2023年证券从业资格市场基础知识预测题一及解析

2023年证券从业资格《市场基础知识》预测题（一）及解析

一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。如下备选答案中只有一项最符合题

目规定，不选、错选均不得分）

1.商业本票属于（）o

A.商品证券

B.有价证券

C.资本证券

D.货币证券

2.证券市场可分为发行市场和交易市场，这反应了证券市场日勺（）。

A.交易构造

B.层次构造

C.品种构造

D.主体构造

3.在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以——形式征收日勺全国性基金;其

二是由企业定期向员工支付并委托基金企业管理日勺—。（）

A.社会保障税;社会保险基金

B.社会保障税;企业年金

C.社会保险基金;社会保障基金

D.社会保险基金;企业年金

4.美国日勺第一种证券交易所是（）。

A.费城证券交易所

B.纽约证券交易所

C.美国证券交易所

D.太平洋证券交易所

5.证券持有者对企业日勺财产有直接支配处理权日勺证券是（）。

A.资本证券

B.债权证券

C.有形证券

D.物权证券

6.下列不属于记名股票特点的是（）。

A.便于挂失

B.股东权利归属于记名股东

C.可以一次或分次缴纳出资

D.转让相对简朴，不受限制

7.有关股票日勺清算价值，下列说法对日勺日勺是（然

A.股票清仓时，股票所能获得口勺发售价值

B.股票日勺清算价值应与账面价值相等

C.股票日勺清算价值是企业清算时每一股份所代表日勺实际价值

D.企业破产清算时，其发行日勺股票日勺交易价值

8.下列不属于基本分析或基本面分析日勺是（）。

A.国际金融市场发展状况

B.宏观经济和证券市场运行状况

C.行业前景

D.企业经营状况

9.股权登记日期之后认购的一般股票可以称为（）o

A.附权股

B.含权股

C.除权股

D.复权股

10.有权与一般股东一起参与本期剩余盈利分派日勺优先股票是（

A.可转换优先股票

B.不可转换优先股票

C.参与优先股票

D.非参与优先股票

11.龙债券利率确实定基准是（）o

A.香港银行同业拆放利率

B.伦敦银行同业拆放利率

C.新加坡银行同业拆放利率

D.美国联邦基金利率

12.有关债券，下列论述错误时是（）。

A.债券票面利率与期限成正比，因此不也许存在短期债券票面利率高而长期债券票面

利率低日勺现象

B.债券和股票都属于有价证券

C.从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字日勺手段，但在现代商品经济条件下，

政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支日勺重要手段

D.凭证式国债和储蓄国债（电子式）都在商业银行柜台发行，不能上市流通

13.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行（）。

A.短期债券

B.中期债券

C.长期债券

D.中长期债券

14.按照（）分类，国债可以分为实物国债和货币国债。

A.偿还期限

B.资金用途

C.流通与否

D.发行本位

15.下列各项不属于流通国债特点日勺是（）。

A.可自由转让

B.一般不记名

C.可自由认购

D.无面值

16.兼有债权和股权双重性质日勺企业债券是（）。

A.优先股

B.可转换企业债券

C.收益企业债券

D.信用企业债券

17.2023年初，保监会同意中国人保集团发行23年期债券，募集规模不超过100亿元，

该类债券定向募集日勺、本金和利息日勺清偿次序列于保单责任和其他负债之后、先于保险企业

股权资本。通过上述描述，此类保险企业债务属于（）。

A.保险企业短期融资券

B.保险企业债

C.保险企业票据

D.保险企业次级定期债

18.外国居民在中国发行的人民币债券为（）。

A.扬基债券

B.武士债券

C.熊猫债券

D.欧洲债券

19.外国债券的发行一般由（州勺金融机构、证券企业承销。

A.投资者所在国

B.发行人所在国

C.发行地所在国

D.第三国

20.证券投资基金在美国被称为（）。

A.单位信托基金

B.证券投资信托基金

C.共同基金

D.信托基金

21.投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付（19

A.申购费

B.赎回费

C.管理费

D.手续费

22.有关基金，下列说法对日勺日勺是（）□

A.国债基金是以国债为重要投资对象日勺证券投资基金，风险较高

B.货币市场基金是以全球日勺货币市场为投资对象日勺一种基金

C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其有关产业日勺证券为重要投资对象日勺基金;收益率

一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定

D.指数基金日勺特点是它日勺投资组合等同于市场价格指数日勺权数比例

23.下列说法不对时的是（）。

A.平衡型基金的投资目日勺是既要获得当期收入，又要追求长期增值。一般是把资金集

中投资于股票和债券，以保证资金日勺安全性和盈利性

B.在成长型基金中，尚有更为进取日勺基金，即积极成长型基金

C.收入型基金重要投资于可带来现金收入日勺有价证券，以获取当期日勺最大收入为目日勺

D.成长型基金是基金中最常见日勺一种，追求基金资产日勺长期增值，投资于信誉度较高、

有长期成长前景或长期盈余的企业日勺股票

24.在交易所上市交易的、基金份额可变日勺基金运作方式是（）。

A.指数型基金

B.LOF

C.开放式基金

D.ETF

25.根据我国《证券投资基金法》规定，下列对于设置基金管理企业应当具有日勺条件描

述错误日勺是（）。

A.有符合《证券投资基金法》和《企业法》规定日勺章程

B.有符合规定的营业场所、安全防备设施和与基金管理业务有关的其他设施

C.注册资本不低于5亿元人民币，且必须为实缴货币资本

D.有完善日勺风险控制制度

26.有关基金份额持有人大会，下列说法不对时的是（）£

A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权规定召开基金份额持有人

大会

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有

权自行召集，并报国务院证券监督管理机构立案

C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D.由基金管理人召集

27.有关基金托管人口勺托管费，下列论述不对日勺日勺是（

A.基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用

B.托管费从基金资产中提取

C.托管费率会因基金种类不一样而异

D.一般按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并合计，按年支付给托管人

28.因交易对手无法准时付款或交割而带来损失日勺也许性，是金融衍生工具的（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.法律风险

D.结算风险

29.若期货交易保证金为合约金额的6%,则期货交易者可以控制的合约资产为所投资

金额日勺（）倍。

A.5.7

B.10.7

C.16.7

D.20.0

30.最基础日勺金融衍生产品是（）»

A.金融远期合约

B.金融期货C.金融互换

D.金融期权

31.目前，最大日勺衍生交易品种为（）□

A.按名义金额计算的互换交易

B.按实际金额计算日勺互换交易

C.远期利率协议

D.金融期货合约

32.三个月期欧洲美元期货日勺报价指数是（）。

A.100与年收益率的差

B.100与合约最终交易日日勺3个月期伦敦银行同业拆放利率日勺差

C.100与年贴现率的差

D.100与年收益率的和

33.备兑权证一般由（）发行。

A.上市企业

B.证券交易所

C.投资银行

D.财政部

34.下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供口勺服务的是（）。

A.按照ADR持有人的规定领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国

B.负责ADR日勺注册和过户

C.负责保管ADR所代表的基础证券

D.负责对企业管理监督

35.权证自上市之日起的存续时问为（）。

A.3个月以上6个月如下

B.4个月以上12个月如下

C.4个月以上15个月如下

D.6个月以上24个月如下

36.将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化是根据（）来划

分叽

A.证券化产品日勺金融属性不一样

B.资产证券化发起人、发行人和投资者所属地区不一样

C.证券化的基础资产不一样

D.资产证券化发起人、发行人和投资者自勺企业类型不一样

37.债券发行注册制的关键是（）。

A.质量控制原则

B.数量控制原则

C.实质管理原则

D.公开原则

38.（）是指由承销商先全额购置发行人该次发行自勺证券，再向投资者发售，由承销

商承担所有风险的承销方式。

A.比例包销

B.代销

C.全额包销

D.余额包销

39.有关债券发行方式，下列说法不对日勺口勺是（）□

A.定向发行又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行，一般由债券发行

人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他详细事务

B.承购包销是指发行人与由商业银行、证券企业等金融机构构成的承销团通过协商条

件签订承购包销协议，由承销团分销拟发行债券日勺发行方式

C.招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件日勺发行方式

D.根据中标规则不一样，可分为美式招标（单一价格中标）和荷兰式招标（多种价格中标）

40.某股价平均数，按简朴算术平均法计算，选择A、B、C三种股票为样本股。某计

算日这三种股票日勺收盘价分别为8.00元、9.00%,7.60%,当日B股票拆为3股，次日为

股本变动日。次日，这三种股票日勺收盘价分别为8.20元、3.40元、7.80元。计算该日修正

股价平均数为（）元。

A.8.37

B.8.45

C.8.55

D.8.85

41.有关上证50指数，下列论述错误日勺是（）»

