咨询业的道德与监管

21/25咨询业的道德与监管第一部分咨询业的道德原则 2第二部分监管机构的作用与责任 4第三部分利益冲突的管理 6第四部分客户隐私和保密性 9第五部分道德决策的框架 12第六部分职业道德守则 15第七部分法律和法规遵从性 18第八部分咨询业行业自律 21

第一部分咨询业的道德原则关键词关键要点【诚信与透明】

1.咨询师应始终以诚信行事，避免利益冲突或误导客户。

2.咨询师有责任披露所有相关信息，包括他们所拥有的任何利益冲突。

3.咨询师应清楚且简洁地沟通其费用、服务范围和预期结果。

【客户利益至上】

咨询业的道德原则

诚信与客观性

*始终保持最高水平的诚信和正直。

*提供客观、公正、无偏见的建议和意见。

*避免任何可能损害客户利益或公众利益的利益冲突。

保密性

*对所有客户信息严格保密，包括书面文件、电子数据和口头沟通。

*仅在获得客户明确同意或法律要求的情况下披露信息。

专业胜任力

*具备提供咨询服务所需的适当知识、技能和经验。

*不断更新知识和技能，以满足不断变化的行业要求。

*根据客户的特定需求定制服务，确保质量和有效性。

客户优先

*客户的利益始终是重中之重。

*根据客户的目标和价值观量身定制解决方案。

*对客户的需求和关切做出及时响应。

利益回避

*避免接受可能损害咨询服务独立性和公正性的礼品、馈赠或其他好处。

*披露任何可能影响客户决策的财务或个人利益。

市场营销和广告

*以诚实、准确和不具误导性的方式进行市场营销和广告。

*避免做出虚假或夸大的索赔。

*明确服务范围、费用和预期结果。

社会责任

*支持对社会产生积极影响的项目和倡议。

*促进道德商业行为和环境可持续性。

*遵守所有适用的法律、法规和道德准则。

持续改进

*定期评估和改进咨询实践，以确保其符合最高道德标准。

*寻求客户反馈并采取措施解决任何问题。

*积极参与行业协会和专业发展计划。

执法的道德指南

国际咨询协会职业道德守则

*旨在为全球咨询专业人士提供道德和专业准则。

*涵盖道德、行为规范、利益冲突、保密性、专业胜任力和市场营销等方面。

美国管理咨询师协会职业道德规范

*为美国管理咨询师提供道德指南。

*强调客户优先、客观性、保密性、专业胜任力和利益冲突。

其他道德准则和认证

*咨询质量认证协会（CQI）的道德准则

*国际内部审计师协会（IIA）的道德准则

*全国欺诈审查师协会（ACFE）的欺诈审查道德规范

遵守道德准则的重要性

遵守道德准则对于咨询业的成功和声誉至关重要。它有助于：

*树立和维持公众对咨询专业的信任。

*保护客户利益并防止利益冲突。

*促进公平和公正的商业行为。

*吸引和留住高素质的咨询师。

*确保咨询服务符合最高专业标准。第二部分监管机构的作用与责任关键词关键要点监管机构的作用与责任

主题名称：制定行业标准

*

*监管机构制定伦理准则、行为标准和其他行业标准，以规范咨询行业的行为。

*这些标准涵盖利益冲突、保密、数据保护和专业独立性等方面。

*标准通过确保咨询服务的质量、客观性和可靠性来保护公众利益。

主题名称：执法和处罚

*监管机构的作用与责任

咨询业的监管机构在确保行业诚信、消费者保护和维护公众信任方面发挥着至关重要的作用。监管机构通过以下方式履行其职责：

#设定道德标准和行为守则

监管机构制定道德标准和行为守则，为咨询师提供道德行为指南。这些标准涉及咨询师与客户、同事和其他利益相关者的关系。监管机构通常会强制执行这些标准，违规者可能会受到纪律处分或执照吊销。

