广东金融+限制附有答案

广东金融+限制[复制]对于存疑客户应进行尽职调查后再评估风险，相关措施包括但不限于（）等。*A、注册地址、经营地址(正确答案)B、生产经营情况(正确答案)C、客户资金来源及用途(正确答案)D、交易对手的真实性合理性(正确答案)对尽职调查后依然不能消除风险的客户，按照“简易于开户”要求仅开通柜面渠道。[判断题]*对错(正确答案)对于自来户或中介渠道转介客户、客户经理存疑但不足以拒绝开户的客户，可以按以下哪些措施做好风险防范（）。*A、限制非柜面柜道，除柜面渠道外，只开通大众版企业网银。(正确答案)B、限制非柜面渠道的交易限额，专业版网银或润E企支付业务限额单笔不超过5万元，日累计不超过30万元。(正确答案)C、限制账户可开办的业务种类，不得开通代发代付等业务。(正确答案)D、对于突破上述措施的，需客户经理通过OA审批，说明原因经团队长或支行行长及分行公司业务管理部门负责人审批后方可办理。(正确答案)A企业为我行授信客户，授信额度5亿，注册资金500万，目前授信已结清，近期来我行做法人、受益所有人、控股股东的变更，请问是否需要调整客户非柜面限额（），如需调整以下哪个金额比较合适（）。*A、是(正确答案)B、否C、单笔500万，日累计5亿D、单笔100万，日累计500万(正确答案)对于《反电信网络诈骗法》实施以来新开账户涉案，倒查追责的原则是（）。*A、谁的账户谁负责(正确答案)B、谁的客户谁负责(正确答案)C、谁的产品谁负责(正确答案)D、谁的商户谁负责(正确答案)E、谁的终端谁负责(正确答案)划入燃气公司在本行开立的对公账户的燃气费属于实时贷记业务（仅接收）。[判断题]*对(正确答案)错保险公司划入本行收款人账户的保险费属于在线支付业务（仅接收）。[判断题]*对(正确答案)错代收业务不包括以一哪种业务（）。[单选题]*A、实时扣款业务（仅接收）B、批量借记业务（仅接收）C、在线支付业务（仅接收）(正确答案)D、省ETS系统实时扣税业务（仅接收）省金系统资金清算业务在大额支付系统进行,清算日为7*24小时。[判断题]*对错(正确答案)行内支付平台在工作日16:00检查到存在本行应付未付的省金系统清算资金时，以及在工作日17:00检查到存在本行应收未收的省金系统清算资金时，自动触发短信提醒至总行集中作业中心相关人员，提示内容为：“存在需人工跟进的省金代收付资金汇划业务，请在综合前端系统80102交易查看具体内容”。[判断题]*对(正确答案)错总行运营管理部的职责有误的是（）。*A、作为省金系统的业务牵头管理部门，负责设计省金系统业务流程，制定管理制度。B、负责省金系统业务内部账户的开立、维护和销户工作，并落实内部户账户对账工作。(正确答案)C、负责确定省金系统业务的会计科目及核算规则。(正确答案)D、（五）负责省金系统落地总行业务的日常操作，负责日（年）终对账处理和资金清算。向本行付款人账户收取的水费、保险费等属于批量借记业务（仅接收）。[判断题]*对(正确答案)错向本行付款人账户收取的电费等属于实时扣款业务（仅接收）。[判断题]*对(正确答案)错向本行付款人账户收取的社保费属于省ETS系统实时扣税业务（仅接收）。[判断题]*对(正确答案)错本行对账按照“先行内后行外”的顺序执行，行外行内对账均须核对相符。如行外对账不符，以省金系统为准进行调整，如行内对账不符，根据实际排查结果进行调整。[判断题]*对错(正确答案)以下业务状态与会计分录不符的是（）。[单选题]*A、在线支付业务，校验失败时实时自动返回入账失败信息，会议分录如下：借：30010307清算资金往来-跨行交换清算-EFT清算专户贷：2011具体细目（本行客户账户）B、实时扣款业务，校验失败时实时自动返回扣账失败信息，会议分录如下：借：2011具体细目（本行客户账户）贷：30010307清算资金往来-跨行交换清算-EFT清算专户C、来账自动记账，校验通过时自动挂账和自动入账，校验失败时落地人工处理，自动挂账会议分录如下：借：30010307清算资金往来-跨行交换清算-EFT清算专户贷：22413301-其他应付款-待划转款项-待划转EFT（省金）挂账专户D、来账自动记账，校验通过时自动挂账和自动入账，校验失败时落地人工处理，自动入账会议分录如下：借：30010307清算资金往来-跨行交换清算-EFT清算专户贷：2011具体细目（本行客户账户）(正确答案)来账手工处理：对于账户校验失败等非终态的行内支付平台产生待办任务的支付来账，系统自动根据业务状态判断需手工处理的节点，由系统自动在综合前端“80201来账手工处理”交易进行手工处理。