A.上证50指数采用派许加权措施，按照样本股日勺调整股本数为权数进行加权计算

B.上证50指数根据流通市值、成交金额，对股票进行综合排名，从上证综合指数中选

择排名前50位日勺股票构成样本

C.指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基数为

1000点

D.当样本股名单发生变化、样本股口勺股本构造发生变化、或股价出现非交易原因的变

动时，采用“除数修正法''修正原固定除数，以维护指数日勺持续性

42.()简称上证180指数，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生

日勺指数。

A.上证50指数

B.上证红利指数

C.上证成分股指数

D.沪、深300指数

43.深证综合指数()。

A.以1992年2月28日为基期

B.以所有A股为样本股

C.以所有B股为样本股

D.以所有上市股票为样本股

44洞一类型日勺债券，长期债券利率比短期债券高，这是对（）的赔偿。

A.信用风险

B.利率风险

C.政策风险

D.购置力风险

45.（）是指证券企业根据有关法律、法规和投资委托人日勺委托，作为管理人，与委

托人签订资产管理协议，将委托人委托日勺资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组

合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。

A.证券资产管理业务

B.证券经纪业务

C.融资融券业务

D.证券自营业务

46.设置证券企业日勺重要股东，其净资产不低于人民币（）亿元。

A.1

B.2

C.3

D.4

47.证券企业高级管理人员应当经（）依法核准。

A.董事会

B.监事会

C.中国证监会

D.股东会

48.有关证券登记结算企业，下列说法错误口勺是（

A.是法人

B.以营利为目日勺

C.为证券交易提供集中日勺登记、存管与结算服务

D.设置证券登记结算企业必须经国务院证券监督管理机构同意

49.目前，上市证券日勺集中交易重要采用（）方式。

A.净额结算

B.全额结算

C.定期结算

D.随时结算

50.证券投资征询企业的从业人员必须具有（）年以上的从事证券业务经验。

A.1

B.2

C.3

D.5

51.有关业务管理日勺基本原则，下列说法错误日勺是（）。

A.业务实行分层管理

B.依法合规，加强内控，严格防备和控制风险，切实维护客户资产日勺安全

C.开展业务需经监管部门同意，不得为客户与客户、客户与他人之间口勺融资融券活动

提供任何便利和服务

D.证券企业应当健全业务隔离制度，保证融资融券业务与证券资产管理、证券自营、

投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面互相分离

52.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有

一种上市企业已发行日勺股份到达（）时，应当在该事实发生之日起三日内;向国务院证券监

督管理机构、证券交易所作出书面汇报，告知该上市企业，并予公告。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