#执法和合规

监管机构负责监管咨询业，以确保遵守道德标准和法律法规。他们调查索赔、进行审计，并对违规行为采取执法行动。监管机构的执法权包括吊销执照、处以罚款和发布公开谴责。

#处理消费者投诉

监管机构为消费者提供投诉解决机制，消费者可在此机制中针对咨询师提出投诉。监管机构调查投诉并采取适当措施，例如调解争端、采取执法行动或提供消费者教育。

#许可证和认证

在许多国家，进入咨询业需要咨询师获得监管机构颁发的许可证或认证。监管机构制定许可和认证标准，以确保咨询师具备必要的资格、经验和道德标准。

#制定教育和培训要求

监管机构与教育机构合作，制定咨询师的教育和培训要求。他们确保培训计划涵盖必要的主题，例如道德规范、专业惯例和客户权利。

#研究和倡导

监管机构开展研究和倡导活动，以促进咨询业的进步。他们研究趋势、识别道德困境并倡导有利于消费者和咨询师的政策。

#监管机构的类型

咨询业的监管机构类型因国家和地区而异。常见类型的监管机构包括：

*政府机构：由政府任命或选举的成员组成的机构，负责监管咨询业。

*专业协会：由咨询师组成的协会，负责制定道德标准、认证咨询师和处理消费者投诉。

*自愿监管机构：由咨询师组成的独立组织，负责遵守道德标准、提供仲裁和与其他监管机构合作。

#跨境监管

随着咨询业的全球化，跨境监管变得越来越重要。监管机构正在合作建立国际标准、促进执法合作以及保护消费者免受跨境不道德行为的影响。

#监管机构的价值

监管机构在确保咨询业的诚信、促进消费者保护和维护公众信任方面发挥着至关重要的作用。他们通过设定道德标准、执法、处理消费者投诉、许可证和认证、制定教育和培训要求、研究和倡导以及跨境合作来履行其职责。第三部分利益冲突的管理关键词关键要点利益冲突的识别

*定义：利益冲突是指咨询师与客户存在某种关系或情况，可能对咨询师的客观性、公正性和/或保密性产生影响。

*识别因素：潜在的利益冲突可能源自与客户的财务关系、个人关系、业务关系或其他利益关系。

*早期检测：咨询师应制定流程以在咨询过程的早期阶段识别潜在的利益冲突，例如进行利益冲突调查和审查。

利益冲突的管理

*披露：当发现潜在的利益冲突时，咨询师应及时披露并向客户说明其性质和范围。

*缓解：咨询师应采取措施缓解利益冲突，例如设置防火墙、聘请独立第三方或退出参与。

*持续监测：利益冲突可能随时间变化，因此咨询师应持续监测情况并根据需要采取进一步的缓解措施。利益冲突的管理

在咨询行业，利益冲突是指咨询师的个人利益可能影响其为客户提供的建议或服务的客观性和公正性。如果不妥善管理，利益冲突可能会损害咨询师的声誉、客户的信任以及咨询行业的整体利益。

