险识别的步骤确认不确定性的客观存在1建立初步清单2确立各种风险事件并推测其结果3制定风险预测图4

5建立风险目录摘要6进行风险分类三、风险的评价1．风险评价的作用（1）更准确地认识风险。（2）保证目标规划的合理性和计划的可行性。（3）合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。三、风险的评价2．风险评价的目的对项目各种风险进行比较和评价，确定它们的先后顺序；表面上看起来不相干的多个风险事件常常是由一个共同的风险来源所造成。还要注意，原以为的机会在什么条件下会转化为威胁。进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。必要时，根据项目形势的变化重新分析风险发生的概率和可能的后果。三、风险的评价3．风险评价的步骤（1）确定风险评价基准（2）确定项目整体风险水平（3）将单个风险与单个评价基准、项目整体风险水平与整体评价基准对比，确认项目风险是否在可接受的范围之内，进而确定该项目的停止或继续进行。三、风险的评价3．风险评价的方法