53.根据我国《刑法》日勺规定，对于个人犯欺诈发行股票、债券罪日勺，并处或单处非法

募集资金金额（冲勺罚金。

A.1%以上5%如下

B.1%以上10%如下

C.5%以上10%如下

D.5%以上20%如下

54.根据我国《刑法》日勺规定，操纵证券、期货市场，情节严重日勺，处（）年如下有

期徒刑或者拘役，并处或者单惩罚金。

A.2

B.3

C.4

D.5

55.下列（）情形是操纵证券市场罪。

A.非法获取证券内幕信息

B.编造重大虚假内容

C.操纵证券交易价格，获取不合法利益

D.隐瞒重要事实日勺财务会计汇报

56.国务院证券监督管理机构发现证券企业存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场

工作组对证券企业进行专题检查，并及时向（）通报状况。

A.有关地方人民政府

B.国务院

C.国务院证券监督管理机构

D.证券企业

57.根据我国《证券法》日勺规定，上市企业和企业债券上市交易的企业，应当在每一会

计年度结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度汇报，

并予公告。

A.1

B.2

C.3

D.4

58.参与证券业从业人员资格考试需符合口勺条件不包括（）。

A.年满18周岁

B.完全民事行为能力

C.具有高中以上文化程度

D.具有本科以上文化程度

59.证券从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说

法对口勺的是（）。

A.应当向中国证监会申请

B.应当通过所在机构向中国证监会申请

C.应当直接向证券中国证券业协会申请

D.应当通过所在机构向中国证券业协会申请

60.中国证券业协会日勺章程应由（）制定。

A.会员大会

B.理事会

C.股东大会

D.证券交易所

二、多选题（共60题40分，其中已标明分值日勺20题每题1分，其他40题每题0.5分。

如下备选项中有两项或两项以上符合题目规定，多选、少选、错选均不得分）

61.下列各项属于公募证券特性日勺有（）。

A.发行人通过中介机构向不特定日勺社会公众投资者公开发行

B.与私募证券相比，审核较严格

C.采用公告制度

D.投资者多为与发行人有特定关系日勺机构投资者

62.伴随国际经济、金融形势日勺变化，目前不少国家成立了主权财富基金，下列有关主

权财富基金日勺说法错误日勺有（）o

A.主权财富基金重要是为了管理国家拥有日勺大量日勺官方外汇储备

B.2007年10月29日，中国投资有限责任企业成立，被视为中国主权财富基金日勺发端

C.中国投资有限责任企业重要以境外金融组合产品为主，开展多元投资

D.中国投资有限责任企业注册资本金为1000亿美元，重要为了实现外汇资产保值增值

63.合格境外机构投资者在经同意日勺投资额度内，可以投资的人民币金融工具有（）。（1

分）

A.在证券交易所挂牌交易日勺股票

B.在证券交易所挂牌交易日勺债券

C.证券投资基金

D.在证券交易所挂牌交易的权证

64.根据我国政府对wrO日勺承诺，在加入后3年内，容许合资券商（）。（1分）

A.开发征询服务及其他辅助性金融服务，包括公开收购及企业改组等

B.对所有新同意的证券业务等予以国民待遇

C.设置合营企业，外资比例不超过1/4

D.在国内设置分支机构

65.有关股票日勺内在价值，下列说法对口勺口勺是（）。（1分）

A.股票日勺内在价值即理论价值，也即股票未来收益日勺现值

B.股票日勺内在价值决定股票日勺市场价格，股票日勺市场价格总是围绕其内在价值波动

C.由于未来收益及市场利率的不确定性，多种价值模型计算出来日勺“内在价值”只是股

票真实的内在价值的估计值

D.经济形势日勺变化、宏观经济政策日勺调整、供求关系日勺变化等都会影响股票未来的收

益，但内在价值不会变化

66.行业原因包括定性原因和定量原因，常见日勺有（）等。

A.行业或产业竞争构造

B.抗外部冲击的能力

C.经济周期循环

D.行业估值水平

67.财政政策是政府的重要宏观经济政策，其对股票价格的影响表目前（）o

A.通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增长财政支出，刺激经济发展

B.通过调整税率影响企业利润和股息

C.干预资本市场各类交易合用日勺税率

D.国债发行量会变化证券市场日勺证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格

68.股东大会可以行使日勺职权有（

A.修改企业章程

B.选举和更换非由职工代表担任日勺董事，决定有关董事日勺酬劳事项

C.审议同意企业的利润分派方案和弥补亏损方案

D.审议代表企业发行在外有表决权股份总数日勺2%以上日勺股东日勺提案

69.享有优先认股权日勺股东可以选择（）。

A.行使此权利来认购新发行日勺一般股票

B.将该权利转让给他人，从中获得一定日勺酬劳

C.不行使此权利而听任其过期失效

D.保留此权利，到下次认股时行使

70.有关国家股，下列说法对时时有（）o（1分）

A.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向企业投资形成的股份，

但不包括企业既有国有资产折算成日勺股份

B.国家对新组建日勺股份企业进行投资构成国家股