利益冲突的类型

在咨询业中，可能出现多种类型的利益冲突，包括：

*财务利益冲突：咨询师或其关联方拥有客户的财务利害关系（例如，所持股份、投资或债务）。

*个人利益冲突：咨询师与客户之间存在个人关系（例如，亲属关系、友谊或浪漫关系）。

*组织利益冲突：咨询师所属的公司或组织与客户存在业务关系（例如，供应商或竞争对手）。

*知识产权冲突：咨询师拥有或正在开发的知识产权可能与客户的利益相冲突。

利益冲突管理原则

为有效管理利益冲突，咨询业已制定了一系列原则，包括：

*披露和透明度：咨询师必须向客户披露其可能存在的任何利益冲突。

*独立和客观性：咨询师必须保持独立和客观，不受利益冲突的影响。

*避免利益冲突：咨询师应尽量避免接受可能引发利益冲突的聘请。

*利益隔离：如果无法避免利益冲突，咨询师应采取措施将其利益与客户的利益隔离。

*授权和监督：应建立适当的授权和监督机制，以确保利益冲突得到恰当管理。

具体策略

为了实施利益冲突管理原则，咨询师和公司可以采用以下具体策略：

*利益冲突政策：制定并实施明确的利益冲突政策，概述公司如何识别、披露和管理利益冲突。

*尽职调查：在接受聘请之前进行尽职调查，以识别潜在的利益冲突。

*披露协议：要求客户签署披露协议，承认他们了解并接受咨询师可能存在的利益冲突。

*防火墙：建立防火墙和其他程序，以防止不同部门或人员的利益冲突影响咨询建议。

*独立审查：定期进行独立审查，以评估利益冲突管理的有效性并提出改进建议。

违规后果

未妥善管理利益冲突可能会对咨询师和公司产生严重后果，包括：

*损害声誉：利益冲突的指控可能会损害咨询师和公司的声誉，降低客户信任度。

*法律责任：违反利益冲突管理原则可能会引发法律责任，例如违约或欺诈诉讼。

*监管处罚：监管机构可能会对未妥善管理利益冲突的公司采取纪律处分，包括罚款、暂停或取消执照。

*行业制裁：专业协会可能会对违反利益冲突管理原则的成员实施制裁，例如开除会员资格。

结论

利益冲突的管理对于咨询业的道德和监管至关重要。通过遵循既定的原则和实施具体的策略，咨询师和公司可以有效地管理利益冲突，保护客户利益，并维护咨询行业的声誉。第四部分客户隐私和保密性关键词关键要点【客户数据隐私】

1.咨询公司有义务保护客户提供的敏感数据，防止未经授权的访问、使用或披露。

2.咨询公司应遵循数据保护法规和行业最佳实践，并实施强有力的数据安全措施。

3.咨询公司应限制员工对客户数据的访问，根据需要了解原则授予权限。

【客户保密性】

客户隐私和保密性

客户隐私和保密性是咨询业的核心道德原则之一。咨询师有义务保护客户信息和数据的机密性，包括个人身份信息、财务信息、商业机密和咨询内容。

道德义务

咨询师的道德义务包括：

*仅收集、使用和披露客户信息以履行专业职责。

*采取合理措施保护客户信息免遭未经授权的访问、使用、披露、修改或破坏。

*征得客户同意后再公开或分享客户信息。

*尊重客户隐私权和选择权，包括选择是否披露信息的权利。

*避免利用客户信息谋取个人利益或利益冲突。

法律法规

除了道德义务外，咨询师还受法律法规约束，规定了客户隐私和保密性的保护。值得注意的关键法律包括：

1.数据保护法

*一般数据保护条例（GDPR）：适用于欧盟，要求组织保护个人数据，并提供数据主体对其数据的权利。

*加利福尼亚消费者隐私法（CCPA）：适用于加利福尼亚州，赋予消费者控制其个人信息收集、使用和共享的权利。

*个人信息保护法（PIPA）：适用于加拿大，规定组织收集、使用和披露个人信息的义务。

2.保密协定

咨询师通常需要与客户签订保密协定（NDA），规定保护客户信息的具体条款和条件。NDA可能包括：

*保密的范围和例外情况

*保密信息的持续时间

*违反保密义务的后果

3.行为准则和道德守则

咨询专业组织通常制定行为准则和道德守则，强调客户隐私和保密性的重要性。例如：

*国际管理咨询师协会（ICMCI）职业道德守则

*欧洲咨询委员会（ECC）行为准则

保护措施

咨询师可以采用各种措施来保护客户隐私和保密性，包括：

*物理安全措施：安全设施、加密设备、纸质文件安全存放。

*技术安全措施：访问控制、防火墙、入侵检测系统、数据加密。

*组织程序：信息处理政策和程序、员工培训、违规报告程序。

*外部评估和认证：隐私认证，例如ISO27001。

违规后果

违反客户隐私和保密性的后果可能是严重的，包括：

*失去客户信任

*法律责任和罚款

*声誉受损

*执照暂停或吊销

最佳实践

为了维护客户隐私和保密性，咨询师应遵循以下最佳实践：

*仅收集必要的客户信息。

*明确告知客户信息的使用方式。

*定期审查和更新隐私政策。

*提供安全可靠的信息存储系统。

*培训员工了解隐私和保密义务。

*调查和处理违规事件。

维护客户隐私和保密性对于咨询业的声誉至关重要。通过遵循道德和法律义务以及实施有效的保护措施，咨询师可以保护客户信息，建立信任并保护他们的利益。第五部分道德决策的框架关键词关键要点利益冲突