[单选题]*A.对B.错(正确答案)总行集中作业中心、分行集中作业中心、支行应在本机构“30010307清算资金往来-跨行交换清算-EFT清算专户”科目开立一个内部户专用于省金系统业务资金清算，账户名称为“省金系统-交换清算户”。[单选题]*A.对B.错(正确答案)对于本行应收对手行清算资金，应为“入账成功”状态；对于本行应付对手行清算资金，应为“清算成功”状态。[单选题]*A.对B.错(正确答案)省金系统7×24小时运行。省金系统资金清算业务在大额支付系统进行,清算日为国家法定工作日。省金系统日切时间点为工作日的14:30。[单选题]*A.对B.错(正确答案)本行以法人机构（总行）作为省金系统的直接参与者，采用“一点接入，一点清算”模式接入省金系统[判断题]*对(正确答案)错省金系统由广州银行电子结算中心负责运营管理[判断题]*对(正确答案)错代付业务包括广州代收付中心发起的本行客户付款的实时扣款业务、批量借记业务和嵌入省金系统的广东省财税库行联网系统（简称“省ETS系统”）的实时扣税业务。[判断题]*对错(正确答案)代收业务包括广州银行电子结算中心代收付中心（以下简称“广州代收付中心”）发起的本行客户收款的实时贷记业务、在线支付业务。[判断题]*对错(正确答案)省金系统7×24小时运行[判断题]*对(正确答案)错电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。[判断题]*对(正确答案)错单位客户可根据《珠海华润银行人民币单位结算账户服务分级分类管理指引》中的分级来定，原则上3级及以上应婉拒开户。[判断题]*对错(正确答案)目前我行已建立个人和单位账户交易监测模型，当账户发生异常交易时，系统会筛选出监测结果，再由运营部调整风险评级或发起相应的管控、尽职调查指令。[判断题]*对错(正确答案)个人客户按照个金部账户用途分类要求执行。[判断题]*对(正确答案)错当监测发现可疑交易时，总行会根据异常交易的影响程度，采取下发尽职调查通知或调整风险评级等方式进行处理。[判断题]*对(正确答案)错我行应以“风险为本”的原则，在控制风险的前提下采取对客户影响最小的措施。[判断题]*对(正确答案)错本行各产品部门、业务主管部门按照“谁的产品谁负责、谁的业务谁负责”的原则，建立新业务涉诈风险评估机制，并定期对存量产品及业务进行涉诈风险评估。[判断题]*对(正确答案)错被处置客户向本行提出申诉时，本行应及时受理客户申诉。原则上按照“谁管控谁解除”的基本原则进行办理。[判断题]*对(正确答案)错行内有授信（含预授信）的客户，可视同低风险客户管理，但其非柜面渠道的交易限额原则上不应超过其授信额度。[判断题]*对(正确答案)错广州银行电子结算中心负责（）*A.省金系统处理中心及相关网络的运行、维护和管理(正确答案)B.对各参与者前置系统的运行维护进行监督和检查(正确答案)C.对各参与者提供业务和技术咨询(正确答案)广东金融结算服务系统业务运营管理部职责（）*A.设计业务流程，制定业务制度(正确答案)B.设计内部户使用和核算规则(正确答案)C.完成日终对账(正确答案)D.负责内部户的开销变工作(正确答案)E.确定会计科目及核算规则以下那些业务实时返回结果给代收付中心的业务（）*A.实时贷记业务B.在线支付业务(正确答案)C.实时扣款业务(正确答案)D.批量借记业务E.省ETS系统实时扣税业务(正确答案)有以下情形按情节轻重，可能承担：警告、罚款（5-50-500万）、停止新增业务、缩减业务、暂停业务、停业整顿、吊销许可证、营业执照，对主管和直接责任人员1-20万元罚款*A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的(正确答案)B.未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的(正确答案)C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的(正确答案)D.