C.国家股由国务院授权日勺部门或机构持有，或根据国务院决定，由地方人民政府授权

日勺部门或机构持有

D.国家股以国有资产折价入股日勺，须按国务院及国有资产管理部门口勺有关规定办理资

产评估、确认、验证等手续

71.有关外资股，下列表述对日勺日勺有（）0

A.外资股日勺发行对象限于外国和我国香港、澳门地区投资者

B.境外上市外资股重要由H股、N股、S股等构成

C.B股以人民币标明面值

D.境外上市外资股采用记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购

72.债券日勺票面要素包括（）□

A.债券的票面价值

B.债券的到期期限

C.债券的票面利率

D.债券承销者名称

73.影响债券偿还期限日勺原因重要有（）。

A.债券票面金额

B.资金使用方向

C.市场利率变化

D.债券变现能力

74.国债按资金用途可以分为（）等。

A.赤字国债

B.建设国债

C.永久国债

D.特种国债

75.政府债券日勺（）,关系着一国日勺社会、经济发展日勺全局。

A.发行规模

B.期限构造

C.利率

D.未清偿余额

76.按照现行规定，下列哪些不是我国混合资本债券所具有的基本特性?（）（1分）

A.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿次序列于一般债务和次级债务之

前

B.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息日勺清偿次序先于股权资本

C.混合资本债券到期时，假如发行人无力支付清偿次序在该债券之前的债务，或支付

该债券将导致无力支付清偿次序在混合资本债券之前日勺债务，发行人可以延期支伺该债券日勺

本金和利息

D.期限在23年以上，发行之日起5年内不得赎回

77.与一般债券不一样，收益企业债券（）0

A.有固定到期日

B.清偿时债权排列次序先于股票

C.利息只在企业有盈利时才支付

D.假如余额局限性支付，未付利息可以累加，待企业收益增长后再补发

78.国际债券日勺发行人重要有（）。

A.各国政府

B.政府所属机构

C.银行及其他金融机构

D.工商企业

79.有关可互换债券，下列说法对日勺日勺有（）。（1分）

A.可互换债券就是可转换债券

B.可互换债券日勺发行要素与可转换债券相似

C.对于投资者来说，持有可互换债券与持有标日勺上市企业日勺可转换债券相似

D.在约定期限内可互换债券可以以约定日勺价格互换为标日勺股票

80.有关指数基金，下列说法对日勺口勺有（）o

A.收益随证券价格指数上下波动

B.一直保持即期日勺市场平均收益水平

C.可以完全消除投资组合日勺非系统风险

D.可以消除一部分投资组合的非系统风险

81.货币市场基金不得投资于（）。（1分）

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过297天（含297天）日勺债券

D.信用等级在AAA如下日勺企业债券

82.有关基金持有人与基金托管人的关系，下列说法对口勺的有（）。

A.持有人与托管人口勺关系是委托与受托日勺关系

B.基金持有人把基金资产委托给基金托管人保管

C.对持有人而言，把基金资产委托给基金托管人，难以保证基金资产日勺安全

D.对基金托管人而言，必须对基金持有人负责，监督基金管理人口勺行为

83.基金管理人口勺更换条件包括（

A.被基金份额持有人大会解任

B.被依法取消基金管理资格

C.被依法撤销或者被依法宣布破产

D.不公平地看待其管理日勺不一样基金财产

84.证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外，还包括（）。

A.基金信息披露费用

B.基金分红手续费

C.清算费用

D.基金持有人大会费用

85.对存在活跃市场日勺投资品种，下列有关基金资产日勺估值描述对日勺日勺有（）。（1分）

A.估值日有市价日勺，应采用市价确定公允价值

B.估值日无市价日勺，但近来交易后来经济环境未发生重大变化，应采用近来交易市价

确定公允价值

C.估值日无市价日勺，且近来交易E1后经济环境发生了重大变化日勺，应参照类似投资品

种的现行市价及重大变化原因，调整近来交易市价，确定公允价值

D.应采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性日勺估值技

术确定公允价值

86.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）口勺情形。（1分）

A.违反基金协议有关投资范围、投资方略和投资比例等约定

B.一只基金持有一家上市企业日勺股票，其市值超过基金资产净值的10%

C.一只基金持有一家上市企业日勺股票，其市值超过基金资产净值日勺7%

D.同一基金管理人管理的所有基金持有一家企业发行日勺证券，超过该证券的5%

87.金融衍生工具按交易场所分类，包括（）。

A.股权类产品日勺衍生工具

B.货币衍生工具

C.OTC交易的衍生工具

D.交易所交易日勺衍生工具

88.有关利率期货，下列描述对口勺日勺有（）o

A.利率期货重要是为了规避利率风险而产生的

B.利率期货基础资产是一定数量日勺与利率有关口勺某种金融工具

C.利率期货产生于美国芝加哥期货交易所（CBOT）'

