个人理财规划服务合同2024年版标准文本

个人理财规划服务合同2024年版标准文本本合同目录一览1.服务内容1.1个人理财分析1.2财务规划制定1.3投资建议提供1.4定期理财回顾1.5客户咨询服务2.服务对象2.1服务接受方资格2.2服务接受方义务2.3服务提供方权益3.服务期限3.1服务开始日期3.2服务结束日期3.3服务期限延长4.服务费用4.1服务费用金额4.2费用支付方式4.3费用支付时间5.双方责任5.1服务提供方责任5.2服务接受方责任6.保密条款6.1信息保密义务6.2保密信息范围6.3保密期限7.违约责任7.1服务提供方违约7.2服务接受方违约8.争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3法律途径9.强制性规定9.1法律法规变化9.2强制性规定适用10.服务变更和终止10.1服务变更条件10.2服务终止条件10.3变更和终止后果11.服务提供方信息11.1提供方基本情况11.2提供方服务资质11.3提供方联系方式12.服务接受方信息12.1接受方基本情况12.2接受方联系方式12.3接受方财务状况13.其他条款13.1合同的签订地点13.2合同的签订日期13.3合同的附件14.合同的生效14.1合同生效条件14.2合同生效时间14.3合同生效后的效力第一部分：合同如下：第一条服务内容1.1个人理财分析本合同签订后，服务提供方应根据服务接受方的财务状况、风险偏好、投资目标和预期收益等个人信息，进行全面分析，并形成个人理财分析报告。1.2财务规划制定服务提供方应根据个人理财分析结果，为服务接受方制定切实可行的财务规划，包括但不限于资产配置、储蓄计划、投资策略、退休规划等。1.3投资建议提供服务提供方应根据市场动态和财务规划，为服务接受方提供具体投资建议，包括投资品种、投资金额、投资期限和风险控制等。1.4定期理财回顾服务提供方应定期对服务接受方的理财计划执行情况进行回顾，根据市场变化和个人需求调整财务规划，并提供相应的投资建议。1.5客户咨询服务服务提供方应随时解答服务接受方在理财过程中的疑问，提供专业的客户咨询服务，协助服务接受方实现理财目标。第二条服务对象2.1服务接受方资格服务接受方应具备完全民事行为能力，有合法的理财需求，并能够按照服务提供方的理财规划执行投资操作。2.2服务接受方义务服务接受方应如实提供个人财务状况、风险偏好、投资目标和预期收益等信息，并按照服务提供方的理财规划执行投资操作。2.3服务提供方权益服务提供方有权要求服务接受方提供必要的个人信息，并按照约定履行理财规划制定的义务。第三条服务期限3.1服务开始日期本合同自双方签订之日起生效，服务开始日期为合同生效之日起。3.2服务结束日期服务结束日期为合同生效之日后满一年之日。3.3服务期限延长如双方同意延长服务期限，应签订书面协议，并明确延长后的服务期限和相关费用。第四条服务费用4.1服务费用金额服务提供方提供本合同约定的个人理财规划服务，服务费用为人民币【】元。4.2费用支付方式服务接受方应按照本合同约定的费用支付时间，通过银行转账等非现金方式支付服务费用。4.3费用支付时间服务接受方应在本合同签订后【】个工作日内，支付服务费用。第五条双方责任5.1服务提供方责任服务提供方应按照本合同约定，提供专业的个人理财规划服务，并确保服务内容的真实、准确和完整。5.2服务接受方责任服务接受方应按照本合同约定，提供真实的个人信息，并按照服务提供方的理财规划执行投资操作。第六条保密条款6.1信息保密义务服务提供方和服务接受方应对本合同签订过程中获悉的对方个人信息和财务信息予以保密，不得泄露给第三方。6.2保密信息范围保密信息范围包括本合同签订过程中双方提供的个人信息、财务信息、理财规划报告等。6.3保密期限保密期限为本合同签订之日起满两年。第八条违约责任8.1服务提供方违约服务提供方如未按照本合同约定提供个人理财规划服务，或提供的服务存在重大瑕疵，导致服务接受方遭受损失的，服务提供方应承担违约责任，赔偿服务接受方因此遭受的损失。8.2服务接受方违约服务接受方如未按照本合同约定支付服务费用，或未按照服务提供方的理财规划执行投资操作，导致损失的，服务接受方应承担违约责任，赔偿因此给服务提供方造成的损失。第九条争议解决9.1协商解决双方应在合同履行过程中，积极沟通，妥善解决可能出现的争议。9.2调解解决如双方发生争议，可先尝试通过调解解决。调解不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。