【证券公司商业模式及战略转型探究的文献综述4400字】

证券公司商业模式及战略转型研究的国内外文献综述目录TOC\o"1-2"\h\u1195证券公司商业模式及战略转型研究的国内外文献综述 197021国外研究现状 119252（1）关于企业战略及其转型的相关概念界定 11081（2）关于企业商业模式转型 121131（3）关于企业战略转型的驱动因素 1242872国内研究现状 227063（1）关于企业战略及其转型研究方面 214501（2）关于证券公司发展战略影响因素研究方面 316551（3）关于证券公司发展战略问题及具体应对策略方面 316560参考文献 41国外研究现状（1）关于企业战略及其转型的相关概念界定随着贸易全球性发展，引起了各国学者的兴趣，并致力于企业转型的探索中，Chowdhury（1993）是，资源整合程度是成功实施战略变革的一个重要节点，Hammer（2001）提出的基本思路是，企业的转型过程是企业的恢复过程，也就是说企业的重组过程。与传统的观念有着本质的区别，企业要有明显升级并进行产业结构优化，要在规划创新的问题中深入探讨。（2）关于企业商业模式转型企业环境的变动会造成企业发展的不稳定性，导致这些的原因有很多，基本覆盖了外部环境、工业环境、企业本身的资源和企业实体的竞争力等多种要素，外界环境对企业的影响巨大，稍微一些变动可能导致企业的竞争优势衰减甚至灭亡。总而言之，也就是说，一成不变的模式并不能够应变所有环境变化，企业应该根据内部自然资源利用效率的变化及时改变自己的经营模式。通过资源调整推动企业发展，改变传统的商业模式，开展一系列的企业转型改良工作。VanNiekerk,Bouwer（2016）认为，企业若想取得成功，就必须精心开发业务模式，不断涉足各种相关的发展领域，以战略转型作为公司工作的重中之重，并在合适的时候更新新的商业模式，这样才能创建动态能量，所以，选择和适应甚至改造业务模式已成为公司战略转变成功的绝对优先事项。（3）关于企业战略转型的驱动因素企业基于对未来市场环境的预测和分析，对原本的战略目标进行调整，保证企业的核心生产、经营和管理能力与外界市场环境的变化保持一致，增强核心竞争力的同时实现长效发展的目标，这就是企业战略转型，简而言之是企业生产经验时内部环境与外部环境不断进行沟通并且相互融合的过程。OktayTas,GokbenCevikcan（2017）在其论文中阐述了企业因经营管理出现了问题导致企业可能无法继续生存和经营，迫使企业做出各方面重要调整的观点，他认为这是企业进行战略转型的原因。Anonymous（2018）在收集了大量数据资料后，研究发现企业管理者的年龄，受教育程度，以及工作经历都能对企业的战略转型产生较大影响，并且这三者所处阶段不同所产生的影响力不同。结合本文所探讨的证券公司发展战略及其转型来说，AbeywardanaN.L.E（2016）从市场渠道的角度对加快证券公司信息化进程展开探讨，针对现有证券公司单一线下营业部的模式亟待转型升级。通过实施“网络+实体”的营销模式，拓展更多客户浏览，从而将现有营销渠道达到一个新高度，与此同时，还应当加大与第三方金融机构合作力度，包括银行、基金公司等在内，从而提升证券公司的整体综合实力，促成互联网证券业务创新发展。GregoryElliehausen,SimonaM（2018）提出了针对客户多样化的需求，公司更能在不同层次的空间优化服务水平的观点，以美国公司为例，早就实现了自由佣金，满足客户的各种需求为证券公司带来更高的收入，另外，对客户类型进行详细划分，可以其风险心理接受能力等为依据进一步完成客户的细分活动。N.Deepa,V.Thilagavathi（2019）认为不能仅仅通过市场规模来对证券业务进行细分，这将使的划分失去准确度，不能准确的判断和认定客户的价值，不利于企业实际业务的长效开展。他提出应将客户的资产水平和未来潜力共同进行考察评估，再通过制订科学的划分标准进行客户细分。DishaBhanot（2020）针对证券公司从产生到现阶段的发展历程进行深入探讨，从而能对证券行业及公司发展的走势有了清晰掌握，通过总结了国外券商的发展状况，概述成通道业务、提供投资顾问服务和财富管理三个阶段，经过研究还对发展趋势分析，传统交易将逐渐被财富增值管理模式所替代。