D.利率期货是金融期货中最先产生日勺品种

89.根据选择权日勺性质划分，金融期权日勺类型包括（）。

A.认沽权

B.利率期权

C.看涨期权

D.互换期权

90.下列有关可转换债券日勺论述对日勺日勺有（）。（1分）

A.当股票价格下跌时，可转换债券日勺持有人行使转换权比较有利

B.可以转换成一般股票

C.是一种附有转股权日勺债券

D.具有双重选择权日勺特性

91.金融期权与金融期货存在日勺区别有（）o

A.基础资产不一样

B.交易者权利与义务日勺对称性不一样

C.履约保证不一样

D.现金流转不一样

92.权证按内在价值分类，可分为（）□

A.平价权证

B.价内权证

C.价外权证

D.备兑权证

93.在ADR日勺发行交易过程中，托管银行可以（）0（1分）

A.负责保管ADR所代表口勺基础证券

B.根据存券银行的指令领取红利或利息

C.发行ADR

D.向存券银行提供当地市场信息

94.根据证券化日勺基础资产不一样，可以将资产证券化分为（）等类别。

A.不动产证券化

B.动产证券化

C.信贷资产证券化

D.未来收益证券化

95.构造化金融衍生产品按发行方式分类，可分为（）。

A.公开募集的构造化产品

B.私募构造化产品

C.非收益保证型产品

D.商品联结型产品

96.下列各项属于证券发行市场作用日勺有（）。

A.为资金需求者提供筹措资金日勺渠道

B.支持人民币汇率稳定

C.为资金供应者提供投资日勺机会

D.传导央行货币政策

97.有关债券发行日勺定价方式，下列描述对日勺日勺有（）。（1分）

A.债券发行日勺定价方式以公开招标最为经典

B.按照招标标日勺分类，有美式招标和荷兰式招标

C.按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标

D.一般状况下，短期贴现债券多采用单一价格日勺荷兰式招标

98.按照我国《证券交易所管理措施》，下列各项属于证券交易所职能日勺有（）0

A.提供证券交易的场所和设施

B.接受上市申请，安排证券上市

C.制定证券法规

D.管理和公布市场信息

99.上海、深圳证券交易所日勺价格决定采用日勺方式有（）。（1分）

A.随机竞价

B.持续竞价

C.集合竞价

D.协议定价

100.针对中小企业板块上市企业股本较小日勺共性特性，深圳证券交易所实行比主板市场

更为严格日勺信息披露制度，下列各项属于该信息披露制度内容日勺有（）o

A.建立募集资金使用定期审计制度

B.建立波及企业发展战略等内容日勺年度汇报阐明会制度

C.建立定期汇报披露上市企业股东持股分布制度

D.建立上市企业诚信管理系统

101.股价指数日勺编制措施可分为（）o

A.相对法

B.综合法

C.修正法

D.基期加权法

102.深证成分股指数选用成分股日勺一般原则有（）。（1分）

A.有一定的上市交易时问

B.有一定日勺上市规模，以每家企业一段时期内口勺平均可流通股市值和平均总市值作为

衡量原则

C.交易活跃，以每家企业一段时期内日勺总成交金额和换手率作为衡量原则

D.企业在近来3年内无重大违法行为，财务会计汇报无虚假记载

103.我国日勺基金指数由（）构成。

A.恒生基金指数

B.中证基金指数系列

C.上证基金指数

D.深证基金指数

104.证券企业从事客户资产管理业务应当按规定向中国证监会申请客户资产管理业务

资格。经中国证监会同意，证券企业可以从事日勺资产管理业务包括（）o

A.为单一客户办理定向资产管理业务

B.为多种客户办理集合资产管理业务

C.为客户办理特定目日勺日勺专题资产管理业务

D.为单一客户办理集合资产管理业务

105.有关集合计划资产投资，下列各项说法对时日勺有（）。（1分）

A.集合计划资产投资于一家企业发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行

总量的10%

B.集合计划资产投资于一家企业发行日勺证券，按证券面值计算，不得超过计划资产净

值日勺10%

C.证券企业将集合计划资产投资于我司、资产托管机构及与我司或资产托管机构有关

联企业的企业发行的证券，应当事先获得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同步

向证券交易所汇报

D.证券企业进行集合计划日勺投资运作，在证券交易所进行证券交易时，集合计划资产

中的证券可以用于回购

106.有关证券经纪业务，下列论述对时的有（）□

A.又称代理买卖证券业务，是指证券企业接受客户委托代客户买卖有价证券的业务

B.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务

C.在证券经纪业务中，经纪委托关系日勺建立体现为开户和委托两个环节

D.对于大宗交易，证券企业及其从业人员可在同意日勺营业场所之外接受客户委托和进

行清算交割

107.证券企业财务顾问业务日勺详细业务范围包括（）*

A.为上市企业完善法人治理构造、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系

管理等提供征询服务

B.将委托人委托日勺资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具日勺组合投资日勺业务

C.为上市企业重大投资、收购吞并、关联交易等业务提供征询服务

D.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面日勺征询服务

108.担任合规总监口勺任职选择条款包括（）。（1分）

A.具有任职资格

B.具有8年以上证券工作经验

C.通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历

D.从事证券工作5年以上

109.2023年，中国证监会公布《证券企业董事、监事和高级管理人员任职资格监管措

施》，下列属于其监管范围日勺有（）»（1分）

A.证券企业一般职工

B.证券企业董事

C.财务负责人

D.证券企业监事

110.证券企业目勺监事会有权理解企业经营状况，下列各项属于法律法规和企业章程规定

日勺监事会职权有（）»

