河南反洗钱工作总结

20xx年反洗钱工作总结反洗钱工作是公司合规经营的重要工作内容之一，20xx年，我公司认真贯彻实施反洗钱法的“一法四规“，不断深化推进反洗钱工作，在反洗钱工作上取得了一定的成绩，现将20xx年反洗钱工作情况汇报如下：一、反洗钱内控机制逐步完善（一）制定和完善相关制度目前，我公司已经建立了相对完善的反洗钱制度，在业务开展过程中对客户进行身份识别、交易记录保存、信息保密、及反洗钱宣传与培训、反洗钱审计等各方面的工作开展都有具体的反洗钱依据，反洗钱制度达到基本完备的程度。但随着反洗钱工作的逐步开展和深入，对反洗钱工作提出了新的要求，如反洗钱工作绩效考核、反洗钱协查方面的制度还存在不足；因此，2013年的我们将根据新的反洗钱工作要求制定及完善公司反洗钱制度。（二）完成反洗钱岗配备工作，强化中支机构反洗钱岗在分公司规范经营中的作用我中支已于2008年7月8日成立了机构反洗钱小组。公司总经理聂华生同志担任为小组组长，全面领导本机构的反洗钱工作，并检查、督导本机构各业务岗位反洗钱工作的实施。综合管理部经理为反洗钱联系人。20xx年，我司针对相关岗位人员的变化重新调整了本机构的反洗钱工作小组成员。我司反洗钱小组接受分公司反洗钱工作小组的领导和监督，依据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行、中国保险监督管理委员会的有关规定、以及总分公司反洗钱相关规章制度的规定，认真开展本机构反洗钱工作。二、反洗钱方面开展的主要工作按照相关监管规定，公司大力加强反洗钱制度建设，完善反洗钱制度体系，及时向监管部门上报反洗钱各项报告、报表和其他文件，主动开展反洗钱专项检查工作和审计工作，并积极配合监管机构进行反洗钱现场检查和非现场检查：（1）加强制度建设，完善反洗钱制度体系为完善反洗钱管理制度，公司先后制定了、《**财产保险股份有限公司客户洗钱风险分类管理办法》、《**财产保险股份有限公司反洗钱宣传管理办法》、《**财产保险股份有限公司反洗钱培训管理办法》、《**财产保险股份有限公司反洗钱信息保密工作管理办法》、《**财产保险股份有限公司反洗钱审计管理办法》等反洗钱规章制度，同时，针对河南的地区实际，分公司还下发了《**财产保险股份有限公司河南分公司反洗钱管理办法》。通过该系列制度的制定和实施，公司反洗钱制度体系和组织架构基本完善。（2）开展反洗钱专项工作，落实监管机关具体要求根据中国人民银行和中国保险监督管理委员会监管要求，公司先后发文《关于开展对客户身份识别自查自纠工作的通知》、《关于开展对客户身份识别自查自纠工作的补充通知》、《关于上报〈中国人民银行反洗钱检查情况统计表〉的通知》等，要求各分公司反洗钱领导小组组织开展对本机构所有承保、批单、退保、赔付（满期给付）等业务单证中关于客户身份基本信息登记情况和有效身份证明文件复印件或影印件留存情况的自查自纠工作，及时向保监会报送了公司的反洗钱检查统计情况。根据《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》的要求及《**财产保险股份有限公司客户洗钱风险分类管理办法》的规定，公司制定了《**财产保险股份有限公司客户洗钱风险等级划分工作计划》以提高对洗钱和恐怖融资风险的防范能力，进一步加强对客户洗钱风险等级的划分工作。根据《反洗钱非现场监管办法》的要求，公司按期向当地监管机关报送《反洗钱非现场监管报表》及其他各类材料。（3）开展反洗钱培训，提高反洗钱技能为有效开展反洗钱工作，合规部分别在20xx年8月、12月开展了反洗钱培训和反洗钱系统操作培训，对公司分管班子成员、业务发展部、客服部、计财部部门等开展了相关反洗钱业务培训，提出反洗钱工作必须做到“勤勉尽责”，增强了各业务部门人员的反洗钱意识，提升了各业务部门人员的反洗钱专业知识和系统操作技能。（4）开展反洗钱检查和反洗钱审计工作，监督反洗钱工作质量为了解公司反洗钱基础工作中的不足，使反洗钱工作符合人民银行监管要求，公司稽核调查部对29家分公司反洗钱管理工作进行了检查和内部审计。通过检查及审计，发现公司反洗钱管理架构比较完善，向人民银行报送《反洗钱非现场监管报表》及时，但是也发现反洗钱工作中的不足，如：公司缺乏对洗钱风险等级及可疑交易行为识别意识和技能等。