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的(正确答案)本行应依据公安部门要求，及时配合完成涉诈资金的即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还。*A.即时查询(正确答案)B.紧急止付(正确答案)C.快速冻结(正确答案)D.及时解冻和资金返还(正确答案)本行反电信网络诈骗工作中，应按照“谁的账户谁负责、谁的客户谁负责、谁的产品谁负责、谁的商户谁负责、谁的终端谁负责”原则严格落实主体责任。*A.谁的账户谁负责(正确答案)B.谁的客户谁负责(正确答案)C.谁的产品谁负责(正确答案)D.谁的商户谁负责(正确答案)E.谁的终端谁负责(正确答案)对于自来户或中介渠道转介客户、客户经理存疑但不足以拒绝开户的客户，应与客户沟通约定开户后非柜面渠道的限制服务或风险管控措施，包括但不限于*A.限制账户开通的服务渠道：除柜面渠道外，只开通大众版企业网银(正确答案)B.限制非柜面渠道的交易限额：开通企业网银专业版、润E企等渠道的支付业务限额单笔不超过5万元，日累计不超过30万元(正确答案)C.限制账户可开办的业务种类：不得开通代发代付等业务(正确答案)广东金融结算服务系统是指由（）组织开发的区域性支付结算系统[单选题]*A.中国人民银行B.中国人民银行广州分行(正确答案)C.中国人民银行珠海分行D.中国人民银行深圳分行省金系统业务指本行通过省金系统接收（）[单选题]*A.代付业务B.代收业务C.代付与代收业务(正确答案)D.查询查复业务实时贷记业务是指入网付款单位通过广州代收付中心主动向指定收款人账户汇划确定款项的业务。[单选题]*A.如划入燃气公司在本行开立的对公账户的燃气费等。(正确答案)B.如保险公司划入本行收款人账户的保险费等。C.如向本行付款人账户收取的电费等。D如向本行付款人账户收取的水费、保险费等。反欺诈工作委员会设立秘书处，与（）合署办公[单选题]*A.法律合规部B.运营管理部(正确答案)C.个人金融部D.风险管理部截止2023年上半年，经过对我行涉诈账户的案情复盘及交易倒查，多数涉诈账户为自来户或中介渠道转介。[判断题]*对(正确答案)错对于尽职调查后依然不能消除风险的客户，可婉拒开户或按照“简易开户”要求仅开通柜面渠道。[判断题]*对(正确答案)错开户前，对于存疑客户应进行尽职调查后再评估风险，相关措施包括但不限于（）*A.核实客户注册地址(正确答案)B.核实客户经营地址(正确答案)C.核实客户的生产经营情况(正确答案)D.视情况了解（核实）客户资金来源及用途(正确答案)E.视情况了解（核实）户交易对手的真实性合理性(正确答案)对于涉案账户，尤其是《反电信网络诈骗法》实施以来新开账户涉案的，将依照（）的原则进行倒查追责。*A.谁的账户谁负责(正确答案)B.谁的客户谁负责(正确答案)C.谁的产品谁负责(正确答案)D.谁的商户谁负责(正确答案)E.谁的终端谁负责(正确答案)对于对公存量账户排查可疑的，应由客户经理对客户开展加强型尽职调查。无法排除风险的，应及时采取（）等控制措施。*A.调整非柜面渠道交易权限(正确答案)B.只收不付(正确答案)C.不收不付(正确答案)D.关闭账户金融机构，经营状态正常的上市公司，大型企业为低风险客户，可开通各类服务渠道和业务品种，但非柜面渠道的交易限额应由客户经理结合开户单位实际情况与客户协商后合理设置，避免限额一开到顶。[判断题]*对(正确答案)错除政府机构，国际组织，金融机构，经营状态正常的上市公司，大型企业等外的企业在行内有授信（含预授信），其非柜面渠道的交易限额原则上不应超过其授信额度的5倍。[判断题]*对错(正确答案)以下哪些可归为低风险客户或视同低风险管理的客户（）*A.我行内有预授信(正确答案)B.兴业证券(正确答案)C.福田区委(正确答案)D.京东集团(正确答案)某单边存款类小型企业，注册资金为200万元，在我行的定期存款为1000万元，其可配置的非柜面交易限额可为（）*A.单笔200万，日累计1000万B.单笔100万，日累计500万(正确答案)C.单笔100万，日累计400万(正确答案)D.单笔200万，日累计500万某支行附近新开商场的商户负责人（该商户注册资金50万元）到该支行咨询开户事宜，客户经理上门核实暂未见异常，柜面完成开户后可为该客户设置的网银限额为单笔10万，日累计50万。