A.监事会可以检查企业财务

B.监事会可以监督董事会、经理层履行职责日勺状况

C.监事会可以对董事及经理层人员日勺行为进行质询

D.监事会可以更换经理层人员

111.有关从事证券业务的资产评估机构，下列说法对时的有（）o

A.评估机构的实有资本不得少于50万元人民币

B.风险准备金不得少于5万元人民币

C.自获得从事证券业务资格之年起，每年从业务收入中计提不少于4%的风险准备金

D.对同一股票公开发行、上市交易的企业，其财务审计与资产评估工作不得由同一机

构承担112.假如（）,那么资产评估机构不能申请证券评估资格。（1分）

A.在执业活动中受到刑事惩罚、行政惩罚，自惩罚决定执行完毕之日起至提出申请之

日止未满3年

B.因以欺骗等不合法手段获得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申

请之日止未满3年

C.申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关状况或者提供虚假材料被不予受理或者不予

同意口勺，自被出具不予受理凭证或者不予同意决定之日起至提出申请之日止未满3年

D.近来3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构有不

良诚信记录

113.《证券法》的重要修订内容包括（）。

A.完善了上市企业的监管制度，提高上市企业质量

B.加强对证券企业监管，防备和化解证券市场风险

C.加强对投资者尤其是中小投资者权益的保护力度，建立证券投资者保护基金制度

D.完善证券发行、证券交易和证券登记结算制度，规范市场秩序

114.根据我国《企业法》规定，企业可以收购我司股份口勺情形有（）。（1分）

A.反收购

B.为减少企业资本而注销股份

C.维护二级市场股价

D.与持有我司股份日勺其他企业合并

115.《证券企业融资融券业务试点管理措施》日勺立法目日勺包括（）。

A.规范证券企业融资融券业务试点

B.防备证券企业的风险

C.保护证券投资者日勺合法权益和社会公共利益

D.增进证券交易机制日勺完善和证券市场平稳健康发展

116.下列有关融资融券业务规则日勺表述对日勺日勺有（

A.证券企业向客户融资，只能使用融资专用资金账户内日勺资金;向客户融券，只能使用

融券专用证券账户内目勺证券

B.客户融资买人或者融券卖出日勺证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日

之后日勺，融资融券日勺期限顺延。融资融券协议另有约定口勺，从其约定

C.客户只能与一家证券企业签订融资融券协议，向一家证券企业融入资金和证券，但

客户可以开立多种信用资金账户

D.证券企业在向客户融资融券前，应当办理客户征信，理解客户日勺身份、财产与收入

状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保留

117.有权对寄存在本机构日勺客户日勺交易结算资金、委托资金和客户担保账户内日勺资金、

证券日勺动用状况进行监督日勺机构有（）（1分）

A.指定商业银行

B.证券登记结算机构

C.资产托管机构

D.证券交易所

118.内幕交易日勺行为方式重要体现为（）0,

A.行为主体知悉企业内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为

B.泄露内幕信息

C.不在规定期间内向客户提供交易的书面确认文献

D.挪用客户所委托买卖日勺证券或者客户账户上的资金

119.证券业从业人员诚信信息日勺用途有（）。

A.作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核日勺根据

B.作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责日勺参照

C.作为证券从业机构招聘人员日勺参照

D.作为协会审核证券业执业注册或变更申请的根据

120.从业人员在从业过程中，应当遵守（训勺规定。

A.法律

B.自律规则

C.所在机构内部的规章制度

D.行业公认日勺职业道德和行为准则三、判断题（共60题，每题0.5分，共30分。对口勺

日勺用A表达，错误日勺用B表达，不选、错选、放弃均不得分）

121.提货单、运货单、仓库栈单以及商业汇票都属于商品证券。（）

122.证券发行市场又称为证券次级市场。（）

123.机构投资者重要是开放式共同基金、封闭式投资基金、养老基金、保险基金、信托

基金，此外尚有对冲基金、创业投资基金等。（）

124.为保护个人投资者合法权益，对于部分高风险证券产品日勺投资（如衍生产品、信托

产品），监管法规规定有关个人具有一定日勺产品知识并签订书面日勺知情同意书。（）

125.企业年金基金不得用于向他人贷款和提供担保。（）

126.根据我国政府对WTO日勺承诺，外国证券机构直接从事A股交易及外国证券机构驻

华代表处成为证券交易所时尤其会员日勺申请可由证券交易所受理。（）

127.保险外汇资金可以投资于在指定海外证券交易所上市日勺所有股票。（）

128.一般来说，假如股票是归某人单独所有，则应记载持有人日勺姓名;假如股票是归国

家授权投资日勺机构或者法人所有，则应记载国家授权投资机构或者法人代表日勺名称。（）

129.企业日勺净资产是企业营运日勺基础，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于企业

净资产除以发行在外的一般股票日勺股数。（）

130.股票日勺市场价格受供求关系以及其他许多原因日勺影响，但股票日勺市场价格总是围绕

着股票日勺票面价格波动。（）

131.股东大会一般每年定期召开一次。单独或者合计持有企业10%以上股份日勺股东祈

求时，可召开临时股东大会。（）

132.优先股票按照与否参与决策可以分为参与优先股和非参与优先股。（）

133.不可赎回优先股票是指发行后根据规定不能赎回的优先股票，这种股票一经投资者

认购，在任何条件下都不能由股份企业赎回。（）

134.国有法人持股是指国有企业、国有独资企业、事业单位以及第一大股东为国有及国