1.识别并披露可能影响客观性和公正性的任何潜在利益冲突。

2.建立政策和程序来管理和解决利益冲突，以避免损害客户的利益。

3.采取措施避免利益冲突，例如回避特定情况或委派责任给其他不相关的人员。

保密性

1.维护客户信息的机密性和隐私性，包括个人、财务和商业信息。

2.制定政策和程序来确保信息安全，防止未经授权的访问或披露。

3.培训员工了解保密性的重要性和违反保密性的后果。

独立性

1.保持与客户的独立关系，避免任何可能影响客观建议或服务质量的财务、个人或其他形式的依赖关系。

2.避免提供可能损害与客户独立性的咨询服务，例如代表客户进行谈判或买卖。

3.建立防火墙和政策来维护独立性，例如与客户保持适当的距离并定期进行利益冲突审查。

能力和胜任力

1.拥有和展示与所提供的服务相匹配的知识、技能和专业知识。

2.保持行业最佳实践和监管要求方面的最新知识和技能。

3.持续接受职业发展，以提高能力和胜任力，满足客户不断变化的需求。

公平性和客观性

1.以公平和公正的态度为客户提供建议，不受个人偏见、利益或外部因素的影响。

2.考虑所有相关因素并客观地评估选项，避免提供有偏见的或具有误导性的意见。

3.避免直接或间接参与可能损害客户利益的行为，例如捏造结果或隐瞒重要信息。

尊重

1.尊重客户、同事和公众，无论他们的背景、观点或利益如何。

2.在沟通和互动中表现出礼貌、专业和理解的态度。

3.承认并重视不同的观点和专业知识，促进富有成效和包容性的工作环境。道德决策的框架

咨询业中的道德决策涉及遵循一系列原则和指南，以确保业务实践的公平和诚信。已开发了多个道德决策框架来指导顾问的行动，其中包括：

伦理准则

伦理准则是一套指导咨询业行为的规则和原则。它们通常由专业协会制定，例如美国咨询协会(ACA)和国际咨询协会联盟(ICF)。这些准则概述了道德义务，例如保密性、利益冲突避免和客户利益至上。

价值观驱动的方法

价值观驱动的方法涉及根据一套明确的核心价值观做出决策。这些价值观可以包括诚实、诚信、公平和尊重。通过将价值观作为决策基础，顾问可以确保他们的行动与基本的道德原则保持一致。

利害相关者分析

利害相关者分析涉及考虑所有决策中涉及的个人和群体。这包括客户、顾问、员工、竞争对手和其他利益相关者。通过考虑利益相关者的利益和价值观，顾问可以做出考虑所有相关观点的决策。