（5）开发完善反洗钱IT系统为了进一步完善公司的反洗钱工作，提高反洗钱工作的效率和质量，加大对大额交易及可疑交易的监管力度，公司通过招投标选定了软件开发公司，积极进行反洗钱IT系统的开发和建设，20xx年末完成了大额交易及可疑交易报告系统，反洗钱IT系统将于2013年正式上线。三、反洗钱工作中存在的问题（一）对反洗钱工作的重视程度不够虽然中支公司按照要求设置了反洗钱领导小组及反洗钱工作小组，但因为我司承保的业务90%以上为车险业务，所以机构对反洗钱工作重视程度不够，发挥的作用有限，无法充分主动履行反洗钱职责。（二）部分业务人员的反洗钱业务知识比较薄弱要正确及完整的履行好反洗钱职责，需要具备扎实的反洗钱业务知识功底，但因公司人员变动比较频繁，业务人员对反洗钱工作重视程度不够，导致合规岗及相应业务人员对反洗钱职责缺乏基本的了解，出现反洗钱职责无法及时履行的情况。（三）反洗钱义务执行较差，存在较多风险盲点从反洗钱检查及审计的情况来看，机构在履行反洗钱职责上存在问题，如在客户身份识别上，出现身份证件过期、公司证件未年审等问题，在客户交易记录保存上，出现保管资料不全等问题。四、2013年反洗钱工作计划（一）强化内控制度，提高反洗钱工作水平历次人行检查和内部检查的情况来看，我司目前的协查制度还不够完善，合规部将按照监管要求与2013年制定《协助公安机关反洗钱犯罪调查管理办法》，该工作预计与2013年年初开展，6月份左右完成制定工作，并进行贯彻落实。(二)加强反洗钱法规、公司政策及技能培训1、加强对反洗钱联络人培训2013年，公司将加强对反洗钱责任人员的反洗钱培训，提高反洗钱知识，藉此推动全公司的反洗钱工作。该项培训主要针对反洗钱工作中容易出现的问题，组织两次以上的反洗钱培训。2、加强对一线业务人员的反洗钱培训公司加大对一线业务人员的反洗钱培训力度，将反洗钱工作与业务开展结合起来。该项培训每年计划组织两次。（三）及时推进并完成剩余客户洗钱风险等级划分工作按照客户洗钱风险等级划分工作的要求，2007年8月1日之前与我公司建立业务关系的客户应当与2013年10月1日前(四)创建反洗钱考试题库并按照实际需要组织反洗钱考试为配合2013年及以后的反洗钱培训工作，合规部将创建反洗钱考试题库，除搜集网络及反洗钱书籍的试题之外，将按照实际需要设计试题，2013年预计试题数量为500道左右，并按实际需要进行补充。(五)加大反洗钱内部检查力度，强化反洗钱观念2013年，公司将会加大反洗钱检查力度，不定期开展现场检查及非现场检查，尤其加大非现场检查力度，通过检查方式监督各机构的反洗钱工作开展情况，提高公司反洗钱的整体水平。反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，维护国家和人民群众利益的需要，也是保证信誉支付稳定，促进我行各项业务健康发展的保证。转眼之间我已经来到xxx银行工作一年多了，下面我对一年多来从事的反洗钱工作做个总结。首先，入行以来，通过对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱资料的培训和学习，使我了解了什么是洗钱活动、洗钱活动的交易形态和典型特点，认识到了洗钱活动的危害性和反洗钱的重要性，同时也提高了我在实际工作中对反洗钱行为的鉴别能力。其次，在实际工作中，我从事的是综合柜员岗，我担任了反洗钱信息报告员角色。营业部是直接面向客户的窗口，也是控制洗钱犯罪的第一道屏障。按照反洗钱相关要求，我们在为客户办理业务时，坚持“了解客户”制度。在客户办理开户业务时，我们坚持存款实名制、坚持核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，按《人民币银行结算管理办法》规定填写开户申请书、登记客户详细信息，并进行客户的身份证件的联网核查；与单位建立业务关系时，单位开立结算账户坚持双人办理制度，按照《人民币单位结算账户管理规定》要求单位提供开户基本资料,基本能够做到开户要素齐全，单位开户由代理人办理的，我们要求提供授权委托书，并对经办人身份进行确认。在办理现金和转账业务时，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，严格控制支取和转账用途