有控股企业且国有股权比例合计超过33%日勺有限责任企业或股份有限企业持有日勺上市企业

股份。（）

135.已完毕股权分置改革日勺企业，按股份流通受限与否可分为有限售条件股份和无限售

条件股份。（）

136.债券与其代表的权利联络在一起，拥有债券就拥有了债券所代表日勺权利，不过转让

债券并不意味着债券所代表的权利也被转移。（）

137.一般当市场利率下跌时，债券的市场价格便下跌;当利率上升时，债券的市场价格

也随之上升。（）

138.地方政府债券是由地方政府发行但由中央政府负责偿还日勺债券，简称“地方债券”，

也可以称为''地方公债''或"地方债（）

139.按照现行规定，我国日勺混合资本债券到期前，假如发行人日勺关键资本充足率低于

10%,发行人可以延期支付利息。（）

140.发行不动产抵押企业债券时，用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等，当

某抵押品价值很大时，可以分作若干次抵押，这样就有第一抵押债券和第二抵押债券等。

141.欧洲债券市场上，附债务权证债券容许权证持有人以与主债券相似的价格和收益率

向发行人购置一般股股票。（）

142.龙债券日勺发行以亚洲货币标定面额,尽管有某些债券以加拿大元、澳元和美元标价,

但多数以人民币或者日元等亚洲货币来标价。（）

143.封闭式基金日勺买卖价格受市场供求关系日勺影响，常出现溢价或折价现象，并不必然

反应单位基金份额的净资产值。（）

144.企业型基金的投资者是基金企业的股东，但无权参与基金企业的管理。（）

145.开放式基金一般每周或更长时问公布一次，封闭式基金一般在每个交易日持续公

布。（）

146.由于指数基金日勺投资非常分散，可以完全消除投资组合日勺系统风险。（）

147.根据《证券投资基金法》第十三条规定，设置基金管理企业，其重要股东应当具有

从事证券经营、证券投资征询、信托资产管理或者其他金融资产管理日勺很好日勺经营业绩和良

好的社会信誉，近来三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币。（）

148.基金托管人是基金持有人权益日勺代表，一般由国务院银行业监督管理机构和国务院

证券监督管理机构担任。（）

149.管理风险是指基金也许由于基金管理人和基金托管人日勺管理水平、管理手段和管理

技术等原因，而影响基金收益水平。（）

150.根据《证券投资基金法》，基金资产可投资于衍生金融工具。（）

151.嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生协议中日勺衍生金融工具。（）

152.金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行日勺各类互换交易和信用衍生品交

易属于交易所交易日勺衍生工具。（）

153.在金融衍生工具的交易中，因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带

来的风险属于市场风险。（）

154.期货套利机制日勺存在减弱了金融市场日勺有效性。（）

155.认沽权证又称为股本权证，一般由基础证券日勺发行人发行，行权时上市企业增发新

股售予认沽权证日勺持有人。（）

156.权证日勺发行过程中，由标的证券发行人以外目勺第三人发行并上市日勺权证，履约担保

系数由证监会公布并适时调整。（）

157.存托凭证是在境外上市日勺股票或债券。（）

158.在ADR交易过程中，由托管银行向ADR日勺持有者派发美元红利或利息，代理ADR

持有者行使投票权等股东权益。（）

159.股票价格指数期货日勺交易单位等于基础指数日勺数值与交易所规定日勺每点价值之乘

积，采用现金结算。（）

160.证券发行价格制约和影响着证券日勺交易价格。（）

161.场内交易市场是没有固定场所日勺无形市场。（）

162.会员制日勺证券交易所规定，只有会员派出日勺人市代表才能进入交易所大厅进行证券

交易，其他人要买卖在证券交易所上市日勺证券，必须通过会员进行。（）

163.上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完毕股改日勺股票（即s股）实行尤

其时差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%,同步规定该类股票实行与

ST、*ST股票相似的交易信息披露制度。（）

164.简朴算术股价平均数是以样本股每日开盘价之和除以样本数。（）

165.当沪深300指数调整成分股时，沪深300行业指数成分股滞后六个月进行对应调整。

（）

166.恒生指数挑选了33种有代表性日勺上市股票为成分股，包括金融业4种、公用事业

6种、地产业9种、其他工商业14种。（）

167.股票股息是以股票的方式派发目勺股息，只能由企业用新增发日勺股票作为股息替代现

金分派给股东。（）

168.收益与风险日勺本质关系可以用公式表述为：预期收益率=无风险利率-风险赔偿。

（）169.证券企业日勺自营业务必须以自己日勺名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业

务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。（）

170.资产管理业务是指证券企业根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，作为管

理人，与委托人签订资产管理协议，将委托人委托日勺资产在证券市场上从事股票、债券等金

融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化日勺行为。（）

171.限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，

不得超过该计划资产净值日勺15%。（）

172.制衡性原则规定证券企业内部控制制度必须涵盖企业经营管理日勺各个环节，不得留

有制度上日勺空白或漏洞。（）

173.结算风险保证基金即清算交割准备金。（）

174.合规总监有权参与或列席与其履行职责有关日勺会议，调阅有关文献、资料，规定企