2国内研究现状（1）关于企业战略及其转型研究方面企业在发展过程中，制定切实有效的发展战略，并且及时根据环境变化实行优化调整，是当前我国证券企业在发展过程中的重要内容。李忠娥（2015）认为，由于我国证券行业的发展特质，特别是由于证券行业所具有的社会关注度和影响力日益提升，由此造成了证券公司的发展不仅仅只是一些个体企业的发展运行事物，而证券企业为了更为有效地应对发展困境，首当其冲地要结合国家政策来更好地调整自身的发展战略，使其在更好地迎合国家政策和公众利益的基础上，借助一些企业发展资源和运营方式，实现更好的发展可持续。在当前企业战略转型的实践中，诸多内因和外因的共同作用，才是推进企业战略转型的根本力量。简兆权（2002）认为，企业的内外部环境的持续变化，要求企业把握住有利因素，对一些薄弱环节进行克服和控制，以此来形成有利于企业发展的核心竞争力。郭毅夫（2012）认为则通过大量数据，归纳出企业战略转型中要涉及到四个方面的外部因素，以及企业内部的七个方面的制约因素，而这些内外部因素的共同作用，推进企业发展战略转型的方向。唐教、肖进（2013）从动因角度，借助案例企业的内外部环境、绩效压力、竞争格局等一些发展因素的影响，提出了企业发展过程中的一些动力转换和发展决策中的根本要素，以企业核心竞争力方向，探索企业的可持续发展路径。（2）关于证券公司发展战略影响因素研究方面证券企业发展转型涉及到诸多因素的影响，在具体转型策略上也存在较大的差异性。王乐（2012）认为证券行业存在较大的发展无序性，市场竞争也不尽充分，由此在具体转型发展时需要从市场经济的角度，按照竞争规律来推进。邵继红、何海丽（2015）重点结合证券企业的价值链管理，探讨了证券行业在推进发展时的一系列价值构造，提出了要以企业核心业务来集聚资源，然后再充分挖掘出证券企业的运营能力，以此形成更有利于企业转型的核心竞争力。徐海燕（2017）重点结合当前我国正在大力推进的城乡一体化背景，特别是在证券行业受到国家严厉的宏观政策调控下，证券企业必须要持续不断地发挥出差异性的发展特征，重点从轻资产化、品牌化和精准营销等角度来推进战略转型，以此打造出在激烈市场竞争下的可持续发展模式。（3）关于证券公司发展战略问题及具体应对策略方面李连三（2002）利用中美有关证券收入信息，基于对中美证券企业在获利层面的对比，提议国内公司应加强在并购业务方面的投入。王滨（2005）列举和分析了国内证券公司的盈利模式和经营现状，提出现阶段我国证券企业存在业务结构不合理等问题。张琦（2009）采用了波特五力模型以及对宏观环境分析的方式，研究总结了国内证券行业和市场环境的现状，以及证券企业的经营情况，并针对业务创新、业务结构调整、风险控制、拓宽利润获取渠道等角度给出发展意见。张秋林和曹彤（2011）对中外证券市场进行比较，分析现阶段国内市场的弱势和未来发展方向，并提出相应应对策略。李成武（2014）研究了腾讯与国金证券合作产品“佣金宝”的成功案例，背后原因是快速的线上开户服务和低于市场平均的交易佣金。杨骁（2016）以国信证券具体业务为研究和分析对象，总结了企业为客户提供财富管理业务的实际意义。叶如平（2018）论文中描述证券企业必须进行战略升级来应对外界环境的各种变化，如互联网技术的变革，宏观市场环境的优化，政府政策的侧重变化等等。林栽汉（2018）认为证券行业正经历最好的发展时代，因为经济飞速发展带来的国力提升已经城镇化加快，证券行业在国民经济中的地位已不可小觑，尤其是近十年，是中国证券的黄金十年，但是在这快速发展过程中，证券行业也出现了不少市场行为不规范导致的问题，都受到了国家和社会的重视和讨论，因此，国家出台了很多的宏观调控政策，以此来培育证券市场的有序发展。部分证券企业因此会受到较大的影响，除了国家宏观调控的影响，对于证券行业自身来说，也出现了明显的两极分化。证券行业内的集中化程度越来越高，技术程度也是千差万别，再加上不友好的同行竞争，使得全行业利润均降低，也就让证券行业分化愈发严重。一些证券巨头凭借着其自身的资源优势，如其集团资源不仅限于证券行业，还在银行保险等金融行业占有较大优势。