9.3法律途径如双方发生争议，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条强制性规定10.1法律法规变化如本合同签订后，国家法律法规发生变化，影响本合同的履行，双方应按照新的法律法规予以调整。10.2强制性规定适用本合同的签订、履行、变更、解除及终止，应遵守中华人民共和国法律、法规，不得违反强制性规定。第十一条服务变更和终止11.1服务变更条件如双方同意变更本合同约定的服务内容、服务期限等，应签订书面变更协议，明确变更事项。11.2服务终止条件本合同终止条件如下：（1）双方协商一致解除本合同；（3）服务接受方未按照约定支付服务费用，经催告后在合理期限内仍未支付；（4）服务提供方未按照约定提供服务，经催告后在合理期限内仍未提供；（5）法律、法规规定的其他终止条件。11.3变更和终止后果本合同变更或终止的，双方应按照约定处理合同终止后的相关事项，包括但不限于费用退还、资料归档等。第十二条服务提供方信息12.1提供方基本情况服务提供方基本情况如下：（1）名称：____________；（2）住所：____________；（3）法定代表人：____________；（4）联系方式：____________。12.2提供方服务资质服务提供方应具备相关行业资质，并提供资质证明文件。12.3提供方联系方式（1）电话：____________；（2）电子邮件：____________；（3）其他联系方式：____________。第十三条服务接受方信息13.1接受方基本情况服务接受方基本情况如下：（1）名称：____________；（2）住所：____________；（3）法定代表人：____________；（4）联系方式：____________。13.2接受方联系方式（1）电话：____________；（2）电子邮件：____________；（3）其他联系方式：____________。13.3接受方财务状况服务接受方应如实向服务提供方提供其财务状况，包括但不限于资产状况、负债状况、收入状况等。第十四条合同的生效14.1合同生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.2合同生效时间本合同自签字（或盖章）之日起【】日内生效。14.3合同生效后的效力本合同生效后，双方应严格按照合同约定履行各自的义务，享受相应的权利。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.个人理财分析报告附件说明：此附件为服务提供方根据服务接受方提供的个人信息和财务状况，制定的个人理财分析报告。报告应包括资产负债表、收入支出表、投资组合分析等内容。2.财务规划制定方案附件说明：此附件为服务提供方根据个人理财分析结果，为服务接受方制定的财务规划方案。方案应包括储蓄计划、投资策略、退休规划等详细规划内容。3.投资建议记录附件说明：此附件为服务提供方根据市场动态和财务规划，为服务接受方提供的投资建议记录。记录应包括投资品种、投资金额、投资期限和风险控制等信息。4.定期理财回顾报告附件说明：此附件为服务提供方定期对服务接受方的理财计划执行情况进行回顾，并根据市场变化和个人需求调整财务规划，提供的回顾报告。5.客户咨询服务记录附件说明：此附件为服务提供方随时解答服务接受方在理财过程中的疑问，提供的客户咨询服务记录。6.服务提供方资质证明文件附件说明：此附件为服务提供方提供的相关行业资质证明文件，以证明其提供专业理财服务的资格。7.服务接受方财务状况证明文件附件说明：此附件为服务接受方提供的其财务状况证明文件，包括但不限于资产状况、负债状况、收入状况等。说明二：违约行为及责任认定：1.服务提供方违约行为及责任认定：违约行为示例：服务提供方未按照本合同约定提供个人理财规划服务，或提供的服务存在重大瑕疵。责任认定标准：服务提供方应承担违约责任，赔偿服务接受方因此遭受的损失。损失包括但不限于投资亏损、预期收益损失等。2.服务接受方违约行为及责任认定：违约行为示例：服务接受方未按照本合同约定支付服务费用，或未按照服务提供方的理财规划执行投资操作。责任认定标准：服务接受方应承担违约责任，赔偿因此给服务提供方造成的损失。损失包括但不限于服务费用、预期收益损失等。说明三：法律名词及解释：1.个人理财分析：指对服务接受方的财务状况、风险偏好、投资目标和预期收益等个人信息进行综合分析的过程。2.财务规划：指根据个人理财分析结果，为服务接受方制定切实可行的财务规划方案，包括但不限于资产配置、储蓄计划、投资策略、退休规划等。3.投资建议：指服务提供方根据市场动态和财务规划，为服务接受方提供的具体投资建议，包括投资品种、投资金额、投