[判断题]*对错(正确答案)省金系统是指由中国人民银行广州分行组织开发的区域性支付结算系统。[判断题]*对(正确答案)错省金系统业务指本行通过省金系统接收的代付与代收业务。[判断题]*对(正确答案)错省金系统（）小时运行。[单选题]*A.5×12B.7×12C.5×24D.7×24(正确答案)省金系统代收业务不包含（）[单选题]*A.批量借记业务B.实时扣款业务C.在线支付业务(正确答案)D.省ETS系统实时扣税业务省金系统不涉及人工处理的业务包含（）*A.社保代扣来账(正确答案)B.社保代扣冲正(正确答案)C.批量借记(正确答案)D.在线支付(正确答案)省金系统资金清算业务在大额支付系统进行,清算日为每日。[判断题]*对错(正确答案)支付平台在工作日16:00检查到存在本行应付未付的省金系统清算资金时，以及在工作日17:00检查到存在本行应收未收的省金系统清算资金时，自动触发短信提醒至总行集中作业中心相关人员。[判断题]*对(正确答案)错省金系统日切时间点为工作日的14:30。[判断题]*对(正确答案)错行内支付平台在每个清算日日终自动与省金系统核对当日处理的业务信息，日终对账包括（）。*A.汇总对账(正确答案)B.行外明细对账(正确答案)C.行内明细对账(正确答案)（）是全行代付代收业务的管理部门，根据业务发展提出相关业务需求和优化工作。[单选题]*A.总行运营管理部B.总行个人金融部(正确答案)C.分行运营管理部D.总行智能科技部（）为省金系统的业务牵头管理部门。[单选题]*A.总行运营管理部(正确答案)B.总行个人金融部C.分行运营管理部D.总行智能科技部对于存疑客户应进行尽职调查后再评估风险，相关措施包括但不限于（）*A.核实客户注册地址、经营地址(正确答案)B.核实客户的生产经营情况(正确答案)C.视情况了解（核实）客户资金来源及用途(正确答案)D.客户交易对手的真实性合理性等(正确答案)对于尽职调查后依然不能消除风险的客户，可婉拒开户（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)如需突破企业网银等非柜面渠道交易额度限制措施，应由客户经理以OA交办方式，详细说明原因，并经（）审批后方可办理。*A.团队长(正确答案)B.分行公司业务管理部门负责人(正确答案)C.总行公司业务管理部门负责人D.分行运营管理部门负责人其他类存款客户，应审慎开通服务渠道、业务种类，并对其交易限额进行管控。其中，非柜面交易渠道的交易限额应与客户的经营规模、行业特征相匹配，原则上，单笔交易限额不超过（），日累计交易限额不超过（）。*A.5万元B.30万元C.100万元(正确答案)D.500万元(正确答案)账户已开通非柜面渠道服务的，应检视为客户设置的交易限额情况。原则上不允许存在无限额或限额到顶的设置，应由客户经理结合（）等客户情况与客户沟通后合理调整，避免限额一开到顶、明显过度的情况*A.客户需求(正确答案)B.经营特点(正确答案)C.授信金额（如有）(正确答案)D.注册资金对于涉案账户，尤其是《反电信网络诈骗法》实施以来新开账户涉案的，将依照（）的原则进行倒查追责*A.谁的账户谁负责(正确答案)B.谁的客户谁负责(正确答案)C.谁的产品谁负责(正确答案)D.谁的商户谁负责(正确答案)E.谁的终端谁负责(正确答案)对于自来户或中介渠道转介客户、客户经理存疑但不足以拒绝开户的客户,限制非柜面渠道的交易限额：开通企业网银专业版、润E企等渠道的支付业务限额单笔不超过（），日累计不超过（）*A.5万元(正确答案)B.30万元(正确答案)C.100万元D.500万元各分行运营管理部门应会同公司业务管理部门，对今年以来开立的存量公司账户,重点针对（））进行排查,视情况加强管控*A.中介渠道转介客户(正确答案)B.非客户经理主动营销的自来户(正确答案)C.其他类存款客户D.行内有授信（含预授信）的客户省金系统由中国人民银行广州分行负责运营管理[单选题]*A.对B.错(正确答案)本管理规程所称省金系统是指由中国人民银行广州分行组织开发的全国性支付结算系统[单选题]*A.对B.错(正确答案)（）作为省金系统的业务牵头管理部门，负责设计省金系统业务流程，制定管理制度