后果主义

后果主义强调决策的后果及其对利益相关者的影响。它涉及权衡决策的潜在好处和风险，并选择最能带来积极后果的行动方针。

康德式伦理学

康德式伦理学基于普遍化原则，即个人应该以可以普遍适用于所有人的方式行事。它强调义务和责任，并要求顾问始终根据理性原则行事，而不考虑后果。

美德伦理学

美德伦理学关注顾问的个人品格和行动。它鼓励顾问培养正直、勇气、智慧和同情等美德，这些美德有助于做出合乎道德的决策。

道德两难困境模型

道德两难困境模型提供了解决道德两难境地的系统性框架。它涉及识别问题、确定相关价值观、考虑各种行动方针、评估后果和做出决策。

道德决策的步骤

在咨询环境中做出道德决策涉及遵循以下步骤：

1.识别道德问题：确定情况中存在的道德考虑。

2.收集信息：收集有关问题的事实、价值观和利益相关者的信息。

3.咨询相关人士：与受决策影响的个人和群体协商。

4.应用道德准则和价值观：将适用的道德准则和价值观应用于情况。

5.权衡后果：考虑决策的潜在后果及其对利益相关者的影响。

6.做出决定：根据道德原则、价值观和后果评估做出决策。

7.评估决策：反思决策并考虑其对利益相关者的影响。第六部分职业道德守则关键词关键要点利益冲突

1.咨询师应主动披露任何可能影响客观判断或损害客户利益的潜在或实际利益冲突。

2.咨询师有责任采取措施避免或缓解利益冲突，例如转介客户给其他咨询师或设置信息壁垒。

3.利益冲突的披露和管理对于维护客户信任和避免法律纠纷至关重要。

保密性

1.咨询师必须严格保密客户的所有信息，包括业务、财务和个人资料。

2.保密义务通常在咨询关系终止后继续有效，除非得到客户明确同意。

3.咨询师应采取适当的措施来保护客户信息的机密性，例如加密、安全存储和限制访问权限。

诚信

1.咨询师应始终对客户诚实和透明，并避免做出虚假陈述或夸大其能力。

2.咨询师应提供准确和公正的信息，避免偏见或误导客户。

3.诚信是咨询业职业道德的基础，对维护客户信任和声誉至关重要。

客观性

1.咨询师应保持客观和独立，避免受到个人偏见、利益冲突或外部影响的影响。

2.咨询师应基于事实和证据进行分析和建议，避免主观猜测或意见。

3.客观性对于确保咨询意见的准确性和公正性至关重要。

胜任力

1.咨询师应具备必要的知识、技能和经验，以提供符合专业标准的服务。

2.咨询师应不断更新他们的知识和技能，以跟上行业趋势和最佳实践。

3.胜任力对于确保咨询服务的高质量和客户满意度至关重要。

职业发展

1.咨询师应参与持续的职业发展，包括培训、研讨会和网络活动。

2.职业发展对于保持咨询师的技术和知识水平，并跟上行业变化至关重要。

3.职业发展还通过提升咨询师的专业信誉来促进咨询业的整体专业化。职业道德守则

职业道德守则是一套指导咨询专业人员行为的书面原则和准则。这些准则旨在维护专业行为的最高标准，保护客户利益，促进公众对咨询业的信任。

职业道德守则的要素

职业道德守则通常包括以下要素：

*保密性：咨询专业人员必须对客户的信息保密，除非客户授权披露或法律要求。

*利益冲突：咨询专业人员必须避免与客户利益产生冲突，并应公开披露任何潜在冲突。

*客观性：咨询专业人员必须保持客观，避免偏见或个人利益影响他们的工作。

*competence（胜任力）：咨询专业人员必须具有履行合约所需的能力和知识。

*专业发展：咨询专业人员必须不断提高他们的技能和知识，以保持其专业能力。

*专业礼仪：咨询专业人员必须以符合专业标准的方式与客户、同事和公众互动。

*法律遵守：咨询专业人员必须遵守所有适用的法律和法规。

职业道德守则的重要性

职业道德守则对于维护咨询业的诚信和声誉至关重要。它们有助于确保咨询专业人员以符合最高道德标准的方式行事，并保护客户的利益。

职业道德守则的执法

职业道德守则通常由行业协会或监管机构执行。违反守则的咨询专业人员可能会受到处罚，例如：

*谴责

*暂停执照

*吊销执照

职业道德守则的遵守

咨询专业人员有责任遵守职业道德守则。遵守这些准则不仅符合道德要求，而且还符合法律要求。此外，遵守职业道德守则有助于建立和维护客户信任，并促进咨询业的积极声誉。

职业道德守则的效力

研究表明，职业道德守则可以有效地提高咨询专业人员的道德行为。职业道德守则提供了明确的指导方针和期望，并有助于减少道德困境的发生。

结论

职业道德守则对于维护咨询业的诚信和声誉至关重要。这些准则指导咨询专业人员的行为，保护客户利益，并促进公众对咨询业的信任。遵守职业道德守则是所有咨询专业人员的专业责任，有助于建立和维护客户信任，并促进咨询业的积极声誉。第七部分法律和法规遵从性关键词关键要点法律和法规遵从性

主题名称：客户保密

1.咨询师必须严格保密客户信息，包括个人身份、财务状况和商业秘密。

2.咨询师应制定并实施隐私政策，明确概述其收集、使用和披露客户信息的实践。

3.咨询师必须遵守适用的数据保护法律和法规，例如通用数据保护条例(GDPR)。

主题名称：利益冲突

法律和法规遵从性

在咨询业中，遵守法律和法规至关重要，这不仅是出于道德规范，也是为了维护行业的声誉并避免法律风险。

法律法规的适用范围

咨询公司必须遵守一系列适用于其业务各个方面的法律和法规，具体取决于其所在地区和行业：

*数据保护和隐私法：处理个人数据的咨询公司必须遵守数据保护法，例如《欧盟通用数据保护条例》（GDPR）和《加州消费者隐私法》（CCPA）。

*反垄断法：咨询公司必须遵守反垄断法，这些法律禁止反竞争行为，例如价格操纵和市场分割。

*竞争法：咨询公司必须遵守竞争法，这些法律禁止不正当竞争行为，例如虚假广告和诽谤。

*知识产权法：咨询公司必须遵守知识产权法，这些法律保护创造性作品，如专利、商标和版权。

*财务报告和审计要求：上市咨询公司必须遵守财务报告和审计要求，这些要求确保其财务报表的准确性和透明度。

*行业特定法规：咨询公司还可能需要遵守行业特定法规，例如金融服务领域的咨询公司需要遵守《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》。