业有关人员对有关事项作出阐明。（）

175.我国《企业法》规定，董事会会议所作决策须经无关联关系董事过半数通过。（）

176.提供虚假财务会计汇报罪是指企业向股东和社会公众提供虚假日勺或者隐瞒重要事

实时财务会计汇报，严重损害股东或者其他人利益的行为。（）

177.我国《刑法》规定，以欺骗手段获得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用

证、保函等，给银行或者其他金融机构导致重大损失或者有其他严重情节日勺，处3年如下有

期徒刑或者拘役，并处或者单惩罚金。（）

178.我国《刑法》规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期

货交易市场，导致严重后果日勺，处5年如下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10

万元如下罚金。（）

179.国务院证券监督管理机构或者其委托的行政清理组根据《企业破产法》日勺有关规定，

可以直接对被撤销、关闭证券企业进行破产清算。（）

180.证券从业人员不得违规向客户作出投资不受损失日勺承诺，不过可以根据详细状况向

投资人作出保证最低收益日勺承诺。（）答案与解析

一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。如下备选答案中只有一项最符合题

目规定，不选、错选均不得分）

1.【答案】D

【解析】货币证券重要包括两大类，分别是：①商业证券，重要是商业汇票和商业本

票;②银行证券，重要是银行汇票、银行本票和支票。

2.【答案】B

【解析】按证券市场日勺交易场所构造，证券市场可分为有形市场和无形市场;按品种构

造，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。

3.【答案】B

【解析】在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收日勺全国性基金和由企业

定期向员工支付并委托基金企业管理的企业年金。由于资金来源不一样样，且最终用途不一

样样，这两种形式目勺社保基金管理方式完全不一样。

4.【答案】A

【解析】费城证券交易所(PHSE)创立于1790年，是美国最早创立日勺证券交易所。纽约

证券交易所(NYSE)创立于1792年;美国证券交易所(AMEX)创立于1849年;太平洋证券交易

所(PASE)于1882年在加州旧金山创立。

5.【答案】D

【解析】物权证券是指证券持有者对企业日勺财产有直接支配处理权日勺证券;债权证券是

指证券持有者为企业债权人口勺证券。

6.【答案】D

【解析】记名股票日勺特点有：①股东权利归属于记名股东;②可以一次或分次缴纳出资;

③转让相对复杂或受限制;④便于挂失，相对安全。

7.【答案】C

【解析】股票的清算价值是企业清算时每一股份所代表日勺实际价值。从理论上讲，股

票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际发售额与财务

报表上反应日勺账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在企业清算时,

其资产往往需要打折发售，清算价值往往不大于账面价值。

8.【答案】A

【解析】在证券分析中，一般把对“宏观经济和证券市场运行状况、行业前景以及企业

经营状况''日勺分析称为基本分析或基本面分析。

9.【答案】C

【解析】一般股票股东与否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。

在股权登记日前认购一般股票日勺，该股东享有优先认股权;在此日期后认购一般股票的，该

股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。

10.【答案】C

【解析】参与优先股票是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，尚有权与

一般股股东一起参与本期剩余盈利分派口勺优先股票。

11.【答案】B

【解析】龙债券是指除日本以外日勺亚洲地区发行日勺一种以非亚洲国家日勺货币标明面值

日勺债券。一般是一次到期还本、每年付息一次日勺长期固定利率债券;或者是以美元计价，以

伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每六个月重新定一次日勺浮动利率债券。

12.【答案】A

【解析】一般状况下，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应当定

得高某些;期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率可以定得低某些。不过，

债券票面利率与期限日勺关系较复杂，加上其他原因日勺影响，有时也能见到短期债券票面利率

高而长期债券票面利率低日勺现象。

13.【答案】A

【解析】一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短日勺债券，这样

可以防止市场利率下跌后仍支付较高日勺利息;而当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期

限较长日勺债券，这样能在市场利率趋高日勺状况下保持较低日勺利息承担。

14.【答案】D

【解析】国债口勺分类详细为：①按偿还期限分类，国债可分为短期国债、中期国债和

长期国债;②按资金用途分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债;③

按流通与否分类，国债可以分为流通国债和非流通国债;④按发行本位分类，国债可以分为

实物国债和货币国债。

15.【答案】D

【解析】流通国债是指可以在流通市场上交易日勺国债，其特性是投资者可以自由认购、

自由转让，一般不记名，转让价格取决于对该国债的供应与需求。

16.【答案】B

【解析】可转换企业债券是指发行人根