占据着全行业的大部分市场份额并获得高额利润，中小型企业只有凭借其“船小好调头”的灵活程度，来调整自己的发展战略，适应新形势。王娟（2019）认为，经过30余年的快速扩张与发展，我国证券行业逐渐步入理性、平稳、有序的发展轨道。基于此背景，我国证券企业如何依靠已有发展基础，顺应未来发展趋势，实现持续成长和发展，也已成为业内企业急需系统深入思考和明晰的战略性课题。该文以内蒙古明泽集团为研究对象，综合运用SWOT分析矩阵，提出了该公司发展战略应走扩张型发展战略之路，具体的市场竞争战略应该选择差异化战略，围绕经营理念、组织结构、融资能力、人才引进、企业文化等提出了相应的实施举措。参考文献[1]苗英哲.A证券公司石家庄营业部营销力提升研究[D].河北经贸大学，2020.[2]沈建安.A证券公司C营业部经纪业务营销策略研究[D]．江苏大学，2019.[3]钱金.CD证券经纪业务营销转型研究[D].河北经贸大学，2016.[4]廉雪.JZ证券公司主营业务发展模式研究[D].郑州大学，2019.[5]朱薇.财富证券长沙S营业部营销策略改进研究[D].南华大学，2019.[6]王硕.财通证券市场营销策略研究[D].云南大学，2019.[7]邵思绮.互联网金融背景下世纪证券经纪业务转型研究[D].江西财经大学，2020.[8]柳涛.互联网金融背景下证券公司经纪业务转型的研究——以国泰君安证券为例[D].江西财经大学，2020.[9]王晨程.XY证券公司业务结构优化研究[D].南京航空航天大学，2019.[10]刘杰.证券行业营销管理研究——以A证券营业部为例实证分析[D].山东大学，2016.[11]喻颖玲.互联网环境下券商转型策略研究——以G证券公司财富管理为例[D].湖北工业大学，2018.[12]靳皓文.华龙证券公司永昌路营业部营销策略优化研究[D]．兰州大学，2020.[13]李鹏翔.A证券公司郑州营业部营销策略研究[D].西安理工大学，2018.[14]2019年中国证券行业分析报告-市场深度分析与发展趋势研究.[R].中国证券业协会，2019.[15]2018年中国证券经纪业务发展回顾与展望.[R].2018.[16]熊锦秋.境外券商佣金归零为境内券商转型加压[N]新京报.2019（10）.[17]罗钢青，姚泽宇.基金投顾与财富管理转型[G]中国金融.2020年第17期.[18]江川.中国券商转型正当时[J/OL]中关村.2015（06）.[19]郭纯.财富管理转型：券商的新起点[J/OL]中国集体经济.2018年第13期[20]高骜.中国证券公司盈利模式研究[J/OL]现代商业.2015第26期[21]王婕妤.互联网金融背景下的XY证券公司财富管理转型研究[D].江西财经大学，2020（06）.[22]中国证监会网站。[23]中国证券业发展报告（2018）[J/OL]中国证券业协会，[24]战略转型[J/OL]MBA智库百科，[25]财富管理指的是什么？[J/OL]，[26]吴健安.营销管理[M].北京：高等教育出版社,2010：173-186[27]证券行业研究报告：借鉴美国经验，探索我国中小券商生存之道[R].2018.[28]HeF.TheDeverlopmentofFICCofUSInvestmentBanksandItsInspirationstoChineseSecuritiesCompanies[J].SecuritiesMarketHerald,2016.[29]VanNiekerk,Bouwer.Calculatingthevalueofpost-commencementfinance:companylaw[J].WithoutPrejudice,2016,16(6).[30]AbeywardanaN.L.E.,PanditharathnaK.M..TheExtentandDeterminantsofVoluntaryDisclosuresinAnnualReports:EvidencefromBankingandFinanceCompaniesinSriLanka[J].AccountingandFinanceR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