遵守法律法规的益处

遵守法律和法规为咨询公司提供了诸多益处，包括：

*降低法律风险：遵守法律和法规有助于降低被起诉和处罚的风险。

*保护声誉：遵守法律和法规有助于维持良好的公司声誉和客户信任。

*提高竞争优势：遵守法律法规可以成为咨询公司与竞争对手的区别点，表明其对道德和合规的承诺。

*促进创新：遵守法律和法规可以提供一个明确的框架，指导咨询公司的业务决策和创新活动。

*维护公共利益：遵守法律和法规有助于保护消费者、投资者和公众的利益。

遵守法律法规的挑战

咨询公司在遵守法律和法规方面也面临一些挑战，包括：

*复杂性：法律和法规的格局不断变化且复杂多变，咨询公司必须保持最新状态并了解最新的要求。

*全球合规：在全球运营的咨询公司必须遵守多个司法管辖区的法律和法规。

*技术进步：新技术的发展带来了新的合规挑战，例如人工智能的使用和数字数据的处理。

*利益冲突：咨询公司必须管理利益冲突，以确保其服务独立且符合客户的最佳利益。

*资源约束：小型咨询公司可能难以获得遵守法律和法规所需的资源。

确保遵守法律法规的措施

咨询公司可以采取多种措施来确保遵守法律和法规，包括：

*建立合规框架：建立一个合规框架，包括政策、程序和培训，以指导员工的行为。

*进行合规评估：定期进行合规评估，以识别和解决合规风险。

*指定合规官：指定一名合规官负责监督合规计划并向高级管理层报告。

*提供培训和意识：为员工提供有关法律和法规要求的培训和意识教育。

*使用合规软件：利用合规软件来帮助管理合规流程和风险。

*与外部顾问合作：与法律顾问或合规顾问合作，以获得有关复杂法律和法规问题的指导。

通过遵守法律和法规，咨询公司可以维护公共利益，保护自身声誉，并降低法律风险。这不仅是道德imperative，也是行业成功和长期生存的关键因素。第八部分咨询业行业自律关键词关键要点咨询业的道德准则

1.客户利益至上：咨询师有义务始终以客户的最佳利益行事，优先考虑其目标和目标。

2.保密性：咨询师必须严格维护客户的机密信息，并采取必要的措施防止其泄露。

3.利益冲突的避免：咨询师有责任识别和避免任何潜在的利益冲突，并采取适当的措施来解决或消除这些冲突。

自律组织和专业认证

1.行业协会：咨询业有几个行业协会，例如国际管理咨询协会（IMCA），它们制定道德准则并提供专业认证。

2.职业认证：认证咨询师已完成特定的教育、培训和经验要求，并已通过严格的考试。

3.持续专业发展：咨询师必须持续更新他们的知识和技能，以跟上行业趋势和最佳实践。

监管和执行

1.政府监管：在某些国家，咨询业受到政府监管机构的监管，例如美国证券交易委员会（SEC）或英国金融行为监管局（FCA）。

2.行业纪律程序：行业协会和监管机构制定了纪律程序来调查违反道德准则的行为并实施适当的处罚。

3.公众投诉和举报：客户或利益相关者可以向行业协会、监管机构或执法部门投诉违反道德的行为。

新兴趋势和前沿

1.技术进步：人工智能、机器学习和数据分析等技术正在改变咨询行业，并带来新的道德考量。

2.全球化和跨境咨询：随着业务变得越来越全球化，跨境咨询变得更加普遍，这带来额外的复杂性和监管问题。

3.可持续性和社会影响：对可持续性和社会影响的日益重视正在塑造咨询行业的道德规范，促使咨询师考虑其工作对环境和社会的潜在影响。咨询业行业自律

简介

行业自律是咨询业维持专业标准和道德行为的自我监管机制。它由咨询公司通过行业组织和个别自律准则来实施。行业自律旨在增强公众对咨询行业的信任，并确保从业人员的行为符合道德准则和